Industrial Bank Co.Ltd(601166) Relatório Anual 2021 dos diretores independentes
Su Xijia
Participei diligentemente das reuniões do conselho de administração e de outros comitês relevantes do banco desde 2017. O trabalho de atuar como diretor independente do banco em 2021 é relatado da seguinte forma:
1,Informações pessoais básicas
Atualmente sou professor de contabilidade na China Europe International Business School, e também diretor independente do grupo China Jinmao, Opple Lighting Co.Ltd(603515) , Oriental Pearl Group Co.Ltd(600637) e Fujian Sanmu Group Co.Ltd(000632) e professor associado de contabilidade na escola de negócios da Universidade da Cidade de Hong Kong. Não existe conflito de interesses entre o emprego acima referido e o emprego a tempo parcial e o cargo de director independente do banco.
2,Execução de funções em 2021
(I) participar pessoalmente da reunião do conselho e expressar opiniões
Em 2021, numa atitude honesta e responsável em relação ao banco e a todos os acionistas, revisei cuidadosamente os relatórios periódicos e declarações relevantes, participei pessoalmente das 7 reuniões realizadas pelo conselho de administração do banco, revisei cuidadosamente os documentos relevantes antes da reunião, compreendi plenamente os antecedentes da proposta, assegurei a qualidade da tomada de decisão, participei ativamente da deliberação e discussão na reunião e expressei opiniões ou sugestões objetivas sobre vários assuntos importantes. Por exemplo, devemos continuar a prestar atenção ao risco de “tempestade” de grandes grupos empresariais e fazer uma boa previsão; Devemos aproveitar a oportunidade de entrar em bancos sistemicamente importantes, fazer esforços contínuos e apresentar requisitos mais elevados para nós mesmos; É necessário que o rácio de adequação dos fundos próprios seja mantido a um nível razoável para melhorar a eficiência da utilização dos fundos próprios; Fortalecer a formação da equipa de gestão das subsidiárias para melhorar o nível básico de gestão do grupo como um todo; Prestar atenção aos problemas encontrados na auditoria interna e externa, e acompanhar e implementar continuamente a retificação; Devemos fortalecer a gestão de insiders e manter a reputação pessoal e a reputação da governança corporativa bancária; Além da inspeção regular de controle interno, os departamentos com mais defeitos de controle interno devem ser orientados para realizar auto-inspeção e auto-exame; Devemos prestar atenção e estimar plenamente o impacto da epidemia, e fazer um bom trabalho nas estratégias e planos de enfrentamento. Além disso, na reunião do conselho de administração, em nome do comitê de auditoria e controle de transações de partes relacionadas, informei oportunamente o conselho de administração dos principais pareceres das reuniões anteriores do comitê.
(II) convocar e presidir a reunião do comitê de auditoria e controle de transações conectadas do conselho de administração. Como presidente do comitê de auditoria e controle de transações conectadas do conselho de administração, planejei e organizei razoavelmente o trabalho do comitê, organizei e realizei 6 reuniões do comitê e completei várias responsabilidades confiadas pelo conselho de administração.
Primeiro, supervisionar e orientar as empresas de contabilidade para concluir a revisão de auditoria. No primeiro semestre do ano, ouvi o relatório da KPMG sobre o relatório anual de 2020, os progressos da auditoria de controlo interno e o relatório sumário anual da auditoria, levantei questões sobre a correcção de defeitos de controlo interno, pedi ao contabilista que avaliasse o banco sobre as observações no processo de auditoria e lembrei oportunamente o banco dos pontos de risco a que é necessário prestar atenção. No segundo semestre do ano, ouvimos o relatório de revisão semestral da KPMG e pedimos aos contadores que verificassem mais e fizessem mais sugestões. Ouça o relatório financeiro anual e o plano de auditoria de controle interno, e exija que os contadores continuem a aderir ao princípio básico de “solidez, racionalidade e comparabilidade” na auditoria anual. Eles não só fornecem serviços de auditoria jurídica para o banco, mas também esperam que os contadores possam estar na perspectiva do desenvolvimento da indústria e fornecer sugestões de consultoria mais independentes, profissionais e valiosas para a estratégia de negócios do banco e inovação tecnológica financeira.
Em segundo lugar, reveja relatórios periódicos e orçamentos financeiros e contas finais. Analisei cuidadosamente o relatório anual de 2020 do banco, o primeiro relatório trimestral, o relatório semestral, o terceiro relatório trimestral e o relatório de orçamento financeiro e contas finais de 2021. Acredito que a operação do banco é estável, o que lembra a gerência de prestar atenção ao risco de Thunderstorm nas empresas imobiliárias, e sugere que a gerência deve melhorar continuamente o nível básico de gestão das subsidiárias individuais.
Terceiro, orientar e supervisionar a auditoria interna, implementar e melhorar o controle interno. Considerei cuidadosamente os relatórios sobre a auto-avaliação do controlo interno, o plano de projectos de auditoria interna e o trabalho de auditoria interna, e ouvi a notificação regulamentar anual e a rectificação do banco. Tenho enfatizado repetidamente a grande responsabilidade do departamento de auditoria interna. Nos últimos anos, a construção da equipe de auditoria interna do banco tem feito progressos constantes, e a gestão apoia fortemente o desenvolvimento da auditoria interna. No futuro, devo continuar fortalecendo a construção da equipe de auditoria interna e propor o fortalecimento do fluxo benigno de quadros entre linhas de negócios e auditoria interna. Além disso, também prestei atenção à implementação da correção de defeitos de controle interno e promovi o banco a melhorar o nível de conformidade de controle interno. Quarto, padronizar a gestão de transações de partes relacionadas. De acordo com as leis e regulamentos relevantes e regras e regulamentos internos, executei diligentemente minhas funções, revisei cuidadosamente as principais transações com partes relacionadas do banco, focando na conformidade e natureza processual das transações, incluindo revisão do relatório 2020 sobre transações com partes relacionadas, revisão da quantidade de transações com partes relacionadas principais, revisão regular das informações sobre partes relacionadas do banco e revisão e confirmação oportunas das atualizações e alterações de algumas informações relacionadas. Como presidente, exijo que o banco reforce continuamente a avaliação da equidade e conformidade das transações conectadas para garantir a conformidade das transações conectadas, e exijo que o banco relate e atualize regularmente as transações conectadas com as principais partes conectadas ao comitê, de modo a garantir que as transações entre o banco e as partes conectadas sejam conformes, seguras e justas, sem transferência de benefícios e em conformidade com as regras de mercado e as condições de mercado.
(III) exercer as funções dos membros da comissão de avaliação das remunerações do conselho de administração
Como membro do comitê de avaliação de remuneração do conselho de administração, fiz um bom trabalho no trabalho relevante: primeiro, na avaliação de executivos seniores. No início do ano, revisei o relatório de executivos seniores para entender completamente o trabalho da equipe de administração sênior. Em segundo lugar, participar da reunião do comitê de avaliação de remuneração do conselho de administração para considerar o relatório de avaliação do desempenho dos diretores em 2020, o plano de distribuição de remuneração para executivos seniores em 2020 e outras propostas. Na minha opinião, a equipa de alta administração do banco tem sido diligente e empenhada em manter um crescimento constante no desempenho empresarial, sugerindo-se que, com base no cumprimento das regulamentações nacionais relevantes e com base na experiência do sector, promovamos a melhoria da política salarial da equipa de alta administração o mais rapidamente possível e melhoremos a competitividade do salário da alta administração do banco; Revisar e formular as regras operacionais padrão para o cálculo do tempo de desempenho dos diretores e supervisores e unificar os critérios de avaliação de desempenho.
(IV) assistir à assembleia geral anual de acionistas e exercer ativamente as funções de diretores. Participei da Assembleia Geral Anual de 2020 e da primeira Assembleia Geral Extraordinária de Acionistas em 2021, prestei atenção aos procedimentos de convocação, discussão e votação da assembleia de acordo com as leis e regulamentos relevantes e os estatutos do banco, revisei o processo de deliberação das principais questões decisórias e assegurei que todas as propostas estivessem em consonância com os interesses do banco e os interesses dos investidores, especialmente acionistas minoritários.
(V) participar da pesquisa e treinamento de diretores e entender o funcionamento do banco. Para entender profundamente o ambiente interno e externo e o funcionamento do banco, continuei a fortalecer a comunicação com a direção, escutei atentamente o funcionamento de cada etapa e o andamento dos trabalhos chave relevantes, participei de atividades especiais de pesquisa e treinamento relevantes organizadas pelo conselho de administração. Em 2021, participei das seguintes atividades: primeiro, convoquei a reunião anual de auditoria do comitê de auditoria e controle de transações conectadas do conselho de administração e diretores independentes no final de fevereiro, Compreender plenamente a implementação das principais resoluções do conselho de administração e o progresso da implementação de pareceres e sugestões relevantes, e comunicar plenamente com a empresa de contabilidade sobre o progresso do trabalho de auditoria em 2020 e questões-chave que precisam ser prestadas atenção. Em segundo lugar, no início de junho, o comitê de auditoria e controle de transações de partes relacionadas do conselho de administração e da equipe de auditoria interna foram convocados para ouvir o relatório da equipe de auditoria interna sobre a auditoria empresarial abrangente da Societe Generale trust. Terceiro, em meados de agosto, o comitê de auditoria e controle de transações conectadas do conselho de administração foi convocado para realizar uma investigação especial sobre o Industrial Trust, sugerindo esclarecer o posicionamento do Industrial Trust no território do grupo industrial, e apresentar algumas sugestões para a transformação do Industrial Trust o mais rápido possível para formar sua própria competitividade central.
Em meados de agosto, o conselho de administração realizou uma reunião especial sobre como melhorar o nível de gerenciamento de transações relacionadas com cartão de crédito. Em quinto lugar, no final de agosto, comunicamos com a equipe de auditoria da KPMG sobre o trabalho de auditoria, necessário para relatar fielmente as principais descobertas de auditoria, e fornecemos aconselhamento mais profissional para o banco e suas subsidiárias para melhorar a gestão, de modo a promover o melhor desenvolvimento dos negócios do grupo. Sexto, no final de agosto, ele participou da investigação do salão de negócios da filial de Qingdao, o salão de exposições da era cultural organizado pelo conselho de administração, bem como a investigação da operação e desenvolvimento da filial de Qingdao, e apresentou algumas opiniões sobre o funcionamento e desenvolvimento da filial. Sétimo, comunicar com o Departamento de Auditoria da sede no final de agosto e apresentar orientações sobre como fazer um bom trabalho de auditoria interna na próxima etapa. Oitavo, em outubro, participou do estudo especial de interpretação e análise da macrosituação recente e importantes políticas regulatórias por diretores e supervisores, interpretou e analisou a situação e orientação política na etapa de análise, e melhorou continuamente sua capacidade para desempenhar suas funções.
No processo de desempenho de suas funções, Industrial Bank Co.Ltd(601166) coopera ativamente com seu trabalho, oportunamente fornece informações, materiais e assistência necessários para seu trabalho, e os canais de comunicação e transmissão de opinião são suaves.
3,Principais preocupações
Como director independente, expressei objectiva e imparcialmente opiniões independentes sobre várias questões importantes, em estrita conformidade com as disposições pertinentes das regras regulamentares e dos estatutos do banco. Em primeiro lugar, expressar opiniões independentes sobre a nomeação de diretores do novo conselho de administração, a recondução da alta administração e do secretário do conselho de administração, e considerar que a mudança de cargo do banco é legal, complacente, pragmática e eficiente, e os procedimentos de qualificação, nomeação e nomeação do pessoal relevante cumprem as disposições legais e requisitos regulamentares. Ao mesmo tempo, expressou opiniões independentes sobre a nomeação e adição de diretores independentes durante o mandato, e acreditava que os candidatos relevantes preenchiam os requisitos de qualificação, e os procedimentos de nomeação e nomeação eram legais. Em segundo lugar, analisou cuidadosamente o relatório anual de 2020 e o terceiro relatório periódico de 2021 e assinou pareceres escritos, acreditando que os relatórios acima refletiam objetivamente a situação financeira e os resultados operacionais do banco. Terceiro, emitiu pareceres independentes sobre o plano de distribuição de lucros para 2020, acreditava que os planos relevantes estavam em conformidade com as disposições das leis e regulamentos e os estatutos do banco, e cumpriu o compromisso de retorno sustentado, estável e científico aos investidores. Em quarto lugar, exprimir opiniões independentes sobre a remuneração dos gestores superiores e considerar que a acumulação e a distribuição da remuneração baseada no desempenho cumprem os sistemas e regulamentos relevantes. Em quinto lugar, expressar opiniões independentes sobre as principais transações de partes relacionadas, e acreditar que as transações de partes relacionadas cumprem as leis e regulamentos relevantes em termos de justiça e procedimento, as condições de transação são justas e razoáveis, e não prejudicam os interesses da empresa e acionistas, especialmente acionistas minoritários.
Como diretor independente, em 2021, também prestei especial atenção à garantia externa do banco e ocupação de fundos, uso de recursos captados, performance express, nomeação de escritório de contabilidade, divulgação de informações, controle interno, funcionamento do conselho de administração e seus comitês especiais e outros assuntos. Acredito que as questões acima operam normalmente sob supervisão e gestão efetiva do conselho de administração, procedimentos e conteúdos relevantes são legais e conformes, e o controle interno é geralmente efetivo.
4,Avaliação global do desempenho
Em 2021, desempenhei diligente e fielmente as funções de diretor independente. Em termos de dever de diligência, trabalhei para o banco por mais de 25 dias úteis e desempenhei ativamente várias funções. No que respeita ao dever de lealdade, salvaguardava activamente os interesses gerais do banco, não aceitava interesses ilegítimos no processo de exercício das suas funções, aproveitava a sua posição e autoridade no banco para procurar interesses privados, divulgava sem autorização os segredos comerciais do banco e prejudicava os interesses do banco através da sua relação de filiação. Não havia conflito de interesses entre o seu trabalho próprio e a tempo parcial e a posição de director independente do banco, e informou fielmente o Banco da situação relevante.
É por este meio comunicado.
Industrial Bank Co.Ltd(601166) Relatório Anual 2021 dos diretores independentes
Ben Shenglin
Desde que trabalhei como diretor independente, desempenhei minhas funções diligente, independente e objetivamente, participei ativamente das reuniões do conselho de administração, reuniões de comitês e outras atividades organizadas pelo conselho de administração e resguardei seriamente os interesses do banco e de todos os acionistas. Relato o meu trabalho como diretor independente em 2021 da seguinte forma:
1,Informações pessoais básicas
Sou diretor independente de Industrial Bank Co.Ltd(601166) desde julho de 2021. Atualmente é professor da Universidade de Zhejiang, presidente da Escola Internacional de Negócios Unidos e presidente do Instituto de Ciência e Tecnologia Financeiras, diretor conjunto do Instituto de Moeda Internacional da Universidade Renmin da China, membro do Comitê Internacional de toda a Federação da China de Indústria e Comércio, membro do grupo de especialistas de intelectuais não partidários do Departamento central de Trabalho da Frente Única, membro do Comitê Permanente do Comitê Provincial de Zhejiang CPPCC e vice-diretor do comitê econômico, conselheiro do governo popular da província de Zhejiang e co-presidente da Federação de Zhejiang de ciência e tecnologia financeira digital, Membro consultivo do comitê consultivo de especialistas financeiros de Guangdong e editor executivo de finanças da China, China International Capital Corporation Limited(601995) , Wuchan Zhongda Group Co.Ltd(600704) , diretor independente de Hunan Sansure Biotech Inc(688289) Technology Co., Ltd., e supervisor da China China Construction Bank Corporation(601939) finanças. Ele serviu sucessivamente como vice-presidente sênior do ABN AMRO, diretor administrativo do HSBC, presidente do JPMorgan Chase Bank (China) Co., Ltd. e membro do grupo líder global de banco empresarial global. Não existe conflito de interesses entre o emprego acima referido e o emprego a tempo parcial e o cargo de director independente do banco. 2,Execução de funções em 2021
(I) assistir pessoalmente a todas as reuniões do conselho e expressar opiniões. Em 2021, participei pessoalmente das três reuniões do conselho de administração que deveriam ser atendidas, e participei da primeira reunião do 10º conselho de administração como diretor proposto. Numa atitude honesta e responsável perante o banco e todos os accionistas, analisei cuidadosamente diariamente as demonstrações regulares do banco, os dados de negócios e os relatórios de desempenho empresarial. Antes da reunião, analisei cuidadosamente os documentos e materiais relevantes, compreendi plenamente os antecedentes de várias propostas, garanti a qualidade da tomada de decisão, participei ativamente na revisão e discussão da reunião e expusei objectivamente opiniões ou sugestões sobre várias questões importantes: primeiro, promover o processo de integração do grupo e estabelecer um sistema integrado de negócios do cliente, Realizar a integração do grupo e suas subsidiárias, front, middle e back office, e formar uma solução global para os clientes na perspectiva do grupo, construindo um sistema simples de gerenciamento de relacionamento com o cliente. Em segundo lugar, otimizar a estrutura organizacional da transformação digital e enriquecer o estabelecimento de um sistema de talentos profissionais apoiando a integração e informatização da China e Taiwan nos bancos. Terceiro, aumentar o investimento em ciência e tecnologia, otimizar mecanismos internos de aprovação e tomada de decisão, melhorar a eficiência do investimento, promover o processo de transformação digital do banco e aumentar sua competitividade central. Em quarto lugar, estabelecer o mecanismo de ligação do comitê especial do conselho de administração, dar pleno jogo ao profissionalismo do comitê, formar uma força conjunta e melhorar a eficiência da tomada de decisões.
(II) convocar e presidir as reuniões do Comitê de Gestão de Riscos e Proteção do Consumidor, desempenhar as funções de membros relevantes do comitê e assistir o conselho de administração na tomada de decisões científicas. Sou presidente do Comitê de Gestão de Riscos e Proteção do Consumidor do Conselho de Administração e membro do Comitê de Nomeação do Conselho de Administração e exerço ativamente as funções relevantes.
Como presidente do Comitê de Gestão de Riscos e Defesa do Consumidor do Conselho de Administração, convoquei e presidi três reuniões de comitês, deliberava 14 propostas e ouvia 14 relatórios, compreendi abrangente e profundamente a gestão de riscos e proteção do consumidor do banco e foquei em analisar os principais problemas de risco enfrentados pela transformação de negócios e gestão operacional do banco, Implementar exaustivamente o conceito de gestão de riscos de “cobertura total, cenário completo e processo completo” e a estratégia do banco de “servir o banco”, reforçar o empoderamento do risco, orientar o ajustamento e transformação da estrutura empresarial, reforçar a construção do sistema e mecanismo de defesa do consumidor e apresentar uma série de pareceres de trabalho e sugestões para melhorar continuamente o profissionalismo da gestão abrangente de riscos deste banco, a eficácia do controlo, a sensibilidade do mercado e o nível de protecção dos direitos e interesses dos consumidores, Chamar a atenção do conselho para gerenciamento abrangente de riscos, gerenciamento de liquidez, testes de estresse, grande exposição a riscos, monitoramento dos indicadores de apetite ao risco do grupo, gerenciamento de continuidade de negócios, governança de dados, risco de tecnologia da informação, proteção ao consumidor e outros assuntos. Quanto ao desempenho das atribuições do comitê, sugere-se que o novo comitê otimize o arranjo da agenda do Comitê e melhore a efetividade da reunião com base no conceito de gestão de riscos de “cobertura total, cenário completo e processo completo”. No campo da prevenção e controle de riscos, sugere-se focar no risco de crédito, fortalecer a avaliação e gestão da conformidade do controle interno e fazer um trabalho sólido na prevenção de riscos. Quanto à construção de sistema e mecanismo, sugere-se partir dos níveis estratégico e macro
