Pouco depois de metade de junho, muitos bancos e subsidiárias financeiras receberam multas importantes.
De acordo com as estatísticas da data de divulgação no site oficial da China Banking and Insurance Regulatory Commission, em junho, 13 bancos e 2 subsidiárias financeiras receberam uma multa de milhão de yuans, com uma multa total de 38,6 milhões de yuans. Entre eles, o banco Jinhua foi multado o valor mais alto, até 5,25 milhões de yuans.
Pela causa do caso, o negócio de crédito ainda é uma área de alta incidência de violações, envolvendo três inspeções frouxas de empréstimos, classificação de risco falso de empréstimo, entrada ilegal de fundos de crédito em áreas proibidas, etc. Negócios interbancários, negócios de contas e gestão de funcionários também são áreas importantes de atenção regulatória.
Vale ressaltar que quatro instituições receberam multas este mês por violações de negócios relacionados à gestão financeira bancária, o que é extremamente raro. Insiders da indústria preveem que este ano, a supervisão dos negócios de gestão financeira bancária será normalizada e o número de multas aumentará.
jinhua banco foi multado em 5,25 milhões de RMB
De acordo com o bilhete, o banco Jinhua foi multado em 5,25 milhões de yuans, e 4 pessoas responsáveis relevantes foram avisadas ou multadas. É relatado que o banco esteve envolvido em 8 casos ilegais, incluindo encobrimento de ativos não produtivos, aumento falso de depósitos e empréstimos, cobrança de taxas em violação de regulamentos, manipulação de negócios de contas de aceitação bancária sem histórico comercial real e contornando empresas fiduciárias para fornecer ilegalmente fundos de crédito ao centro de reservas de terras.
As sucursais de bancos estatais e bancos de ações também foram emitidas com grandes multas. Em 7 de junho, a China China Construction Bank Corporation(601939) beijing ramo foi multada em 4,1 milhões de yuans por seis atos ilegais, incluindo falha grave na gestão de empréstimos de pequenas e micro empresas, desregulamentação séria de dever na gestão de empréstimos de projeto, falha grave na gestão de empréstimos de capital de giro, provisão ilegal de crédito para empresas de garantia de não financiamento e gerenciamento inadequado pós-empréstimo de empréstimos de consumo pessoal.
Além disso, muitos bancos foram punidos por gerenciamento inadequado do comportamento dos funcionários e não conformidade no investimento de fundos interbancários de investimento.
Por exemplo, Bank Of Chongqing Co.Ltd(601963) foi multado em 2,3 milhões de yuans. As causas da ação incluem: capital insuficiente para projetos de investimento interbancário, o fundo de terras do projeto excedeu a estimativa orçamentária e a gestão pós-investimento não estava em vigor; A direção de investimento dos fundos de investimento interbancários não está em conformidade com os regulamentos; A gestão do comportamento dos funcionários não estava em vigor, e a conta do funcionário bancário foi usada para transferir fundos para clientes de empréstimo.
China China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) suqian filial foi multada em 1,55 milhão de yuans por lidar com contas de aceitação bancária sem histórico comercial real e aumentar falsamente depósitos com fundos de desconto de contas como margem.
4 instituições foram multadas RMB 14,9 milhões por violação de negócios de gestão financeira
Desde junho, a Comissão Reguladora Bancária e Seguros da China emitiu quatro multas, todas envolvendo negócios de gestão financeira bancária.As instituições punidas incluem gestão financeira do banco da China, Bank Of China Limited(601988) everbright, China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) e uma multa total de 14,9 milhões de yuans.
As causas da ação incluem: o valor de mercado de um único título detido por um produto de gestão de riqueza de oferta pública excede 10% dos ativos líquidos do produto; O valor de mercado de um título único detido por todos os produtos financeiros de oferta pública excede 30% do valor de mercado do título; O nível de alavancagem da oferta pública aberta de produtos financeiros excede o padrão; Os ativos de investimento de produtos de gestão de riqueza usam ilegalmente método de custo amortizado para avaliação.
A gestão de riqueza da Everbright foi multada em 4,3 milhões de yuans.As causas da ação incluíram: havia riscos ocultos no uso da plataforma de escritório móvel de terceiros, e a eficácia do controle do sistema de informação foi insuficiente; Publicidade inconsistente e imprecisa de produtos financeiros.
Bank Of China Limited(601988) .
Vale ressaltar que esta é também a primeira vez que o site oficial da Comissão Reguladora Bancária e de Seguros da China divulgou publicamente multas envolvendo empresas de gestão financeira bancária.
“Após o estabelecimento de uma empresa de gestão de patrimônio, muitos negócios pertencem a uma área cinza, o que é mais ou menos inconsistente com o entendimento regulatório, e não houve inspeção formal no local antes. Espera-se que as violações encontradas no futuro exponham gradualmente mais problemas de conformidade.” Sunhaibo, presidente do Instituto de supervisão financeira, disse. (as fotos da tabela de divulgação de informações sobre penalidades neste artigo são todas do site da China Banking and Insurance Regulatory Commission)
