Pontos-chave:
A gestão de riqueza originou-se na Europa, desenvolveu-se e expandiu-se nos Estados Unidos, e o mercado asiático está crescendo. A gestão de riqueza surgiu na forma de bancos privados suíços no século XVIII. O ambiente político e financeiro estável da Suíça e o sistema de confidencialidade tornaram-na um centro global de gestão de riqueza. A riqueza do cliente vem principalmente da herança familiar e fornece serviços abrangentes e personalizados para clientes de alto patrimônio líquido, Atualmente, a escala da gestão de riqueza offshore na Suíça ainda ocupa o primeiro lugar do mundo. As principais razões por trás do crescimento da gestão de riqueza nos Estados Unidos são a prosperidade e desenvolvimento da economia dos EUA, o acúmulo de riqueza dos residentes, a principal fonte de riqueza é Empreendedorismo e riqueza, e a preferência de risco dos clientes é alta. Atualmente, os Estados Unidos são responsáveis por 9 das 15 principais instituições de gestão de riqueza do mundo. Desde a década de 1960, o modelo asiático representado por Hong Kong e Cingapura vem crescendo. A gestão de riqueza concentra-se em negócios offshore, especialmente atraindo proprietários de pequenas e médias empresas da China. Em 2020, a escala de riqueza dos residentes chineses fica atrás apenas dos Estados Unidos. Cingapura e Hong Kong ficaram entre os três primeiros na competitividade dos mercados de gestão de riqueza por três anos consecutivos.
A acumulação de riqueza dos residentes e a reforma do sistema do mercado financeiro promovem conjuntamente o desenvolvimento da indústria de gestão de riqueza nos Estados Unidos. Do lado da demanda, a economia dos EUA continua a prosperar e desenvolver-se, e os ativos financeiros dos residentes representam até 70%. Em 2020, a escala da riqueza total dos residentes ficou em primeiro lugar no mundo, dando origem à demanda por gestão de riqueza. Do lado da oferta, desde a década de 1930, a indústria financeira norte-americana inicialmente retificou o mercado e implementou operação separada, e depois aboliu a comissão fixa. O modelo de corretagem com desconto é popular. A mercantilização da taxa de juros e do sistema de pensões promoveu o rápido desenvolvimento da indústria de gestão de riqueza. Desde 2000, a operação mista foi iniciada e a taxa de comissão sobreposta continua a diminuir, promovendo a transformação das empresas de valores mobiliários tradicionais em uma plataforma abrangente de gestão de patrimônio. Após a crise financeira de 2008, o rácio de alavancagem dos grandes bancos de investimento foi limitado. Ao mesmo tempo, com o desenvolvimento da tecnologia financeira e a tendência geral de zero Comissão, o negócio de gestão de riqueza com modelo de lucro mais estável foi desenvolvido, especialmente o modelo de consultoria de investimento do comprador baseado na escala de ativos do cliente.
Gestão de riqueza Jiaxin: da drenagem de baixa comissão à realização dos ativos dos clientes existentes, a gestão de riqueza Jiaxin transformou com sucesso sua plataforma de gestão de riqueza, aproveitou com sucesso a oportunidade de remodelar o padrão da indústria financeira dos EUA e desenvolveu-se de uma corretagem de descontos para uma organização líder de gestão de riqueza no mundo. No estágio inicial, a empresa forneceu baixa comissão e serviços econômicos para clientes de varejo em massa, acumulou um grande número de recursos de clientes e AUM continuou a crescer de forma constante. Com as vantagens de depósitos de juros baixos precipitados pelos clientes de corretagem de valores mobiliários e a capacidade de serviços de consultoria de investimento, a proporção de renda líquida de juros e contribuição de gestão de riqueza foi de até 90%, basicamente livrando-se da dependência de receitas de comissão, e o modelo de lucro foi convertido para cobrança com base na escala de ativos dos clientes existentes, de modo a perceber o crescimento estável da receita e do lucro. Por outro lado, a gestão financeira da Jiaxin sempre toma os clientes como centro, expande constantemente a matriz de serviços de produtos e fornece serviços de alta qualidade para diferentes níveis de grupos de clientes para aumentar a aderência do cliente.
Aconselhamento em matéria de investimento
O crescimento da riqueza dos residentes é a base para o desenvolvimento da indústria de gestão de riqueza. Atualmente, a escala da riqueza dos residentes chineses ocupa o segundo lugar no mundo, segundo apenas para os Estados Unidos. Além disso, a proporção de ativos financeiros dos residentes ainda tem grande espaço para melhoria, e a gestão de riqueza tem espaço de crescimento a longo prazo. Do ponto de vista do modelo de negócios, o consultor de investimento do comprador cobrado com base na escala de ativos do cliente é a direção da transformação, mas bons produtos e serviços de consultoria de investimento são a chave, e as empresas de valores mobiliários chinesas ainda estão no estágio de transformação.
Sugere-se prestar atenção às principais empresas de valores mobiliários com vantagens no negócio de gestão de riqueza e manter a classificação de "excesso de peso" da indústria de valores mobiliários.
Dicas de risco
Risco macroeconómico descendente; O risco de declínio acentuado no mercado secundário; A concorrência industrial intensifica os riscos.
