Zhuhai HUAFA Group Finance Co., Ltd.
Relatório anual de avaliação contínua dos riscos 2021
De acordo com os requisitos das diretrizes autorreguladoras da Bolsa de Valores de Shenzhen para empresas listadas nº 7 – transações e transações de partes relacionadas, Zhuhai Huajin Capital Co.Ltd(000532) (doravante referida como “a empresa”) examinou a licença financeira, licença de negócios e outros documentos da Zhuhai HUAFA Group Finance Co., Ltd. (doravante referida como “empresa financeira” ou “empresa”), incluindo balanço, demonstração de resultados Relatórios financeiros regulares das empresas financeiras, incluindo demonstrações de fluxo de caixa, etc., e entender a dinâmica dos indicadores de controle interno e supervisão de risco da empresa financeira, e avaliar a qualificação do negócio, negócios e status de risco da empresa financeira.
1,Informação básica da empresa financeira
Empresa financeira é uma instituição financeira não bancária criada com a aprovação da Bank Of China Limited(601988) Comissão de supervisão e administração da indústria para prestar serviços de gestão financeira para Zhuhai HUAFA Group Co., Ltd. (doravante referido como “grupo HUAFA”) e suas unidades membros. Foi aprovada para preparar o estabelecimento em 8 de fevereiro de 2013 e obteve a resposta de abertura da Bank Of China Limited(601988) Comissão de supervisão e administração da indústria em 4 de setembro do mesmo ano (YJF [2013] No. 459), A licença financeira (licença nº 00367142) foi obtida em 6 de setembro do mesmo ano, o registro industrial e comercial foi tratado e a licença comercial (Registro nº 4400030 Poly Union Chemical Holding Group Co.Ltd(002037) 0) foi obtida em 9 de setembro do mesmo ano, e o capital social inicial foi de RMB 1 bilhão.
Em 15 de setembro de 2015, a empresa financeira renovou sua licença de negócios (Código Unificado de Crédito Social: 914404 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 8756xy).
Em 29 de novembro de 2016, a empresa financeira aumentou seu capital para RMB 1,5 bilhão.
Em 6 de fevereiro de 2018, a empresa financeira aumentou seu capital para RMB 2 bilhões.
Em 15 de janeiro de 2021, a empresa financeira renovou a licença financeira (licença nº 00370170) devido à mudança de local de registro, e renovou a licença comercial (Código Unificado de Crédito Social: 914404 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 8756xy) em 21 de abril do mesmo ano.
Em 23 de setembro de 2021, a empresa financeira renovou a nova versão da licença financeira (licença nº: 00971815) de acordo com os requisitos regulamentares; No dia 14 de dezembro do mesmo ano, os acionistas da companhia financeira mudaram e a licença comercial foi renovada (Código Unificado de Crédito Social: 914404 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 8756xy).
Representante legal: Xu Jili
Endereço registrado: 26º andar, edifício do centro financeiro internacional de Hengqin, distrito comercial central da porta cruzada, área nova de Hengqin, Zhuhai
Capital registado: 2 mil milhões de yuans
Tipo de empresa: outras sociedades de responsabilidade limitada
A estrutura de capital próprio é a seguinte:
Nome do montante da contribuição dos accionistas (10000 RMB)
Zhuhai HUAFA Group Co., Ltd. 6 Fawer Automotive Parts Limited Company(000030) %
Zhuhai Huachuang Investment Management Co., Ltd. 4 Shenzhen Zhongheng Huafa Co.Ltd(000020) %
Zhuhai HUAFA trading Holding Co., Ltd. 4 Shenzhen Zhongheng Huafa Co.Ltd(000020) %
Zhuhai cross gate CBD Construction Holding Co., Ltd. 2 Shenzhen Ecobeauty Co.Ltd(000010) %
Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) 20,000 10%
Zhuhai HUAFA Investment Holding Group Co., Ltd. 2 Shenzhen Ecobeauty Co.Ltd(000010) %
Total 2 Ping An Bank Co.Ltd(000001) 00%
Âmbito de negócio: lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros; Auxiliar unidades associadas a realizar o recebimento e pagamento de fundos de transação; Actividades de agências de seguros aprovadas; Garantir as unidades associadas; Lidar com empréstimos confiados e investimentos confiados entre unidades membros; Lidar com a aceitação de faturas e desconto para empresas associadas; Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação; Absorção de depósitos de unidades membros; Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades associadas; Participar em empréstimos interbancários; Assumir obrigações societárias de unidades-membro; Investimento em títulos, etc. Outros negócios aprovados pela Comissão Reguladora Financeira.
2,Controlo interno das sociedades financeiras
I) Ambiente de controlo
De acordo com o disposto nos seus estatutos, a sociedade financeira estabeleceu o conselho de acionistas, o conselho de administração, o conselho de supervisores e outras instituições de governança, e formulou o regulamento interno da assembleia de acionistas, o regulamento interno do conselho de administração, o regulamento interno do conselho de supervisores e outros sistemas para clarificar os direitos e responsabilidades da camada de governança.
Sob o conselho de administração, há comitê de gestão de riscos, comitê de auditoria, comitê de gestão de tecnologia da informação e comitê de tomada de decisão de investimento, que são respectivamente responsáveis por revisar o planejamento do trabalho, sistemas básicos e outras questões importantes relacionadas à gestão de riscos, auditoria, tecnologia da informação e tomada de decisão de investimento, avaliando regularmente riscos relevantes e apresentando contramedidas.
A gestão da operação é responsável pela implementação específica da operação e gestão diária da empresa, e exerce suas funções e poderes no âmbito da autorização de acordo com leis, regulamentos e estatutos sociais. Sob a reunião do escritório do gerente geral, existem comitês profissionais como comitê de revisão de crédito, comitê de gerenciamento de passivos de ativos e taxas de juros e comitê de revisão de investimentos para considerar assuntos importantes relacionados aos negócios dentro do escopo da autorização da reunião do escritório do gerente geral.
A empresa financeira criou dez departamentos: departamento de negócios de liquidação, departamento de negócios de crédito, departamento de negócios de capital, departamento de gestão financeira, departamento de gestão de riscos, departamento de gestão de auditoria, departamento de gestão abrangente (incluindo a função de recursos humanos), departamento de inovação e desenvolvimento, departamento de negócios de investimento e departamento de tecnologia da informação, que são respectivamente responsáveis pelo desenvolvimento de diferentes negócios e fornecendo suporte de gestão logística. A empresa financeira melhorou continuamente a construção do sistema de controle interno, colocou a operação padronizada, prevenção e resolução de riscos financeiros em primeiro lugar de todo o trabalho, fortaleceu a ética profissional e qualidade profissional dos funcionários através de treinamento e educação, estabeleceu, consolidou e melhorou a conscientização sobre prevenção de riscos dos funcionários, estabeleceu regras e regulamentos abrangendo todos os negócios e gestão interna, e formou um sistema de controle interno de pré prevenção, controle em processo e pós supervisão e correção.
A empresa financeira possui estrutura de governança sólida, gestão e operação padronizadas, e estabeleceu uma estrutura organizacional com divisão razoável do trabalho, responsabilidades claras, verificações e equilíbrios mútuos e relação clara de relatórios. O organograma é o seguinte:
II) Identificação e avaliação dos riscos
A empresa financeira estabeleceu um sólido sistema de gestão de controlo interno e formulou as medidas abrangentes de gestão de riscos, as medidas de gestão de cinco níveis de classificação para risco de ativos e as medidas de trabalho para relatar grandes eventos e informações importantes.A gestão da operação da empresa organizou a implementação do sistema de controlo interno, e todos os departamentos de negócios formularam processos comerciais padronizados aplicáveis, especificações operacionais e medidas de prevenção de riscos de acordo com os atributos do negócio e características de risco A gestão da operação deve identificar e avaliar regularmente os riscos operacionais e de gestão e formular contramedidas.
III) Actividades de controlo importantes
1. Controlo das operações de liquidação
(1) Com base no princípio da gestão padronizada, a empresa financeira formulou as medidas de gestão de negócios de liquidação, os procedimentos de operação de negócios de liquidação, as medidas de gestão de contas de liquidação, as medidas de gestão de liquidação on-line, as medidas importantes de gestão de vouchers em branco, as medidas de gestão de depósitos de demanda RMB, as medidas de gestão de depósitos fixos, as medidas de gestão de depósitos de aviso prévio e as medidas de gestão de negócios de depósitos estruturados Os sistemas empresariais de liquidação, tais como as medidas para a administração de depósitos acordados, as medidas para a gestão de emergência do sistema empresarial de liquidação, as medidas para a administração do registo e consulta de faturas comerciais em papel no sistema de faturas comerciais eletrónicas, as medidas para a administração da atividade de faturas comerciais eletrónicas e o plano de emergência para o funcionamento do sistema de faturas comerciais eletrónicas, definiram as normas de funcionamento e as normas de controlo da atividade de liquidação e preveniram eficazmente os riscos empresariais relevantes.
(2) A empresa financeira preparou a descrição do cargo do departamento de negócios de liquidação, definiu as responsabilidades de trabalho, as autoridades e as rotas de notificação de cada posto e estabeleceu um mecanismo de gestão de risco desde a pré-prevenção, o controle em processo até a pós-supervisão de cada elo comercial, tais como sistema de revisão dupla, mecanismo de backup pós-supervisão, link pós-supervisão, sistema de confirmação de pagamento grande e sistema de reconciliação.
2. Controlo das actividades de capital
(1) A sociedade financeira formulou as medidas para a gestão das actividades de capital corrente das instituições financeiras, as medidas para a gestão das posições de capital, as instruções de funcionamento do departamento de negócios de capital, as medidas para a gestão dos planos de capital, as medidas para a gestão das actividades de certificação de capital do RMB, as medidas para a gestão dos depósitos interbancários, os procedimentos operacionais dos depósitos interbancários e as medidas para a gestão dos depósitos interbancários As medidas de gestão de negócios de fundos e os processos operacionais, tais como as especificações de operação para o negócio de depósitos interbancários, as medidas de gestão de crédito interbancário, as medidas de gestão de empréstimos interbancários, os procedimentos de operação de empréstimo interbancário, o certificado interbancário de medidas de gestão de negócios de depósitos, têm efetivamente evitado riscos comerciais relevantes.
(2) A fim de evitar o risco de liquidez, a empresa financeira presta muita atenção ao uso real e renda do grupo e das unidades membros, analisa a tendência do fundo, ajusta e planeja oportunamente o uso dos fundos e faz um bom trabalho na gestão de posições para garantir a demanda de fundos das unidades membros; Na operação do negócio de depósito de fundos, um sistema interbancário de inquérito foi estabelecido para rever nível por nível e controlar o risco do fundo.
3. Controlo das actividades de crédito
(1) As empresas financeiras realizam negócios de crédito em estrita conformidade com os requisitos regulamentares. Foi estabelecido um sistema de gestão de empréstimos com exame e aprovação separados e aprovação graduada, tendo sido formulado o regulamento interno do comité de revisão do crédito, as medidas para a gestão das actividades de crédito das unidades membros, as medidas para a gestão dos empréstimos autónomos, as medidas para a gestão das actividades de empréstimos confiadas, as medidas para a gestão da base de dados de informações sobre o crédito às empresas, as medidas para a gestão das actividades de investigação de crédito às empresas, as medidas para a gestão dos empréstimos a activos fixos e as medidas para a gestão da investigação pré-empréstimo. Medidas de administração da aceitação de faturas comerciais, medidas de administração de desconto de faturas comerciais, medidas de administração de negócios de redesconta de faturas comerciais, medidas de administração de negócios de redesconta de faturas comerciais, medidas de administração de recompra de faturas, medidas de administração de arquivos empresariais de crédito, medidas de administração de empréstimos para desenvolvimento imobiliário, sistema de auto-inspeção e auto-correção para conformidade do crédito e segurança da informação, plano de resposta de emergência para incidentes de segurança da informação de crédito Plano de emergência para o risco de crédito, medidas para a gestão do negócio de M & um empréstimo, medidas para a gestão do negócio financeiro da cadeia industrial alargada, medidas para a gestão do negócio de factoring da China do financiamento da cadeia industrial alargada, medidas para a gestão do negócio de desconto de contas comerciais do financiamento da cadeia industrial alargada, medidas para a gestão do negócio de garantia, medidas para a gestão da garantia de crédito, disposições sobre a gestão de garantias hipotecárias e garantias, regras operacionais para a classificação do risco de crédito do cliente Plano de emergência de risco de crédito e outros sistemas e regras de negócios de crédito.
(2) A empresa financeira determina o procedimento de revisão e autoridade de aprovação de acordo com a escala do empréstimo, tipo, prazo e condições de garantia, e revisa e aprova o empréstimo em estrita conformidade com o procedimento e autoridade. A empresa financeira estabeleceu e melhorou as responsabilidades de trabalho do departamento de crédito e postos de crédito.
4. Controlo das empresas de investimento
(1) A fim de satisfazer as necessidades das actividades de investimento, a sociedade financeira formulou o regulamento interno do comité de decisão sobre investimentos e o regulamento interno do comité de revisão dos investimentos para clarificar as responsabilidades e as autoridades do comité de decisão sobre investimentos e do comité de revisão dos investimentos; Simultaneamente, formulou as medidas para a gestão do investimento em valores mobiliários, os procedimentos operacionais para o investimento em valores mobiliários, as medidas para a administração das operações de recompra de obrigações, as medidas para a administração do empréstimo de obrigações, as medidas para a administração das operações de investimento confiadas, as medidas para a administração das obrigações das sociedades de participação subscrita, os procedimentos operacionais das obrigações das sociedades de participação subscrita, o plano de emergência para o risco de mercado e outros sistemas e procedimentos operacionais de gestão das empresas de investimento, Prevenir riscos empresariais relevantes.
(2) A empresa financeira estabeleceu e melhorou as responsabilidades e as autoridades do departamento de negócios de investimento, determinou os procedimentos de tomada de decisão de investimento e as autoridades de aprovação e os implementou em estrita conformidade com os regulamentos relevantes.
5. Controlo de auditoria interna
A empresa financeira implementa o sistema de supervisão e inspeção combinando auditoria diária e auditoria interna, e formulou as medidas de gestão de controle interno, medidas de gestão de avaliação de controle interno, medidas de gestão de responsabilidade de casos, medidas de responsabilização de alta administração para violações e desrespeito do dever, sistema de inspeção disciplinar (Trial), medidas de prevenção de casos e controle de gestão, prevenção de casos e medidas de implementação de avaliação de controle, código de conformidade de funcionários As medidas para a avaliação do desempenho dos diretores, supervisores e altos executivos pelo conselho de supervisores, as medidas para a gestão da auditoria interna, as medidas para a gestão de processos penais, as medidas para a gestão da autoavaliação dos riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo e outros sistemas realizam auditoria diária e auditoria interna das atividades de operação e gestão da empresa. O departamento de gestão de auditoria será responsável pela auditoria diária e auditoria interna da empresa financeira, e supervisionar e fiscalizar a implementação do controle interno da empresa e a legalidade, conformidade, segurança, precisão e eficácia das atividades de operação e gestão da empresa.
6. Controlo do sistema de informação
(1) A empresa financeira formulou o sistema de gestão da segurança do sistema de informação, medidas autorizadas da gestão da operação do sistema de informação, medidas de gestão de dados, medidas de gestão de backup de dados, medidas de gestão da sala de computadores, medidas de gestão de emergência do sistema de computador, plano de resposta de emergência de segurança do sistema de informação da rede, medidas de gestão de rede, medidas de gestão de projetos de informação, medidas de gestão de mudanças do sistema de informação Sistemas de gestão de sistemas de informação como medidas de gestão de terceirização de sistemas de informação, medidas de gestão da operação de sistemas de informação, regras de procedimento do Comitê Gestor de Tecnologia da Informação e plano de emergência para serviços de terceirização de tecnologia da informação padronizam o uso de equipamentos terminais e estabelecem um mecanismo eficaz para classificação da informação, sistema de proteção e autorização unificada. Formular estratégias de backup para diferentes sistemas, estabelecer um sistema de gerenciamento de backup, realizar a automação de backup de dados e garantir a segurança das informações da empresa. A empresa financeira deve organizar exercícios de recuperação de dados irregularmente para verificar a exatidão do processo de recuperação de dados e a eficácia dos dados de backup. (2) A rede da empresa financeira realiza o isolamento físico entre a rede de negócios e a rede do escritório, e implementa a máquina especial. Diferentes áreas lógicas são razoavelmente divididas na rede de negócios, e equipamentos de segurança correspondentes ou estratégias de controle de acesso são implantados.A empresa não tem eventos de segurança da informação causados por divisão inadequada da área de rede e medidas inadequadas de prevenção e controle.
