Com a entrada da riqueza de formigas gigantes da Internet, o mercado de consultoria de investimento de fundos, que atraiu muita atenção do mercado, introduziu mudanças significativas novamente.
Em 23 de março, seis instituições de consultoria de investimento de fundos anunciaram no mesmo dia que otimizaram a estratégia de consultoria de investimento anteriormente envolvida no “Jinxuan investment advisory” da formiga wealth, expandindo principalmente o pool de fundos alternativos do fundo “Alipay · Jinxuan” para o fundo de mercado inteiro, removendo a palavra “Jinxuan” em conformidade, e enfatizando que as instituições de consultoria de investimento precisam selecionar independentemente a base de todo o mercado.
ao mesmo tempo, a ant wealth também anunciou a atualização geral do serviço de consultoria de investimento da plataforma, que não só expandiu a capacidade das instituições de consultoria de investimento conectadas para 10, mas também abriu profundamente a posição auto-operada para as instituições de consultoria de investimento, reforçou a gestão da adequação dos investidores e tornou mais clara a responsabilidade principal das instituições de consultoria de investimento
enfatiza que as instituições de consultoria de investimento precisam selecionar independentemente bases em todo o mercado
Depois de ser suspenso por mais de dois meses, a formiga “golden investment advisor” entrou novamente online após atualização e otimização.
Em 23 de março, Xingzheng global, China Southern Fund, Guangfa fundo, colheita de riqueza, China Europa riqueza e Caitong Securities Co.Ltd(601108) e outras seis formigas “consultores de investimento dourado” instituições participantes anunciaram que otimizariam a estratégia de consultoria de investimento, expandiriam o fundo alternativo pool e modificariam o nome correspondente da estratégia de consultoria de investimento.
em conclusão, há dois pontos principais nesta otimização: um é expandir o pool de fundos alternativos do fundo “Alipay · Jinxuan” para fundo de mercado inteiro; A segunda é modificar o nome da estratégia de consultoria de investimento, por exemplo, mudar “XX base selecionada ouro” para “XX base boa preferida” e “XX combinação selecionada ouro” para “XX combinação selecionada Xin”, de modo a não destacar mais “ouro selecionado”
Antes disso, em meados de janeiro, a formiga “golden selection investment advisor” foi repentinamente interrompida. Naquela época, uma pessoa do departamento de compliance de uma empresa de fundos revelou uma vez ao repórter chinês da empresa de valores mobiliários que a razão para a parada era principalmente porque o “golden selection investment advisor” era a triagem secundária e construção de portfólio com base no pool de fundos “Alipay golden selection”. As seis instituições de consultoria de investimento não selecionaram totalmente a base independentemente e todo o mercado, que não cumpriam as regulamentações regulatórias.
Alguns insiders também disseram que, no início do nascimento do “consultor de investimento de seleção dourada”, embora a instituição tenha dito no anúncio que os produtos alternativos de biblioteca do fundo tinham sido revisados pelo comitê de decisão de investimento do negócio de consultoria de investimento, geralmente não escolhe os melhores do pool de seleção dourada; Após essa otimização, o anúncio institucional também mencionou claramente que após a deliberação do comitê de tomada de decisão de investimento empresarial consultivo de investimento, o pool alternativo será aumentado e expandido, e a palavra “eleição dourada” será removida em conformidade, de modo a torná-lo mais flexível para lidar com a seleção de base e ajuste de posição sob mudanças de mercado.
De acordo com o aviso sobre fazer um bom trabalho no trabalho piloto de negócios de consultoria de investimento de fundos de investimento de valores mobiliários oferecidos publicamente (2019), a instituição piloto de consultoria de investimento deve criar um comitê especial de tomada de decisão de investimento a nível da empresa e estabelecer um sistema de banco de dados alternativo para produtos de fundos; A empresa deve organizar uma equipe de pesquisa profissional para realizar due diligence padronizada e processual em cada produto de fundo de entrada e gestores de fundos relevantes, e formar um relatório de avaliação.
“Este ajuste é principalmente para enfatizar a necessidade de instituições de consultoria de investimento selecionar independentemente a base de todo o mercado, e as seis instituições precisam realizar análise quantitativa e pesquisa qualitativa de rastreamento de fundos de mercado inteiro em estrita conformidade com as disposições acima.” Um consultor de investimento de fundos divulgado.
Além disso, entende-se que o ajuste da estratégia de consultoria de investimento acima entrará oficialmente em vigor a partir de 31 de março de 2022 e, após a otimização, será relançado e exibido na página “governanta de consultoria de investimento” da formiga.
As responsabilidades do sujeito são mais claramente divididas
Entende-se que a “governanta conselheira de investimento” da formiga riqueza foi lançada em 22 de março de 2021. No primeiro aniversário de seu lançamento, a ant também tomou a iniciativa de atualizar a “governanta conselheira de investimento”:
Por um lado, a ant abre profundamente sua posição autônoma para instituições de consultoria de investimento para facilitar que as instituições exibam mais plenamente seus próprios serviços de consultoria de investimento, forneçam avaliação personalizada da demanda de investimento, otimizem a estratégia de consultoria de investimento e exibição de desempenho;
Por outro lado, o número de instituições acessadas por “governanta consultora de investimento” também foi expandido para mais de 10, incluindo e fund, China Europe riqueza, Guotai Junan Securities Co.Ltd(601211) títulos, GF fundo, Shenwan Hongyuan Group Co.Ltd(000166) títulos, colheita riqueza Huaxia riqueza, Guolian Securities Co.Ltd(601456) , China Southern fund, pioneiro piloto de investimento conselheiro, etc.
O repórter descobriu que sua nova página lê claramente as palavras “esta página é fornecida pela instituição de consultoria de investimento de fundos, e o serviço de vendas de fundos é fornecido pela ant (Hangzhou) fund sales Co., Ltd.” os investidores podem escolher diferentes instituições de consultoria de investimento para entender suas características de alocação de ativos e serviço de consultoria de investimento. Após selecionar a instituição, a instituição lançará uma avaliação de demanda de investimento mais específica e combiná-la com uma estratégia de consultoria de investimento mais adequada.
“a principal responsabilidade do consultor de investimento é mais clara, o que é um sinal do progresso da indústria.” Uma fonte institucional disse. Uma série de instituições estabelecidas na governanta de consultoria de investimento disse a repórteres que a atualização da “governanta de consultoria de investimento” do fundo formigas destacou plenamente suas próprias características e fortaleceu a gestão da adequação do investidor ao mesmo tempo. O consultor de investimento da Huaxia disse: “ajudamos os investidores a entender seu próprio apetite e necessidades de risco por meio de KYC mais personalizado, de modo a combinar estratégias de consultoria de investimento mais adequadas.”
Além disso, vale ressaltar que após a atualização da página, as estratégias com menos de um ano apresentam o benchmark de comparação de desempenho, enquanto as estratégias com mais de um ano não só correspondem à busca dos investidores pelos objetivos de renda, como também alertam para o risco de retirada do investimento, e a exibição de renda e risco é mais clara.
indústria de consultoria de investimento de fundos continua a padronizar
Como um grande negócio emergente na indústria de gerenciamento de ativos da China, consultores de investimento de fundos inevitavelmente enfrentarão alguns problemas no processo de desenvolvimento, e a atualização e otimização do serviço de consultoria de investimento de plataforma de riqueza formiga é um epítome do desenvolvimento padronizado de consultores de investimento de fundos.
Além do fato de que os investidores não obtiveram informações suficientes sobre seu investimento no mercado de valores mobiliários, a razão pela qual os investidores não obtiveram informações suficientes é que eles não obtiveram informações suficientes sobre seu investimento no mercado de valores mobiliários, A operação do sistema de informação relevante não está sob o controle da própria empresa, e as informações do cliente, gerenciamento de adequação e registros de serviço relevantes não são salvos localmente.
“os problemas das duas coisas são, na verdade, um pouco semelhantes. Se o consultor de investimento do fundo precisa ser completado pela cooperação dos dois assuntos, isso envolverá problemas como divisão incerta de direitos e responsabilidades, o que colocará perigos ocultos para o bom funcionamento dos produtos subsequentes.” Alguns consultores de investimento de fundos disseram que isso não significa que as instituições de consultoria de investimento não sejam incentivadas a aprender umas com as outras e a realizar cooperação, mas a indústria ainda está explorando o modo de cooperação
Após a atualização e otimização do serviço de consultoria de investimento da plataforma ant wealth, ant fornece apenas serviços de vendas de fundos, e as estratégias e serviços de consultoria de investimento são fornecidos pelas principais instituições de consultoria de investimento. Por um lado, não só pode jogar as vantagens dos fundos públicos na estratégia de investimento e capacidade de pesquisa, mas também fazer pleno uso do pensamento da Internet e meios de operação digital de instituições de venda de fundos independentes para alcançar melhor acesso do usuário.
Além disso, embora o consultor de investimento de fundos sempre tenha afirmado que “três investimentos e sete investimentos”, o problema de “enfatizar o investimento e negligenciar o investimento” ainda é comum na indústria. Atualmente, o presidente do Comitê Nacional da Conferência Consultiva Política do Povo Chinês (CPPCC) sugeriu que o “fundo de investimento público e fundo de investimento local” deve ser mais importante do que o “fundo de investimento forte” no negócio de investimento a longo prazo, e o CPPCC deve continuar a apoiar as vendas independentes de fundos de investimento e futuros através do “fundo de investimento público” e “fundo de investimento forte” do Comitê Nacional da Conferência Consultiva Política do Povo Chinês.
A pessoa relevante responsável pelo fundo de formigas também disse a repórteres que, sob o mercado volátil este ano, é particularmente necessário dar pleno papel ao papel de consultor de investimento de fundos e fazer um bom trabalho na empresa investidora. Após a atualização da “governanta consultora de investimento”, as instituições podem fornecer serviços mais ricos. Por exemplo, o consultor de investimento Huaxia lançou o vídeo de investimento e ensino do consultor de investimento, e Castrol, Europa Central, Sul e outras instituições de consultoria de investimento lançaram a interpretação recente do mercado.
um insider da indústria analisou, “este ano, o mercado matou ações e títulos, o mercado acionário fez uma correção acentuada, e o senso de rentabilidade dos investidores também foi muito reduzido. Vale a pena afirmar o rico conteúdo e formas de acompanhamento. Consultoria de investimentos ainda é uma indústria emergente, por isso devemos prestar mais atenção à gestão adequada e ao trabalho de acompanhamento de longo prazo dos investidores, o que é propício para o desenvolvimento saudável e a longo prazo da indústria.”
