A transformação digital das empresas de valores mobiliários é inseparável de um grande investimento científico e tecnológico
Recentemente, China Merchants Securities Co.Ltd(600999) , Huaxi Securities Co.Ltd(002926) ocorreram sucessivamente incidentes de segurança do sistema de informação, China Merchants Securities Co.Ltd(600999) ” uma vez apareceu na pesquisa quente do microblog, que atraiu a atenção de um grande número de investidores.
O repórter do 21st Century Business Herald soube que, após o incidente de segurança do sistema de informação, as autoridades reguladoras emitiram a “notificação de supervisão institucional”. Na notificação, as autoridades reguladoras analisaram as causas do incidente de vários aspectos e disseram que iriam realizar investigações de acordo com a lei e lidar seriamente com instituições relevantes e pessoal responsável.
Na verdade, China Merchants Securities Co.Ltd(600999) nos últimos anos, o custo de entrada da tecnologia da informação continuou a crescer, com 653 milhões de yuans, 994 milhões de yuans e 1192 milhões de yuans de 2019 a 2021, representando 3,49%, 4,09% e 4,05% da receita do ano, respectivamente.
Do ponto de vista da indústria, de acordo com as estatísticas da KPMG, as 22 empresas de valores mobiliários listadas que divulgaram os dados do relatório anual investiram um total de 14,178 bilhões de yuans em tecnologia da informação em 2021.O valor médio de investimento das 10 principais empresas de valores mobiliários é de 1,130 bilhões de yuans, dos quais o maior valor de investimento das empresas de valores mobiliários é de 2,228 bilhões de yuans, as empresas de valores mobiliários com a maior taxa de crescimento anual é de 294%, representando 25,17% das empresas de valores mobiliários com a maior receita operacional.
A partir dos dados acima, seja China Merchants Securities Co.Ltd(600999) ou toda a indústria de títulos, com a onda da tecnologia financeira, as principais empresas de títulos da China aumentaram seu investimento na transformação digital, e a escala do investimento em tecnologia da informação em toda a indústria continuou a crescer.
Com o aumento do investimento, por que os incidentes de segurança do sistema de informação ainda ocorrem com frequência?
a este respeito, China Merchants Securities Co.Ltd(600999) deu feedback ao repórter do 21st Century Business Herald que está ativamente retificando e praticando suas habilidades internas de acordo com os requisitos de supervisão. Uma pessoa de uma grande empresa de valores mobiliários acredita que cinco grandes problemas, como o inadequado cumprimento e o controle interno, apontados no aviso regulatório, desencadearam tais eventos. Embora a escala de investimento continue crescendo a partir dos dados, a principal responsabilidade e construção do sistema precisam ser mais claras
Haitong Securities Company Limited(600837) gerente geral Li Jun também disse que a transformação digital das empresas de valores mobiliários tem um longo caminho a percorrer. Da prática da China e da experiência de desenvolvimento dos principais bancos de investimento internacionais, a transformação digital de empresas de valores mobiliários é inseparável de uma grande quantidade de investimento científico e tecnológico para construir uma equipe de talentos científicos e tecnológicos e construir infraestrutura de hardware. Ao mesmo tempo, estabelecer o pensamento estratégico digital, moldar a filosofia de negócios abraçando o digital e cultivar a cultura empresarial amigável à transformação digital também são a arma mágica para o sucesso duradouro da transformação digital das empresas de valores mobiliários.
Os reguladores apontaram cinco grandes problemas
Desde o início deste ano, houve problemas com aplicativos de muitas empresas de valores mobiliários, especialmente China Merchants Securities Co.Ltd(600999) sucessivamente experimentaram falhas no sistema de negociação em 14 de março e 16 de maio.
Na manhã de 14 de março, muitos investidores relataram que China Merchants Securities Co.Ltd(600999) software de negociação tinha problemas e China Merchants Securities Co.Ltd(600999) app não podia comprar ou vender normalmente. China Merchants Securities Co.Ltd(600999) sistema não pode ser comprado, vendido ou retirado”, alguns investidores disseram, e alguns investidores disseram: “eles não podem retirar o tempo todo. Eles acharam que havia algo errado com seu computador.”
Em resposta, China Merchants Securities Co.Ltd(600999) pessoas relevantes responderam que após a abertura pela manhã, China Merchants Securities Co.Ltd(600999) sistema de negociação centralizado enviou todas as ordens de negociação para o sistema de câmbio em tempo real. No entanto, devido ao atraso no processamento de retornos de transação, alguns clientes não receberam os retornos de transação a tempo no cliente, e a transação de cancelamento foi afetada, o que lamentou profundamente o inconveniente para os clientes.
Em resposta a este incidente, o escritório regulador de títulos de Shenzhen apontou em 2 de abril que China Merchants Securities Co.Ltd(600999) no incidente de segurança de rede em 14 de março de 2022, havia alguns problemas, como gerenciamento de mudanças imperfeito, disposição de emergência prematura e inadequada, então decidiu tomar medidas de supervisão administrativa para ordenar China Merchants Securities Co.Ltd(600999) para fazer correções.
No entanto, após a abertura em 16 de maio, muitos investidores disseram que o China Merchants Securities Co.Ltd(600999) sistema caiu e a versão do computador e aplicativo móvel não podiam fazer login normalmente. No mesmo dia, Huaxi Securities Co.Ltd(002926) app também colapsou.
Além disso, em 18 de maio de 2021, o procedimento de oferta de bolsa de valores de capital de Xangai falhou. Em 4 de fevereiro, 14 de fevereiro e 28 de fevereiro de 2022, três empresas gestoras de fundos também sofreram sucessivamente incidentes de segurança de rede que o site oficial não pôde ser acessado devido a infecção por vírus ou rastreadores.
Para eventos tão frequentes, os reguladores acreditam que os principais tipos de eventos e refletem cinco problemas:
Primeiro, a gestão do controle interno de conformidade de empresas individuais não está em vigor, e há elos fracos no processo de atualização do sistema. Por exemplo China Merchants Securities Co.Ltd(600999) no processo de atualização do sistema, o cenário de teste, especialmente o teste de estresse, é insuficiente, resultando em dois incidentes consecutivos de segurança do sistema de informação no sistema de negociação.
Em segundo lugar, a principal consciência de responsabilidade não é forte, o desempenho não é forte e a arquitetura do sistema do software fornecido por fornecedores externos não é clara, precisa e completa.
Terceiro, a operação do pessoal de operação e manutenção não é padronizada o suficiente, e um mecanismo eficaz de gerenciamento e revisão de autoridade não foi estabelecido.
Em quarto lugar, há deficiências no desenvolvimento e gerenciamento de aplicativo móvel, que se tornou um campo propenso a incidentes de segurança do sistema de informação.
Em quinto lugar, há lacunas no gerenciamento de segurança e a capacidade de proteção de rede para lidar com ataques de rede externos ou acesso a rastreadores ainda precisa ser melhorada.
Os reguladores disseram que, na próxima etapa, o departamento institucional continuará a fortalecer a supervisão e inspeção do controle interno de conformidade e gestão de tecnologia da informação das instituições operadoras de fundos de valores mobiliários de acordo com o princípio de “supervisão penetrante e prestação de contas em cadeia completa”, implementar “penalidades duplas” para instituições problemáticas e pessoal responsável, e lidar com eles estritamente em avaliação classificada.
Ao mesmo tempo, acompanhe e estude de perto as novas situações e problemas no processo de profunda integração de negócios e tecnologia na indústria sob o pano de fundo da transformação digital e melhore continuamente os requisitos regulamentares relevantes.
Quebrar a transformação digital
De fato, a transformação digital tornou-se uma nova planície estratégica para o desenvolvimento futuro das empresas de valores mobiliários.
Entre as principais empresas de valores mobiliários, Huatai Securities Co.Ltd(601688) 2021 viu um investimento anual em tecnologia financeira de 2,228 bilhões de yuans, ficando em primeiro lugar entre as empresas de valores mobiliários listadas que divulgaram seu investimento em tecnologia financeira.
Ao mesmo tempo, algumas empresas de valores mobiliários também estão acelerando a coleta de talentos de tecnologia financeira. No final de 2021, Huatai Securities Co.Ltd(601688) fintech pessoal encabeçou a lista de companhias de valores mobiliários cotadas, chegando a 3169, representando mais de 20% de todos os funcionários Além de Huatai Securities Co.Ltd(601688) , Haitong Securities Company Limited(600837) , China Merchants Securities Co.Ltd(600999) , China International Capital Corporation Limited(601995) , Citic Securities Company Limited(600030) , Shenwan Hongyuan Group Co.Ltd(000166) , China Securities Co.Ltd(601066) títulos e outras seis empresas de valores mobiliários listadas também têm mais de 1000 funcionários de tecnologia financeira.
De acordo com os dados da pesquisa da Associação de Valores Mobiliários da China, 109 empresas de valores mobiliários investiram 30,355 bilhões de yuans nele em 2021, um aumento anual de 26,51%. O investimento total das 10 principais empresas de títulos é grande, com um investimento total de 12,486 bilhões de yuans, representando 41,13% do todo. As principais empresas de títulos têm vantagens óbvias de P & D.
De acordo com o relatório divulgado por he Dayong, diretor administrativo e sócio sênior global da Boston Consulting Company, olhando para as dez principais empresas de valores mobiliários com receita operacional no setor, a proporção de seu investimento em tecnologia na receita operacional do ano anterior é principalmente entre 6% – 7%, e algumas instituições líderes chegam até a 11% comparação horizontal de bancos de investimento estrangeiros mostra que a proporção é de cerca de 10%. Pode-se ver que as instituições nacionais têm basicamente apanhado os pares líderes no exterior em termos de investimento em recursos científicos e tecnológicos
Ele acredita que, em geral, o conceito e a conscientização da transformação digital em toda a indústria estão inicialmente em vigor, e um consenso foi alcançado sobre a importância e urgência da transformação. No entanto, com a transformação para a área de águas profundas, muitos desafios, como direção pouco clara, coordenação insuficiente e base fraca aparecem gradualmente, e as empresas de valores mobiliários precisam encontrar uma maneira de quebrar a situação.
Atualmente, os principais problemas enfrentados pela transformação digital incluem a falta de design de alto nível e objetivos pouco claros da transformação digital; Integração insuficiente entre indústria e tecnologia e liberação insuficiente de valor digital; A base digital não é forte, e a profunda transformação digital é restrita; A escassez de talentos digitais e a falta de motivação a longo prazo para a transformação digital.
Haitong Securities Company Limited(600837) gerente geral Li Jun também apontou que ainda existem alguns problemas na indústria, como baixo investimento, profundidade digital insuficiente, ecologia de dados imperfeita, escalão de talentos incompletos e assim por diante.
Li Jun acredita que a partir da prática da China e da experiência de desenvolvimento dos principais bancos de investimento internacionais, a transformação digital de empresas de valores mobiliários é inseparável de uma grande quantidade de investimento científico e tecnológico para construir uma equipe de talentos científicos e tecnológicos e construir infraestrutura de hardware. Além disso, a transformação digital das empresas de valores mobiliários não só apresenta novos requisitos para a estrutura organizacional atual, pós-configuração, mecanismo de coordenação e outros métodos de gestão das empresas de valores mobiliários, mas também desafia a filosofia empresarial de buscar a maximização da renda corrente ou lucro. Ao mesmo tempo, também precisa da força de associações industriais, reguladores e outras partes para promover conjuntamente a transformação digital da indústria.
