“Concentre-se nos clientes e faça a coisa certa por um longo tempo”, “acompanhe os tempos e fique curioso sobre coisas novas”, “orientado para as pessoas, o lutador é o ativo mais valioso” – estes são os temas de três pôsteres de aprendizagem postados em Ping uma gestão de ativos. Em apenas 39 palavras, a importância da filosofia empresarial para o desenvolvimento empresarial pode ser vista. Mesmo o “elefante” com uma escala de gestão de ativos de 4 trilhões é considerado como o padrão.
Foi Huang Yong, o novo presidente da Ping an asset management, que assumiu a liderança na criação deste “estilo de aprendizagem”. Como veterano do Ping An, ele está familiarizado com os negócios e processos internos da empresa, mas ao mesmo tempo, ele também está familiarizado com: no ambiente em rápida mudança, se uma empresa quer fortalecer o “fosso” de sua competitividade central, a chave é ter a força motriz interna de “seguir a tendência, crescer contra a tendência e mudar em resposta à tendência”. Esta é também a “faísca” que ele colidiu com os membros da equipe nos últimos dois meses.
Na conjuntura do primeiro ano de implementação das novas regulamentações sobre gestão de ativos, e no momento em que a epidemia e o ambiente de mercado aceleram o processo de cada gestão de ativos sujeito a resolver o problema dos novos impulsionadores de negócios, pares, investidores e até reguladores também estão preocupados com se esta principal empresa de gestão de ativos de seguros pode estabelecer novamente uma referência na era da concorrência abrangente.
Recentemente, após a divulgação do relatório anual do grupo, Huang Yong aceitou uma entrevista exclusiva com um repórter da Shanghai Securities News. A partir do roteiro de desenvolvimento do Ping uma gestão de ativos descrita por ele, esta será uma “revolução interna” de “buscar refinamento na lentidão, refinamento no refinamento e simplicidade no refinamento”, que está relacionada com o destino futuro do Ping uma gestão de ativos.
direcção é certa, “lento é rápido”
O atual ambiente econômico e de mercado global possui características complexas de superposição multiciclo, o que torna impossível que qualquer política e tomada de decisão seja implementada e promovida em uma batalha.
É o caso no ambiente geral, bem como em todos os campos. Na visão de Huang Yong, como uma empresa de gestão de ativos de seguros, é necessário “construir uma fortaleza dura e lutar uma batalha estúpida”. É necessário polir e ajustar a mentalidade, manter a acumulação de progresso e vantagens, e ser capaz de “construir uma fortaleza dura” e “lutar uma batalha estúpida” através de uma forma regular e autodisciplina de trabalho.
A chave é que a direção deve ser certa, “lento é rápido”. Huang Yong disse que a chamada “direção certa” significa obter benefícios absolutos e manter o resultado final do risco.
Ele acredita que, uma vez que os principais fundos gerenciados pelas instituições de gestão de ativos de seguros ainda são fundos de seguros, sob a perspectiva do atributo passivo de capital de “longo prazo e grande escala” dos fundos de seguros, determina que o sistema de investimento das empresas de gestão de ativos de seguros deve ser guiado por renda absoluta estável de longo prazo, e construir a capacidade de obter renda absoluta de longo prazo com base na singularidade do sistema, processo e método de investimento.
“Em termos de metodologia, minha proposta consistente é fazer a coisa certa por um longo tempo e me tornar um amigo do tempo.” Ele acredita que a gestão de ativos é uma indústria onde o trabalho lento produz um trabalho meticuloso. Muitas coisas precisam ser acumuladas e respeitadas. Pode não ser eficaz em três ou cinco anos, mas se for respeitada, pode ser eficaz em oito ou dez anos.
Este investimento em China Yangtze Power Co.Ltd(600900) é a confirmação da filosofia de investimento de longo prazo da gestão de ativos Ping. Em 2015, devido ao choque do mercado, a Ping an asset management participou de China Yangtze Power Co.Ltd(600900) crescimento fixo contra a tendência e tornou-se os dez principais acionistas deste último. Naquela época, quando o conceito de ESG ainda não tinha surgido, Ping uma gestão de ativos estava firmemente otimista sobre este gigante da indústria hidrelétrica desenvolvendo energia limpa por muito tempo, não só fez muitos lucros, mas também praticou o conceito de investimento ESG, e foi elogiado pelos investidores como um modelo de “investimento de valor”.
Devagar na multa, bem na multa. Desde que assumiu o cargo este ano, coincide com o ambiente de investimento mais complexo, e os fundos de seguros devem manter o resultado final do risco. Assim que Huang Yongfu assumiu o cargo, ele assumiu a liderança no estabelecimento de um mecanismo de alerta precoce de risco de crédito dentro de um ping de gestão de ativos – “Plano Eagle Eye”, que significa “olhos dourados”.
Ele disse a repórteres que, de acordo com esse plano, a Ping an asset management irá regularmente “analisar” seus ativos de posição para identificar efetivamente variedades de posição problemáticas, e então o departamento de controle de risco será responsável pela eliminação. “Esperamos que através deste ‘plano de olho de águia’, possamos encontrar e descartar ativos de risco com três meses de antecedência.”
“Se a empresa é comparada a um carro, o mecanismo de alerta precoce e manuseio é o freio, e o investimento é o acelerador. Você não pode apenas ter o acelerador sem o freio. Os dados mostram que desde a implementação do plano de olho de águia, o efeito tem sido muito bom, a maioria dos riscos pode ser descartada antecipadamente, e a taxa de perda será relativamente pequena.” Ele disse.
conceito está correto, “tomar um caminho mais longo”
Com o “forte forte”, podemos atacar e defender.
Ganhar por estabilidade não significa buscar estabilidade mecanicamente. Huang Yong tem sentimentos profundos sobre isso. Em sua opinião, o profundo significado por trás disso significa que devemos julgar a situação, encontrar o ponto de coincidência entre “estabilidade” e “progresso”, e compreender o equilíbrio, oportunidade e escala entre agarrar oportunidades e prevenção e controle de riscos.
Com base em servir bem o negócio principal, é o ponto de avanço de Ping uma gestão de ativos para participar ativamente do mercado de gestão de riqueza e expandir o negócio de terceiros. “Em termos de proporção, atualmente, nossos negócios de terceiros representam mais de 10% e nosso objetivo de longo prazo é comparar gigantes internacionais de gerenciamento de informações de seguros.” Ele disse francamente.
A capacidade de negócios de terceiros também é uma nota de rodapé para a competitividade das instituições de gestão de ativos. Ele disse que o desenvolvimento de negócios de terceiros é realmente participar profundamente da concorrência no grande mercado de gestão de ativos, testar e melhorar a competitividade central na concorrência orientada para o mercado. “Somente participando profundamente na concorrência do mercado podemos melhorar a capacidade de investimento e o nível de serviço; somente expandindo ativamente os clientes externos podemos realmente gerenciar fundos de seguros e ganhar o reconhecimento e o respeito dos clientes internos.”
Este é também o consenso dentro de toda a indústria de gestão de ativos de seguros. Este ano é o primeiro ano de implementação dos novos regulamentos sobre gestão de ativos, que trazem não só retificação, mas também a oportunidade de competir na mesma etapa na linha de partida com outras instituições de gestão de patrimônio.
As oportunidades são sempre reservadas para aqueles que estão preparados. A Ping an asset management começou a realizar negócios de terceiros em 2006 e vem crescendo de forma constante ano a ano. “Atualmente, o número de clientes e a escala da gestão confiada estão na vanguarda de todas as empresas de gestão de ativos de seguros no mercado. Nossos tipos atuais de clientes incluem bancos, seguros, grandes e médias empresas, instituições estrangeiras, etc.”
Ele revelou que, no futuro, no processo de desenvolvimento de negócios de terceiros, desenvolverá seus pontos fortes e cooperação win-win com outros tipos de instituições de gestão de ativos. “Por exemplo, após a nova regulamentação sobre gestão de ativos, a transformação do valor líquido das subsidiárias de gestão financeira bancária está sob grande pressão, e produtos com características de baixa volatilidade e retorno absoluto são urgentemente necessários. As vantagens de capacidade das empresas de gestão de ativos de seguros podem atender às necessidades de configuração da gestão financeira bancária e fornecer produtos mais diversificados e serviços de consultoria de investimento para subsidiárias de gestão financeira. Além disso, também estamos tentando cooperar com subsidiárias de gestão financeira bancária para emitir produtos conjuntos para atingir o efeito de C até B.”
Na entrevista, falou também sobre as oportunidades do terceiro pilar da pensão no futuro, nomeadamente a gestão comercial de fundos de seguros de pensões e a gestão de património de pensões. Isso também é considerado por várias instituições de gestão de ativos como uma “nova saída” na era da grande gestão de ativos.
Em 2020, as Medidas Provisórias para a administração de produtos de gestão de ativos de seguros conferiram às instituições de gestão de ativos de seguros a posição de fornecedor de produtos financeiros de médio e longo prazo, e explicitaram como investidores de produtos a pensão básica, o fundo de previdência social, a anuidade empresarial e outras pensões, o que é uma afirmação das instituições de gestão de ativos de seguros na gestão de pensões.
Em termos de capacidade, Ping an asset management acumulou rica capacidade de alocação de ativos, capacidade de gerenciamento de fundos de longo prazo e capacidade de aquisição de renda absoluta na prática de investimento de longo prazo.
A partir da experiência, Ping an asset management estabeleceu uma linha completa de produtos de gestão de ativos nos últimos anos. A maioria dos produtos são personalizados de acordo com as necessidades de investimento dos fundos de pensão, e têm excelente desempenho histórico. Referindo-se à experiência internacional, as empresas de gestão de ativos de seguros também são as principais instituições de gestão de fundos de pensão.
Na visão de Huang Yong, as instituições de gestão de ativos de seguros estão prontas em termos de estratégia de investimento e capacidade de investimento. “No futuro, as empresas de gestão de ativos de seguros podem ajudar na construção do terceiro pilar da pensão através do desenvolvimento de produtos de gestão de ativos de pensão. Além de fornecer consultores de investimento e ativos subjacentes a subsidiárias financeiras bancárias, a gestão de ativos de seguros, como uma força importante no mercado de gestão de ativos, espera contribuir para a causa da pensão.”
Cheio de vitalidade, carregando responsabilidades mais pesadas
A grandeza da paz sai com os pés. Seu sucesso vem não só do pensamento apressado de “ganhar tempo”, mas também da execução eficiente de “mudança rápida”, mas também de acompanhar de perto a tendência geral da transformação econômica da China e aderir ao conceito de “essência financeira ao serviço da economia real”. Até o final de 2021, o grupo Ping An havia investido mais de 5,9 trilhões de yuans para servir a economia real.
Como uma importante exportação do lado de investimento do Grupo Ping An, a Ping an asset management tem percebido cada vez mais a conotação da solidariedade entre empresas e desenvolvimento social. Na visão de Huang Yong, como um importante investidor institucional no mercado de capitais da China, a gestão de ativos de seguros tem o dever de servir a economia real e apoiar a construção nacional.
Ele disse a repórteres que tomando o investimento ESG como exemplo, o Ping An Group aderiu ao “princípio do investimento responsável (unpri)” em agosto de 2019. Do ponto de vista da estrutura organizacional, o grupo estabeleceu um comitê de finanças verdes para coordenar estratégia, planejamento e sistema, criou um escritório de finanças verdes sob ele, e todas as subsidiárias profissionais também criaram um escritório de finanças verdes para esclarecer os direitos e responsabilidades de todos os níveis e implementar o conceito e estratégia ESG de cima para baixo.
“Ping um gerenciamento de ativos participará ativamente do investimento ESG de três aspectos.” Ele revelou que, primeiro, devemos continuar a investir em ativos verdes e fornecer apoio financeiro através de vários canais para empresas de transformação verde e de baixo carbono; Em segundo lugar, fortalecer o desenvolvimento de produtos de ESG verdes; Terceiro, construir uma metodologia ESG alinhada com sua própria realidade de desenvolvimento. “Temos dois produtos ESG em planejamento. Atualmente, a equipe de produtos está determinando a estratégia ESG, método e benchmark, e rastreando a taxa de vitória em comparação com o benchmark.”
Além disso, em termos de servir a economia real e apoiar a construção nacional, ele revelou que, no futuro, Ping uma gestão de ativos se concentrará no apoio financeiro para a construção de “dois novos e um pesado” projetos, especialmente aumentando o layout de indústrias emergentes estratégicas, como nova energia, equipamentos de ponta, novos veículos de energia e proteção ambiental verde, alocando melhor fundos de seguros para o “motor de crescimento” da economia chinesa e ajudando a alcançar um crescimento estável e de alta qualidade.
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