Beijing News, shell finance e Economia (repórter huangxinyu), a fim de fortalecer a supervisão em processo e pós-evento de organizações financeiras locais em Pequim e realizar a supervisão dinâmica de organizações financeiras locais, na noite de 24 de junho, o Escritório Municipal de Supervisão Financeira de Pequim emitiu um aviso sobre as medidas para a supervisão, classificação e supervisão de organizações financeiras locais em Pequim (doravante referidas como as medidas). Pequenas empresas de empréstimo, empresas de garantia de financiamento, mercados de ações regionais, penhores, empresas de leasing financeiro, empresas de factoring comercial, empresas de gestão de ativos locais (ou seja, AMCs locais), locais de negociação e outras organizações financeiras autorizadas pelo estado para supervisão e gestão local dentro da jurisdição de Pequim serão aplicáveis a este novo regulamento sobre classificação regulatória e supervisão classificada.
As classificações regulatórias de Pequim das organizações financeiras locais são divididas em cinco níveis, que são expressos como a, B, C, D e e respectivamente; Se uma organização financeira local classificada como Grau E for considerada obviamente como tendo perdido a capacidade de operação sustentável, ela enfrentará orientação para sair da indústria. Além disso, as organizações financeiras locais em circunstâncias especiais como “serem retiradas da indústria e incapazes de desenvolver seus negócios normalmente devido à reestruturação” serão classificadas diretamente como grau s após serem reconhecidas pela agência municipal de regulação financeira.
O repórter viu que os elementos de classificação regulatória das organizações financeiras locais em Pequim incluem principalmente “governança corporativa e gestão de crédito”, “operação e status financeiro”, “conformidade comercial e gerenciamento de risco” e “itens de bônus”. Entre eles, os pontos-chave de “conformidade empresarial e gestão de riscos” incluem cooperação regulatória, indicadores regulatórios, submissão de informações, cartas de reclamação e visitas, risco de crédito, alienação de riscos, etc. Se o trabalho de construção do partido é excelente e as responsabilidades sociais são ativamente cumpridas, o sistema de classificação regulatória dinâmica de Pequim pode dar pontos adicionais, conforme apropriado.
Na verdade, a definição da classificação de nível S e a ênfase nos perigos ocultos de risco “stakeholder” tornaram-se o foco deste novo regulamento sobre a classificação regulatória de Pequim.
Em primeiro lugar, no que diz respeito aos graus s, apareceu pela primeira vez nas medidas de notação regulamentar de bancos comerciais emitidas pela Comissão Reguladora Bancária e de Seguros da China em 22 de setembro de 2021. O CBRC classificou os resultados de rating regulatório dos bancos comerciais em Graus 1-6 e adicionou graus s, ou seja, os “bancos comerciais em processo de reestruturação, tomada e implementação de saída do mercado” são classificados diretamente como grau s após serem reconhecidos. No entanto, as medidas de supervisão e notação dos bancos comerciais destinam-se apenas às instituições bancárias supervisionadas pelo departamento nacional de supervisão financeira, e não às organizações financeiras locais “7+4”, como as pequenas empresas de crédito.
O repórter perguntou sobre os métodos de classificação relevantes ou diretrizes de trabalho para “cidades-chave” de organizações financeiras locais na China, como Xangai, Shenzhen, Guangzhou, Tianjin, Chongqing, e assim por diante.
Em segundo lugar, os reguladores financeiros de Pequim também fortaleceram a supervisão dinâmica diária das organizações financeiras locais com potenciais riscos para as partes interessadas.
De acordo com as medidas, organizações financeiras locais ou pessoal que “se recusam a cooperar com o trabalho regulatório sem razões justificáveis”, “são suspeitos de violações graves de leis e regulamentos, tais como captação ilegal de fundos, tomada de depósitos ou tomada de depósitos sob forma disfarçada”, “têm riscos para as partes interessadas e afetam seriamente a estabilidade da ordem financeira”, “obviamente perdem a capacidade de operação sustentável” e “têm outras violações graves ou questões de risco” em suas atividades comerciais, Será directamente classificado como grau E.
Para as organizações financeiras locais com resultados de classificação E-grade, a Secretaria Municipal de Supervisão Financeira de Pequim disse que elas enfrentarão “retificação abrangente” e outras medidas regulatórias. Se forem identificadas como tendo obviamente perdido a capacidade de continuar as operações, elas enfrentarão orientação para sair da indústria e serão classificadas como s-grade.
O repórter observou que se há riscos ocultos de stakeholders tornou-se o foco das autoridades reguladoras financeiras de Pequim em organizações financeiras locais. Em 25 de novembro de 2020, em entrevista exclusiva com a edição especial anual de “olhar para 2021” do shell finance do Beijing News, haogang, membro do grupo de liderança do Partido e vice-diretor da Secretaria Municipal de supervisão financeira de Pequim, deixou claro que “no que diz respeito à supervisão financeira local, devemos sempre prestar atenção à questão dos stakeholders”.
