Devido a problemas como a apresentação de dados padronizados regulatórios, 21 bancos chineses foram severamente punidos pelas autoridades reguladoras.
A Comissão Reguladora Bancária e Seguros da China recentemente divulgou que investigou e lidou recentemente com uma série de casos ilegais no campo da qualidade de dados padronizados regulatórios (Leste) e tomou decisões de punição administrativa em 21 instituições bancárias de acordo com a lei, com uma penalidade total de 87,6 milhões de yuans atualmente, muitos bancos responderam que completaram a retificação.
O sistema Leste é uma importante ferramenta de inspeção no local para as instituições financeiras.Promover a aplicação do sistema Leste é uma das principais tarefas dos reguladores financeiros nos últimos anos. O repórter da Shanghai Securities News observou que esta não é a primeira vez que o CBRC emitiu diretamente um bilhete para o banco devido ao problema de envio de dados. Já em 2020, oito bancos foram multados em um total de 17,7 milhões de yuans pelo mesmo problema.
O CBRC disse que a autenticidade e exatidão dos dados regulatórios não são apenas os requisitos internos de controle interno e conformidade das instituições bancárias, mas também a concretização concreta da implementação da implantação de políticas e requisitos regulatórios. A qualidade dos dados apresentados pelos bancos deve ser padronizada, a precisão dos dados apresentados pelos bancos deve ser melhorada e a qualidade dos dados e o controle das instituições relevantes devem ser melhorados.
foi multado em 87,6 milhões de yuans, e muitos bancos responderam
de acordo com a divulgação da CBRC, os três bancos de política foram multados 13,4 milhões de yuans, seis bancos estatais foram multados 25,8 milhões de yuans e 12 bancos de ações foram multados 48,4 milhões de yuans. Entre eles, China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) , China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) foram multados mais severamente – 4,9 milhões de yuans
Os dados comerciais de empréstimos não produtivos e empréstimos não produtivos que não são reportados pelo banco: os detalhes dos dados comerciais de aceitação e empréstimos não produtivos que não são reportados pelo banco: os dados de aceitação e empréstimos não produtivos que não são reportados pelo banco: existem quase dados comerciais de Leste não reportados todos negócios .
É óbvio pelas razões para ser punido que os dados do sistema Leste abrangem basicamente todos os dados comerciais do banco.
“Nos últimos anos, o CBRC atribuiu grande importância ao nível geral de governança e ao mecanismo de controle de qualidade dos dados regulatórios, e organizou e realizou uma inspeção especial sobre a qualidade dos dados do leste de 21 instituições bancárias nacionais financiadas pela China. Para as violações de qualidade dos dados encontradas na inspeção, como a omissão e a declaração incorreta de dados do leste e o desvio na verificação cruzada de alguns dados, o CBRC irá impor seriamente sanções administrativas de acordo com a lei.” Para esta punição, disse a CBRC.
O cbcirc também apontou que exortará as instituições bancárias a buscar seriamente a responsabilidade, aprofundar as causas profundas da governança imperfeita e do mecanismo imperfeito por trás das violações da qualidade dos dados, aderir à combinação de reforma imediata e legislação de longo prazo, melhorar os defeitos do mecanismo e compensar lacunas institucionais.
Para as penalidades acima, muitos bancos disseram ter concluído a correção de problemas relevantes Industrial Bank Co.Ltd(601166) respondeu que a maioria dos problemas encontrados foram corrigidos durante a inspeção, e a taxa de conclusão da retificação é superior a 97% Hua Xia Bank Co.Limited(600015) também respondeu que a retificação de todos os problemas foi concluída e um mecanismo de longo prazo para governança de dados foi estabelecido.
O banco foi multado pela primeira vez pelo problema de envio de dados do sistema Leste em 2020. Naquela época, o CBRC revelou que seis bancos estatais e dois bancos de ações foram multados em um total de 17,7 milhões de yuans. As razões para serem punidas incluem o número de produtos financeiros no sistema Leste, a grave omissão de informações sobre transações de capital, etc.
requisitos de padronização de dados continuam a melhorar
Em 2012, o antigo CBRC desenvolveu o sistema Leste e exigiu que os bancos comerciais implementassem a promoção da padronização de dados e completassem o envio de dados de acordo com o tempo e requisitos especificados, de modo a realizar a supervisão unificada da qualidade dos dados dos bancos.
Em particular, em 2018, o CBRC emitiu as diretrizes sobre governança de dados das instituições financeiras bancárias, que propuseram requisitos mais elevados para governança de dados.
Impulsionadas pelos requisitos regulatórios acima e outros fatores, nos últimos anos, as instituições financeiras bancárias têm gradualmente prestado atenção à qualidade dos dados, governança de dados e conformidade, mas ainda há muitos problemas práticos no trabalho específico de submissão do sistema Leste.
“Os dados que precisam ser reportados são multidimensionais, envolvendo muitas áreas de negócios e envolvendo vários departamentos de negócios.” A pessoa relevante responsável pelo Departamento de Tecnologia Financeira de um grande banco estatal explicou ao repórter que, embora o sistema de negócios bancários agora tenha um armazém de dados, a integração desses dados de negócios requer a cooperação total de todos os departamentos para combinar os dados com a interface padrão leste, tanto quanto possível.
Em outras palavras, banco ainda carece de mecanismo e processo de envio de dados perfeitos e pessoa responsável correspondente
outra razão importante é o calibre padrão de submissão de dados do sistema East. Atualmente, os bancos têm compreensão diferente do calibre e elementos de dados, resultando na qualidade dos dados enviados difícil de atender aos requisitos regulatórios uma pessoa responsável pelo departamento de gestão de ativos de um banco comercial municipal admitiu ao repórter que há muitos dados que precisam ser enviados. Seus departamentos enviam dados todos os anos, e os requisitos são diferentes a cada ano. Ao mesmo tempo, o pessoal de docking também é alterado, resultando em lacuna de informações, omissão e outros problemas, que não podem atender aos requisitos de submissão.
No entanto, é imperativo que as instituições financeiras bancárias melhorem a padronização dos dados. O CBRC também ressaltou que, no próximo passo, continuará a fortalecer a investigação e punição de violações da qualidade de dados regulatórios, aplicar rigorosamente a disciplina de mercado e melhorar o custo das violações.
Entende-se que, atualmente, o sistema Leste foi iterado para a versão 5.0, e o escopo de aplicação aumentou gradualmente, incluindo bancos diretos e empresas de gestão de patrimônio. De acordo com as fontes bancárias acima mencionadas, agora o banco atribuiu grande importância ao envio de dados. No ano passado, a sede estabeleceu uma equipe de projeto e designou uma pessoa especial para assumir a liderança.
