No dia 26, a rede de documentos judiciais da China anunciou um julgamento criminal de primeira instância sobre a absorção ilegal de depósitos públicos. O acórdão mostra que a Tonglian payment network service Co., Ltd. (a seguir designada por “pagamento Tonglian”) coopera com empresas que não tenham obtido a licença de negócios financeiros relacionada com a absorção de depósitos e pagamento de juros da empresa de primeiro pagamento de Xangai para fornecer serviços de pagamento on-line.
Especificamente, a acusação da Procuradoria Popular Haicheng alegou que o réu Han, enquanto servia como chefe da filial de serviços financeiros Haicheng da Zoomlion serviços financeiros Internet Information Service (Dalian) Co., Ltd. (doravante referida como “filial de serviços financeiros Zoomlion Haicheng”), passou boca a boca, emitiu folhetos Realize uma reunião de agradecimento para atrair o público para participar do investimento. De acordo com a auditoria, o investimento total absorvido é de 928503 milhões de yuans, o montante do investimento real investido pelos investidores é de 838365 milhões de yuans, o montante do reembolso é de 28,418 milhões de yuans e o montante da perda é de 554185 milhões de yuans.
O tribunal concluiu que as empresas envolvidas no caso incluem: Lianlian Capital Co., Ltd. (doravante referido como “Lianlian capital”), Jiecheng Internet Financial Information Service (Shanghai) Co., Ltd. (doravante referido como “fundo mútuo Jiecheng”), Zoomlion Financial Service Internet Information Service (Dalian) Co., Ltd. (doravante referido como “Serviço financeiro Zoomlion”) Shenzhen Qianhai hanha Asset Management Co., Ltd. (doravante referida como “Shenzhen Qianhai hanha”), Shenyang Huacheng Asset Management Co., Ltd. (doravante referida como “Shenyang Huacheng”), Lianlian Financial Information Service (Beijing) Co., Ltd. (doravante referida como “Lianlian finance”).
Nenhuma das empresas acima obteve a licença de negócios financeiros relevante para absorver depósitos e pagar juros.
Entre as empresas acima mencionadas, Lianlian capital, jieorange mutual fund, Zoomlion serviços financeiros, Lianlian finance e Shenyang Huacheng têm conexões de capital, que também estão intimamente relacionadas com Han, que está envolvido na não absorção, e a filial Haicheng dos serviços financeiros Zoomlion.
O julgamento revelou que em 2018, a Lianlian finance assinou o acordo de serviço intermediário e o acordo-quadro de cooperação com a Shenyang Huacheng e a Shenzhen Qianhai hanha respectivamente, e concordou que a Lianlian finance ajudaria a Shenyang Huacheng e a Shenzhen Qianhai hanha a divulgar e absorver os depósitos dos clientes.
Para este fim, a Zoomlion serviços financeiros também formulou sistemas básicos de negócios e medidas de gestão. Shenyang Huacheng e Shenzhen Qianhai hanha também concordaram com Tonglian pagamento e Shanghai No. 1 empresa de pagamento respectivamente para fornecer serviços de pagamento on-line para o primeiro.
Em 2018, depois que o responsável anterior da empresa deixou o cargo, o réu Han continuou a organizar o vendedor da filial de serviços financeiros Zoomlion Haicheng para vender Huacheng, Simao e outros produtos financeiros aos investidores por meio de boca a boca, emitindo materiais publicitários e realizando reuniões de agradecimento, com alto retorno de juros como ponto de venda, de modo a atrair investidores para depositar em plataformas de pagamento de terceiros, como pagamento Tonglian, Em seguida, transferido da plataforma de pagamento de terceiros para as contas Shenyang Huacheng e Shenzhen Qianhai hanha.
Após fevereiro de 2020, os serviços financeiros Zoomlion, Zoomlion Finance, Shenyang Huacheng e Shenzhen Qianhai hanha não conseguiram continuar a reembolsar o capital e juros aos investidores de acordo com o contrato, resultando no caso relatado pelos investidores.
Atualmente, de acordo com informações de tianyancha, o ouro mútuo Jiecheng foi punido administrativamente pela Secretaria Municipal de Supervisão e sua licença comercial foi revogada devido à sua auto suspensão de negócios por mais de meio ano. Além disso, em 2019, devido a impostos anormais, o imposto envolvido era ilegal. Os serviços financeiros da Zoomlion foram incluídos na lista de operações anormais porque não conseguiu entrar em contato com o shell suspeito através de sua residência registrada ou local de negócios.
Atualmente, a Lianlian finance recebeu 5 ordens de cancelamento, que foram listadas como Executados desonestos duas vezes e se tornam Executados por um total de 5 vezes. Shenyang Huacheng recebeu três ordens de cancelamento e foi listado como executor de desonestidade e 7 vezes. Shenzhen Qianhai hanha também recebeu uma ordem de restrição de cancelamento, que foi listada como o executor da desonestidade e cinco vezes.
A Blue Whale Finance informou anteriormente que o pagamento Tonglian foi estabelecido em outubro de 2008 com um capital social de 1,46 bilhão de yuans e uma pessoa jurídica de Wan Jianhua. É uma empresa de serviços de tecnologia financeira baseada em pagamentos de terceiros. Tem sede em Xangai e possui uma licença de pagamento emitida pelo banco central.
Ele foi sujeito a punições administrativas por muitas vezes. Em março de 2018, ele foi multado 30000 yuan pela Administração Estadual de supervisão de mercado e administração por não passar por registro de mudança relevante em violação dos regulamentos relevantes; Em outubro de 2018 e agosto de 2019, eles foram multados e confiscados um total de 1,06 milhão de yuans por violar os regulamentos de negócios de pagamento. Em janeiro de 2021, a Hunan Branch não conseguiu implementar o sistema de nomes reais do comerciante; Alteração das informações sobre transacções; A configuração da conta de liquidação adquirente não estava em conformidade com os regulamentos, e o banco central impôs uma penalidade administrativa e multava 60000 yuan.
Além disso, o alegado incumprimento da actividade de cobrança. A rede de reclamações Black Cat mostra que o número de reclamações sobre o pagamento Tonglian aumentou rapidamente, e a maioria dos usuários relata que eles foram inexplicavelmente deduzidos pelo pagamento Tonglian. Vários usuários disseram que eles não lidavam com negócios na empresa de pagamento Tonglian, mas sem saber, eles foram deduzidos de seus cartões bancários pelo pagamento Tonglian em nome de Finanças e seguros.
Em 2019, o pagamento Tonglian foi apelado porque não conseguiu verificar efetivamente a operação de comerciantes especiais e não implementou medidas de controle de risco. Os parceiros do pagamento Tonglian incluem 28 instituições como Citic Securities Company Limited(600030) , China Merchants Bank Co.Ltd(600036) , China Citic Bank Corporation Limited(601998) , China Construction Bank Corporation(601939) , Taikang Life Insurance, etc.
O maior acionista do pagamento Tonglian é o seguro de vida Minsheng, com uma taxa de participação de 41,1%; O seguro de vida Xinhua é o segundo acionista, com uma taxa de participação de 9,07%; Shanghai Shangdao investment tem três acionistas, com uma taxa de participação de 9,04%. O maior acionista do pagamento Tonglian nos últimos 13 anos foi a China Wanxiang Holding Co., Ltd., com uma taxa de participação de 66,67%. Em maio do ano passado, a Wanxiang Holdings retirou suas ações e pagou por ela.
