Em 26 de fevereiro, hora local, potências ocidentais como os Estados Unidos, a União Europeia, o Reino Unido e o Canadá subitamente emitiram uma declaração conjunta, anunciando que vários grandes bancos na Rússia foram proibidos de usar um sistema de liquidação internacional rápido.
1. O que é sistema rápido?
Swift, fundada em 1973, é uma organização cooperativa sem fins lucrativos entre bancos internacionais, um sistema de pagamento e compensação em tempo real que suporta mais de 200 países e regiões em todo o mundo. No final de 2021, no sistema swift, a quota de mercado dos negócios de pagamentos em dólares americanos, euros e libras esterlinas representava, respectivamente, 40,5%, 36,7% e 5,9%, ficando entre os três primeiros; A participação de mercado do negócio de pagamento RMB aumentou para 2,7%, ficando em quarto lugar no mundo.
2. O swift tem concorrentes?
Actualmente, o swift é o sistema internacional de liquidação transfronteiriça mais corrente. Os concorrentes da Swift incluem telex e cabo, mas o custo do swift é de apenas cerca de 18% do telex e cerca de 2,5% do cabo. Para evitar o domínio do swift, em 2018, o Banco Central Europeu lançou as dicas do sistema de liquidação transfronteiriça em euros, aplicáveis a toda a área do euro. No mesmo ano, o Banco Central da China lançou o sistema de liquidação transfronteiriça RMB CIPS, abrangendo mais de 160 países e regiões. No entanto, em comparação com o swift, dicas e CIPS ainda estão no estágio inicial de desenvolvimento.
3. Quem gerencia o sistema rápido?
A gestão Swift é composta por 25 diretores. Os países com as 6 maiores ações podem eleger 2 diretores, respectivamente, com um total de 12 diretores; Os países com o 7º a 16º maior número de ações podem eleger um diretor, respectivamente, com um total de 10 diretores; Os restantes três directores são nomeados conjuntamente pelos Estados-Membros. Atualmente, os Estados Unidos, a Bélgica, a França, a Alemanha, o Reino Unido e a Suíça têm dois assentos no conselho, e outros Estados membros têm apenas um assento no conselho, no máximo. Depois de se juntar à swift em 1983, a China continental ganhou um assento no conselho pela primeira vez em 2018.
4. Quanta influência os Estados Unidos têm no sistema rápido?
Os Estados Unidos podem influenciar o funcionamento do sistema rápido através de três canais. Em primeiro lugar, os Estados Unidos têm dois assentos no conselho e serve como presidente do conselho de administração, o que pode afetar diretamente o funcionamento do sistema rápido. Em segundo lugar, após o incidente “9/11”, o Congresso dos EUA aprovou a Lei Internacional de Direitos Econômicos de Emergência, que autorizou o governo dos EUA a obter transações financeiras e informações de fluxo de capital “relacionadas a atividades terroristas” do sistema rápido a qualquer momento. Através deste projeto de lei, os Estados Unidos aumentaram significativamente sua influência sobre o sistema rápido. Finalmente, a pedido dos Estados Unidos, a Swift estabeleceu um sub-centro em Nova York e atracou com chips, o sistema de compensação do dólar americano na China. Como o fornecedor final de dólares americanos, os Estados Unidos aumentaram ainda mais sua influência no swift através de chips.
5. Quais países os Estados Unidos sancionaram com sucesso através do sistema rápido?
Nos últimos anos, os casos bem sucedidos de os Estados Unidos sancionarem outros países através do sistema rápido incluem: ① em 2012, os Estados Unidos e a Europa atualizaram as sanções financeiras contra o Irã e removeram quatro importantes bancos iranianos do sistema “Global Banking Financial Telecommunications Association”, resultando na perda de quase metade das receitas de exportação de petróleo do Irã. ② Em 2017, sob a liderança dos Estados Unidos e em resposta aos requisitos de sanções do Conselho de Segurança das Nações Unidas, o sistema rápido cortou completamente as ligações com a Coreia do Norte.
6. Quais são as atuais sanções dos EUA e da Europa e como a Rússia vai reagir?
Actualmente, os Estados Unidos e a Europa não cortaram completamente a ligação entre o sistema financeiro russo e o sistema rápido, nem explicaram quais os bancos russos que seriam excluídos, e também apontaram para diferenças dentro dos Estados Unidos e da Europa quanto à força das sanções contra a Rússia. A razão é que as economias europeias estão fortemente dependentes do fornecimento de energia da Rússia, e sanções precipitadas só “ferirão mil inimigos e perderão oitocentos”. Para a Rússia, mais transações também podem ser realizadas através de outros sistemas de liquidação ou criptomoedas.
Dica de risco: o desenvolvimento do conflito geopolítico entre Rússia e Ucrânia superou as expectativas.
