Em 12 de abril, muitos bancos reduziram o limite de transações on-line de contas pessoais, e o tópico de transações on-line foi pesquisado a quente.
Com a repressão contínua à fraude de Telecom, recentemente, vários bancos, incluindo China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) , Agricultural Bank Of China Limited(601288) , Longhai banco comercial rural, Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) e outros, emitiram sucessivamente anúncios para ajustar os limites do banco on-line pessoal de alguns clientes, transferência de banco de palma, transações de pagamento on-line e negócios não contadores.
Os bancos disseram que o trabalho de cota para contas relevantes é principalmente para implementar requisitos relevantes, evitar o risco de fraude na rede de telecomunicações e garantir a segurança dos fundos da conta do cliente. Então, qual é o impacto do ajuste nos indivíduos?
vários bancos emitiram anúncios
há um banco para ajustar o limite de transação de pagamento on-line em um único dia para 10000 yuan
De acordo com o diário abrangente de títulos e o observador econômico, o desempenho dos bancos é diferente em termos de escopo e detalhes específicos de ajuste.
Em 12 de abril, Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) Hangzhou Branch emitiu um anúncio sobre o ajuste do limite de negócios não contador da conta de liquidação bancária individual. Anteriormente, Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) Chengdu Branch, Changsha Branch e Fuzhou Branch emitiram anúncios semelhantes, e ajustaram apropriadamente o limite de negócios sem contador da conta de liquidação bancária individual de acordo com o uso da conta
Em 9 de abril, Longhai banco comercial rural emitiu o anúncio sobre ajuste em lote de limites de negócios não contadores de contas de liquidação pessoal de estoque. definirá diferentes níveis de limites de negócios não contadores após classificação de risco de contas (contratransação e negócios de cobrança não são limitados), principalmente referindo-se às informações pessoais (idade, etc.) reservadas pelos clientes, a quantidade de transações de cobrança e pagamento nos últimos 6 meses, o número de transações e saldo da conta e outros fatores. A hora de início do ajuste específico é 20 de abril de 2022.
Em 2 de abril, Agricultural Bank Of China Limited(601288) emitiu o anúncio sobre a redução do limite de transação de alguns canais financeiros on-line de alguns clientes, que dizia que os limites bancários pessoais on-line e transferências de dinheiro de alguns clientes serão ajustados um após o outro em um futuro próximo, principalmente para garantir a segurança das contas e fundos dos clientes e evitar fraudes de Telecom. No entanto, o anúncio não mencionou regiões de ajuste específicas, tipos de usuário e detalhes de ajuste.
O anúncio também mencionou que, naquele momento, se os clientes precisarem aumentar o limite de transferência online, por favor traga cartão de identificação válido e cartão bancário para qualquer ponto de venda do nosso banco.
Anteriormente, China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) Credit Card Center anunciou em 24 de março que ajustará o limite de transação de pagamento online a partir de 12 de maio de 2022. Ele inclui principalmente a transação de pagamento on-line, ou seja, a transação de pagamento que você consome através de vários canais de transação on-line e completa através da plataforma de pagamento China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) O limite único padrão e o limite de dia único de transação de pagamento on-line são ajustados para 10000 yuan desta vez
Quanto às razões para o ajuste, de acordo com o anúncio emitido pelo banco, é principalmente para implementar os requisitos do Banco Popular da China para gestão hierárquica e classificada de contas individuais, anti fraude Telecom e anti lavagem de dinheiro, e prevenir fraudes de rede de telecomunicações.
Muitos bancos mencionaram “negócios sem balcão” no anúncio, que é simplesmente o negócio não tratado no balcão bancário, incluindo, mas não limitado a bancos on-line, mobile banking, pagamento de gateway, pagamento expresso, terminal de vendas (POS), caixa eletrônico (ATM) e outros negócios.
sword finger Telecom fraud
Os bancos acima mencionados disseram que o trabalho de cota para contas relevantes é principalmente para implementar requisitos relevantes, evitar o risco de fraude na rede de telecomunicações e garantir a segurança dos fundos da conta do cliente.
Atualmente, com o rápido desenvolvimento da economia da Internet e da indústria de telecomunicações, o novo crime representado pela fraude da rede de telecomunicações continua a ocorrer com frequência, e tornou-se um dos crimes proeminentes com o aumento mais rápido e a resposta mais forte das massas. Swindles como “jogar para matar porcos” e “roubar empréstimos” ocorrem com frequência.
De acordo com o relatório estatístico sobre o desenvolvimento da Internet da China anteriormente divulgado pelo China Internet Network Information Center (CNNIC), em dezembro de 2021, 38% dos usuários da Internet disseram ter encontrado problemas de segurança de rede nos últimos seis meses. Entre eles, a proporção de internautas que sofreram divulgação de informações pessoais foi a maior, representando 22%; Os usuários da Internet que sofreram de fraude on-line representaram 16,6%.
Vale a pena notar que, embora vários bancos tenham reduzido o limite de transações on-line de contas pessoais, a Suprema Procuradoria Popular e o Ministério da Segurança Pública recentemente listaram e supervisionaram cinco grandes casos de fraude de redes de telecomunicações transfronteiriças, como o caso Zhejiang “12.30”.
É relatado que os cinco casos enumerados e supervisionados desta vez são todos casos de grupos criminosos de fraude transfronteiriça em redes de telecomunicações, com um vasto leque de vítimas e um grande número de vítimas, muitos casos envolvem enormes quantias de dinheiro e graves danos sociais.
anexo: slide view of 5 major cross-border telecom network fraudes ↓↓
\u3000\u30001. Caso de fraude de rede de telecomunicações “12.30” de Zhejiang em dezembro de 2020, órgãos de segurança pública de Zhejiang realizaram pesquisa centralizada e julgamento sobre as pistas de grupos de fraude de redes de telecomunicações no exterior e desenterraram um grupo de fraude de rede de telecomunicações entrincheirado no Camboja. O órgão de segurança pública descobriu preliminarmente que o grupo fraudulento criou uma plataforma de investimento falso no exterior para defraudar cidadãos chineses prendeu mais de 400 esconderijos de fraude e criminosos associados, envolvendo mais de 150 milhões de yuans
\u3000\u30002. Fujian “4.09” caso de fraude de rede de telecomunicações em abril de 2021, órgãos de segurança pública Fujian desenterraram um grupo de fraude de rede de telecomunicações entrincheirado no norte de Mianmar a partir das pistas do caso de contrabando de pessoal na província. O órgão de segurança pública descobriu preliminarmente que o grupo fraudulento tem sucessivamente criado dens em alguns países do Sudeste Asiático para realizar fraudes em redes de telecomunicações, como investimento falso e gestão financeira e roubo de contas contra cidadãos chineses prendeu mais de 80 dens fraudes e criminosos associados, envolvendo mais de 60 milhões de yuans
\u3000\u30003. Henan “6.20” caso de fraude de rede de telecomunicações em junho de 2021, órgão de segurança pública Henan desenterrou um grupo de fraude de rede de telecomunicações entrincheirado no norte de Mianmar, de acordo com as pistas relatadas pelas vítimas. O órgão de segurança pública descobriu preliminarmente que, de fevereiro de 2019 a julho de 2021, o grupo fraudulento montou sucessivamente covis em muitos lugares no norte de Mianmar para realizar fraudes de redes de telecomunicações contra cidadãos chineses prendeu mais de 100 dens fraudes e criminosos associados, envolvendo mais de 120 milhões de yuans.
\u3000\u30004. Hunan “8.07” caso de fraude de rede de telecomunicações em agosto de 2021, órgão de segurança pública Hunan começou com a pista de ação de “quebra de cartões” e desenterrou um grupo de fraude de rede de telecomunicações entrincheirado no norte de Myanmar e uma gangue criminosa vendendo cartões bancários na província. O órgão de segurança pública descobriu preliminarmente que o grupo fraudulento organizou pessoal para esgueirar-se para o exterior para atividades fraudulentas por muitas vezes, e criou uma plataforma de investimento falso no exterior para fraudar cidadãos chineses; A gangue do tráfico de cartões há muito tempo organizou pessoal doméstico para comprar e vender ilegalmente cartões bancários Mais de 3000 pessoas foram presas no gangue da fraude
\u3000\u30005. Caso de fraude de rede de telecomunicações de Chongqing “6.15” em junho de 2021, órgão de segurança pública de Chongqing desenterrou um grupo de fraude de rede de telecomunicações entrincheirado no exterior ao verificar pistas de casos relevantes. O órgão de segurança pública descobriu preliminarmente que o grupo fraudulento fraudou sucessivamente cidadãos chineses criando uma plataforma falsa de negociação de investimentos em Mianmar e outros lugares prendeu mais de 100 esconderijos de fraude e criminosos associados, envolvendo mais de 120 milhões de yuans
De acordo com o Securities Daily, “contas com quantidade anormal de dinheiro dentro e fora de contas por um longo tempo, contas que não usam transações de conta por um longo tempo ou contas suspeitas de lavagem de dinheiro podem tornar-se objeto de limites bancários, que é um meio para os bancos reforçarem sua própria gestão de riscos”. Wang Pengbo, analista financeiro sênior da consultoria Broadcom, disse a repórteres. Além disso, de acordo com Zhongxin Jingwei, Wang Pengbo acredita que o limite será inconveniente na transferência de grande quantidade, mas a segurança será mais garantida e a perda será muito menor em caso de fraude.
como equilibrar segurança e conveniência
Para a ação de ajuste de valor do banco, alguns internautas disseram: “a fraude online é realmente odiosa”, mas alguns internautas disseram que “eles estão ansiosos para retirar dinheiro com dinheiro, e o resultado é limitado”.
A este respeito, Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) disse no anúncio que, se a transação da conta do cliente solicitar que excede o limite de transação e houver necessidade de aumentar o limite de negócios não contador, ele pode levar seu cartão de identificação válido original e cartão bancário para qualquer ponto de negócios da agência acima para verificação de identidade.
China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) apontou no anúncio que os clientes podem modificar independentemente o limite de transação de pagamento on-line através de China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) sunshine life app “definição de limite de transação” e canais de atendimento ao cliente. Se o limite de transação de pagamento on-line tiver sido ajustado anteriormente, ele não será afetado por esse ajuste e o limite de transação on-line permanecerá inalterado.
Longhai banco comercial rural disse que se você precisar aumentar o limite de pagamento da conta, por favor traga seus documentos de identidade válidos para as lojas do banco para um extrato. Após verificar e confirmar que a finalidade da conta é verdadeira e legal, o banco ajustará o limite de pagamento da conta de acordo com as necessidades reais dos usuários.
De acordo com Zhongxin Jingwei, na vida real, como equilibrar a segurança de capital e conveniência dos clientes também é um desafio para os bancos. “Muitos bancos fizeram boas tentativas. Por exemplo, depois de alguns bancos reduzirem a cota de transações de suas contas, os usuários ainda podem sacar o valor por autoatendimento on-line. Essa configuração de cota foi capaz de atender às necessidades diárias de usuários comuns. Se a cota ainda é insuficiente, você pode ir ao outlet para solicitar retirada, o que também pode atender às necessidades de um pequeno número de grandes transações de capital.” Huang Dazhi, pesquisador do Xingtu Financial Research Institute, disse.
Wang Pengbo acredita que, em termos de segurança, os bancos devem fazer mais esforços em tecnologia financeira para melhorar o nível de prevenção técnica e controle de riscos, e os usuários devem evitar usar suas contas por pontos de execução e plataformas de lavagem de dinheiro, e melhorar sua conscientização sobre prevenção de fraudes ao mesmo tempo.
