Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Relatório anual 2021 sobre o trabalho dos diretores não executivos independentes em 2021, os diretores não executivos independentes do banco cumpriram fielmente e diligentemente suas funções de acordo com a lei das sociedades, as normas de governança corporativa das instituições bancárias e de seguros, as regras de listagem de ações da Bolsa de Valores de Shenzhen, as diretrizes para o funcionamento padronizado das empresas cotadas e outras leis e regulamentos e as disposições relevantes dos estatutos do banco, e expressaram suas opiniões de forma independente, objetiva e imparcial sobre as questões consideradas pelo conselho de administração, Proteger os direitos e interesses legítimos do banco, dos acionistas minoritários e de outras partes interessadas.
1,Informação de base dos directores não executivos independentes
Até o final de 2021, o banco tinha cinco diretores não executivos independentes, nomeadamente Zhang Siming, Fang Qiaoling, Tingjie Zhang, Xing Lecheng e Zhang Xu. As informações básicas dos administradores independentes não executivos são as seguintes:
Zhang Siming, nascido em julho de 1970, é bacharel em ciência da computação pela Universidade de Wisconsin Madison. O Sr. Zhang foi nomeado como diretor não executivo independente do banco em maio de 2017. Atualmente, ele é o presidente do Comitê de Segurança de Rede e Tecnologia da Informação e membro do Comitê de Remuneração, comitê de nomeação e comitê de controle de transações conectadas. Zhang é o diretor de tecnologia da Ping An Pratt & Whitney Enterprise Management Co., Ltd. desde dezembro de 2019. Sr. Zhang uma vez serviu como gerente geral adjunto de Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) Technology Co., Ltd., diretor de planejamento de arquitetura de TI de SF Express (Grupo) Co., Ltd., gerente geral adjunto de Shenzhen Qianhai Weizhong Bank Co., Ltd., etc.
Fang Qiaoling, nascida em outubro de 1975, é médica e professora de gestão na Universidade Renmin da China. A Sra. Fang foi nomeada como diretora não executiva independente do banco em maio de 2018 e atualmente é presidente do comitê de auditoria, membro do comitê de nomeação, do comitê de controle de transações conectado e do comitê de gerenciamento de riscos e proteção do consumidor. A Sra. Fang leciona na escola de gestão da Ocean University of China desde julho de 1999. Atualmente é professora e supervisora de doutorado da escola de gestão da Ocean University of China. A Sra. Fang atualmente atua como Triangle Tyre Co.Ltd(601163) diretora não executiva independente, diretora não executiva independente da Chengdu nengtong Technology Co., Ltd. e diretora executiva da sociedade contábil de Shandong.
Tingjie Zhang, nascido em abril de 1971, é mestre em Administração de Empresas pela Yiwei School of Business, University of Western Ontario, Canadá. O Sr. Zhang foi nomeado diretor não executivo independente do banco em fevereiro de 2020. Atualmente, ele é presidente do comitê de nomeação e membro do comitê de estratégia, do comitê de remuneração, do comitê de controle de transações de partes relacionadas e do comitê de auditoria. Zhang é o diretor administrativo da Auster Capital Partners Limited desde julho de 2020. O Sr. Zhang costumava ser o representante principal do escritório de representação de Xangai da Lockheed China Holdings Co., Ltd., o diretor da China Co e diretor administrativo da filial de Xangai da consultoria financeira da Lockheed (Beijing) Co., Ltd.
Xing Lecheng, nascido em novembro de 1962, é doutor em gestão de empresas pela Universidade de Nankai e é professor. Xing Xiansheng foi nomeado diretor não executivo independente do banco em julho de 2021, atualmente é presidente do comitê de controle de transações de partes relacionadas e membro do comitê de estratégia, comitê de remuneração, comitê de auditoria, gerenciamento de riscos e comitê de proteção do consumidor. Xing Xiansheng, nascido em dezembro de 2018, foi diretor do centro de pesquisa de investimento e financiamento da Universidade de Jinan e presidente do Instituto de Pesquisa Financeira Inclusiva Shandong. O Sr. Xing uma vez serviu como Huasu Holdings Co.Ltd(000509) presidente, reitor da Escola de Economia e reitor do Instituto de Finanças da Universidade de Jinan. Xing é atualmente membro do Comitê Permanente do Congresso Popular Provincial de Shandong, um especialista desfrutando do subsídio especial do governo do Conselho de Estado, um diretor da Associação de Investimentos da China e vice-presidente da Associação de Capital de Risco de Shandong.
Zhang Xu, nascido em novembro de 1969, é um médico e professor de economia ocidental na escola de economia e gestão da Universidade Wuhan. O Sr. Zhang foi nomeado diretor não executivo independente do banco em julho de 2021. Atualmente, é presidente do Comitê de Remuneração e membro do comitê de estratégia, do comitê de nomeação, do comitê de controle de transações de partes relacionadas e do comitê de auditoria. Zhang tem lecionado na Universidade de Qingdao desde julho de 1993 e agora é professor no Departamento de Finanças da Escola de Economia da Universidade de Qingdao. O Sr. Zhang é atualmente um membro do Comitê Permanente do Comitê Municipal de Qingdao da Conferência Consultiva Política do Povo Chinês, vice-presidente do Comitê Municipal de Qingdao da Sociedade de Jiusan, diretor do ramo econômico do desenvolvimento da Associação de Pesquisa de Teoria Econômica Estrangeira da China, vice-presidente da sociedade econômica urbana de Qingdao, etc.
Chen Hua e Dai Shuping, ex-diretores independentes não executivos, serviram há seis anos e deixaram seus cargos em julho de 2021, não participarão deste relatório.
2,Execução de funções em 2021
I) Presença
Em 2021, a assembleia geral de acionistas realizou 5 assembleias, incluindo 1 assembleia geral anual e 4 assembleias gerais extraordinárias, deliberando 34 propostas e ouvindo 3 relatórios; O conselho de administração realizou 13 reuniões, incluindo 4 reuniões in loco, 9 reuniões de votação de comunicação, 60 propostas e 58 relatórios; Os comitês especiais do conselho de administração realizaram 26 reuniões, incluindo 6 reuniões do comitê de auditoria, 2 reuniões do comitê de remuneração, 7 reuniões do comitê de controle de transações conectado, 3 reuniões do comitê de gestão de riscos e proteção do consumidor, 4 reuniões do comitê de estratégia, 2 reuniões do comitê de segurança de redes e tecnologia da informação, 2 reuniões do comitê de nomeação, 39 propostas e 51 relatórios.
Neste ano, os diretores independentes não executivos participaram pessoalmente na assembleia geral de acionistas, na reunião do conselho de administração e comitês especiais, revisaram vários relatórios de auditoria e relatórios de retificação, lista de partes relacionadas, relatórios trimestrais, relatórios trimestrais de trabalho de auditoria interna e outros relatórios periódicos trimestrais, e revisaram e ouviram o relatório de trabalho do presidente, relatório de desempenho intercalar, análise financeira semestral, risco de crédito, risco de conformidade, risco operacional e outros relatórios de risco semestral, Revisar e ouvir o relatório anual, relatório de liquidação financeira, plano de distribuição de lucros, estratégia de preferência de risco de operação comercial, plano de pagamento de desempenho de bônus, risco de reputação, risco de mercado financeiro, risco de lavagem de dinheiro e outros relatórios de risco em uma base anual, expressar objetiva e independentemente suas opiniões na reunião e desempenhar as funções de diretores independentes. A presença específica na reunião é a seguinte:
Presença efectiva / presença prevista
Reuniões dos comitês especiais do conselho de administração
Acionistas, diretores, nome da rede de gerenciamento de risco afiliado, transação estratégica de nomeação de salário, gerente de auditoria, membros da conferência de segurança do consumidor, controlam os direitos dos membros e os interesses da Comissão de Tecnologia da Informação e protegem os interesses da Comissão de Tecnologia da Informação Comité Técnico do Comité
Zhang Siming 5 / 5 13 / 13 – 2 / 2 2 / 2 7 / 7 — 2 / 2
Fang Qiaoling 5 / 5 13 / 13 — 2 / 2 7 / 7 6 / 6 3 / 3-
Tingjie ZHANG 5/5 13/13 4/4 2/2 7/7 6/6 – –
Xing Lecheng 1 / 1 8 / 8 1 / 1 — 4 / 4 3 / 3 2 / 2-
Zhang Xu 1 / 1 8 / 8 1 / 1 — 4 / 4 3 / 3 —
Chen Hua (demitido) 4 / 4 5 / 5 3 / 3 2 / 2 – 3 / 3 3 / 3 1 / 1-
Dai Shuping (demitido) 4 / 4 5 / 5 3 / 3 2 / 2 3 / 3 3 / 3 —
II) Investigação
Em 2021, além de assistir às reuniões do conselho de administração e comitês especiais, diretores independentes não executivos também realizaram quatro investigações especiais e apresentaram pareceres e sugestões relevantes por meio de investigação e discussão.
O inquérito específico é o seguinte: 1 Investigação especial sobre gestão de crédito
Em agosto de 2021, o diretor independente não executivo realizou pesquisa especial sobre a gestão de crédito do banco para entender o mecanismo de gestão de crédito do banco, informações básicas de risco de crédito e medidas de gestão de risco. Sugere-se que a gestão reforce o controlo do risco de crédito, concentre-se no atraso do risco de crédito das pequenas, médias e micro empresas afectadas pela epidemia e pelas políticas relevantes, e faça investigação, julgamento e resposta antecipadamente; Continuar a reforçar a gestão unificada do crédito e a orientação empresarial das sucursais sob a sua jurisdição e reforçar a cobrança e alienação de empréstimos não produtivos em áreas-chave; Reforçar ainda mais a prática e exploração na direção de finanças azuis e finanças verdes, e melhorar continuamente o nível de operação característico.
2. Investigação especial sobre auditoria interna
Em agosto de 2021, o diretor independente não executivo realizou uma pesquisa especial sobre o trabalho de auditoria interna do banco para entender o modo de gestão de auditoria interna do banco, as ideias e o desenvolvimento do trabalho. Recomenda-se que a gestão continue a fortalecer a construção da auditoria interna, continue a estudar e otimizar o modo de gestão da auditoria interna de acordo com suas próprias necessidades de gestão de negócios, acelere ainda mais a construção digital, de informação e inteligente da auditoria interna e construa uma plataforma de auditoria inteligente.
3. Pesquisa especial sobre negócios de cartão de crédito
Em setembro de 2021, o diretor independente não executivo realizou pesquisa especial sobre o negócio de cartão de crédito do banco para entender a situação básica, posicionamento estratégico e objetivos do negócio de cartão de crédito do banco na próxima etapa. Recomenda-se que o banco preste atenção às últimas tendências de hábitos de comportamento do consumidor e produtos financeiros de crédito ao consumidor emergentes na era da Internet, e avalie e otimize continuamente seus canais de aquisição de clientes, estratégias de produtos e modelos de controle de risco. Preste atenção ao risco de política, risco de crédito, risco de fraude do cliente e risco de reputação em negócios de cartão de crédito para garantir o desenvolvimento de negócios de alta qualidade. Reforçar ainda mais a cultura e a construção da marca do negócio do cartão de crédito, dar o jogo completo à influência de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) marcas locais, e construir marcas características de cartão de crédito Qingdao em torno de características culturais locais e cenas de consumo.
4. Pesquisa especial sobre negócios financeiros de Huinong
Em setembro de 2021, o diretor não executivo independente realizou pesquisa especial sobre o negócio financeiro agrícola do banco para entender a situação básica, principais medidas de trabalho, construção de equipe e garantia de mecanismo do negócio agrícola do banco. Sugere-se que o banco se concentre no risco de política, risco moral, risco de crédito e risco de reputação propensos ao desenvolvimento do negócio Huinong, e estabeleça e melhore medidas de controle de risco e planos de resposta. Acelerar a construção do sistema de informação de gestão financeira Huinong e apoiar melhor o desenvolvimento do negócio financeiro Huinong através da tecnologia da informação. Aprenda totalmente com os ganhos e perdas de pares financeiros anteriores no mercado financeiro rural, dê pleno jogo às vantagens de desenvolvimento tardio Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) e toque em sua própria singularidade e inovação.
III) Formação
Em março de 2021, os diretores independentes não executivos participaram do treinamento de supervisão contínua organizado pela instituição de recomendação Citic Securities Company Limited(600030) e enfocaram o funcionamento padronizado dos três comitês, a gestão de diretores, supervisores e pessoal sênior, a análise da nova lei de valores mobiliários e divulgação de informações.
Em 2021, os diretores independentes das empresas listadas foram treinados no desempenho da nova lei penal e na divulgação de informações dos diretores independentes aposentados das empresas listadas em Xangai, e o primeiro período de atuação e supervisão dos diretores independentes das empresas listadas foi realizado em 2021.
Em agosto de 2021, os diretores independentes não executivos participaram do treinamento especial sobre governança corporativa realizado pelo banco e focado em Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) informações básicas, ambiente regulatório de governança corporativa, prática de governança do banco e desempenho dos diretores e supervisores. Em dezembro de 2021, os diretores independentes não executivos participaram do treinamento sobre interpretação das políticas regulatórias de governança corporativa realizado pela Associação da Indústria, e estudaram profundamente os novos regulamentos emitidos pelo CBRC, o código de governança corporativa das instituições de Bancasurance e as medidas para a avaliação de desempenho dos diretores e supervisores das instituições de Bancasurance (para Implementação Trial).
Em dezembro de 2021, os diretores independentes não executivos participaram do treinamento especial sobre o desempenho de diretores e supervisores organizado pelo banco, estudaram os materiais de interpretação do escritório de advocacia Beijing Jindu sobre as medidas para a avaliação de desempenho de diretores e supervisores de instituições bancárias e de seguros (Trial), e dominaram os novos regulamentos sobre avaliação de desempenho.
3,Pareceres independentes
Em 2021, de acordo com os estatutos do banco, os diretores independentes não executivos se concentraram na legalidade e equidade das principais transações conectadas, plano de distribuição de lucros e outros assuntos, e emitiram pareceres independentes. Os detalhes são os seguintes: 1. Em 24 de fevereiro de 2021, pareceres independentes sobre transações de partes relacionadas entre Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) e Qingdao haiyongshun Innovation Technology Co., Ltd. e sobre transações de partes relacionadas entre Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) e Haier financial factoring (Chongqing) Co., Ltd. foram emitidos sobre a proposta considerada na 41ª reunião do sétimo conselho de administração.
2. Em 26 de fevereiro de 2021, foram emitidos pareceres independentes sobre questões relacionadas à alocação de ações sobre a proposta considerada na 42ª reunião do sétimo conselho de administração.
3) Em 29 de março de 2021, foram emitidos pareceres independentes sobre o valor estimado de transações diárias conectadas em 2021 e o parecer de aprovação prévia sobre o valor estimado de transações diárias conectadas em 2021 para a proposta considerada na 43ª reunião do sétimo conselho de administração.
4) Em 30 de março de 2021, foram emitidos pareceres independentes sobre plano de distribuição de lucros para 2020, pareceres independentes sobre contratação de auditores externos e sua remuneração, pareceres independentes sobre remuneração de executivos, pareceres independentes sobre relatório de avaliação de controle interno para 2020, pareceres independentes sobre garantias externas e fundos ocupados por partes relacionadas sobre a proposta considerada na 44ª reunião do sétimo conselho de administração Pareceres independentes sobre o investimento em derivativos e controle de risco da empresa, pareceres independentes sobre a lista de candidatos a diretores do conselho de administração e pareceres de aprovação prévia sobre o emprego de instituições de auditoria externa em 2021 e sua remuneração.
5. Em 14 de julho de 2021, foi emitido o parecer independente sobre a nomeação de gerentes seniores do banco sobre a proposta considerada na primeira reunião do oitavo conselho de administração.
6. Em 6 de agosto de 2021, para a proposta considerada na segunda reunião do oitavo conselho de administração, o “on Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) e Qingdao Haiyun Chuangzhi Business Development Co., Ltd.” foi emitido
