Recentemente, o repórter ligou para uma série de funcionários bancários e soube que a maioria das instituições bancárias em Tai’an, Linyi e Yantai geralmente reduziram a taxa de juros de empréstimos pessoais à habitação.
“Sim, caiu, caiu.” Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) O chefe do departamento de empréstimos pessoais da filial Tai’an disse a repórteres na tarde de 19 de março, “o montante do empréstimo de habitação pessoal deste ano é muito mais frouxo do que no ano passado, e a taxa de juro real do empréstimo de habitação pessoal também foi reduzida em conformidade. Atualmente, a taxa de juro média do nosso primeiro empréstimo de habitação é de cerca de 5%, e a taxa de juro média da segunda casa é de cerca de 5,3%, para baixo cerca de 20 BP e 30 BP respectivamente.”
O responsável disse que, atualmente, o limite inferior da política de juros do empréstimo individual à habitação é “o empréstimo para a primeira casa não deve ser inferior ao LPR e o empréstimo para a segunda casa não deve ser inferior ao LPR + 60BP”. Este quadro político não mudou, o banco irá ajustá-lo a qualquer momento de acordo com as condições de mercado acima deste limite inferior.
Além disso, o repórter também aprendeu com a equipe do Bank Of China Limited(601988) Yantai Branch que a taxa de juros média da primeira casa do banco foi reduzida para 5,1%, e a taxa de juros média da segunda casa foi reduzida para 5,3%, que também foi menor do que antes. O membro da equipe também disse, “isso faz parte da ‘ação da primavera’ realizada pelo nosso banco. Naturalmente, este é apenas o nível médio da taxa de juros. Especificamente, o nível da taxa de juros de cada empréstimo individual à habitação está relacionado a muitos fatores, como o nível de crédito do mutuário e capacidade de reembolso, que devem ser analisados em detalhes.”
Industrial Bank Co.Ltd(601166) Linyi Branch também disse que os empréstimos pessoais à habitação são ativos de alta qualidade dos bancos. Atualmente, é um período crítico para todos os bancos para se esforçar por um “bom começo”. Muitos bancos reforçaram a comercialização de empréstimos pessoais à habitação reduzindo as taxas de juros dos empréstimos. Em muitos bancos, a taxa de juros da primeira casa foi reduzida para 5% e a da segunda casa foi reduzida para 5,2%. Faremos ajustes independentes na oferta e demanda de empréstimos à habitação e taxas de juros interbancários.
