Recentemente, o CBRC investigou seriamente e lidou com uma série de casos ilegais no campo da qualidade de dados padronizados regulatórios (Leste) e tomou decisões de punição administrativa em 21 instituições bancárias, incluindo bancos de políticas, grandes bancos estatais e bancos de ações comuns, com um total de 87,6 milhões de yuans.
A partir das informações divulgadas pelo ticket, os problemas de qualidade dos dados e apresentação de dados do sistema leste de bancos relevantes incluem principalmente relatórios ausentes, desvio de dados enviados, etc., e muitos bancos têm o problema de registro não padrão de produtos financeiros.
21 instituições bancárias foram multadas por violações do Leste
Recentemente, o CBRC investigou seriamente e lidou com uma série de casos ilegais no campo da qualidade de dados de supervisão e padronização (Leste), e tomou decisões de punição administrativa em 21 instituições bancárias de acordo com a lei, com uma penalidade total de 87,6 milhões de yuans.
A partir das informações divulgadas pelo ticket, os problemas de qualidade dos dados e apresentação de dados do sistema leste de bancos relevantes incluem principalmente relatórios ausentes, desvio de dados enviados, etc., e muitos bancos têm o problema de registro não padrão de produtos financeiros.
Houve 17 violações na qualidade dos dados e no envio de dados do sistema leste do Banco de Desenvolvimento da China, e o cbcirc impôs uma multa de 4,4 milhões de yuans. Do ponto de vista da carta de punição administrativa, as principais razões para a violação de leis e regulamentos do Banco de Desenvolvimento da China incluem: falha em enviar os dados leste do saldo do empréstimo vencido por mais de 90 dias, omissão de dados leste do negócio de financiamento comercial, omissão de dados leste do empréstimo write off negócio, desvio de dados leste do negócio de transferência de ativos de crédito, falha em enviar dados leste do negócio de investimento de obrigações, omissão de dados leste do negócio de investimento de capital, omissão de dados leste do negócio de crédito documental, Faltando os dados leste do negócio da carta de garantia, há um desvio nos dados do balanço da posição inferior dos produtos financeiros do sistema leste, há um desvio nos dados do balanço da indústria do investimento não padrão dos produtos financeiros do sistema leste, faltando os dados leste da conta separada, faltando os dados leste da informação de crédito, relatório errado do negócio de crédito extrapatrimonial do sistema leste, relatório errado do recebimento do negócio de crédito corporativo do sistema leste, e relatório ausente da relação de associação do sistema leste, O registro de crédito corporativo do sistema Leste não é reportado, e o registro de produtos financeiros não é padronizado.
O Banco de Importação de Exportação da China foi multado em 4,2 milhões de yuans pelo CBRC pelas seguintes violações de qualidade de dados e envio de dados no sistema Leste. Incluindo: falha em reportar os dados do Leste do saldo de empréstimos inadequados, falha em reportar os dados do Leste do saldo de empréstimos vencidos por mais de 90 dias, falha em reportar os dados do Leste do negócio de financiamento comercial, falha em enviar os dados do Leste do negócio de empréstimos confiados, comparação inconsistente entre o sub-livro-razão do sistema Leste e o livro-razão geral, relato falso do registro detalhado do sub-depósito atual corporativo Sub-Ledger do sistema Leste, etc.
Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) sistema leste tem as seguintes violações na qualidade de dados e envio de dados, e é multado 3,6 milhões de yuans pelo cbcirc: incluindo desvio nos dados leste do valor colateral, omissão de dados leste do negócio de transferência de ativos de crédito, falha em enviar dados leste do negócio de investimento de fundos públicos, omissão de dados leste do negócio de crédito documental, omissão de dados leste do negócio de carta de garantia, inconsistência entre os dados finais de vendas e os dados finais de produtos financeiros do sistema leste O registro de produtos financeiros não é padronizado.
Reforçaremos a investigação e punição de violações da qualidade dos dados regulamentares
Nos últimos anos, o CBRC atribuiu grande importância ao nível geral de governança e ao mecanismo de controle de qualidade dos dados regulatórios, e organizou e realizou uma inspeção especial sobre a qualidade dos dados do leste, 21 instituições bancárias nacionais financiadas pela China. Para as violações de qualidade dos dados encontradas na inspeção, como a omissão e deturpação de dados do Leste e o desvio na verificação cruzada de alguns dados, o cbcirc aplicará sanções administrativas graves de acordo com a lei. Ao mesmo tempo, exortar as instituições bancárias a perseguirem seriamente a responsabilidade, aprofundar as causas profundas da governança imperfeita e do mecanismo imperfeito por trás das violações da qualidade dos dados, aderir à combinação de reforma imediata e legislação de longo prazo, melhorar os defeitos do mecanismo e compensar lacunas no sistema.
A autenticidade e exatidão dos dados regulatórios não são apenas os requisitos internos para o controle interno e conformidade das instituições bancárias, mas também a personificação concreta da implementação de políticas e requisitos regulatórios. As instituições bancárias devem assumir seriamente a principal responsabilidade pela qualidade dos dados, melhorar a capacidade de governança dos dados, fortalecer o controle da qualidade dos dados e melhorar continuamente a precisão e a abrangência da apresentação de dados de acordo com os requisitos relevantes da padronização regulatória dos dados.
No próximo passo, o CBRC continuará a fortalecer a investigação e punição de violações da qualidade dos dados regulatórios, aplicar a disciplina de mercado, melhorar o custo das violações, orientar e instar as instituições bancárias a dar pleno papel ao papel dos dados padronizados regulatórios na prevenção de riscos financeiros e melhoria do nível de controle interno.
O que é este
Este sistema, nome completo da tecnologia do sistema de exame e análise, é um sistema de inspeção e análise com direitos de propriedade intelectual independentes desenvolvido pelo CBRC em 2008. Tem como objetivo cumprir a tendência de desenvolvimento de big data e ajudar as autoridades reguladoras a melhorar a eficiência da inspeção. O sistema inclui extração de dados padronizados por bancos, gerenciamento de projetos de inspeção no local, ferramenta de geração de modelos de dados, liberação e gerenciamento de modelos de dados e outros módulos funcionais.
seu núcleo é: primeiro, construir uma plataforma de análise de dados relativamente aberta para realizar organização flexível, triagem, extração, modelagem, mineração e análise de dados de negócios bancários; A segunda consiste em estabelecer um conjunto de normas gerais e relativamente fechadas de recolha de dados e incluir os pontos de dados de risco abrangidos pelas entidades reguladoras. Depois de anos de prática, o sistema deu pleno desempenho ao papel de orientação precisa, rastreamento preciso e posicionamento preciso no nível de supervisão e inspeção, descobriu um grande número de dados duvidosos, escavaram alguns problemas ocultos e efetivamente melhorou a eficiência da inspeção
Em maio de 2020, o CBRC emitiu um edital sobre o tratamento especial da qualidade dos dados, exigindo que todas as instituições financeiras bancárias e seguradoras implementem o plano especial de tratamento da qualidade dos dados regulatórios e formulem um cronograma detalhado do projeto antes do final de maio de 2021.
Os dados que exigem que os bancos comerciais implementem governança especial incluem: supervisão externa (1104), risco do cliente, padronização de dados de supervisão (Leste), estatísticas de seguros, solvência de seguros, utilização de fundos de seguros e outros dados coletados pelo sistema e indicadores principais de supervisão. A qualidade dos dados inclui principalmente autenticidade, precisão, integridade e pontualidade dos dados.
As instituições envolvidas incluem grandes bancos, bancos de ações, bancos comerciais urbanos, bancos comerciais rurais, bancos estrangeiros, cooperativas de crédito e outras instituições financeiras que absorvem depósitos públicos, bancos de apólices, Banco de Desenvolvimento da China, companhias de seguros (holding), companhias de seguros e empresas de gestão de ativos de seguros.
