Como visualizar o atual ambiente de negócios bancários? O risco de empréstimos imobiliários é controlável? Como a recente flutuação do mercado de ações afeta o negócio de gestão financeira? Como o Schroeder Bank of Communications Finance se desenvolve em sinergia com o Bank of Communications Finance?
Na noite de 25 de março, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) realizou a conferência anual de desempenho de 2021, e a gerência respondeu às questões quentes acima uma por uma.
O crescimento do lucro líquido atingiu o nível mais alto nos últimos 9 anos
De acordo com os dados, em 2021, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) alcançou uma receita operacional de 269390 bilhões de yuans, um aumento anual de 9,42%; O lucro líquido (atribuível aos acionistas da empresa-mãe) foi de 87,581 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 11,89%. Até o final de 2021, os ativos totais do grupo atingiram 11,67 trilhões de yuans, um aumento de 9,05% em relação ao final do ano anterior.
O repórter do China Securities Journal observou que a taxa de crescimento anual do lucro líquido do BOCOM em 2021 (11,89%) atingiu o melhor nível em quase nove anos (20132021).
Então, o desempenho do BOCOM pode manter esse ímpeto em 2022? Liu Jun, presidente do Banco de Comunicações, disse francamente que a situação global deste ano é de fato particularmente complexa. É difícil para o Banco de Comunicações continuar a entregar uma resposta satisfatória ao mercado de capitais e investidores em 2022, mas ainda há fatores otimistas. Por exemplo, as macropolíticas criaram um bom ambiente para o funcionamento racional e estável da economia, com enorme vantagem política espaço, consumo e investimento foram gradualmente reparados e restaurados, e a tendência de crescimento das exportações não mudou, “Em geral, a economia da China ainda é o estabilizador e principal motor do crescimento econômico global este ano. Se tivermos um julgamento tão conclusivo, isso mostra que as instituições financeiras terão grandes perspectivas nele.”
Em termos de qualidade dos ativos, até o final de 2021, o saldo de empréstimos não produtivos da BOCOM era de 96,796 bilhões de yuans, com um rácio de empréstimos não produtivos de 1,48%, uma diminuição de 902 milhões de yuans e 0,19 pontos percentuais respectivamente em comparação com o final do ano anterior, e o saldo e proporção de empréstimos vencidos diminuíram “ambos”; A taxa de cobertura das provisões foi de 166,50%, um aumento de 22,63 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior.
Com relação ao aumento significativo na cobertura de provisões da BOCOM em 2021, Lin Hua, diretor de risco da BOCOM, disse ao repórter do China Securities Journal que, em 2021, a BOCOM manteve a intensidade de provisões inalterada com a premissa de realizar ativamente a coleta e alienação de ativos, e a cobertura de provisões aumentou por quatro trimestres consecutivos, “A julgar pela situação deste ano, o ambiente econômico externo que enfrentamos é complexo e mutável, e pode haver mais fatores perturbadores. Atribuímos grande importância à qualidade dos ativos este ano, e implementaremos ainda mais a classificação de risco e provisão completa na gestão para refletir com precisão a situação real da qualidade dos ativos. Nossa cobertura de provisões deve permanecer em um nível razoável e apropriado.”
risco de empréstimo imobiliário controlável
Empréstimos imobiliários sempre foram uma das prioridades do negócio bancário. Os dados mostram que, no final de 2021, o saldo dos empréstimos do Banco de Comunicações para imóveis públicos era de 419,8 bilhões de yuans, um aumento de 20,57% em relação ao início do ano passado, representando 6,4%, um aumento de 0,45 pontos percentuais em relação ao início do ano passado.
Vale ressaltar que, em 16 de março, a Comissão de Estabilidade Financeira e Desenvolvimento do Conselho de Estado realizou uma reunião especial e apontou que, no que diz respeito ao imobiliário, é necessário estudar oportunamente e propor soluções eficazes para prevenir e resolver riscos, e propor medidas de apoio para a transformação para um novo modelo de desenvolvimento. A este respeito, na visão do mercado, olhando para o futuro, sob a orientação de políticas, as instituições financeiras ainda se esforçarão para atender às necessidades normais e razoáveis de financiamento das empresas imobiliárias e às necessidades razoáveis de consumo habitacional dos consumidores.
Hao Cheng, vice-presidente da BOCOM, disse: “desde o quarto trimestre do ano passado, nossos empréstimos imobiliários aumentaram. Nos primeiros dois meses deste ano, o saldo dos empréstimos domésticos de desenvolvimento imobiliário da BOCOM aumentou em 29,5 bilhões de yuans, o que equivale a 7% do saldo de 419,8 bilhões de yuans no final do ano passado. Ao mesmo tempo, temos reservas abundantes para projetos de acompanhamento. De um modo geral, o risco de empréstimos imobiliários da BOCOM é controlável.”
Em termos de bens imobiliários M & a serviços financeiros, é relatado que desde este ano, BOCOM assinou 10 bilhões de yuans e 9 bilhões de yuans M & A financiando acordos de cooperação estratégica com Minmetals Real Estate Co., Ltd. e Midea real estate Holding Co., Ltd. respectivamente. Ao mesmo tempo, BOCOM está negociando com outras empresas imobiliárias de alta qualidade.
“No próximo passo, daremos pleno uso de nossas próprias vantagens e formaremos uma força conjunta com empresas imobiliárias de alta qualidade no campo de M & A serviços financeiros, tais como empréstimos M & A, M & A obrigações, M & A consultores e M & A fundos, de modo a promover conjuntamente o círculo virtuoso e o desenvolvimento saudável da indústria imobiliária.” Hao Cheng disse.
produtos limitados a longo prazo esperam que o sentimento do mercado se acalme e introduza a inversão
Desde este ano, afetado por múltiplos fatores, como o ambiente global, as ações flutuaram muito, os produtos financeiros bancários também foram afetados e muitos produtos financeiros bancários caíram abaixo do valor líquido inicial. Os dados mostram que, em 25 de março, mais de 2000 produtos financeiros foram “quebrados líquidos”.
Tu Hong, diretor de negócios da BOCOM, disse que os produtos da gestão financeira da BOCOM, uma subsidiária do grupo, também recuaram recentemente, “No entanto, do ponto de vista dos ativos subjacentes, a grande maioria dos produtos de gestão de patrimônio da BOCOM é investida no mercado obrigacionista, e a alocação de ativos patrimoniais é relativamente baixa. Embora os retornos de curto prazo sejam afetados pelas flutuações do mercado, os produtos limitados de longo prazo podem esperar que o sentimento do mercado se acalme e inaugure uma reversão, que tem sido bem verificada pelo nosso desempenho histórico. Recentemente, temos vindo a ajustar a estrutura do produto, aumentando a proporção de ativos de baixa volatilidade, equilibrando a alocação de indústrias e estabilizando o valor líquido dos produtos.”
Vale ressaltar que, além da gestão patrimonial da bocom, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) possui atualmente uma empresa de gestão patrimonial neto Schroder bocom gestão patrimonial.
Tu Hong disse que Schroder Bank de gestão financeira de comunicações formará um desenvolvimento diferenciado com os negócios existentes dos dois acionistas. Em termos de posicionamento de investimento, com base no investimento direto em ações e obrigações, integrará ativos diversificados como carteira de fof, REITs, ativos diversificados verdes, equidade alternativa e private equity. Em termos de posicionamento de produtos, diferencia-se do sistema de produtos financeiros dominado pela renda fixa de baixo risco da gestão financeira BOCOM e do sistema de produtos dominado por direitos e interesses de alto risco das empresas nacionais Schroder:
Através da construção de capacidade de investimento multiativo, como ativos patrimoniais, alternativos e estrangeiros, concentra-se em produtos financeiros mistos de médio e alto risco destacando o conceito de alocação multiativo, com foco na emissão de produtos fechados com um período mínimo de retenção superior a 1 ano.
Faça uso da experiência de desenvolvimento da Schroeder ESG para criar uma linha de produtos característicos de tema verde e projetar produtos financeiros mistos e de longo prazo de médio e alto risco abrangendo ESG, investimento sustentável, neutralização de carbono e outros temas.
Dê pleno uso às vantagens do canal da Schroder no mercado global e crie soluções chinesas de investimento de ativos adequadas para clientes estrangeiros.
Zhou Wanfu, vice-presidente do BOCOM, julgou que o mercado de gestão de riqueza ainda está em fase de crescimento em geral, e a gestão de riqueza do banco ainda é promissora.
