Industrial Bank Co.Ltd(601166) Relatório de adequação dos fundos próprios 2021
catálogo
1. Introdução quatro
1.1 Perfil da Empresa quatro
1.2 Base de divulgação cinco
1.3 Declaração de divulgação cinco
2. Âmbito de cálculo do rácio de adequação dos fundos próprios seis
2.1 Informação básica da instituição investida seis
2.2 Diferença de capital e restrições à transferência de capital 73. Rácio de adequação dos fundos próprios e dos fundos próprios 83.1 Índice de adequação dos fundos próprios oito
3.2 Composição de capital Errado! Não foram definidos favoritos.
3.2.1 Principais componentes de capital Errado! Não foram definidos favoritos.
3.2.2 Limite de dedução do limiar e reserva de perdas excedentárias nove
3.3 Activos ponderados pelo risco dez
4. Gestão de capitais onze
4.1 Métodos e procedimentos de avaliação interna da adequação dos fundos próprios onze
4.2 Planeamento de capitais e gestão da adequação dos fundos próprios onze
5. Gestão abrangente dos riscos 146. Risco de crédito dezessete
6.1 Gestão do risco de crédito dezessete
6.2 Exposição ao risco de crédito vinte
6.3 Redução do risco de crédito vinte e dois
6.4 Qualidade do empréstimo e provisão para imparidade Errado! Não foram definidos favoritos.
6.5 titularização de activos vinte e quatro
6.6 Risco de crédito de contraparte vinte e quatro
7. Risco de mercado vinte e seis
7.1 Gestão dos riscos de mercado vinte e sete
Medição do risco de mercado vinte e oito
8. Risco operacional vinte e oito
8.1 Gestão dos riscos operacionais vinte e nove
8.2 Medição do risco operacional trinta
9. Outros riscos trinta
9.1 Risco de taxa de juro contabilístico trinta
9.2 Risco de liquidez trinta
10. Remuneração trinta e quatro
10.1 Comité de gestão das remunerações trinta e quatro
10.2 Política salarial trinta e quatro
10.3 Informações salariais básicas dos quadros superiores 361. Introdução 1.1 Perfil da empresa
Industrial Bank Co.Ltd(601166) foi fundada em agosto de 1988. É um dos primeiros bancos comerciais de ações ordinárias aprovados pelo Conselho de Estado e pelo Banco Popular da China. Foi oficialmente listado na Bolsa de Valores de Xangai em 5 de fevereiro de 2007.
Desde a sua criação, o banco continuou a crescer. Assumiu a liderança na cobertura total de todas as capitais provinciais da China entre bancos semelhantes. Criou filiais de Hong Kong e foi aprovado para criar o Escritório de Representação de Londres em 2020. No final de dezembro de 2021, existem filiais de 2020, incluindo 45 filiais Tier-1, 119 filiais Tier-2, 2 filiais não locais de nível de prefeitura, 1013 filiais tradicionais, 12 pequenas e micro filiais e 829 filiais comunitárias. Em linha com a tendência diversificada da demanda do cliente, fornece ativamente serviços financeiros abrangentes. Tem muitas licenças financeiras, tais como confiança, leasing financeiro, fundo, futuros, gestão financeira e finanças ao consumidor, e tornou-se um grupo líder de serviços financeiros abrangentes na China. Siga firmemente o caminho da operação diferenciada e característica, tenha forte competitividade do mercado e popularidade em campos de negócios, como finanças verdes, cooperação bancária, banco de investimento, gestão de ativos e gestão de riqueza, e assuma a liderança na criação de empresas de pesquisa profissional e empresas de finanças digitais na indústria.
Em 2021, continuará a manter um desenvolvimento estável e saudável, e sua força abrangente permanecerá na vanguarda dos bancos comerciais de ações. De acordo com o último ranking da revista Banker, o banco ficou em 19º lugar entre os bancos globais por capital de nível 1 em 2021, 2 lugares acima do ano anterior.
1.2 Base de divulgação
Este relatório é elaborado e divulgado de acordo com as medidas de gestão de capital dos bancos comerciais (para implementação experimental) emitidas pela Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission em junho de 2012 e disposições relevantes. 1.3 Declaração de divulgação
Este relatório é divulgado de acordo com as disposições relevantes sobre a mensuração do rácio de adequação de capital nas medidas de gestão de capital de bancos comerciais (para Implementação de Ensaios), pelo que algumas informações contidas no relatório não podem ser diretamente comparadas com as informações financeiras contidas no relatório anual das sociedades cotadas.
Este relatório contém uma série de declarações prospectivas sobre a posição financeira do banco, desempenho operacional e desenvolvimento de negócios. Essas declarações são feitas com base nos planos, estimativas e previsões atuais, que podem ser afetados por vários fatores e podem levar a desvios. Os planos futuros que podem estar envolvidos não constituem o compromisso substantivo do banco com os investidores, portanto os investidores não devem confiar muito nele. 2. Âmbito de cálculo do rácio de adequação dos fundos próprios
O âmbito de cálculo do rácio de adequação de capital não consolidado do banco inclui todas as sucursais do banco no país e no estrangeiro. O âmbito de cálculo do rácio de adequação de capital consolidado do banco inclui o banco e as instituições financeiras direta ou indiretamente investidas pelo banco de acordo com as medidas de gestão de capital dos bancos comerciais (para Implementação Trial). As subsidiárias incluídas no escopo de cálculo da taxa de adequação de capital consolidada incluem Industrial International Trust Co., Ltd., Industrial Financial Leasing Co., Ltd., Industrial Fund Management Co., Ltd., Industrial Consumer Finance Co., Ltd. e Xingyin Financial Management Co., Ltd. 2.1 Informação básica das instituições investidas
De acordo com as disposições pertinentes das medidas de gestão de capital dos bancos comerciais (para implementação experimental) emitidas pelo CBRC, o banco adota diferentes métodos de tratamento para diferentes tipos de instituições investidas no cálculo do rácio de adequação de capital consolidado. Tabela 1: Métodos de tratamento adotados por várias instituições investidas no cálculo do rácio de adequação de capital consolidado
N.o. método de tratamento consolidado da categoria investida
1. Tem direito a voto maioritário ou está incluído no âmbito da consolidação
Instituições financeiras de controlo
Não incluída no âmbito da consolidação, a parte do investimento de fundos próprios de base de nível 1 para instituições financeiras que exceda 10% do capital líquido de base de nível 1 do banco é deduzida de dois grandes montantes de investimento de capital minoritário, e outros investimentos de fundos próprios de nível 1 e investimentos de fundos próprios de nível 2 são deduzidos integralmente dos fundos próprios de nível 1 correspondentes, Os ativos ponderados pelo risco são calculados para a parte que não cumpre o limite limite de dedução
Não incluída no âmbito da consolidação, a parte do investimento total superior a 10% do capital líquido de nível 1 aprovado pelo banco deve ser deduzida do pequeno investimento de capital minoritário de capital regulamentar a todos os níveis, e a parte que não cumprir o limite de dedução do limiar deve ser calculada como activos ponderados pelo risco
4. As empresas industriais e comerciais não estão incluídas no âmbito da consolidação, sendo calculados os ativos ponderados pelo risco
Investimento de capital minoritário
Quadro 2: Instituições investidas incluídas no âmbito da consolidação
Número de emissão e âmbito de atividade da instituição investida no local de registro proporção de ações de capital integralmente realizadas detidas pelo banco
Fundo Fiduciário Internacional Societe Generale; Confiança de Chattel; Carta imobiliária
1. Fuzhou Trust Co., Ltd. 10 bilhões de yuan; Títulos fiduciários; Outra propriedade ou propriedade 73% direito de confiança, etc.
Actividades de locação financeira industrial; Transferência e transferência de locação financeira
2. Tianjin Leasing Co., Ltd. tem 9 bilhões de yuans de ativos alugados; 100% do negócio de investimento de títulos de renda fixa, etc.
Fundo industrial gerencia captação de fundos, vendas de fundos e capital específico de clientes
3 Management Co., Ltd. Fuzhou 1,2 bilhão yuan gestão de produção, gestão de ativos e outros negócios permitidos por 90% do CSRC.
Fundo de consumo industrial para emissão de empréstimos de consumo pessoal; Aceitação interna dos accionistas
4. depósitos de Quanzhou 1,9 bilhão yuan subsidiária e acionistas domésticos de Rongrong Co., Ltd; Empréstimos de 66% empresas nacionais e instituições financeiras.
Oferta pública de gestão financeira ao público não especificado
Produtos e investir na propriedade dos investidores confiados
5. Xingyin gestão financeira tem 5 bilhões de yuans de ativos e gestão em Fuzhou; Emissão de produtos de gestão patrimonial a investidores qualificados e sociedades não públicas de responsabilidade limitada a 100%
Investimento e gestão de imóveis; Consultor e consultor financeiro
Serviço de inquérito, etc.
2.2 Diferença de capital e restrições à transferência de capital
Durante o período de relato, não houve lacuna regulatória de capital nas instituições financeiras investidas nas quais o banco detinha participação majoritária ou controle, e não houve restrições à transferência de capital dentro do grupo.
3. Rácio de adequação dos fundos próprios 3.1 Indicadores do rácio de adequação dos fundos próprios
No final de 2021, o banco calculou o rácio de adequação de capital consolidado do grupo, o rácio de adequação de fundos próprios Tier 1 e o rácio de adequação de fundos próprios de base Tier 1 de acordo com as medidas de gestão de fundos próprios dos bancos comerciais (para implementação experimental), que foram de 14,39%, 11,22% e 9,81%, respectivamente, e o rácio de adequação de fundos próprios de nível 1 do banco corporativo, o rácio de adequação de fundos próprios de nível 1 e o rácio de adequação de fundos próprios de base Tier 1 foram de 14,10%, 10,83% e 9,35%, respectivamente. O índice de adequação de capital de cada trimestre de 2021 atendeu aos requisitos regulamentares e aos objetivos de gestão do banco.
Quadro 3: Indicadores do rácio de adequação dos fundos próprios em 2021
20202021
Indicadores regulamentares
Ano final primeiro trimestre segundo trimestre terceiro trimestre quarto trimestre
Rácio de adequação dos fundos próprios de base de nível 1 9.33%, 9.42%, 9.20%, 9.54%, 9.81%
O rácio de adequação dos fundos próprios de nível 1 do grupo é de 10,85%, 10,88%, 10,63%, 10,96% e 11,22%
Rácio de adequação dos fundos próprios 13,47%, 13,42%, 12,59%, 12,92%, 14,39%
Rácio de adequação dos fundos próprios de base de nível 1 8,95%, 9,01%, 8,77%, 9,11%, 9,35%
Rácio de adequação dos fundos próprios de nível 1 das empresas 10,54%, 10,54%, 10,27%, 10,60%, 10,83%
Rácio de adequação dos fundos próprios 13,20%, 13,15%, 12,27%, 12,59%, 14,10%
3.2 Composição de capital 3.2.1 Componentes principais de capital
A composição do capital consolidado medida pelo banco de acordo com as medidas de gestão de capital dos bancos comerciais (para implementação experimental) e regulamentos relevantes é a seguinte:
Quadro 4: Composição de capital do grupo
Unidade: milhões de RMB
Projeto 31 de dezembro de 2021
Fundos próprios de base de nível 1599661
capital próprio
