A última década foi uma década de conquistas históricas na indústria financeira da China, e a reforma e abertura do setor bancário e de seguros apresentou uma nova situação.
Em 23 de junho, xiaoyuanqi, vice-presidente da China Banking and Insurance Regulatory Commission, participou de uma série de conferências de imprensa temáticas sobre a "década da China", introduzindo a reforma e o desenvolvimento do setor financeiro desde o 18º Congresso Nacional do Partido Comunista da China.
Xiaoyuanqi disse que importantes conquistas foram feitas na prevenção e resolução de grandes riscos financeiros. A expansão cega dos ativos financeiros foi fundamentalmente revertida. A queda de pressão dos bancos sombra de alto risco é de cerca de 25 trilhões de yuans em comparação com o pico histórico. Ao longo da última década, um total de 16 trilhões de yuans de ativos não produtivos foram digeridos, e um grande número de riscos ocultos pendentes foram eliminados. Violações financeiras e corrupção foram severamente punidas.
Relata-se que, na última década, as taxas médias de crescimento anuais dos empréstimos bancários e do investimento obrigacionista foram de 13,1% e 14,7%, respectivamente, correspondendo basicamente à taxa de crescimento nominal do PIB. Comparado com o pico histórico, a gestão financeira interbancária e os canais de confiança foram significativamente reduzidos, e a transformação de finanças reais para finanças virtuais foi revertida.
"Na última década, um grande número de pontos de risco pendentes foram tratados." Xiaoyuanqi disse ao lembrar o progresso na prevenção e resolução de riscos financeiros.
Especificamente, em primeiro lugar, o contágio e a repercussão dos pontos de risco diminuíram significativamente, os riscos de grupos financeiros ilegais foram constantemente resolvidos e desmantelados e os riscos de pequenos e médios bancos e instituições de seguros foram eliminados, reformados e reestruturados.
Relata-se que, na última década, o cbcirc recuperou e alienou mais de 600 instituições de pequeno e médio porte de alto risco e, por meio dessas medidas, os riscos dos pequenos e médios bancos são completamente controláveis. Além disso, dispôs também de um grande número de riscos de dívida de empresas em grande escala, com um montante relativamente elevado de dívida e envolvendo uma vasta gama de riscos. Por exemplo, no final do ano passado, a quantidade de conversão de dívida orientada para o mercado e legalizada para ações atingiu quase 2 trilhões de yuans.
Em segundo lugar, o momento da transferência de ativos financeiros do real para o virtual foi invertido, e vamos limpar resolutamente as atividades de mudança do real para o virtual, adicionando indiscriminadamente alavancagem e especulação com dinheiro. Nos últimos cinco anos, a taxa média anual de crescimento do total dos ativos nos setores bancário e segurador foi de 8,1% e 11,4%, respectivamente, inferior à taxa média anual de crescimento do crédito e do investimento obrigacionista no mesmo período, invertendo fundamentalmente a inatividade dos fundos.
Terceiro, a ordem social e financeira percebeu basicamente "do caos à governança". Nós reprimimos severamente as atividades financeiras ilegais, e mais de 5000 instituições de crédito on-line P2P pararam de operar.
Em quarto lugar, o mecanismo de prevenção e resolução de riscos financeiros a longo prazo foi gradualmente consolidado; Em quinto lugar, a luta contra a corrupção financeira e a eliminação dos riscos devem ser promovidas de forma integrada; Em sexto lugar, o nível de transparência e de Estado de direito na supervisão financeira está a aumentar.
Xiaoyuanqi disse que, no próximo passo, o CBRC irá equilibrar ainda mais a relação entre crescimento constante e prevenção de riscos, de acordo com os princípios básicos de estabilização da situação geral, planejamento e coordenação globais, implementação de políticas classificadas e desmantelamento preciso de bombas, e manter firmemente a linha de fundo de nenhum risco sistemático e regional.
Xiao Yuanqi disse que nos últimos cinco anos, a alienação acumulada de empréstimos inadimplentes de pequenos e médios bancos atingiu 5,3 trilhões de yuans, com grandes esforços.
Ele disse que as principais medidas tomadas para resolver ativos não produtivos e riscos relacionados são as seguintes:
Em primeiro lugar, aderir à promoção integrada de reformas e seguros, promover de forma abrangente a reforma e seguros de pequenos e médios bancos, concentrar-se na governança corporativa e construção de mecanismos, concentrar-se em cultivar a força motriz endógena para o desenvolvimento e prevenção de riscos e controle de pequenos e médios bancos, implementar as responsabilidades de todas as partes, e "um banco, uma política" para instituições-chave individuais para formular planos para aprofundar reformas e resolução de riscos.
Em segundo lugar, continuaremos a reforçar a alienação de ativos não produtivos. A principal tarefa consiste em classificar os activos não produtivos dos pequenos e médios bancos, aumentar a oferta e a alienação de empréstimos não produtivos, enriquecer os canais de alienação e fornecer algum apoio político à alienação de empréstimos não produtivos pelos pequenos e médios bancos.
Em terceiro lugar, promover o reabastecimento de capital multicanal. É principalmente para coordenar o reabastecimento de capital interno de pequenos e médios bancos e o reabastecimento de capital com a ajuda dos mercados externos, bem como o mecanismo de reabastecimento de capital da China e mercados estrangeiros.
Simultaneamente, nos últimos anos, foi lançado um mecanismo para fazer uma boa utilização das obrigações especiais emitidas pelos governos locais para complementar o capital, que actualmente está a ser constantemente promovido com resultados muito bons, reforçando consideravelmente a força de capital dos pequenos e médios bancos. E melhorar a governança corporativa, fortalecer o empoderamento científico e tecnológico e otimizar o layout institucional.
afectação de recursos financeiros urbanos e rurais é mais razoável
Ao longo da última década, tomámos uma série de medidas. Actualmente, registaram-se algumas novas alterações no padrão global de desenvolvimento da indústria de bancassurance.
Xiaoyuanqi disse que até agora, os ativos totais da indústria Bank Of China Limited(601988) são 344,8 trilhões de yuans, e 133,6 trilhões de yuans no final de 2012. Atualmente, tornou-se o maior mercado bancário do mundo. Os ativos totais da indústria de seguros aumentaram de 7,4 trilhões de yuans no final de 2012 para 24,9 trilhões de yuans no final de 2021, tornando-se o segundo maior mercado de seguros do mundo. Entre os 1000 maiores bancos do mundo, quase 150 bancos na China estão na lista. Os quatro principais bancos da indústria, agricultura, China e construção tornaram-se importantes bancos sistêmicos no mundo Bank Of China Limited(601988) .
Além disso, a estrutura financeira tem sido continuamente otimizada, e a alocação de recursos financeiros urbanos e rurais tornou-se mais razoável.
Xiaoyuanqi disse que, atualmente, existem 8,8 instituições bancárias de nível municipal e 15,8 instituições de seguros em média, e a proporção de recursos financeiros alocados a nível municipal e áreas rurais continua a aumentar. O grau de concentração e descentralização financeira é mais equilibrado: os ativos financeiros dos cinco principais bancos representam 38%, proporção razoável, o que favorece a alocação racional dos recursos financeiros e a manutenção da estabilidade financeira.
Xiaoyuanqi enfatizou que, no próximo passo, devemos continuar a otimizar o sistema de estrutura financeira, continuar a aprofundar a reforma das instituições bancárias e de seguros, fortalecer a construção da governança corporativa, especialmente aprofundar a reforma das cooperativas de crédito rural, bancos comerciais urbanos e sistema de marketing de seguros; Além disso, a fim de reforçar ainda mais a prevenção e o controlo dos riscos, o foco principal consiste em melhorar ainda mais a capacidade endógena de prevenção e controlo dos riscos das instituições de crédito. Construiremos um sistema de supervisão financeira com características chinesas, asseguraremos que todas as atividades financeiras estejam sob supervisão e estabeleceremos uma cadeia completa e um mecanismo de supervisão abrangente antes, durante e depois do evento.
