Nos últimos anos, a abertura bidirecional da indústria financeira da China alcançou resultados notáveis. Como a indústria bancária, que ocupa uma posição importante no sistema financeiro da China, é também a “vanguarda” da abertura bidirecional da indústria financeira, e tem um bom desempenho em termos de abertura e competitividade internacional.
estabeleceu 41 bancos de pessoas jurídicas estrangeiras na China
Bank Of China Limited(601988) nos últimos anos, a indústria tem relaxado muito os padrões de acesso e escopo de negócios das instituições financiadas pelo exterior, como levantar as restrições à proporção de ações estrangeiras e relaxar os requisitos para qualificações dos acionistas, como escala de ativos e anos operacionais. Em abril de 2021, o CIRC decidiu otimizar ainda mais a proporção de exposição dos bancos financiados pelo exterior ao ambiente regulatório de grandes bancos e isentar o banco-mãe dos requisitos regulatórios dos bancos financiados pelo exterior. Com a melhoria significativa da abertura da indústria Bank Of China Limited(601988) e a implementação contínua de medidas de abertura, a atração pelas instituições financeiras estrangeiras aumentou significativamente.
Desde a introdução da política de abertura financeira bidirecional, os bancos estrangeiros aumentaram seu investimento na China, e uma série de instituições financiadas por estrangeiros de alta qualidade com características profissionais abriram na China. De acordo com os dados divulgados pelo CBRC, desde 2018, o CBRC aprovou capital estrangeiro para estabelecer mais de 100 instituições bancárias e seguradoras na China. No primeiro semestre do ano passado, os bancos estrangeiros criaram 41 bancos de pessoas jurídicas estrangeiras, 115 agências bancárias estrangeiras e 139 escritórios de representação na China. O número total de instituições de negócios de bancos estrangeiros na China atingiu 930, e o total de ativos de bancos estrangeiros foi de 3,73 trilhões de yuans. Desde 2020, JPMorgan Chase, Barclays Bank, Bank of New York Mellon e Fubon Huayi Bank completaram respectivamente o aumento de capital para suas instituições na China.
Como uma cidade importante para o layout de instituições financiadas por estrangeiros, Pequim, a capital, está intensificando a construção da zona piloto de livre comércio da China (Pequim) e da zona nacional de demonstração abrangente para a expansão e abertura da indústria de serviços (doravante referidas como as “duas zonas”). As informações públicas mostram que o nível de abertura bidirecional da indústria financeira de Pequim tem sido continuamente melhorado. Em 2021, 94 das 102 tarefas no campo financeiro dos “dois distritos” da capital foram implementadas. No ano passado, o piloto do negócio de pool integrado de fundos em moeda nacional e estrangeira assumiu a liderança no desembarque em Pequim para melhorar ainda mais o nível de operação centralizada de fundos transfronteiriços de empresas multinacionais, o que atrairá mais empresas multinacionais para estabelecer centros globais ou regionais de gestão de fundos em Pequim.
“As instituições financeiras estrangeiras atribuem grande importância ao mercado chinês. Muitos bancos estrangeiros consideram o mercado emergente da Ásia-Pacífico representado pela China como um dos principais mercados de investimento a nível do grupo.” O investigador do Instituto de Investigação Yuan Xiaohui disse numa entrevista ao Securities Daily que os bancos estrangeiros estão muito preocupados com as oportunidades de crescimento, tais como a abertura do mercado de capitais da China, a internacionalização do RMB, “cinto e estrada”, a gestão de riqueza offshore e a construção da área da Baía de Guangdong, Hong Kong e Macau. Atualmente, grandes grupos financeiros internacionais e bancos estrangeiros nos principais países vizinhos têm um layout de rede relativamente perfeito no mercado chinês. Com o progresso constante da abertura de alto nível da China para o mundo exterior, os negócios de bancos estrangeiros na China inaugurarão mais oportunidades de desenvolvimento.
Bank Of China Limited(601988) está fortalecendo a cooperação externa
Ao mesmo tempo, os bancos comerciais da China também estão fortalecendo as trocas externas e a cooperação para atender às necessidades de investimento diversificadas e internacionais. Recentemente, Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658) e Deutsche bourse lançaram o “Stoxx postal bank ESG index”, que fornece uma referência para investidores nacionais e estrangeiros entenderem o mercado A-share da China. “Este índice é uma medida inovadora para as instituições financeiras chinesas e estrangeiras aprofundarem a cooperação e promoverem conjuntamente o desenvolvimento sustentável. É também uma manifestação de que as instituições financeiras atribuem importância ao investimento ESG e promovem ativamente o desenvolvimento econômico e social sustentável. É uma manifestação importante de alocação de ativos mais diversificada e crescente atração no mercado financeiro.” Yuan Xiaohui pensa.
O repórter observou que, além de os bancos estrangeiros aumentarem a abertura de bancos de pessoas coletivas estrangeiras e aumentarem o capital para instituições na China, há também muitos casos de bancos chineses participando em ações de bancos estrangeiros.
Em 2021, DBS Bank concluiu com sucesso a assinatura de 1,352 bilhões de ações de aumento fixo do banco comercial rural de Shenzhen, e a taxa de participação do DBS Bank atingiu 13%, tornando-se o maior acionista do banco comercial rural de Shenzhen. Liu Feng, deputado ao Congresso Nacional do Povo e secretário-geral da Bank Of China Limited(601988) Associação da Indústria, disse durante as duas sessões deste ano que os bancos com capital próprio altamente concentrado podem fortalecer o mecanismo interno de verificação e equilíbrio e supervisão dos acionistas através da introdução de investidores estratégicos nacionais e estrangeiros. “A introdução de instituições bancárias internacionais como investidores estratégicos por bancos de pequeno e médio porte pode otimizar a estrutura de governança corporativa e introduzir experiência e tecnologia avançadas de gestão.” Em uma entrevista ao Securities Daily, ele Yanlin, professor da escola de finanças da Universidade de negócios e economia internacionais, disse que as vantagens dos bancos estrangeiros no conceito de gestão empresarial, mecanismo de operação e cultura corporativa também criarão boas condições de desenvolvimento para os pequenos e médios bancos da China.
A abertura em dois sentidos é como andar sobre duas pernas: o setor bancário não deve apenas “entrar”, mas também “sair” incansavelmente para enfrentar um cenário internacional mais amplo.
De acordo com os dados do Ministério do Comércio, em 2021, o investimento estrangeiro e a cooperação da China desenvolveram-se de forma constante, e o investimento direto estrangeiro de toda a indústria foi de 936,69 bilhões de yuans, um aumento anual de 2,2% (equivalente a 145,19 bilhões de dólares americanos, um aumento anual de 9,2%). Como um banco financiado chinês com o mais alto grau de globalização, Bank Of China Limited(601988) promove solidamente a operação global e serve ativamente o novo padrão de desenvolvimento e abertura de alto nível para o mundo exterior. De acordo com o relatório semestral de 2021 do banco, no final de junho do ano passado, o total de depósitos e empréstimos de seus clientes de bancos comerciais no exterior foi de US $ 552918 bilhões e US $ 455495 bilhões, respectivamente, um aumento de 13,97% e 11,70% respectivamente em relação ao final de 2020. A BOC tem 556 filiais no exterior, abrangendo 61 países e regiões ao redor do mundo, incluindo 25 países de “cinturão e estrada” O relatório semestral de 2021 mostra que, no primeiro semestre do ano passado, a rede ultramarina do ICBC cobriu 49 países e regiões, incluindo 125 filiais em 21 países e regiões ao longo do “cinturão e estrada”. O total de ativos das instituições estrangeiras do banco excedeu US $ 460 bilhões, e o lucro antes de impostos excedeu US $ 2 bilhões, um aumento homólogo de 15,8%.
Yuan Xiaohui disse a repórteres que, além de servir empresas chinesas e clientes individuais, Bank Of China Limited(601988) indústria que sai também é propício para a própria capacidade dos bancos de melhorar a alocação de recursos financeiros globais e serviços financeiros abrangentes. Além disso, também é propício para os bancos aproveitarem a oportunidade do aprofundamento da abertura da China ao mundo exterior, fortalecer a cooperação com instituições financeiras estrangeiras e compensar o “quadro curto” de licenças financeiras, produtos e serviços financeiros.
Ela também lembrou que, atualmente, a indústria Bank Of China Limited(601988) também precisa prestar muita atenção ao risco do país, risco do mercado financeiro e risco de crédito nos mercados estrangeiros para melhorar sua capacidade de gerenciamento de risco. Estudar e julgar completamente o impacto de fatores externos, como ajuste de política monetária global, propagação da epidemia covid-19 e ajuste de política regulatória em negócios relevantes do mercado externo e expandir prudentemente negócios relevantes.
