Bancos falsos estão a emergir novamente.
Em 26 de maio, Guangdong banking and Insurance Regulatory Bureau emitiu o anúncio sobre os supostos atos ilegais do “China Plain bank” em seu site oficial, dizendo que recentemente, o Bureau descobriu que as informações relevantes da rede do “China Plain bank” apareceram em alguns sites, conta oficial wechat e outras plataformas. “Bank of China Pingyuan” coleta as informações de identidade e propriedade dos consumidores através da conta oficial do wechat e outros canais, e conduz negócios relevantes.
Através de inquérito, o repórter descobriu que uma conta oficial “tesouro de empréstimos imobiliários” registrada em 26 de novembro de 2021 publicou uma série de conteúdos relacionados ao “Banco Plano da China”. Em 8 de fevereiro deste ano, a empresa emitiu um documento dizendo que “o rali da equipe de seguro hipotecário soou”. Desde então, a empresa divulgou sucessivamente a descrição das relações com investidores do “banco Pingyuan China” e o modelo de produto do pacote Yaoxiang “seguro hipotecário Pingyuan”. A quantidade de leitura de artigos relevantes é muito pequena.
Na verdade, este é outro chamado “banco falso” sem aprovação regulatória. De acordo com a lei regulatória bancária da República Popular da China, a lei do banco comercial da República Popular da China e outras leis, nenhuma unidade ou indivíduo pode estabelecer uma instituição financeira bancária ou envolver-se nas atividades comerciais de uma instituição financeira bancária sem a aprovação da autoridade reguladora bancária sob o Conselho de Estado, e nenhuma unidade pode usar a palavra “banco” em seu nome.
Guangdong banking and Insurance Regulatory Bureau lembrou que a Comissão Reguladora Bancária e Seguros da China e seus escritórios locais não aprovaram e licenciaram o “China Plain bank” para preparar, estabelecer e operar instituições financeiras bancárias. Por favor, aumente sua vigilância, aumente sua consciência de prevenção de riscos e capacidade de identificação, lide com negócios financeiros através de instituições financeiras formais e canais, fique longe de infrações ilegais e cuidado de ser enganado.
No anúncio acima mencionado, Guangdong banking and Insurance Regulatory Bureau disse que se os consumidores encontrarem informações relevantes sobre “China Plain bank” dentro da jurisdição de Guangdong, eles são bem-vindos para ligar para a linha direta de relatórios do Bureau para fornecer pistas.
É irônico que a conta oficial “tesouro de empréstimos de casa” emitiu mais tarde um documento “toque a China” para Guangdong banking e Insurance Regulatory Bureau, dizendo que “China Plain bank” tinha se comunicado com Guangdong banking e Insurance Regulatory Bureau. Se houver qualquer pista de que “China Plain bank” está prejudicando os interesses das pessoas, você está convidado a denunciá-lo. Do conteúdo do artigo, a chamada “comunicação” é apenas que as pessoas relevantes do “China Plain bank” chamaram o telefone de relatórios e consulta do Guangdong banking e Insurance Regulatory Bureau, e a equipe deu feedback sobre o processo relevante.
De acordo com as informações da conta oficial, o corpo principal da conta é Guangzhou Xiaohou Imaging Technology Co., Ltd. (doravante referido como Xiaohou imaging). De acordo com as informações industriais e comerciais, Xiaohou Chengxiang foi criada em may202020, que é uma indústria de serviços de promoção e aplicação de ciência e tecnologia, seu capital social é de 5 milhões de yuans, e seu representante legal é chensucai. A empresa possui apenas dois acionistas, chensucai e duxianhu, com índices de participação de 52% e 48%, respectivamente. Entre eles, o nome Du Xianhu também apareceu no cartaz publicitário do produto “China Plain bank”.
Vale a pena mencionar que duxianhu também é um acionista ou pessoa jurídica de Guangzhou Xiaoqiu Technology Co., Ltd., Guangzhou haoshiguang Food Co., Ltd. e Guangzhou ruanja Information Technology Co., Ltd., mas essas três empresas têm informações de liquidação. Por outras palavras, essas empresas podem ter sido liquidadas e canceladas.
Huangdazhi, pesquisador do Xingtu Financial Research Institute, disse que não é difícil identificar “bancos falsos”. Um método de identificação relativamente simples é identificar seu site oficial, conta oficial, etc. bancos regulares fornecerão números de telefone de atendimento ao cliente correspondentes e endereços comerciais claros, e o site oficial também será certificado. Se ainda se sentirem desconfortáveis, os consumidores também podem ligar para a agência reguladora (como o banco local e o Escritório Regulatório de Seguros) para consulta.
