Em 30 de março, com Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) , Agricultural Bank Of China Limited(601288) e Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658) divulgando o relatório anual de desempenho de 2021, os relatórios anuais dos seis principais bancos estatais foram totalmente divulgados.
Como líderes de bancos cotados e até mesmo de empresas cotadas em ações A, os seis principais bancos estatais, ao mesmo tempo em que aderiram à origem dos serviços financeiros para a economia real, entregaram uma folha de resposta de desempenho com crescimento geral do lucro e qualidade dos ativos estáveis coletivos. De acordo com as estatísticas do repórter do Securities Daily, em 2021, os seis principais bancos estatais realizaram um aumento homólogo de 11,85% no lucro líquido (calibre do Grupo, o mesmo abaixo) atribuível aos acionistas da empresa-mãe. Além disso, até o final do ano passado, os rácios de empréstimos não produtivos dos seis bancos tinham diminuído em graus variados em comparação com o final de 2020.
Seis bancos estatais ganham mais de um trilhão de yuans
rácio de empréstimos não produtivos diminuído
Em 2021, a receita operacional dos seis principais bancos estatais alcançou um crescimento positivo. Especificamente, Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) alcançou uma receita operacional de 860,9 bilhões de yuans, um aumento anual de 7,6%, liderando os outros cinco bancos em termos de receita Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658) receita operacional aumentou mais de 10% ano a ano para 11,38%, liderando a taxa de crescimento.
Ao mesmo tempo, os seis principais bancos estatais desfrutaram de um lucro líquido coletivo de 1,27 trilhão de yuans no ano passado, um aumento de 11,85% ano a ano, e a taxa de crescimento dos seis bancos foi de mais de 10%.
Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) continua a ser o banco “mais rentável”. Em 2021, o banco realizou um lucro líquido atribuível à empresa-mãe de 348338 bilhões de yuans, um aumento anual de 10,27% Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658) embora o lucro líquido atribuível à mãe tenha sido o menos, apenas 76,170 bilhões de yuans, a taxa de crescimento do lucro líquido do banco atribuível à mãe foi tão alta quanto 18,65%, ficando em primeiro lugar na lista de taxas de crescimento.
Nos últimos anos, o negócio intermediário dos bancos comerciais aumentou significativamente e tornou-se um importante motor para impulsionar o crescimento do desempenho. O repórter do Securities Daily observou que a receita não-juros dos seis principais bancos estatais aumentou significativamente em relação ao ano passado, e a proporção de receita não-juros aumentou em graus variados em comparação com 2020 China Construction Bank Corporation(601939) 2021: a renda não-juros excedeu 200 bilhões de yuans, atingindo 218826 bilhões de yuans, com o maior aumento anual de 21,60% Bank Of Communications Co.Ltd(601328) receitas não juros representaram a maior proporção, quase 40%.
Afetada pela força dos empréstimos e adiantamentos, a escala de ativos dos seis principais bancos estatais subiu para outro nível no ano passado, com taxas de crescimento diferentes em relação ao final de 2020.
Além disso, os dados mostram que a escala de ativos de Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) , China Construction Bank Corporation(601939) e Agricultural Bank Of China Limited(601288) está entre os três primeiros. Até o final de 2021, os ativos totais de Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) , China Construction Bank Corporation(601939) excederam 30 trilhões de yuans, 35,17 trilhões de yuans e 30,25 trilhões de yuans respectivamente Agricultural Bank Of China Limited(601288) seguiu-se, com ativos totais excedendo 29 trilhões de yuans, um aumento de 6,9% em relação ao final de 2020.
Ao mesmo tempo, os seis principais bancos estatais tomaram ativamente várias medidas para prevenir e resolver efetivamente riscos, e a qualidade dos ativos também mostrou uma situação positiva. Os rácios de empréstimos não produtivos dos seis bancos diminuíram em relação ao final de 2020, sendo inferiores à média de 1,73% dos bancos comerciais no mesmo período divulgada pelo CBRC.
No final do ano passado, Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658) tinha um rácio de empréstimos não produtivos de apenas 0,82%, queda de 0,06 pontos percentuais em relação ao final de 2020, e a qualidade dos ativos continuou a manter a posição de liderança no setor Bank Of Communications Co.Ltd(601328) ‘s saldo NPL foi 96,796 bilhões de yuans, com uma relação NPL de 1,48%, uma diminuição de 902 milhões de yuans e 0,19 pontos percentuais respectivamente em comparação com o final de 2020, realizando uma “queda dupla” no saldo NPL e na relação NPL.
Devido à melhoria da qualidade dos ativos, as estratégias de provisão dos seis principais bancos estatais em 2021 também convergem como um todo. Bank Of China Limited(601988) perda de imparidade de ativos acumulados de 104220 bilhões de yuans, com a maior diminuição homóloga de 12,43%. Além disso, China Construction Bank Corporation(601939) perda de imparidade também diminuiu em mais de 10%.
Ao mesmo tempo, Agricultural Bank Of China Limited(601288) , Bank Of Communications Co.Ltd(601328) considerando o ambiente externo mais complexo e severo e aderindo a um planejamento prudente, todos aumentaram a provisão no ano passado Bank Of Communications Co.Ltd(601328) perda por imparidade de ativos foi de 68,691 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 9,83% Agricultural Bank Of China Limited(601288) perda por imparidade de crédito foi 165886 bilhões de yuans, um ligeiro aumento de quase 1% ano a ano.
yuan Xiaohui, pesquisador do Bank Of China Limited(601988) Research Institute, disse ao repórter do Securities Daily que se espera que a taxa de crescimento do lucro dos bancos listados mantenha um bom nível, a qualidade dos ativos permanecerá estável como um todo e a capacidade de compensação de risco será boa. Além disso, alguns bancos listados podem estreitar a margem de juros e reduzir o lucro líquido de juros, resultado da influência conjunta de muitos fatores, como a mercantilização da taxa de juros e o aumento contínuo do custo de capital.
rácio de adequação dos fundos próprios melhorado de forma abrangente
empréstimos financeiros inclusivos aumentaram significativamente
Em 2021, enquanto os seis principais bancos estatais impulsionam a capacidade endógena de acumulação de capital através do crescimento do lucro líquido, o suplemento de capital exógeno também está aumentando. Em particular, seis bancos aceleraram o ritmo de emissão de obrigações perpétuas e obrigações de capital secundário, o que é propício para manter um bom nível do seu rácio de adequação de capital.
O relatório anual mostra que os rácios de adequação de capital dos seis bancos aumentaram em comparação com o final de 2020. No final do ano passado, o rácio de adequação de capital havia aumentado para 18,02%, um aumento homólogo de 1,14 pontos percentuais.
Em 2021, os seis principais bancos estatais apoiarão e servirão plenamente a economia real, integrarão ativamente a situação geral do desenvolvimento nacional e aumentarão o apoio a áreas-chave como o financiamento inclusivo, a manufatura avançada e o financiamento verde.
No final do ano passado, os empréstimos financeiros inclusivos dos seis principais bancos estatais tinham aumentado significativamente e a proporção do saldo de empréstimos das pequenas e micro empresas inclusivas tinha continuado a aumentar.
Especificamente, até o final do ano passado, o saldo de Agricultural Bank Of China Limited(601288) Pratt & Whitney empréstimos de pequenas e micro empresas aumentou para 1,32 trilhão de yuans, um aumento de 38,8% em relação ao final de 2020 Bank Of China Limited(601988) empréstimos inclusivos de pequenas e micro empresas aumentou para um recorde, e o saldo de empréstimos inclusivos de pequenas e micro empresas atingiu 881,5 bilhões de yuans, com uma taxa de crescimento de 53,15% no final de 2020, maior do que a taxa de crescimento de todos os empréstimos do banco Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658) inclusive pequenas e micro empresas tinham um saldo de empréstimo de 960602 bilhões de yuans, representando mais de 14% dos empréstimos do banco, ficando firmemente na vanguarda dos grandes bancos estatais.
