Em 12 de abril, um total de 14 bancos listados divulgaram seus negócios de private banking em 2021. No geral, os ativos financeiros totais (AUM) dos clientes de private banking desses 14 bancos excederam 16 trilhões de yuans, os ativos médios das famílias eram cerca de 13,21 milhões de yuans e a taxa de crescimento de muitos bancos atingiu mais de 20%.
Muitos bancos disseram que a confiança familiar estabelecerá gradualmente um ecossistema de serviços de gestão de riqueza familiar como o foco de estimular o crescimento dos negócios de bancos privados.
ativos médios domésticos de cerca de 13,21 milhões de yuans
A partir de 12 de abril, os dados mostram que 22 bancos cotados divulgaram o relatório financeiro anual de 2021, dos quais 14 bancos divulgaram detalhadamente o desenvolvimento dos negócios de private banking em 2021.
No geral, até o final de 2021, o número de clientes de bancos privados desses 14 bancos atingiu 1236300, o total de ativos financeiros (AUM) dos clientes excedeu 16 trilhões de yuans e os ativos médios das famílias foram de cerca de 13,21 milhões de yuans.
Em termos de crescimento, 12 bancos alcançaram um crescimento de dois dígitos no número de clientes, incluindo Agricultural Bank Of China Limited(601288) , China Merchants Bank Co.Ltd(600036) , Ping An Bank Co.Ltd(000001) e outras taxas de crescimento de mais de 20%. Vale a pena notar que Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) fez grandes esforços para desenvolver negócios de private banking em 2021, e o número de clientes de private banking subiu 70% Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) tem o maior número de clientes, quase 200000, em um estado de crescimento elevado e constante.
Em termos de ativos financeiros totais dos clientes, China Merchants Bank Co.Ltd(600036) ainda assumiu a liderança, atingindo 3,39 trilhões de yuans, e manteve uma tendência de crescimento de alta velocidade, com um aumento anual de 22,32%. Além disso, a escala de ativos de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) , Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) bancos privados desenvolveu-se rapidamente, com taxas de crescimento homólogas de 31,95% e 53%, respectivamente.
O desenvolvimento do negócio de private banking também impulsionou o crescimento da escala do negócio de varejo bancário e a receita de taxas de manuseio e comissões.
Bank Of China Limited(601988) disse que, em 2021, a escala de fof, atribuição única e outros produtos de configuração exclusiva de bancos privados aumentou 246,50% em comparação com o final do ano anterior. Ao mesmo tempo, o negócio de private banking impulsionou o desenvolvimento de alguns negócios no exterior da BOC, Bank Of China Limited(601988) pessoas relevantes disseram a repórteres: “Nós promovemos vigorosamente a construção de plataforma de private banking na Ásia-Pacífico, estabelecemos um mecanismo de serviço integrado de ligação público-privada, ligação nacional e estrangeira e ligação de banco de investimento comercial, e formamos um sistema de serviços de banco privado movido por várias rodas de ‘banco privado + banco de investimento + banco comercial’.”
Além disso, Ping An Bank Co.Ltd(000001) disse que em 2021 Ping An Bank Co.Ltd(000001) taxa líquida e receita de comissão atingiu 33,062 bilhões de yuans, um aumento de 11,5% ano a ano. Isto deve-se ao aumento da renda de fundos de agência pessoal e taxas de seguro devido à promoção ativa do desenvolvimento de negócios privados.
Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) estabelecer um sistema de produtos multi-nível para servir clientes privados. Até o final de 2021, o banco alcançou taxa de gestão de riqueza e receita de comissão de 303 milhões de yuans, um aumento de 46,38%, dos quais 167 milhões de yuans eram das vendas de produtos de confiança de agência.
family trust leveraging private development
Muitos bancos disseram em seus relatórios anuais que tomariam a confiança familiar como foco de estimular o crescimento dos negócios de private banking e estabelecer um ecossistema de serviços de gestão de riqueza familiar.
de acordo com o relatório anual China Construction Bank Corporation(601939) até o final de 2021, a escala de gerenciamento de ativos do negócio de consultoria Family Trust atingiu 68,510 bilhões de yuans Bank Of China Limited(601988) focado nos principais grupos de clientes de empreendedores. O número de clientes de confiança familiar aumentou 82% em comparação com o final do ano anterior. Ao mesmo tempo, serviços como confiança de seguros e confiança de caridade foram melhorados.
Além dos bancos estatais, os bancos de ações também participam ativamente Ping An Bank Co.Ltd(000001) no negócio de confiança familiar, aceleramos a atualização de produtos e promovemos a inovação empresarial.A escala recém-estabelecida de Ping An Bank Co.Ltd(000001) fundo de confiança familiar e seguro atingiu 38,017 bilhões de yuans, um aumento de 88,6% ano a ano.
China Merchants Bank Co.Ltd(600036) melhorar a capacidade de serviço digital do negócio de private banking, encurtar o ciclo de aprovação da confiança familiar em 92%, levar apenas 3 dias úteis no mais rápido possível, e pedidos on-line representam 89%.
Insiders da indústria disseram que, nos últimos anos, a escala da população abastada da China continuou a crescer. Enquanto a escala da riqueza está se expandindo, a demanda por investimento financeiro também está se liberando. Recentemente, o CCB Trust divulgou o relatório sobre o desenvolvimento sustentável da riqueza familiar chinesa (20192021) pela primeira vez: “as pessoas ricas têm 94% de entusiasmo pela gestão da riqueza, o que se reflete em mais consciência positiva do investimento e melhoria adicional do índice de confiança”.
De acordo com os dados relevantes da China Xindeng, até o final de 2021, a escala de estoque de confiança familiar atingiu 349481 bilhões de yuans; Em janeiro de 2022, a escala de confiança familiar aumentou em 12,899 bilhões de yuans, um aumento de 33,54% em relação ao mês anterior, atingindo uma nova alta no último ano.
No entanto, vale ressaltar que a falta de capacidade de controle de risco é o maior desafio enfrentado pela gestão da riqueza familiar. De acordo com os dados da pesquisa no relatório, 38% das pessoas abastadas acreditam que sua falta de capacidade de controle de risco ainda é a maior dificuldade, um aumento de 8 pontos percentuais em relação a 2018. Além disso, o sofrimento da gestão patrimonial das famílias abastadas também inclui a dificuldade em encontrar produtos financeiros que atendam às suas necessidades (expectativas de renda), e é difícil escolher instituições profissionais de gestão patrimonial adequadas para elas.
A este respeito, insiders apontaram que esta é uma era de especialização em gestão de riqueza e o despertar do uso de ferramentas de confiança. As empresas de confiança devem fazer melhor uso da função de serviço de confiança, projetar com mais precisão a confiança da solução que atenda às necessidades de grupos de clientes específicos, atender às demandas de herança de propriedade familiar e distribuição e gerenciamento de ativos e, finalmente, fazer o sistema de confiança beneficiar mais pessoas necessitadasp align=”center”>
