Em 23 de março, o wechat oficial de “Gerenciamento de ativos de seguros da China” da Associação de Gerenciamento de Ativos de Seguros da China divulgou a situação geral do investimento de capital e investimento direto de capital das companhias de seguros.Os dados relevantes vieram do relatório de desenvolvimento da indústria de gerenciamento de ativos de seguros da China 2021, que foi formado com base em pesquisa da indústria.
De acordo com os dados da pesquisa, até o final de 2020, a escala de investimento de capital das companhias de seguros era de 1,67 trilhão de yuans, representando 8,31% do total de ativos de investimento, a quinta maior categoria de alocação de ativos após títulos, produtos financeiros, depósitos bancários e ações.
Os ativos de investimento de capital envolvidos nesta pesquisa incluem o patrimônio líquido de empresas não cotadas (empresas de seguros), o patrimônio líquido de empresas não cotadas (empresas não seguradoras), o fundo de investimento de capital (não Departamento de Seguros), o fundo de investimento de capital (Departamento de Seguros) e o plano de investimento de capital.
Em termos de categorias de ativos, a escala de investimento de empresas de seguros e empresas não de seguros no patrimônio líquido de empresas não cotadas é de 360543 bilhões de yuans e 706693 bilhões de yuans respectivamente, representando 21,55% e 42,23% dos ativos de investimento de capital, respectivamente; A escala de investimento dos fundos de seguros e dos fundos não patrimoniais é de RMB 38,06 bilhões, representando 2,67% do investimento total dos fundos não patrimoniais e RMB 2,06 bilhões, respectivamente; A escala do plano de investimento de capital é de 120848 bilhões de yuans, representando 7,22%.
Do investimento de capital próprio de diferentes tipos de instituições de seguros, as empresas do grupo segurador concentram-se principalmente no investimento de capital próprio de empresas não cotadas, representando 97,58% dos ativos de investimento de capital próprio da empresa do grupo; A proporção de investimento acionário de empresas não cotadas de companhias de seguros imobiliários também é alta, 65,27%; As ações de empresas não cotadas e fundos de investimento de capital das companhias de seguros de vida foram basicamente as mesmas, 48,24% e 42,58%, respectivamente; O plano de investimento patrimonial das resseguras é mais proeminente, representando 35,55%.
Do ponto de vista das instituições de seguros de diferentes portes, entre as companhias de seguros de vida, as super grandes empresas são dominadas pelo capital próprio das empresas não cotadas (empresas não seguradoras), representando 52,10%; A proporção de fundos de investimento de capital próprio (não Departamento de Seguros) de grandes empresas é relativamente alta, chegando a 38,45%; As empresas de médio porte são principalmente fundos de investimento de capital (não Departamento de Seguros), representando 75,67%; As pequenas empresas são dominadas por fundos de investimento de capital (seguros), representando 52,49%.
Entre as seguradoras imobiliárias, as grandes empresas são dominadas pelo capital próprio das empresas não cotadas (não seguradoras), representando 62,42%; As empresas de médio porte são principalmente fundos de investimento de capital (não Departamento de Seguros); As pequenas empresas são principalmente empresas não cotadas (empresas de seguros), representando 56,53%.
Do ponto de vista do investimento direto patrimonial, o investimento direto patrimonial das instituições de seguros manteve crescimento estável por três anos consecutivos. Até o final de 2020, a escala de investimento direto de capital de 196 companhias de seguros participantes da pesquisa era de 1,15 trilhão de yuans, com um aumento homólogo de 7,25%.
O investimento direto de capital de pequenas e médias companhias de seguros cresceu rapidamente. Entre as companhias de seguros de vida, as super grandes empresas são a principal força do investimento direto de capital, e as pequenas e médias empresas crescem rapidamente. Até o final de 2020, a escala de investimento direto de capital de empresas de seguros de vida super grandes, grandes, médias e pequenas era de 398938 bilhões de yuans, 89,448 bilhões de yuans, 18,276 bilhões de yuans e 313 milhões de yuans respectivamente, com uma taxa de crescimento anual de 9,54%, 15,62%, 41,93% e 43,44%, respectivamente. O investimento direto de capital das seguradoras imobiliárias e das pequenas e médias empresas cresceu rapidamente.
A proporção de empresas investidas por super grandes e grandes seguradoras de vida em estágio maduro e pré IPO é significativamente maior do que a de outras instituições. Existem 14 super grandes companhias de seguros de vida e 17 grandes companhias de seguros de vida na fase madura e pré IPO, respectivamente.
O investimento de capital próprio das instituições de seguros é principalmente investido em empresas de seguros. De acordo com o feedback de 110 instituições, 73 instituições participaram do investimento direto de capital de empresas de seguros, representando 29%; 43 instituições relataram ter participado no investimento direto de capital de empresas financeiras não seguradoras, representando 17%; São 30 instituições que participam do investimento direto de capital de empresas médicas e de saúde, representando 12%.
