Código dos títulos: Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680) abreviatura dos títulos: Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680) Anúncio n.o: 2022017 Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680)
Relatório de avaliação de risco da Shandong Heavy Industry Group Finance Co., Ltd. em 2021
De acordo com os requisitos das diretrizes de autorregulação para empresas listadas No. 7 – transações e transações de partes relacionadas da Bolsa de Valores de Shenzhen, Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680) (doravante referido como ” Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680) “) revisou as demonstrações financeiras da empresa financeira e avaliou a qualificação do negócio, negócios e status de risco da empresa financeira, verificando a licença financeira, licença de negócios e materiais relevantes da Shandong heavy industry group finance Co., Ltd. (doravante referida como “empresa financeira”), Os pormenores são apresentados da seguinte forma:
1,Informação básica da empresa financeira
A sociedade financeira é uma instituição financeira não bancária criada com a aprovação da Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission (doravante denominada “cbcirc”) (YJF [2012] n.º 269). A empresa financeira obteve a licença financeira (Código Organizacional: l0151h2370010001) em 11 de junho de 2012 e a licença comercial (Código Unificado de Crédito Social: 9137 North Huajin Chemical Industries Co.Ltd(000059) 7828707n) no mesmo dia.
De acordo com os requisitos do aviso sobre a renovação de novas licenças financeiras de empresas financeiras estacionadas em Jinan emitido pelo Departamento da empresa financeira de Shandong banking and Insurance Regulatory Bureau em 2 de dezembro de 2021, a empresa financeira concluiu a renovação das licenças financeiras em 7 de dezembro de 2021, e a autoridade emissora foi alterada de ” Bank Of China Limited(601988) Industry Regulatory Commission Shandong regulatory bureau” para ” Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission Shandong regulatory bureau”.
De acordo com a resposta do Shandong Banking Regulatory Bureau sobre o aumento do capital social e o ajuste da estrutura patrimonial da Shandong heavy industry group finance Co., Ltd. (lyjz [2017] No. 449) em 26 de dezembro de 2017, a empresa financeira concluiu o registro de mudança patrimonial da Shandong Administration for Industry and Commerce em 27 de dezembro de 2017. Devido à substituição do representante legal, a empresa financeira completou o registro de mudança do representante legal da Shandong Administration for Industry and Commerce e renovou a licença de negócios em 14 de novembro de 2019 e 20 de maio de 2021.
(I) Shandong Heavy Industry Group Co., Ltd. (doravante referida como “Shandong indústria pesada”) investiu 600 milhões de yuans, representando 37,5% do capital social da empresa financeira;
(II) Weichai Power Co.Ltd(000338) investiu 500 milhões de yuans (incluindo 10 milhões de dólares americanos), representando 31,25% do capital social da empresa financeira;
(III) Weichai Heavy Machinery Co.Ltd(000880) (doravante referido como ” Weichai Heavy Machinery Co.Ltd(000880) “) contribuiu com 200 milhões de yuans, representando 12,5% do capital social da empresa financeira;
(IV) Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680) (doravante referido como ” Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680) “) contribuiu com 200 milhões de yuans, representando 12,5% do capital social da empresa financeira; (V) Shaanxi fast Gear Co., Ltd. (doravante referido como “Shaanxi fast”) investiu 100 milhões de yuans, representando 6,25% do capital social da empresa financeira.
Representante legal: Shen Chuandong
Registro e local de negócios: No. 40-1, estrada yanzixi, cidade de Jinan, província de Shandong
Âmbito de negócio: lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros; Auxiliar unidades associadas a realizar o recebimento e pagamento de fundos de transação; Actividades de agências de seguros aprovadas; Garantir as unidades associadas; Tratar de empréstimos confiados entre unidades membros; Lidar com a aceitação de faturas e desconto para empresas associadas; Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação; Absorção de depósitos de unidades membros; Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades associadas; Participar em empréstimos interbancários; Assumir obrigações societárias de unidades-membro; Investimentos em títulos negociáveis (excluindo investimentos no mercado de ações secundário); Crédito ao consumo, crédito ao comprador e locação financeira de produtos de unidades associadas; Outros negócios aprovados pela Comissão Reguladora Bancária e Seguros da China.
2,Informação básica do sistema de controlo interno da sociedade financeira
I) Ambiente de controlo
De acordo com os requisitos relevantes das diretrizes para a gestão abrangente de riscos das instituições financeiras bancárias, a empresa financeira estabeleceu uma estrutura de governança de risco com estrutura organizacional sólida e limite claro de responsabilidade, definiu a divisão de responsabilidades da organização partidária, do conselho de administração, do conselho de supervisores, da gerência sênior, departamentos funcionais, departamentos de gestão de riscos e departamento de auditoria interna em gestão de riscos e controle interno, e continuou a estabelecer e melhorar um mecanismo de operação de verificação e equilíbrio multi-nível, interconectado e eficaz. A sociedade financeira estabelece a estrutura organizacional da empresa segundo o princípio dos equilíbrios mútuos entre o sistema de tomada de decisão, o sistema de execução e o sistema de supervisão e feedback, incluindo a assembleia geral e o conselho de administração; O sistema executivo inclui a alta administração e seus comitês profissionais subordinados e departamentos funcionais; O sistema de supervisão e feedback inclui o conselho de supervisores, o Comitê de Gestão de Riscos diretamente responsável perante o conselho de administração, o departamento de conformidade de risco e o departamento de auditoria. O desenho da estrutura organizacional da empresa financeira é o seguinte:
Organizações do Partido: dar pleno jogo ao papel principal de tomar a direção, gerenciar a situação geral e garantir a implementação, concentrar-se na gestão da direção política, grupos líderes, sistemas básicos, decisões importantes e construção do Partido, e assumir a responsabilidade de gerenciar estritamente o partido. As principais questões de negócios e gestão da empresa financeira devem ser estudadas e discutidas pela organização do partido e, em seguida, decididas pelo conselho de administração ou gerência sênior.
Conselho de Administração: responsável por formular a estratégia geral de negócios e as principais políticas da empresa financeira, e regularmente inspecionar e avaliar a implementação; Ser responsável por formular o sistema básico de gestão da empresa, formular as políticas de gestão de riscos, controle interno e compliance da empresa e supervisionar a implementação do sistema; Ser responsável por garantir que a empresa financeira opere prudentemente no âmbito das leis e políticas, e garantir que a alta administração tome as medidas necessárias para identificar, medir, monitorar e controlar os riscos.
Comitê de Gestão de Riscos do Conselho de Administração: o Comitê de Gestão de Riscos é o órgão coordenador, deliberador e executor da gestão de riscos e controle interno do Conselho de Administração, exercendo suas funções e poderes de forma independente dentro do âmbito autorizado pelo Conselho de Administração e é diretamente responsável perante o Conselho de Administração. Responsável principalmente pela revisão da estratégia de risco da empresa, política de gestão de riscos, configuração da organização de gestão de riscos e divisão de responsabilidades; Supervisionar o controle da alta administração do risco de crédito, risco de liquidez, risco de mercado, risco operacional, risco de conformidade, risco de tecnologia da informação, risco anti lavagem de dinheiro e risco de reputação, avaliar o status de gestão de risco da empresa financeira, formular pareceres sobre a melhoria da gestão de riscos e controle interno da empresa e apresentar um relatório anual sobre gestão abrangente de riscos ao conselho de administração.
Conselho de Supervisores: fiscalizar as finanças da empresa, supervisionar o desempenho de funções por parte dos diretores e gerentes seniores da empresa e propor a destituição ou destituição de diretores e gerentes seniores que violem leis, regulamentos administrativos, estatutos ou deliberações da assembleia de acionistas à assembleia de acionistas ou ao conselho de administração; Ser responsável por exigir que diretores, presidentes e gerentes seniores corrijam seus comportamentos que prejudiquem os interesses da empresa financeira e supervisionem a implementação; Supervisionar a tomada de decisões empresariais, a gestão de riscos, o controlo interno e outros comportamentos de gestão empresarial da empresa, e inspecionar e instar a implementação eficaz das medidas de controlo interno da empresa; Avaliar o desempenho anual dos diretores, supervisores e gerentes seniores, e reportar à assembleia de acionistas e autoridades reguladoras.
Alta direção: executar as decisões do conselho de administração de acordo com a autorização e delegação da empresa; Ser responsável pela formulação das regras específicas da empresa financeira; Estabelecer procedimentos e medidas para identificar, medir, monitorar e controlar riscos; Ser responsável por estabelecer e melhorar a organização interna para garantir o desempenho efetivo de várias responsabilidades de controle interno.
Existem comitês profissionais sob a gerência sênior: a empresa cria comitê de revisão de crédito, comitê de gestão de investimentos, comitê de gerenciamento de rácio de passivo de ativos, comitê de trabalho de gerenciamento de preços, comitê de trabalho de auditoria financeira, comitê de trabalho de tecnologia da informação, comitê de licitação, controle interno de risco e conformidade Comitê de trabalho e comitê de segurança do trabalho. A coordenação, discussão e organização de execução da gestão de compliance e outros assuntos fornecem referência para a tomada de decisão da alta administração da empresa.
Departamentos funcionais: o departamento de liquidação de capital, departamento de atendimento ao cliente, departamento de negócios de cadeia industrial, departamento de operação de capital, departamento de negócios internacionais, centro de revisão de gestão de crédito, departamento de conformidade de risco, departamento de estatísticas financeiras, departamento de tecnologia da informação, departamento de auditoria e outros departamentos funcionais criados pela empresa financeira cobrem a maioria dos negócios de ativos e passivos e principais funções de gestão da empresa financeira. Eles enfrentam diretamente todos os tipos de riscos em seu trabalho diário e são a linha de frente da gestão de risco da empresa financeira. Cada departamento de negócios assume as seguintes responsabilidades de gestão de risco: 1. Compreender e analisar completamente os vários riscos do Departamento, garantir que todas as empresas operam de acordo com o processo estabelecido, e efetivamente implementar e implementar várias medidas de controle interno.
2. Registrar e arquivar os resultados da avaliação de risco e medidas de controle interno, e relatar de forma precisa e oportuna ao relatório diário de monitoramento de risco exigido pelo departamento de gerenciamento de risco.
3. Testar e avaliar a eficácia das medidas de controle interno, e apresentar sugestões sobre a melhoria do processo operacional e medidas de controle interno ao departamento de conformidade com riscos.
4. Descobrir e relatar possíveis categorias de risco a tempo, e apresentar sugestões de gerenciamento de risco.
Departamento de Risco e Compliance: sua principal responsabilidade é formular políticas relevantes para gerenciamento abrangente de riscos e gestão de conformidade da empresa financeira, e organizar todos os departamentos funcionais para implementar gerenciamento abrangente de riscos e gestão de conformidade; Organizar a identificação, avaliação, monitoramento, alerta precoce e relatórios sobre as atividades comerciais da empresa; Organizar a avaliação de risco de novos negócios e novos produtos; Organizar a pesquisa e revisão das regras e regulamentos da empresa e processos operacionais, e supervisionar e avaliar a implementação da gestão de riscos, gestão de conformidade e controle interno; Organizar a implementação da classificação e identificação de risco de ativos; Organizar o combate à lavagem de dinheiro e gestão de prevenção de casos.
Departamento de auditoria: responsável pela auditoria interna da operação e gestão da empresa, supervisão pós-supervisão dos negócios de liquidação de capital e operação de investimento da empresa, supervisão da gestão de riscos da empresa, controle interno e gestão de conformidade e avaliação anual do controle interno.
II) Identificação e avaliação dos riscos
Com base em resumir e refinar a experiência prática de operação e gestão por muitos anos, a empresa financeira continuou a estabelecer e melhorar o sistema abrangente de gestão de riscos, e completou e operou totalmente o sistema de gestão de riscos com risco de governança corporativa, risco de crédito, risco de mercado, risco de liquidez, risco operacional e risco de tecnologia da informação como o principal órgão em 2018 para orientar e padronizar as atividades de gestão de riscos da empresa. A empresa financeira combina a situação real e adota uma combinação de métodos qualitativos e quantitativos para identificar, medir, avaliar, monitorar, relatar e controlar vários riscos, ao mesmo tempo que considera plenamente a correlação entre riscos, avalia cuidadosamente a interação de vários riscos e explora os métodos e procedimentos de agregação de riscos. O departamento de compliance de riscos é responsável pelo acompanhamento e avaliação do funcionamento do sistema de gestão de riscos da empresa e da gestão de vários negócios.O departamento de auditoria audita regularmente e avalia a adequação e eficácia da gestão abrangente de riscos da empresa.
III) Actividades de controlo
A empresa financeira sempre adere ao conceito de “sistema em primeiro lugar”, toma a construção do sistema de controle interno como uma parte importante da estratégia de desenvolvimento da empresa e planejamento abrangente de gestão de riscos, e está comprometida com a melhoria contínua e perfeição do sistema de controle interno. Desde 2016, a empresa financeira foi guiada pela cobertura completa do controle interno, definiu os padrões de conformidade do sistema, melhorou os padrões de implementação do sistema, estabeleceu padrões de controle de inspeção e supervisão, melhorou continuamente a identificação de pontos de risco-chave e as medidas de controle interno das principais empresas, reforçou o controle interno sob o ambiente do sistema de computador e melhorou continuamente o mecanismo de gerenciamento de emergência de emergências e continuidade de negócios. 1. Controlo das operações de liquidação
De acordo com várias regras e regulamentos estipulados pelos departamentos estaduais relevantes e pelo Banco Popular da China, a empresa financeira formulou medidas de gestão de negócios e processos de operação de negócios, tais como medidas de gestão de negócios de liquidação, medidas de gestão de contas de liquidação, medidas de gestão de contas interbancárias, medidas de gestão de negócios de faturas de comércio eletrônico, procedimentos operacionais para a contabilidade de juros a receber e a pagar, medidas de contabilidade de negócios extrapatrimoniais e importantes medidas de gestão de vouchers em branco, Em primeiro lugar, especifique as especificações de operação e padrões de controle nos procedimentos e processos para controlar efetivamente os riscos empresariais, como mostrado abaixo:
(1) Em termos de gerenciamento de plano de fundos, a operação comercial da empresa financeira segue estritamente os requisitos de gerenciamento de passivo de ativos das medidas para a gestão de empresas financeiras do grupo empresarial e estabelece o modelo de gerenciamento de liquidez de operação através da formulação e implementação de gerenciamento de plano de fundos, análise de fluxo de caixa, gerenciamento de rácio de passivo de ativos e outros sistemas, de modo a garantir a segurança, eficiência e liquidez dos fundos da empresa.
(2) Em termos de negócios de depósitos das unidades membros, a sociedade financeira segue estritamente os princípios de igualdade, voluntariedade, justiça e boa fé para garantir a segurança dos fundos das unidades membros e salvaguardar os direitos e interesses legítimos de todas as partes.
(3) Em termos de gestão centralizada de fundos e negócios de liquidação de transferência interna, as unidades membros abrem contas de liquidação em empresas financeiras e realizam liquidação de fundos através do caminho de transmissão de rede privada, de modo a garantir estritamente a segurança e rapidez da liquidação e alta segurança de dados. A empresa financeira implementa rigorosamente as normas de controle interno dos fundos monetários, e diferentes funcionários são responsáveis por cheques, selos financeiros bancários reservados e selos bancários reservados.
2. Actividades de crédito
A empresa financeira adere à operação estável e usa de forma abrangente a aversão ao risco, dispersão de risco, transferência de risco, compensação de risco e outros meios para realizar uma gestão eficaz do risco de crédito. Ao implementar uma política para cada cliente, a empresa financeira orienta o marketing do cliente do Departamento de Operações de Crédito para focar nos clientes de acordo com o planejamento estratégico do grupo para evitar clientes com alto risco de crédito; Através da implementação da gestão de quotas, expandir o âmbito de negócio e dispersar os riscos empresariais; Aumentar a segunda fonte de risco de crédito de reembolso e transferência através de várias medidas de redução do risco, tais como hipoteca e garantia de penhor; Equilibre risco e retorno através da estratégia de precificação de risco. Ao mesmo tempo, a empresa seguiu o princípio da classificação em primeiro lugar, em seguida, concessão de crédito e, em seguida, despesas específicas, estabeleceu um processo de negócios de crédito com responsabilidades claras, divisão clara do trabalho e autorização apropriada, e realizou vários negócios de concessão de crédito em estrita conformidade com o princípio de “separação da aprovação de empréstimo”. O departamento de negócios de crédito realizou investigação pré-empréstimo e pós gestão de empréstimo conforme necessário, o centro de revisão de gestão de crédito realizou revisão conforme necessário e o comitê de revisão de crédito aprovado conforme necessário, O serviço de conformidade dos riscos deve proceder à avaliação dos riscos, conforme necessário.
3. Actividades de investimento
A empresa financeira realiza negócios de investimento de acordo com os requisitos regulamentares. O conselho de administração da empresa delibera e determina os tipos de negócios realizados todos os anos e a lista de acesso das contrapartes. A direção sênior cria um comitê de revisão de crédito para aprovar a linha de crédito interbancária das contrapartes no âmbito de acesso do conselho de administração. No processo de gestão de negócios específicos, as funções de tomada de decisão de investimento, execução de transações, compensação de capital e controle de risco são relativamente separadas.
4. Operações de operações de fundos
O negócio de capital da empresa financeira inclui: pagamento de reserva de depósito, alocação de posições, depósito interbancário, empréstimo interbancário, redescontar e redescontar, recompra reversa, etc. o negócio de empréstimo interbancário é aprovado pelo centro de crédito interbancário nacional, e a contraparte está sujeita à gestão de acesso ao crédito interbancário e gestão de limites. capital
