Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Relatório anual de trabalho 2021 do conselho de supervisores
Em 2021, o conselho de fiscalização do Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) (doravante denominado “banco”) implementou conscienciosamente os requisitos regulamentares de acordo com o direito das sociedades, a lei dos valores mobiliários, as diretrizes de governança corporativa dos bancos comerciais e outras leis e regulamentos e as disposições e requisitos dos estatutos do banco, sob a correta liderança da assembleia geral de acionistas, com o apoio e cooperação do conselho de administração e da alta administração, com diligência e diligência, e com foco próximo nos objetivos estratégicos de desenvolvimento e centro anual do banco, Supervisão padronizada, promoveu o desenvolvimento sustentável do banco e resguardou os legítimos direitos e interesses do banco, acionistas, clientes e funcionários. Os principais trabalhos do conselho de supervisores em 2021 e o plano de trabalho para 2022 são reportados da seguinte forma: I. principais trabalhos do conselho de supervisores em 2021
(I) concluir com sucesso a mudança de cargo e realizar a transição suave do trabalho
Em 2021, expirou o mandato do sétimo Conselho de Supervisores do Banco. A fim de assegurar a transição harmoniosa do trabalho de supervisão, o conselho de supervisores deve seguir os requisitos regulamentares nacionais e estrangeiros e os procedimentos de governança corporativa, formular um novo plano de mandato, rever e eleger candidatos para supervisores acionários e supervisores externos e submetê-los à assembleia geral de acionistas para deliberação e aprovação. Promover o banco para realizar o congresso de funcionários dentro do cronograma e eleger supervisores de funcionários. O oitavo conselho de supervisores realizou uma reunião a tempo, elegeu o presidente do conselho de supervisores, determinou a composição dos membros de cada comitê especial, cumpriu suas funções conforme previsto e conseguiu uma transição suave do trabalho. Os três novos supervisores no oitavo conselho de supervisores têm rica experiência em gestão empresarial e base teórica profissional, injetaram nova vitalidade no conselho de supervisores e melhoraram ainda mais a capacidade profissional geral e o nível de desempenho do conselho de supervisores.
(II) padronizar a organização das reuniões e desempenhar plenamente as funções de supervisão
Em 2021, o conselho de supervisores realizou reuniões do conselho de supervisores e comitês especiais de acordo com as disposições pertinentes dos estatutos e do regulamento interno e em combinação com as necessidades de supervisão do desempenho das funções. Durante todo o ano, o conselho de supervisores realizou 8 reuniões, incluindo 3 reuniões in loco e 5 reuniões de votação de comunicação, considerou e adotou 27 propostas como relatório de trabalho do presidente, relatório periódico, plano de distribuição de lucros, relatório de autoavaliação de controle interno e relatório de avaliação de desempenho de diretores, supervisores e altos executivos, e ouviu 55 relatórios como vários relatórios de gestão de riscos, relatórios de auditoria interna, notificação de supervisão financeira e relatórios de retificação; Foram realizadas 9 reuniões do comité especial do Conselho de Supervisores ao longo do ano, incluindo 6 reuniões do comité de supervisão, 3 reuniões do comité de nomeação e avaliação, 16 propostas relevantes foram analisadas e 49 relatórios foram ouvidos. Através da reunião, o conselho de supervisores estudou e deliberau plenamente sobre questões importantes relacionadas com o desenvolvimento do banco, emitiu pareceres e sugestões objetivas e independentes, e desempenhou efetivamente suas funções de supervisão.
(III) concentrar-se em áreas-chave e alcançar resultados notáveis em supervisão substantiva
De acordo com os requisitos das Diretrizes de Governança Corporativa dos Bancos Comerciais, o Conselho de Supervisores assume a responsabilidade última pela avaliação do desempenho, que durante o ano seguiu os princípios de conformidade legal, objetividade e imparcialidade, normas unificadas, ciência e eficácia, e realizou a supervisão do desempenho ao longo de todo o processo de supervisão.
Primeiro, realizar uma supervisão aprofundada do desempenho diário do dever. Durante o ano, os supervisores assistiram a uma assembleia geral anual e a quatro reuniões gerais extraordinárias, participaram em quatro reuniões in loco do conselho de administração e algumas reuniões de comissões especiais do conselho de administração, analisaram os documentos de nove reuniões de votação de comunicação do conselho de administração e supervisionaram os procedimentos de convocação, deliberação, procedimentos de votação e o desempenho das funções dos administradores de acordo com a lei. Os supervisores de funcionários participaram da reunião do escritório do presidente, reunião de revisão de controle interno e outras reuniões importantes da alta administração como delegados sem voto, supervisionaram o processo de deliberação e tomada de decisão de questões importantes e questões-chave relacionadas ao funcionamento e gestão do banco e apresentaram opiniões e sugestões objetivas e independentes na perspectiva do conselho de supervisores.
Em segundo lugar, os supervisores de funcionários entraram profundamente na linha de frente de base, investigaram e visitaram filiais e clientes corporativos mais de 20 vezes durante o ano, entenderam efetivamente a situação real da operação, gestão e serviços de marketing das instituições de linha de frente e desempenharam um papel de orientação e ajuda ao desempenhar suas funções de supervisão.
O terceiro é fazer um bom trabalho na avaliação anual do desempenho. O conselho de supervisores seguiu os princípios do cumprimento legal, buscando a verdade dos fatos, científicos e efetivos, formulou um plano de trabalho para avaliação de desempenho e realizou avaliação de desempenho de forma ordenada. No processo de avaliação do desempenho do dever, o conselho de supervisores revisou cuidadosamente vários registros de rastreamento do desempenho do dever, dominou abrangente e profundamente o desempenho do dever em combinação com a supervisão diária do desempenho do dever e avaliou o desempenho do dever do conselho de administração, da alta administração e de seus membros; No link feedback de desempenho, o conselho de supervisores otimizou o relatório anual de avaliação de desempenho, repassado um a um aos diretores e executivos seniores, afirmou as conquistas, apontou as deficiências e apresentou sugestões de melhoria, de modo a promover cada sujeito de governança corporativa a desempenhar suas funções de forma mais diligente.
(IV) centrar-se na supervisão financeira e proteger eficazmente os interesses dos accionistas
A supervisão financeira é um dos conteúdos importantes das responsabilidades do Conselho de Supervisores. Na perspectiva da salvaguarda dos interesses dos acionistas, o Conselho de Supervisores presta atenção à essência e eficiência da supervisão e alarga continuamente a amplitude e profundidade da supervisão.
Primeiro, revise cuidadosamente os relatórios periódicos. O conselho de supervisores analisou o relatório anual de 2020 e o relatório intercalar de 2021, supervisionou os procedimentos de preparação e revisão do relatório periódico e a autenticidade e integridade do conteúdo do relatório, e considerou que os procedimentos de preparação e revisão do relatório periódico estavam em conformidade com as disposições legais, e o conteúdo refletia verdadeira, precisa e completamente a situação real do banco.
Em segundo lugar, supervisionar as principais actividades financeiras. O Conselho de Supervisores analisou o plano de distribuição de lucros para 2020 e a proposta de nomeação e remuneração de auditores nacionais e estrangeiros em 2021, supervisionou seu processo de tomada de decisão e não teve objeção ao plano de distribuição de lucros e à nomeação de auditores.
Terceiro, revise regularmente os dados financeiros e acompanhe a operação financeira a tempo. O Conselho de Supervisores analisa trimestralmente os indicadores financeiros, tais como depósitos e empréstimos, qualidade dos ativos e adequação dos fundos próprios, e compreende atempadamente o estado de funcionamento e desenvolvimento; Revisar o relatório financeiro numa base semestral, centrando-se na execução do orçamento financeiro.
(V) Reforçar o controlo interno dos riscos e a supervisão para assegurar o desenvolvimento constante da conformidade
Em 2021, o conselho de supervisores implementou rigorosamente os requisitos regulamentares, reforçou ainda mais a supervisão abrangente de riscos e supervisão de controle interno, e efetivamente supervisionou através de deliberação de propostas, debriefing, pesquisa especial, discussão e intercâmbio. Em primeiro lugar, continuar a reforçar a supervisão do conselho de administração e da alta administração sobre o desempenho de responsabilidades abrangentes de controle de risco, tais como risco de crédito, risco de mercado, risco operacional, risco consolidado e risco de conformidade, considerar cuidadosamente propostas relevantes, compreender oportunamente o status abrangente de gestão de riscos do banco e apresentar pareceres construtivos de supervisão sobre a construção de sistema e mecanismo de gestão de riscos, controle de grande exposição ao risco, investimento de crédito e qualidade dos ativos.
Em segundo lugar, continuar a prestar atenção ao desempenho das “três linhas de defesa” e à construção do mecanismo de gestão de compliance, focar na implementação do controle interno em áreas-chave como prevenção de casos, financiamento do terrorismo e combate à lavagem de dinheiro, e gestão de comportamentos anormais dos funcionários, e supervisionar a eficácia do mecanismo de controle interno.
Em terceiro lugar, estude cuidadosamente vários relatórios de inspeção regulatória emitidos pelos reguladores, ouça regularmente os relatórios de trabalho do departamento de auditoria interna, revise oportunamente os relatórios especiais de auditoria e relatórios de retificação, supervisione e acompanhe a retificação dos principais problemas pela gerência em tempo real, forme um ciclo fechado de “melhoria de feedback de melhoria da supervisão” e promova a melhoria contínua do nível de operação compatível do banco.
Em quarto lugar, realizar pesquisas especiais e melhorar continuamente a qualidade e eficiência da pesquisa. Durante o ano, o conselho de supervisores organizou pesquisas especiais sobre a gestão da concentração de crédito, explorou a fonte do problema e apresentou opiniões e sugestões sistemáticas e direcionadas. O relatório de pesquisa especial foi altamente valorizado pelo conselho de administração e pela alta administração, e as opiniões e sugestões relevantes foram cuidadosamente estudadas e implementadas, de modo a promover o banco para melhorar o sistema relevante de gestão da concentração de crédito, fortalecer ainda mais a gestão dinâmica da concentração de crédito e melhorar de forma abrangente a capacidade de controle de risco do banco.
(VI) fortalecer a auto construção e melhorar continuamente a capacidade de executar tarefas
Em 2021, o conselho de supervisores continuou a fortalecer sua própria capacitação, adaptar-se constantemente aos mais recentes requisitos regulamentares, fortalecer o intercâmbio e a aprendizagem através da organização de vários treinamentos especiais, estabelecer firmemente a consciência do desempenho de conformidade e melhorar continuamente sua capacidade de desempenho. Primeiro, organizar supervisores para participar de várias atividades de treinamento e aprendizagem organizadas pelas autoridades reguladoras, aprender e dominar os mais recentes requisitos de política regulatória e esclarecer o foco e direção do desempenho do dever no futuro; Em segundo lugar, organizar todos os supervisores para participarem do treinamento especial sobre leis e regulamentos organizado pelo banco, com foco na interpretação de leis e regulamentos recentemente revisados, promulgados e implementados por reguladores nacionais e estrangeiros em 2021, como as medidas de avaliação para o desempenho de diretores e supervisores de instituições bancárias e seguradoras (para Implementação Trial), de modo a melhorar continuamente sua conscientização e capacidade de desempenho de compliance. Em terceiro lugar, todos os supervisores revisaram a “newsletter dos diretores e supervisores” preparada mensalmente pelo banco para se manterem a par das tendências de funcionamento e gestão do banco.
2,Pareceres independentes do Conselho de Supervisores sobre questões relevantes
I) Funcionamento jurídico
As atividades comerciais do banco em 2021 cumprem o disposto na lei das sociedades, na lei dos bancos comerciais e nos estatutos do banco, sendo os procedimentos decisórios legais e eficazes; Os diretores e gerentes seniores do banco desempenharam suas funções de forma fiel e diligente no processo de operação e gestão de negócios, e não encontraram nenhum ato que violasse leis e regulamentos, os estatutos do banco ou prejudicasse os interesses do banco e acionistas.
II) Verdade do relatório financeiro
Os Contadores Públicos Certificados KPMG Huazhen (parceria geral especial) e os Contadores Públicos Certificados KPMG auditaram o relatório financeiro de 2020 do banco, elaborado de acordo com as normas de contabilidade chinesas para empresas empresariais e as normas internacionais de relatórios financeiros, e emitiram relatórios de auditoria não qualificados, respectivamente.
III) Aquisição e venda de activos
Durante o período analisado, o Conselho de Supervisores não detectou qualquer negociação de informação privilegiada, danos aos direitos e interesses dos acionistas ou perda de ativos na aquisição ou venda de ativos.
IV) Operações com partes relacionadas
Em relação às transações conexas ocorridas durante o período de relato, o conselho de supervisores não encontrou comportamento que violasse o princípio da equidade ou prejudicasse os interesses do banco e dos acionistas.
V) Controlo interno
O conselho de supervisores analisou o relatório de avaliação do controle interno de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 2021 e não teve objeção ao conteúdo do relatório. Durante o período de referência, não foram encontrados defeitos importantes na integridade, racionalidade, eficácia e implementação do mecanismo e sistema de controlo interno do banco.
(VI) execução das deliberações da assembleia geral de acionistas
O Conselho de Supervisores não se opôs aos relatórios e propostas apresentados pelo Conselho de Administração à Assembleia Geral de Acionistas do Banco para apreciação em 2021, supervisionou a implementação das deliberações da Assembleia Geral de Acionistas e considerou que o Conselho de Administração havia implementado seriamente as deliberações pertinentes da Assembleia Geral de Acionistas.
3,Plano de trabalho para 2022
2022 é o ano chave para a implementação do 14º plano quinquenal e o início do novo plano estratégico trienal do banco. No entanto, ao mesmo tempo, a situação econômica mundial ainda é complexa e grave, e vários riscos derivados trazidos pelo impacto da epidemia para o setor bancário não podem ser ignorados. O conselho de supervisores implementará seriamente as decisões e arranjos do Comitê Central do Partido e do Conselho de Estado e o espírito da conferência de trabalho regulatório bancário, aderirá ao pensamento de linha de fundo, fará um bom trabalho no estudo e julgamento da situação, melhorar a capacidade de previsão de risco, executar seriamente a função de supervisão, esforçar-se para melhorar o nível de serviço e concentrar-se-á nos seguintes aspectos
(I) cumprir rigorosamente os requisitos de supervisão e executar seriamente as funções de supervisão
O conselho de supervisores acompanhará de perto as mudanças das políticas regulatórias, estudará cuidadosamente os pareceres regulatórios e seguirá os requisitos regulatórios como guia de ação para supervisão. Em primeiro lugar, definir os vários sistemas do conselho de supervisores e os requisitos de avaliação de desempenho dos diretores e supervisores, otimizar e melhorar o sistema de avaliação de desempenho em comparação com os requisitos regulamentares, com referência às práticas do mesmo setor e em combinação com a situação real do banco, de modo a fornecer garantia institucional contínua para o desempenho do conselho de supervisores. Em segundo lugar, integrar recursos de supervisão, formar a ligação de várias linhas de auditoria interna, auditoria externa, controle de riscos, inspeção disciplinar e conformidade, expandir a profundidade e amplitude da supervisão e fornecer suporte e garantia mais ricos e profissionais para a tomada de decisões do conselho de supervisores. Em terceiro lugar, melhorar o mecanismo de trabalho dos supervisores de funcionários. Dê pleno uso às vantagens dos supervisores de funcionários no banco, promova ordenadamente a supervisão diária, vá fundo nas linhas e filiais da sede e preste mais atenção às principais empresas e novos modelos de negócios. Em quarto lugar, com foco nas preocupações regulatórias e nos elos fracos no controle interno, realizamos pesquisas especiais, estabelecemos um mecanismo de pesquisa normalizado e promovemos a melhoria contínua do nível interno de controle de risco do banco.
(II) destacar os pontos-chave da supervisão e reforçar a eficácia da supervisão
Primeiro, concentre-se na preparação e implementação do novo plano estratégico. Em 2022, o conselho de supervisores promoverá o conselho de administração para preparar cientificamente um novo plano estratégico, avaliar a racionalidade e eficácia do plano estratégico, focar na supervisão da implementação do plano estratégico, retroceder oportunamente os problemas encontrados na implementação do plano estratégico para o conselho de administração e a alta administração, e promover a implementação e otimização do plano estratégico. Em segundo lugar, reforçar a supervisão do desempenho das funções, tomar como ponto de partida o sistema de avaliação de desempenho revisto e melhorado dos diretores, supervisores e executivos seniores, dar pleno desempenho ao papel de supervisão e equilíbrio da governança corporativa e promover o cumprimento e pleno desempenho das funções do conselho de administração e executivos seniores. Terceiro, otimizar ainda mais a supervisão financeira e supervisão de controle interno de risco, e rever e supervisionar o orçamento financeiro anual e contas finais, relatórios anuais, distribuição de lucros, planos de desenvolvimento de negócios, relatórios de controle interno de risco e outros conteúdos relevantes. Em quarto lugar, concentre-se na retificação e implementação de problemas encontrados pelos reguladores e auditorias internas e externas, aderir à orientação do problema, acompanhar de perto a prática de desenvolvimento e garantir o funcionamento estável do banco.
(III) fortalecer a auto-construção e melhorar a capacidade de desempenhar funções
Em primeiro lugar, reforçar o mecanismo interno e externo de controlo dos riscos, reforçar a comunicação e a cooperação entre as instituições de auditoria interna e externa e reforçar o mecanismo interno e externo de controlo dos riscos. Em segundo lugar, aumentar a frequência de treinamento especial sobre leis e regulamentos, entender oportunamente a orientação das políticas regulatórias, estabelecer firmemente a consciência de conformidade e melhorar continuamente a capacidade de desempenhar funções. Em terceiro lugar, fortalecer as bolsas interbancárias, aprender ativamente com empresas cotadas e excelentes conselhos de supervisão interbancários, ampliar ideias de trabalho, inovar métodos de trabalho, melhorar os mecanismos de trabalho e melhorar os resultados do trabalho.
É por este meio comunicado.
Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Conselho de Supervisores 25 de Março de 2022
