No dia 25 de março, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) , um dos cinco principais bancos estatais, assumiu a liderança na divulgação do relatório anual de 2021.
Em 2021, o BOCOM realizou um lucro líquido de 87,581 bilhões de yuans, um aumento de 11,89% ano a ano; Os ativos dos clientes de bancos privados foram 995199 bilhões de yuans, um aumento de 19,36% em relação ao final do ano anterior.
Em termos de negócios de oferta pública, os fundos não do mercado monetário vendidos pela bocom no final de 2021 eram 304,3 bilhões de yuans, ficando em quinto lugar no setor bancário entre as instituições de venda publicadas pela Associação da Indústria de Fundos da China; Durante o período de relatório, o fundo BOCOM Schroeder realizou um lucro líquido de 1,786 bilhões de yuans, um aumento anual de 42%.
Vale a pena notar que, no final do ano passado, o saldo dos produtos financeiros de sua subsidiária integral bocom gestão financeira era de 1224664 bilhões de yuans, um aumento de 129,43% em relação ao final do ano anterior. Ao mesmo tempo, a Schroeder bocom financial, uma joint venture da holding financeira BOCOM, também lançará seu primeiro produto financeiro na próxima segunda-feira (28 de março).
lucro líquido da BOCOM de RMB 87,581 bilhões em 2021
crescimento anual de 11,89%
de acordo com o relatório anual divulgado em 25 de março, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) 3, a empresa alcançou uma receita operacional de 269,39 bilhões de yuans em 2021, um aumento de 9,42% ano a ano; O lucro líquido atribuível aos acionistas da empresa-mãe foi de 87,581 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 11,89%. O Banco de Comunicações tornou-se o primeiro dos cinco principais bancos estatais a divulgar relatórios anuais.
Em termos de receita, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) grupo realizou uma receita líquida de juros de 161693 bilhões de yuans em 2021, um aumento homólogo de 5,45%.
Enquanto isso, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) saldo do depósito do cliente do grupo no final de 2021 era 7039777 milhões de yuans, um aumento de 432447 bilhões de yuans ou 6,54% em relação ao final do ano anterior; O saldo do empréstimo ao cliente da BOCOM foi de 6560,4 bilhões de yuans, um aumento de 711976 bilhões de yuans ou 12,17% em relação ao final do ano anterior.
Em termos de qualidade dos ativos, no final do período de relatório, o saldo de empréstimos não produtivos do grupo Bank Of Communications Co.Ltd(601328) foi de 96,796 bilhões de yuans, uma diminuição de 902 milhões de yuans em comparação com o final do ano anterior; O rácio de empréstimos não produtivos foi de 1,48%, uma queda de 0,19 pontos percentuais face ao final do ano anterior. O rácio de adequação de capital foi de 15,45%, ante 15,25% no final do ano passado, um aumento de 0,2 pontos percentuais; O rácio de adequação dos fundos próprios de base de nível 1 foi de 10,62%, face a 10,87% no final do ano passado, uma queda de 0,25 pontos percentuais.
escala de detenção de fundos não monetários: 304,3 mil milhões de RMB
Bancos em quinto lugar
De acordo com o relatório anual do Banco de comunicações, em 2021, a renda de Bank Of Communications Co.Ltd(601328) vendendo produtos de gestão de riqueza pessoal em uma base de comissão em bancos domésticos foi de 9,837 bilhões de yuans, um aumento anual de 28,37%.
Entre eles, em termos de vendas de fundos públicos, o saldo de produtos de fundos públicos individuais vendidos pela bocom em uma base de comissão no final de 2021 era 319371 bilhões de yuans, um aumento de 33,73% em relação ao final do ano anterior, e a escala de retenção de fundos não do mercado monetário vendidos em uma base de comissão foi 304,3 bilhões de yuans, ficando em quinto lugar no setor bancário entre as instituições da Comissão publicadas pela Associação da Indústria de Fundos da China.
Em 2021, o BOCOM alcançou uma receita líquida de 3,576 bilhões de yuans de fundos de agências (incluindo empresas de valores mobiliários e contas especiais), um aumento homólogo de 80,08% e uma taxa de crescimento anual composta de 145,78% nos últimos três anos.
Além disso, também podemos ver a partir da tabela publicada pela associação da indústria de fundos que Bank Of Communications Co.Ltd(601328) o fundo de oferta pública mista de ações + tem uma escala de retenção de 282,3 bilhões de yuans, ficando em sétimo lugar entre as agências de venda de fundos de oferta pública em todo o mercado. Atualmente, China Merchants Bank Co.Ltd(600036) , com 791 bilhões de yuans, é o maior estoque + fundo público híbrido; Ant tem a maior escala de fundos públicos não monetários, com 1,30 trilhão de yuans.
Além disso, no final de 2021, o saldo dos produtos financeiros vendidos pela bocom com base em comissão era de 945122 bilhões de yuans, um aumento de 7,54% em relação ao final do ano anterior; O lucro líquido da gestão financeira foi de 3,77 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 11,11%. O saldo dos produtos de seguros vendidos sob comissão foi 221381 bilhões de yuans, um aumento de 19,00% em relação ao final do ano anterior; A renda líquida do seguro de agência foi de 1,909 bilhões de yuans, um aumento de 22,14%.
Em termos de negócios de custódia de ativos, a BOCOM está intimamente ligada a empresas de fundos principais, focada em fundos públicos de alto desempenho, fortaleceu a inovação de produtos e continuou a expandir a custódia de fundos públicos. Ao mesmo tempo, aderir a todo o layout do produto, promover ainda mais a cooperação comercial de custódia com companhias de seguros, empresas de valores mobiliários, empresas fiduciárias e outras instituições financeiras e expandir de forma abrangente o mercado de custódia. Com foco nos três pilares do cuidado ao idoso, forneceremos serviços de atendimento preferencial para apoiar e proteger a economia nacional e o meio de vida das pessoas. No final do período de relatório, a escala de custódia de ativos era de 12,08 trilhões de yuans, um aumento de 16,89% em relação ao final do ano anterior.
ativos de clientes de bancos privados 995199 bilhões de yuans
aumentou 19,36% em relação ao final do ano passado
Em termos de negócios de private banking, no final de 2021, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) grupo gerenciou 995199 bilhões de yuans de ativos de clientes de private banking, um aumento de 19,36% em relação ao final do ano anterior.
De acordo com o relatório anual do Banco de Comunicações, as prateleiras de produtos privados estão se tornando cada vez mais ricas. Fortalecer a ligação do grupo e a cooperação externa, e lançar financiamento privado, investimento fiduciário, produtos TOF, colocação privada solar e os primeiros produtos financeiros de estratégia alternativa de investimento CTA no mercado chinês; Inovar o primeiro produto de confiança beneficente para clientes de gestão financeira familiar com intenções beneficentes; Esquemas de confiança familiar personalizados, como herança de ingenuidade e equidade, e estratégias de investimento de produtos constantemente enriquecidas para atender às necessidades de gestão de riqueza dos clientes de bancos privados.
Realizar a reforma do modelo de negócios de private banking, aprofundar a gestão hierárquica de clientes e estabelecer um mecanismo cooperativo de marketing e manutenção entre a sede e filiais de clientes de private banking de patrimônio líquido ultra alto. Fortalecer a construção e gestão da equipe de private banking e melhorar continuamente a capacidade profissional de servir os clientes. Concentre-se em pontos quentes do mercado e demandas de negócios, expanda o escopo da pesquisa de investimento, tome o relatório de pesquisa de investimento como guia e a proposta de alocação de ativos como ferramenta e melhore ainda mais a capacidade profissional dos serviços de alocação de ativos.
No final do período de referência, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) contava com 70400 clientes bancários privados, um aumento de 15,30% face ao final do ano anterior; O grupo gerenciou 995199 bilhões de yuans de ativos de clientes do banco privado, um aumento de 19,36% em relação ao final do ano anterior. A principal quota de mercado interbancário dos negócios de private banking aumentou durante quatro anos consecutivos.
Anteriormente, China Merchants Bank Co.Ltd(600036) , Ping An Bank Co.Ltd(000001) também liberou dados relevantes. De acordo com o relatório anual do China Merchants Bank, no final do ano passado, China Merchants Bank Co.Ltd(600036) clientes de bancos privados (referindo-se a clientes de varejo com ativos totais de RMB 10 milhões ou mais por mês e dia), um aumento de 22,09% em relação ao final do ano passado; Os ativos totais de clientes de bancos privados sob gestão foram 3393904 bilhões de yuans, um aumento de 22,32% em relação ao final do ano anterior.
Ping An Bank Co.Ltd(000001) relatório anual mostra que havia 69700 clientes qualificados do banco privado no final de 2021 (o padrão dos clientes do banco privado é que os ativos médios diários dos clientes em qualquer mês no último março excedem 6 milhões de yuans), um aumento de 21,6% em relação ao final do ano anterior; O saldo Aum de clientes qualificados de bancos privados foi de 1406096 bilhões de yuans, um aumento de 24,6% em relação ao final do ano anterior.
lucro líquido do fundo bocom Schroder de 1,786 bilhões de yuans
fundos públicos geridos de 547,3 mil milhões de yuans
O negócio do fundo público também é o foco do mercado. De acordo com o relatório anual do Banco de comunicações, BOCOM Schroder Fund Management Co., Ltd. é uma subsidiária holding de 65%, estabelecida em agosto de 2005 com um capital social de 200 milhões de yuans.
Até o final de 2021, o fundo BOCOM Schroeder tinha ativos totais de 6,999 bilhões de yuans, ativos líquidos de 5,724 bilhões de yuans e fundos públicos gerenciados de 547,3 bilhões de yuans, um aumento de 61% em relação ao final do ano anterior; Durante o período de relatório, o lucro líquido foi de 1,786 bilhões de yuans, um aumento anual de 42%.
Durante o período de relatório, BOCOM Schroeder fund e Bank Of Communications Co.Ltd(601328) fizeram esforços conjuntos no layout e vendas de produtos financeiros de pensão.Seu produto bocom desfrutava de um fundo fof estável de um ano, com uma escala de mais de 24 bilhões de yuans no final do período de relatório, que é o maior produto fof gerenciado em todo o mercado.
Ao mesmo tempo, o relatório anual também mostra que, no final do período de relatório, os rankings da indústria de rendimento de gestão ativa do investimento de capital do fundo BOCOM Schroder nos últimos sete anos, nos últimos cinco anos e nos últimos três anos foram 2 / 70, 10 / 88 e 16 / 108,4 produtos de fundo com um rendimento de mais de 300% nos últimos sete anos, 4 produtos de fundo com um rendimento de mais de 200% nos últimos cinco anos e 25 produtos de fundo com um rendimento de mais de 100% nos últimos três anos. O fundo Bocom Schroeder construiu uma linha de produtos multi-nível e usou o efeito spillover das vantagens de investimento de gestão ativa e pesquisa para melhorar a capacidade de gestão de capital próprio, renda fixa + e fof e portfólio de consultores de investimento.
A partir dos dados publicados anteriormente de empresas listadas, também podemos ver que, no final de 2021, os ativos totais do Fundo de Comerciantes da China eram 10,149 bilhões de yuans e os ativos líquidos eram 6,991 bilhões de yuans; Lucro líquido de RMB 1,6 bilhão em 20203; Em 2021, o Huaxia Fund realizou um lucro líquido de 2,312 bilhões de yuans e um lucro integral total de 2,287 bilhões de yuans; O fundo Guohai Franklin alcançou uma receita operacional de 815 milhões de yuans e um lucro líquido de 267 milhões de yuans em 2021, com um aumento homólogo de 68,08% e 69,28%, respectivamente.A margem de lucro líquido em 2021 atingiu 32,74%.
o saldo dos produtos financeiros da gestão financeira BOCOM é 1224664 bilhões de yuans
realizou um lucro líquido de 1.155 bilhões de yuans
o relatório anual Bank Of Communications Co.Ltd(601328) também mostra que a bocom Wealth Management Co., Ltd. é uma subsidiária integral da empresa, estabelecida em junho de 2019 com um capital social de 8 bilhões de yuans. Emite principalmente renda fixa, capital próprio, commodities, derivados financeiros e produtos financeiros mistos para indivíduos, bancos privados, instituições e clientes interbancários.
Até o final de 2021, os ativos totais da gestão financeira da BOCOM eram 10,206 bilhões de yuans e os ativos líquidos eram 9,929 bilhões de yuans; Durante o período de relatório, o lucro líquido foi de 1,155 bilhão de yuans, um aumento homólogo de 73,61%.
No final do período de relatório, o saldo dos produtos financeiros da gestão financeira BOCOM foi de 1224664 bilhões de yuans, um aumento de 129,43% em relação ao final do ano anterior. Expanda ativamente as instituições de remessa off-line e realize o saldo de produtos de remessa off-line de 409859 bilhões de yuans, representando 33,47%. A escala de remessa off-line ocupa o primeiro lugar entre as subsidiárias de gestão financeira.
Vale ressaltar que, para a recente flutuação do valor líquido dos produtos financeiros bancários, Tu Hong, diretor do negócio Bank Of Communications Co.Ltd(601328) , disse recentemente que a grande maioria dos produtos financeiros da BOCOM são investidos principalmente no mercado obrigacionista, e a alocação de ativos patrimoniais é responsável por uma proporção relativamente baixa. Portanto, terá impacto a curto prazo, mas trará uma reversão a longo prazo, situação semelhante ocorreu em junho do ano passado.
Tu Hong também disse que Bank Of Communications Co.Ltd(601328) também fez ajustes de produtos direcionados recentemente, equilibrou a alocação de diferentes indústrias e estabilizou o valor líquido dos produtos financeiros.
Também pode ser visto pelos relatórios anuais divulgados pelo China Merchants Bank e Ping An Bank Co.Ltd(000001) que, no final de 2021, os ativos totais da gestão financeira do China Merchants Bank eram 12,097 bilhões de yuans e os ativos líquidos eram 10,678 bilhões de yuans; Durante o período de relatório, a receita operacional foi de 5,203 bilhões de yuans e o lucro líquido foi de 3,203 bilhões de yuans. Enquanto isso, o saldo de produtos financeiros gerenciados pela gestão financeira da CMB foi de 2,78 trilhões de yuans, um aumento de 13,47% em relação ao final do ano anterior.
No final de 2021, a gestão financeira Ping An tinha ativos totais de 7,382 bilhões de yuans e ativos líquidos de 6,783 bilhões de yuans; Em 2021, a empresa realizou uma receita operacional de 2,647 bilhões de yuans e um lucro líquido de 1,616 bilhões de yuans.
O primeiro produto financeiro do Schroder Bank of Communications será emitido
Vale a pena notar que Schroder Bank de gestão financeira de comunicações, que abriu oficialmente em fevereiro deste ano, tem um capital social de 1 bilhão de yuans. Schroder investimento detém 51% e Banco de gestão financeira de comunicações detém 49%.
Em 25 de março, Schroder Bank of Communications financeiramente divulgou informações sobre o wechat oficial, e seu primeiro produto financeiro será lançado oficialmente. O nome do produto é Schroder Bank of communications financial deyuanduo. O ativo é estável, fechado 2201 por um ano, o nível de risco é 3R equilibrado, o valor inicial da compra é de 1 yuan e o prazo do produto é de um ano. Será vendido em 28 de março da próxima segunda-feira e vendido exclusivamente através de canais Bank Of Communications Co.Ltd(601328) .
Dados relevantes mostram que o produto é um produto robusto Multi Strategy, que usa títulos de alto grau para construir o fundo, melhora a estratégia de equity fof, leva em conta robustez e flexibilidade e integra o modelo de alocação de ativos de categoria grande com as características de investimento diversificado da Schroeder. Além disso, a equipe de pesquisa de investimento tem mais de 10 anos de experiência de trabalho em média, e os produtos serão gerenciados por gerentes de investimento duplos.
