O “boletim” dos quatro principais bancos estatais no primeiro trimestre de 2022 foi lançado.
Os bancos aumentaram ainda mais a sua oferta de crédito para apoiar a economia real, e o aumento homólogo dos empréstimos de muitos bancos atingiu um recorde.
primeiro olhar para os resultados operacionais dos principais bancos no primeiro trimestre deste ano:
1. Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) : a receita operacional foi 249,47 bilhões de yuans, com um aumento ano a ano de 6,52%; O lucro líquido atribuível à empresa-mãe foi de 90,63 bilhões de yuans, um aumento anual de 5,72%. Taxa de juro líquida anualizada 2,1%
2, China Construction Bank Corporation(601939) : o lucro operacional foi de RMB 232,23 bilhões, com um aumento homólogo de 7,25%; O lucro líquido atribuível à empresa-mãe foi de 88,74 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 6,77%. Taxa de juro líquida anualizada 2,15%
3. Agricultural Bank Of China Limited(601288) : a receita operacional foi 205,95 bilhões de yuans, com um aumento anual de 5,91%; O lucro líquido atribuível à empresa-mãe foi de 70,75 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 7,42%. A taxa de juro líquida anualizada é de 2,09%.
4. Bank Of China Limited(601988) : receita operacional foi 161,12 bilhões de yuans, um aumento de 2,07% ano a ano; O lucro líquido atribuível à empresa-mãe foi de 57,75 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 6,97%. A taxa de juro líquida anualizada é de 1,74%.
muitos empréstimos de grandes bancos aumentaram ano a ano para um recorde
No primeiro trimestre deste ano, face à tríplice pressão da economia, os quatro grandes bancos jogaram o efeito “ganso cabeça” e aumentaram ainda mais a oferta de crédito à economia real.
O ICBC disse que, no primeiro trimestre, o banco aumentou seu financiamento para a economia real, e o empréstimo aumentou cerca de 250 bilhões de yuans ano a ano, com um aumento recorde. Entre eles, os empréstimos RMB de ramos domésticos aumentaram 926305 bilhões de yuans, um aumento de 4,89%.
Do ponto de vista da estrutura do empréstimo, o saldo do empréstimo no campo da alta e nova tecnologia excedeu 1,1 trilhão de yuans, um aumento de mais de 8% no início do ano. Em termos de revitalização da indústria de serviços, o crédito foi aumentado em áreas como a melhoria da competitividade da indústria transformadora e a reconstrução da fundação industrial.O saldo dos empréstimos de fabricação foi de quase 2,5 trilhões de yuans, um aumento de cerca de 310 bilhões de yuans sobre o início do ano, ea taxa de crescimento foi de 2,8 vezes a taxa de crescimento média de vários empréstimos.
China Construction Bank Corporation(601939) o montante total de empréstimos e adiantamentos emitidos no primeiro trimestre aumentou 939147 bilhões de yuans ou 4,99% em relação ao final do ano anterior. No final de março, o saldo dos empréstimos de manufatura era de 1,93 trilhão de yuans, um aumento de 235,6 bilhões de yuans sobre o início do ano, um aumento de 13,94%, um aumento de 180,5 bilhões de yuans sobre o mesmo período do ano passado; O saldo de empréstimos de médio e longo prazo na indústria transformadora foi de 755,4 bilhões de yuans, um aumento de 83,6 bilhões de yuans no início do ano, um aumento de 12,45%. Até o final de março, o saldo dos empréstimos de infraestrutura era de 5,39 trilhões de yuans, um aumento de 304,8 bilhões de yuans no início do ano, um aumento de 6,00%; Entre eles, o saldo dos empréstimos para a construção de novas infraestruturas foi de 104,5 bilhões de yuans, atendendo 1147 novos clientes de infraestrutura.
O saldo do empréstimo da ABC no primeiro trimestre aumentou 976,7 bilhões de yuans, um recorde alto no mesmo período. Entre eles, o empréstimo do condado atingiu uma nova alta, com um saldo de empréstimo de 6,66 trilhões de yuans, um aumento de 438,2 bilhões de yuans, com uma taxa de crescimento de 7,1%, 1,4 pontos percentuais maior do que a taxa média de crescimento de empréstimos bancários.
Com foco na construção do sistema industrial moderno, as taxas de crescimento dos empréstimos das indústrias emergentes estratégicas, manufatura, manufatura de alta tecnologia e indústrias centrais da economia digital foram de 14,6%, 13,6%, 24,3% e 23%, respectivamente, que foram superiores à taxa média de crescimento dos empréstimos em todo o banco. O saldo do empréstimo de empresas de ciência e inovação foi de 650 bilhões de yuans, com um novo aumento de 76,7 bilhões de yuans, com uma taxa de crescimento de 13,3%, 7,6 pontos percentuais maior do que a de todo o banco. O saldo do empréstimo de empresas especializadas e novas “pequenas gigantes” foi de 25,44 bilhões de yuans, um aumento de 5,79 bilhões de yuans, com uma taxa de crescimento de 29,5%. Reagimos positiva e adequadamente avançámos a implantação de investimentos na construção de infra-estruturas. Os empréstimos no campo da infra-estrutura aumentaram 147,22 bilhões de yuans, com uma taxa de crescimento de 5,1%.
Os empréstimos RMB domésticos da BOC aumentaram em mais de 600 bilhões de yuans no primeiro trimestre, com um aumento ano a ano, atingindo uma alta recorde no mesmo período. Entre eles, o saldo de empréstimos financeiros inclusivos excedeu trilhões de yuans, adicionando 131,4 bilhões de yuans, um aumento de 14,91%; Os empréstimos a indústrias emergentes estratégicas aumentaram 138,9 bilhões de yuans, um aumento de 27%. O saldo dos empréstimos verdes domésticos foi de quase 1,6 trilhão de yuans (calibre cbcirc), e a taxa de crescimento foi significativamente maior do que a taxa de crescimento geral dos empréstimos bancários.
Vale a pena notar que, além do crescimento significativo de novos empréstimos, as vantagens de depósitos dos grandes bancos estatais foram melhoradas. No final do primeiro trimestre, o saldo do depósito do cliente da ABC era de 23,5 trilhões de yuans, um aumento de 1,6 trilhões de yuans, atingindo uma nova alta, da qual o depósito individual aumentou em 994,6 bilhões de yuans.
Os depósitos de clientes da ICBC no primeiro trimestre aumentaram 1,53 trilhão de yuans no início do ano, com um aumento de 5,79%. O incremento de depósitos estava na liderança no mercado e atingiu o melhor nível no mesmo período ao longo dos anos. Entre eles, graças ao aumento significativo no aumento líquido dos depósitos de clientes, depósitos de bancos e outras instituições financeiras, o fluxo de caixa líquido gerado pelas atividades operacionais do ICBC no primeiro trimestre foi de quase 1,21 trilhão de yuans, um aumento homólogo de 97%.
taxa de defeitos permanece estável
do ponto de vista da resistência ao risco, no primeiro trimestre deste ano, o rácio de desempenho dos quatro principais bancos manteve-se estável, a cobertura das provisões de empréstimos não produtivos foi melhorada e o rácio de adequação dos fundos próprios manteve-se a um nível razoável de reestruturação
O ICBC afirmou que aderiu à “prevenção ativa, controle inteligente e gestão abrangente” e realizou uma gestão de risco diferenciada e precisa através de controle inteligente de risco; Continuar a fortalecer o rastreamento, pesquisa e julgamento da situação externa e mudanças de risco, e fortalecer o controle de risco de mercado em moeda, câmbio, títulos, ações, commodities e outros campos. No final do primeiro trimestre, o saldo de empréstimos não produtivos foi de 306887 bilhões de yuans, um aumento de 13,458 bilhões de yuans em relação ao final do ano anterior; O rácio de empréstimos não produtivos foi de 1,42%, inalterado em relação ao final do ano anterior.
O CCB reforçou continuamente o controle do risco de crédito, risco de mercado, tecnologia de rede e dados e outros novos riscos, e a qualidade dos ativos permaneceu estável. No final do primeiro trimestre, os empréstimos não produtivos totalizaram 276552 bilhões de yuans, um aumento de 10,481 bilhões de yuans em relação ao final do ano anterior; O rácio de empréstimos não produtivos foi de 1,40%, uma queda de 0,02 pontos percentuais face ao final do ano anterior.
O Banco Agrícola da China (ABC) reforçou a gestão do risco de crédito, compactou a responsabilidade da gestão de empréstimos e fez um bom trabalho na resolução precisa dos riscos de crédito em áreas-chave. Responderemos às mudanças no ambiente de mercado de forma estável, investigaremos sistematicamente negócios de mercado autônomos e de agências de clientes, implementaremos gerenciamento de penetração de ativos e controlaremos rigorosamente a exposição ao risco. No final do primeiro trimestre, o saldo de empréstimos não produtivos foi de 254449 bilhões de yuans, um aumento de 8,667 bilhões de yuans em relação ao final do ano anterior; O rácio de empréstimos não produtivos foi de 1,41%, uma queda de 0,02 pontos percentuais face ao final do ano anterior.
A BOC estabeleceu e melhorou um sistema de alerta precoce de vários níveis, acelerou a construção de um centro de controle de risco inteligente, melhorou sua capacidade de prever todos os tipos de riscos e respondeu constantemente aos riscos de negócios globais. No final do primeiro trimestre, o montante total de empréstimos não produtivos foi de 215762 bilhões de yuans, com um rácio de empréstimos não produtivos de 1,31%, queda de 0,02 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior.
quatro grandes bancos melhoraram ainda mais a sua cobertura de provisões
vale a pena notar que a cobertura de provisões dos quatro principais bancos aumentou ainda mais no primeiro trimestre deste ano, após um aumento significativo da cobertura de provisões no ano passado
A taxa de cobertura de provisões do ICBC foi de 209,91%, alta de 4,07 pontos percentuais. A taxa de cobertura de provisões do CCB foi de 246,36%, um aumento de 6,40 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior. A taxa de cobertura de provisões da BOC foi de 187,54%, um aumento de 0,49 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior.
A taxa de cobertura de provisões da ABC no final do primeiro trimestre ultrapassou 300%, atingindo 307,50%, um aumento de 7,77 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior.
A reunião executiva do Conselho de Estado realizada não há muito tempo propôs incentivar grandes bancos com alto nível de provisão a reduzir a taxa de provisão de forma ordenada. Embora a taxa de cobertura das provisões dos quatro principais bancos tenha melhorado ainda mais no primeiro trimestre deste ano, a taxa de cobertura das provisões dos quatro principais bancos pode diminuir, a fim de aumentar ainda mais a oferta de crédito.
Zeng Gang, vice-diretor do laboratório nacional de finanças e desenvolvimento, disse recentemente ao repórter chinês da empresa de valores mobiliários times que a taxa de cobertura de provisões é um índice de ajuste contracíclico comumente usado para bancos. Quando a economia é boa, os bancos geralmente melhoram a cobertura da provisão, ou seja, eles “depositam” parte de seus lucros primeiro. Quando a economia cai e os empréstimos não produtivos aumentam, os bancos reduzirão moderadamente a cobertura da provisão e liberarão alguns lucros, o que não só ajudará os bancos a estabilizar a lucratividade geral, mas também melhorará a capacidade de acumulação de capital do banco e reduzirá o custo do crédito, de modo a melhorar a capacidade do banco de fazer lucros para a economia real.
