Em 29 de março, a primeira conferência anual de desempenho dos quatro principais bancos estatais foi realizada, e o BOC assumiu a liderança em anunciar o “boletim”.
Como o primeiro relatório de desempenho dos quatro principais bancos estatais em 2021, o desempenho operacional do BOC no ano passado foi brilhante, o que estava intimamente relacionado com o bom desempenho macroeconômico geral no ano passado. No ano passado, a receita operacional do BOC ultrapassou 600 bilhões de yuans pela primeira vez, atingindo 605,56 bilhões de yuans, um aumento anual de 7,08%; O lucro líquido atribuível à empresa-mãe foi de 216,56 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 12,3%.
No mesmo dia, o desempenho de 2021 anunciado por China Construction Bank Corporation(601939) também mostrou um aumento constante nos lucros. No ano passado, o CCB alcançou uma receita de 824,25 bilhões de yuans, um aumento anual de 9,05%; O lucro líquido foi 302,51 bilhões de yuans, um aumento de 11,6% em relação ao ano anterior.
No entanto, diante da “tripla pressão” enfrentada pela economia atual e seu impacto no desempenho operacional da indústria Bank Of China Limited(601988) este ano, na conferência de desempenho realizada naquele dia, o presidente do Banco da China Liu Jin acreditava que, a fim de manter a operação econômica dentro de um intervalo razoável e promover o desenvolvimento estável e saudável do mercado de capitais, uma série de medidas importantes foram implantadas e emitidas na recente reunião do comitê permanente nacional e na reunião do comitê financeiro. “Estas medidas são como uma forte ‘brisa da primavera’, aquecendo o ambiente de desenvolvimento, aumentando a confiança do mercado e proporcionando um bom ambiente para o desenvolvimento da indústria Bank Of China Limited(601988) Bank of China não só tira proveito da ‘brisa da primavera’ das políticas, mas também espera tomar a iniciativa de ‘criar vento’ para o desenvolvimento econômico, manter um aumento moderado em novos empréstimos e servir a recuperação da economia real “.
O presidente “plataforma” das ações do banco, pedindo confiança firme
No que diz respeito à distribuição de dividendos em causa pelo mercado, BOC anunciou no mesmo dia que planeja distribuir o dividendo em dinheiro de ações ordinárias em 2,21 yuan (antes de impostos) por 10 ações. O tempo de distribuição de dividendos A-share é esperado para 15 de julho de 2022 e H-share dividend é esperado para 10 de agosto de 2022. O plano de distribuição de lucros precisa ser submetido à assembleia geral anual do banco 2021 para deliberação e aprovação. O conselho de administração da CCB propôs pagar um dividendo anual de RMB 0,364 por ação (incluindo impostos).
“Em 2021, o preço médio anual das ações Bank Of China Limited(601988) a foi de 2,81 yuan, com um dividendo de 0,221 yuan por ação. Com base neste cálculo, o rendimento de dividendos foi de 7,86%, um aumento de 2,08 pontos percentuais em relação ao ano anterior.” Liu Jin disse que a taxa de dividendos de 30% determinada por nossos principais acionistas permaneceu inalterada por muitos anos e não mudará sem circunstâncias especiais.
Independentemente do nível de dividendos de 30% ou da taxa de dividendos de 7,86%, Liu Jin acredita que, embora esse nível de renda não seja alto para investidores institucionais, é uma escolha de investimento estável e confiável sob a atual situação e ambiente complexo; Para investidores individuais, as ações da BOC, como parte da carteira de ativos, têm sido uma boa escolha. Produtos financeiros, fundos de investimento fixo e outras ferramentas de investimento, se os investidores individuais escolherem, podem atingir este nível, também é muito bom. BoC continuará a manter seu nível atual de dividendos.
embora a taxa de dividendos de grandes bancos estatais possa trazer retornos de dividendos relativamente estáveis aos acionistas, a avaliação tem sido baixa por muitos anos. No final da conferência de imprensa, Liu Jin foi a “plataforma” para as ações do BOC e pediu aos investidores que tenham confiança firme nas ações do BOC
\u3000\u3000 “Sugiro fortemente que investidores e analistas não só olhem para o preço das ações, mas também para os dividendos, o crescimento e crescimento do mercado de capitais, mas também para a nossa estabilidade; devemos não apenas ver as características orientadas para o mercado de Bank Of China Limited(601988) como um banco comercial, mas também ver as vantagens institucionais do socialismo com características chinesas, e ter firme confiança em Bank Of China Limited(601988) essas ações. Vamos trabalhar juntos para estabilizar o mercado de capitais e estabilizar o mercado econômico geral 。” Liu Jin disse.
Receita para um novo nível, “descobrir” a estrutura de oferta de crédito no início do ano
falando sobre a qualidade da operação no ano passado, Liu Jin acreditava que o desempenho do BOC era estável e bom no ano passado, mostrando principalmente três características:
Primeiro, a receita operacional atingiu um novo nível, quebrando a marca de 600 bilhões de yuans. No ano passado, o declínio da margem líquida de juros foi efetivamente restringido. Desde o segundo semestre do ano, a margem líquida de juros manteve-se estável, o que apoia fortemente o crescimento constante da receita operacional.
Em segundo lugar, a estrutura de renda melhorou significativamente. No ano passado, o grupo alcançou receita não-juros de 180,6 bilhões de yuans, um aumento anual de 19,01%. A proporção de rendimentos não juros no lucro operacional aumentou 3,08 pontos percentuais para 29,81%.
Liu Jin revelou que Lin Jingzhen, vice-presidente da BOC, que já foi responsável pelos negócios corporativos, mudou-se para o campo de varejo desde o ano passado. Graças à sua experiência de trabalho em negócios corporativos, BOC reforçou ainda mais a ligação entre empresas e varejo desde o ano passado, desempenhando um papel importante na promoção do desenvolvimento da gestão de patrimônio, private banking e outros setores.
Em terceiro lugar, a eficiência operacional foi gradualmente melhorada. O ROA (retorno médio do ativo total) refletindo rentabilidade foi de 0,89%, um aumento de 0,02 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior; O Roe (retorno dos ativos líquidos) foi de 11,28%, um aumento de 0,67 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior.
O relatório anual mostra que, em 2021, os empréstimos RMB domésticos do BOC aumentaram em 1,38 trilhão de yuans no início do ano, com um aumento recorde. Vale ressaltar que, na coletiva de imprensa, o BOC também divulgou os dados relevantes da oferta de crédito nos dois primeiros meses deste ano, o que era relativamente raro na conferência de imprensa anual anterior de desempenho, divulgando o sinal positivo de que existem grandes bancos no exterior para estabilizar a oferta de crédito e ajudar a um crescimento econômico estável.
Wang Zhiheng, vice-presidente do BOC, revelou na reunião que a partir do final de fevereiro de 2022, o saldo do empréstimo das empresas generalizadas domésticas RMB da BOC atingiu 7481,6 bilhões de yuans, um aumento de 368,9 bilhões de yuans no início do ano, um aumento de 47,2 bilhões de yuans ano a ano, com uma taxa de crescimento de 5,19% no início do ano.
Por setor, os empréstimos ecológicos corporativos aumentaram 8,6% no início do ano, os empréstimos para indústrias emergentes estratégicas aumentaram 11,6% e os empréstimos de médio e longo prazo para a indústria transformadora aumentaram 6,9%. Em termos de sub-regiões, o BOC implementou ativamente a estratégia de desenvolvimento de regiões-chave nacionais, e os novos empréstimos em Pequim Tianjin Hebei, Delta do Rio Yangtze, distrito de Dawan e outras regiões representam mais de 70%.
“O primeiro trimestre está chegando ao fim. Temos feito esforços ativos para manter o crescimento moderado de novos empréstimos. Acredito que você verá um resultado satisfatório no relatório do primeiro trimestre. Ao ajudar o crescimento econômico estável, esperamos alcançar o crescimento constante de nossos ativos, passivos e benefícios financeiros.” Liu Jin disse.
Para o plano de crédito deste ano, Wang Zhiheng disse que este ano, BOC vai atender aos requisitos de construção de um novo padrão de desenvolvimento e continuar a expandir a escala de novos empréstimos. Continuaremos a otimizar a estrutura de oferta de crédito, continuaremos a aumentar o apoio às pequenas e micro empresas, inovação científica e tecnológica, desenvolvimento verde e outras áreas-chave, e controlaremos razoavelmente a oferta de crédito “dois altos e um excedente”. Além disso, em termos de empréstimos pessoais, aderir ao princípio de “habitação, habitação e não especulação”, e investir adequadamente na premissa de cumprir os requisitos regulamentares para atender às necessidades razoáveis de habitação dos compradores de imóveis; Conecte-se ativamente com o novo modelo de desenvolvimento de consumo e realize o desenvolvimento equilibrado de empréstimos pessoais e empréstimos corporativos.
Preste muita atenção aos riscos de vários campos e à exposição ou atraso inadequados dos pequenos e micro empréstimos Pratt Whitney
No ano passado, os empréstimos não produtivos da BOC alcançaram “um aumento e uma queda”, o saldo dos empréstimos vencidos e a taxa vencida “caíram”, e a diferença de tesoura entre empréstimos vencidos e não produtivos continuou a ser negativa.
De acordo com o relatório anual, o saldo de empréstimos não produtivos do Grupo BOC em 2021 foi de 208,8 bilhões de yuans, um aumento de 1,519 bilhões de yuans no início do ano; A taxa de defeitos foi de 1,33%, queda de 0,13 pontos percentuais. A taxa de cobertura das provisões foi de 187,05%, um aumento de 9,21 pontos percentuais em relação ao início do ano.
Em termos de resolução de risco de ativos, é relatado que no ano passado, a BOC continuou a aumentar a investigação de risco dos clientes e resolveu cerca de 100 bilhões de yuans de riscos potenciais com antecedência em 2021; Fortalecemos a resolução de grandes empréstimos não produtivos e lidamos com quase 150 bilhões de yuans de empréstimos não produtivos ao longo do ano.
Para os potenciais pontos de risco que afetam a qualidade dos ativos bancários este ano, Liu Jiandong, diretor de risco do Bank of China, fez uma previsão. Ele acredita que, atualmente, algumas pressões de risco faseadas e locais são relativamente proeminentes. Por exemplo, algumas empresas imobiliárias são afetadas por flutuações do mercado e a cadeia de capital está se estreitando; As dívidas do governo local em algumas regiões estão sob pressão de reembolso centralizado quando devido; Algumas empresas fracas nos segmentos médio e inferior da cadeia industrial e empresas de energia tradicional enfrentam dificuldades em modernização industrial e transformação verde; Algumas empresas de importação e exportação com alta dependência externa estão enfrentando incertezas externas, como situação epidêmica e geopolítica.
Ao mesmo tempo, como um banco com uma alta proporção de negócios no exterior, o BOC também está altamente preocupado com as flutuações atuais no mercado financeiro global. Liu Jiandong disse que, desde o ano passado, os preços das commodities subiram rapidamente e permanecem em um nível elevado. Recentemente, vários fatores como o conflito entre a Rússia e a Ucrânia e a valorização do dólar americano foram sobrepostos. Os preços individuais das commodities também romperam extremos históricos, que tiveram impacto no mercado financeiro. O Banco da China prestará muita atenção aos riscos que podem ser causados por fortes flutuações de preços no mercado financeiro, fortalecerá o controle de risco em áreas-chave e a concentração, e melhorará a prevenção de riscos, controle e monitoramento de grandes investidores, Implementar a gestão dos riscos de mercado.
Além disso, em vista da qualidade dos ativos dos pequenos e micro empréstimos Pratt & Whitney, Wang Wei, vice-presidente da BOC, acredita que nos últimos anos, o saldo inadimplente e a taxa de inadimplência do negócio de empréstimos Pratt & Whitney continuaram a alcançar “redução dupla”. No entanto, o nível atual não reflete verdadeiramente a qualidade atual dos ativos. Por um lado, estes empréstimos foram recentemente emitidos nos últimos três anos, e o tempo ainda é curto; Por outro lado, a política alargada de reembolso de capital e juros dos pequenos e micro empréstimos Pratt & Whitney continua a ser implementada e a futura exposição ao risco de incumprimento poderá ficar para trás.
No entanto, Wang Wei também salientou que a qualidade global dos pequenos e micro empréstimos da BOC Pratt & Whitney é controlável. Embora a taxa de incumprimento seja ligeiramente superior à taxa média de incumprimento de todos os empréstimos, continuará dentro do âmbito permitido pela avaliação regulamentar. Além disso, o BOC espera adicionar cerca de 300 bilhões de yuans de empréstimos inclusivos de pequenas e micro empresas este ano, acima de 305,9 bilhões de yuans no ano passado, com uma taxa de crescimento de 53,15%, ficando na vanguarda dos quatro principais bancos.
Aumentos das taxas de juros no exterior são bons para o desempenho dos negócios no exterior e prestam atenção ao impacto da geopolítica
Como um banco chinês com o mais alto grau de globalização, diante da situação internacional externa cada vez mais complexa e severa, se o desenvolvimento dos negócios estrangeiros da BOC será afetado atraiu muita atenção do mercado.
Chen Huaiyu, vice-presidente do BOC, disse que olhando para a frente para 2022, a recuperação econômica global continuará, proporcionando um melhor ambiente externo para o desenvolvimento de negócios de nossas instituições no exterior. Atualmente, as economias desenvolvidas estão promovendo ou fermentando a mudança da política monetária, e o ambiente de aumento da taxa de juros é benéfico para nossa operação no exterior como um todo.
“No entanto, as políticas monetárias dos principais países desenvolvidos têm riscos de transbordamento, e os riscos financeiros das economias emergentes têm aumentado, o que requer nossa atenção contínua. De um modo geral, o BOC é responsável por uma pequena proporção de ativos e grupos de renda de instituições nas economias emergentes, e seu impacto é limitado.” Chen Huaiyu disse.
Para a estratégia de desenvolvimento dos negócios estrangeiros da BOC este ano, Chen Huaiyu revelou que, em termos de layout institucional, as instituições ultramarinas da BOC cobriram 62 países e regiões, e promoverão firmemente a integração regional no futuro.
Em termos de prevenção e controle de riscos, o BOC continuará a prestar atenção ao desenvolvimento e mudança da epidemia ultramarina, desenvolvimento econômico local e geopolítica, ajustar as medidas às condições locais, garantir a segurança do pessoal e das instituições e responder efetivamente às mudanças do ambiente externo e aos requisitos de supervisão mais rigorosa. Ao mesmo tempo, reforçaremos ainda mais o controle de qualidade dos ativos no exterior, controlaremos ativamente a proporção de indústrias muito afetadas pela epidemia, otimizaremos as regras para classificação de risco do país e verificação de cotas e controlaremos o risco geral do país em um nível razoável.
