Recentemente, os relatórios anuais dos seis principais bancos estatais em 2021 foram totalmente divulgados. O reporter do Securities Daily analisou os dados financeiros das três subsidiárias dos principais bancos estatais, incluindo gestão financeira, fundos e seguros. Verificou-se que a grande maioria das três subsidiárias acima mencionadas alcançou um crescimento estável em indicadores importantes como escala de ativos e lucro líquido em 2021, e sua contribuição para a eficiência operacional global do grupo continuou a melhorar.
Em particular, as subsidiárias de gestão financeira de seis bancos estatais não só alcançaram sucesso abrangente, mas também melhoraram muito o grau de patrimônio líquido do produto, que se tornou uma estrela brilhante na plataforma de gerenciamento abrangente de bancos estatais.
"A demanda dos residentes por produtos e serviços financeiros é abrangente, portanto, os negócios de gestão financeira bancária, fundos e produtos de seguros de grandes bancos estatais são todas as opções para sua alocação de ativos." Em uma entrevista ao Securities Daily, Zhou Jin, o parceiro de consultoria de gestão da indústria financeira da PWC China, disse que, da perspectiva da operação do cliente, o banco tem um modelo de colaboração de grupo multi licença, que pode reduzir o custo de aquisição do cliente e custo de marketing através de vendas cruzadas, e melhor fornecer aos clientes produtos completos e serviços abrangentes, de modo a melhorar a aderência e lealdade do cliente e melhorar o desempenho comercial a longo prazo do banco.
subsidiária de gestão de riqueza:
BOC financial net profit leads
Entre as muitas licenças financeiras de propriedade de grandes bancos estatais, a subsidiária de gestão financeira é, sem dúvida, a "mais recente" e a mais brilhante ao mesmo tempo.
Após a abertura da gestão financeira do CCB, primeira subsidiária de gestão financeira bancária, em junho de 2019, as subsidiárias de gestão financeira de outros grandes bancos estatais também abriram sucessivamente naquele ano. No processo de criação de filiais de gestão financeira, os grandes bancos estatais estão, sem dúvida, na vanguarda de todos os tipos de bancos comerciais.
Em 2021, a escala de ativos das subsidiárias de gestão financeira de grandes bancos estatais aumentou de forma constante até o final do ano passado, o total de ativos das seis subsidiárias de gestão financeira excedeu 10 bilhões de yuans, todos os quais aumentaram em comparação com o final de 2020. Entre eles, o total de ativos da gestão financeira ICBC atingiu 18,791 bilhões de yuans no final de 2021, que é a maior de todas as subsidiárias de gestão financeira. O total de ativos financeiros da BOC aumentou 30,40% no final de 2020, liderando outras subsidiárias financeiras
em 2021, os lucros líquidos de todas as seis subsidiárias de gestão financeira alcançaram um crescimento positivo. Exceto a gestão financeira ICBC, os lucros líquidos de outras empresas excederam 1 bilhão de yuans o que é mais gratificante é que os lucros de algumas subsidiárias de gestão financeira mostraram um crescimento blowout no ano passado. Os lucros líquidos de três empresas, incluindo gestão de riqueza CCB, gestão de riqueza BOC e gestão de riqueza ICBC, dobraram. Entre eles, gestão de riqueza BOC e gestão de riqueza CCB realizaram lucros líquidos de 2,609 bilhões de yuans e 2,062 bilhões de yuans no ano passado, ficando em primeiro e segundo lugar, respectivamente. O lucro líquido da gestão de riqueza CCB e da gestão de riqueza BOC em 2020 foi de apenas 335 milhões de yuans e 455 milhões de yuans, com um aumento anual de 515,52% e 473,41%
Ao mesmo tempo, a escala de ativos sob gestão da subsidiária de gestão financeira do banco aumentou. no final do ano passado, a escala de produtos financeiros da gestão financeira CCB e ICBC gestão financeira excedeu a marca de 2 trilhões de yuans, um aumento de 213,97% e 88,94% respectivamente no final de 2020
O repórter observou que, sob o padrão regulatório determinado pelos novos regulamentos sobre gestão de ativos e gestão financeira, a proporção de produtos de patrimônio líquido emitidos pelas subsidiárias de gestão financeira de bancos estatais que estão em operação há mais de dois anos continuou a acelerar a transformação de patrimônio líquido dos produtos em 2021, e a proporção de produtos de patrimônio líquido aumentou significativamente.
dados mostram que até o final de 2021, todos os produtos financeiros da gestão financeira do ICBC, da gestão financeira do CCB e da gestão financeira ABC foram produtos de patrimônio líquido que atendem aos requisitos da nova regulamentação além disso, a proporção de produtos de patrimônio líquido financeiro da BOCOM em produtos financeiros foi de 88,47%, um aumento de 27 pontos percentuais em relação ao final de 2020. Entre as subsidiárias financeiras de grandes bancos estatais, a China Post Financial, que abriu a última, também tinha uma taxa líquida de patrimônio de produtos financeiros de 83,87% no final do ano passado.
gestão de fundos:
ICBC Credit Suisse destaca-se
Como uma força importante que não pode ser ignorada no setor de fundos, as empresas de fundos bancários também mantiveram uma tendência geral de crescimento estável em 2021. Os dados mostram que a empresa de fundos ICBC Credit Suisse do ICBC está significativamente à frente de outras empresas de fundos de grandes bancos estatais em termos de dois indicadores financeiros importantes: escala de gestão de ativos e lucro líquido.
até o final de 2021, o total de ativos sob gestão do ICBC Credit Suisse atingiu 1,72 trilhão de yuans, e o lucro líquido anual foi de 2,794 bilhões de yuans. Até o final do ano passado, seus ativos totais sob gestão atingiram 1,36 trilhão de yuans
Em termos de lucro líquido, excepto Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658) , que não tem nenhuma sociedade de fundos sob a sua alçada, o lucro líquido das filiais de gestão financeira dos outros cinco grandes bancos apresentou uma tendência de "quatro aumentos e uma diminuição".
ICBC Credit Suisse, fundo CCB, fundo ABC Huili e fundo bocom Schroeder alcançaram um crescimento ano a ano no lucro líquido no ano passado , dos quais, o fundo ABC Huili alcançou um lucro líquido de 648 milhões de yuans, um aumento ano a ano de 51,76%, mantendo a primeira taxa de crescimento e o fundo BOC alcançaram um lucro líquido de 1,026 bilhões de yuans em 2021, uma diminuição anual de 2,66%, que também é a única subsidiária do fundo com um declínio
"Devido ao desenvolvimento de remessas de terceiros e plataforma de Internet, a vantagem de capacidade de canal dos fundos bancários enfraqueceu nos últimos anos, mas, no geral, eles ainda estão em uma posição forte, especialmente as empresas de fundos com o fundo de grandes bancos estatais ainda têm forte competitividade." Kuang Yuqing, fundador da pesquisa de lentes, disse ao repórter do Securities Daily que se suas vantagens de capacidade de canal podem ser colocadas em pleno jogo depende do desempenho da gestão da empresa de fundo, especialmente aqueles produtos de capital com altas taxas de gestão e melhor refletindo sua competência central.
"Os fundos públicos que dependem fortemente de produtos monetários e de renda fixa podem enfrentar alguma pressão sobre seu desempenho em 2022. A principal razão é que a política monetária esperada para este ano deve continuar moderadamente frouxa, o nível global da taxa de juros do mercado permanecerá baixo, o que representará um grande desafio para a renda dos produtos monetários e de renda fixa, e há variáveis se a escala pode ser mantida ou se o crescimento pode ser alcançado." Kuang Yuqing esperava.
seguros:
O seguro de vida CCB e o ICBC AXA são altamente competitivos
Além de Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658) , os outros cinco grandes bancos têm subsidiárias de seguros de vida, das quais a BOC possui duas companhias de seguros de vida, BOC vida e BOC Samsung vida.
Na competição pela posição de topo em escala de ativos, CCB life e ICBC AXA tiveram feroz concorrência no ano passado. No final de 2021, a escala de ativos das duas companhias de seguros bancárias acima estava muito próxima, com RMB 271482 bilhões e RMB 258134 bilhões, respectivamente. Não só a escala de ativos estava muito à frente de outras empresas, mas também a taxa de crescimento foi de mais de 20%.
em 2021, ICBC AXA realizou um lucro líquido total de 1,607 bilhão de yuans, ficando em primeiro lugar entre as companhias de seguros bancárias. O lucro líquido da vida ABC aumentou 57,30% ano a ano, liderando a taxa de crescimento. A Bocom Life obteve um lucro líquido de 910 milhões de yuans no ano passado, uma diminuição anual de 12,07%. É também a única companhia de seguros bancária com desempenho decrescente no ano passado
"O desempenho geral das seguradoras bancárias em 2021 é bom, principalmente devido aos fortes recursos dos clientes e vantagens de canal de seu banco-mãe, ao modelo de negócios de valor dos canais bancários e à transformação de produtos de pagamento regular, bem como à inovação e aplicação de meios digitais." Zhou Jin pensa.
