Recentemente, o repórter ligou para a equipe de vários bancos em Shandong e soube que muitas instituições bancárias em Tai’an, Linyi e Yantai geralmente reduziram a taxa de juros de empréstimos pessoais à habitação.
“Sim, caiu, caiu.” Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) Tai’an Branch chefe do departamento de empréstimo pessoal disse na tarde de 19 de março, “o montante do empréstimo de habitação pessoal este ano é muito mais frouxo do que no ano passado, e a taxa de juro real do empréstimo de habitação pessoal foi reduzida em conformidade. Atualmente, a taxa de juro média do nosso primeiro empréstimo de habitação é de cerca de 5%, e a taxa de juro média do segundo empréstimo de habitação é de cerca de 5,3%, para baixo cerca de 20 BP e 30 BP respectivamente.”
O responsável disse que, atualmente, o limite inferior da política de juros do empréstimo individual à habitação é “o empréstimo para a primeira casa não deve ser inferior ao LPR e o empréstimo para a segunda casa não deve ser inferior ao LPR + 60BP”. Este quadro político não mudou, o banco irá ajustá-lo a qualquer momento de acordo com as condições de mercado acima deste limite inferior.
Além disso, o repórter também aprendeu com a equipe do Bank Of China Limited(601988) Yantai Branch que a taxa de juros média da primeira casa do banco foi reduzida para 5,1%, e a taxa de juros média da segunda casa foi reduzida para 5,3%, que também foi menor do que antes. O membro da equipe também disse, “isso faz parte da ‘ação da primavera’ realizada pelo nosso banco. Naturalmente, este é apenas o nível médio da taxa de juros. Especificamente, o nível da taxa de juros de cada empréstimo individual à habitação está relacionado a muitos fatores, como o nível de crédito do mutuário e capacidade de reembolso, que devem ser analisados em detalhes.”
Industrial Bank Co.Ltd(601166) Linyi Branch também disse que os empréstimos pessoais à habitação são ativos de alta qualidade dos bancos. Atualmente, é um período crítico para todos os bancos para se esforçar por um “bom começo”. Muitos bancos reforçaram a comercialização de empréstimos pessoais à habitação reduzindo as taxas de juros dos empréstimos. Em muitos bancos, a taxa de juros da primeira casa foi reduzida para 5% e a da segunda casa foi reduzida para 5,2%. Faremos ajustes independentes na oferta e demanda de empréstimos à habitação e taxas de juros interbancários.
