Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Relatório anual de trabalho 2021 do conselho de administração
2021 é o 100º aniversário da fundação do Partido Comunista da China, o primeiro ano de implementação do 14º plano quinquenal e início de uma nova jornada de construção de um país socialista moderno de uma forma geral; 2021 é também o 25º aniversário da fundação do Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) e um ano de desenvolvimento constante de todo o trabalho. O conselho de administração do banco estudou profundamente e julgou as mudanças na situação fora da China, enfrentou os desafios da era "pós-epidemia", manteve a concentração estratégica, concluiu com sucesso o plano estratégico de desenvolvimento para 20192021, continuou a promover o desenvolvimento de alta qualidade do banco e percebeu o crescimento constante da eficiência operacional e do valor dos acionistas.
Até o final de 2021, os ativos totais do banco eram 522,25 bilhões de yuans, um aumento de 13,58% em relação ao início do ano; Todos os depósitos totalizaram 313525 bilhões de yuans, um aumento de 15,17% sobre o início do ano; O montante total de empréstimos foi 244205 bilhões de yuans, um aumento de 18,12% sobre o início do ano; A receita operacional atingiu 11,136 bilhões de yuans, um aumento de 5,65% em relação ao ano passado; O lucro líquido atribuível à empresa-mãe foi de 2,923 bilhões de yuans, um aumento de 22,08% em relação ao ano passado; O rácio de empréstimos não produtivos foi de 1,34%, queda de 0,17 pontos percentuais face ao início do ano; Os ativos líquidos por ação atribuíveis aos acionistas ordinários da empresa-mãe foi de 5,50 yuan, um aumento de 0,53 yuan em relação ao final do ano anterior.
Em 2021, a reputação social do banco melhorou ainda mais, ganhou o Prêmio Diamante de cinco estrelas seis vezes, ganhou a honra de "500 marcas mais valiosas da China" e "marcas mais valiosas de Qingdao" no dia da marca China em 2021, e sua influência social e atenção continuaram a aumentar.
1,Principais trabalhos do Conselho de Administração em 2021
(I) aderir à intenção original dos serviços financeiros e apoiar plenamente o desenvolvimento da economia real
Em 2021, o conselho de administração respondeu ativamente à implantação estratégica do partido e do Estado, implementou seriamente os requisitos de supervisão financeira, aderiu à operação orientada para o mercado e aumentou continuamente sua competitividade central sob o quadro legal composto pelo direito das sociedades. Continuaremos a concentrar-nos na estratégia de seis anos de "garantir a estabilidade do meio de vida das pessoas" e nos serviços financeiros das entidades emergentes, e continuaremos a implementar a estratégia de seis anos de "estabilizar a construção e a manufatura de capital" do país, de modo a fortalecer ainda mais o investimento do conselho de administração na estratégia de seis anos de "garantir a estabilidade do meio de vida das pessoas" e outros aspectos dos serviços financeiros. No final de 2021, o saldo de empréstimo inclusivo do banco era de 22,006 bilhões de yuans, um aumento de 21,14% em relação ao final do ano anterior e completou totalmente os requisitos de avaliação regulatória; Durante o ano, o banco emitiu o primeiro padrão de obrigações azuis do mundo e emitiu um empréstimo financeiro azul de RMB 1,367 bilhões para explorar um novo caminho de proteção ambiental e desenvolvimento econômico marinho; Desembarcar o primeiro empréstimo neutro em carbono e emitir o primeiro título neutro em carbono na província de Shandong para ajudar a transformação verde e de baixo carbono da economia local; 470 novos postos de ajuda agrícola foram abertos para ajudar a revitalização rural, 10 sub-ramos comunitários foram criados para servir os moradores da comunidade e promover o desenvolvimento aprofundado do Financiamento Inclusivo; Libere o "índice de médio e alto grau de títulos de crédito de empresas estatais no círculo econômico de Jiaodong" para ajudar o desenvolvimento integrado do círculo econômico de Jiaodong.
(II) Reforçar a orientação estratégica e abrir um novo capítulo do desenvolvimento sustentável
2021 é o ano de encerramento do plano estratégico 20192021 do banco e, sob a orientação de decisão do conselho de administração, o banco concluiu com sucesso o plano estratégico trienal. Em 2021, o conselho de administração manteve sempre a previsão, a cientificidade e a continuidade da orientação estratégica, e promoveu a conexão dinâmica e o alto ajuste entre planejamento estratégico e implementação estratégica, considerando o relatório de implementação do planejamento estratégico do ano anterior; Apoiar a gestão para promover de forma abrangente a "melhoria dupla" dos negócios e da gestão de acordo com a ideologia orientadora do negócio de "fortalecer a fundação e fortalecer a fundação, servir a entidade, prevenir riscos químicos e melhorar de forma abrangente", continuar a fortalecer o desenvolvimento coordenado do grupo, acelerar continuamente o ritmo da transformação digital, Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) eficiência da escala foi constantemente melhorada, alcançar plenamente o objetivo "535", entrar na sequência de bancos de médio porte e passo para um novo nível de desenvolvimento. Diante da concorrência cada vez mais acirrada na mesma indústria, o conselho de administração apoiou o cultivo profundo de grupos de clientes pela administração, promoveu o financiamento comunitário e beneficiou o financiamento dos agricultores simultaneamente, e fez progressos significativos nos negócios estratégicos. O conselho de administração apoiou a administração para promover continuamente o layout institucional. A filial Rizhao do banco foi oficialmente aberta e o layout provincial está prestes a ser concluído.
(III) aderir à governança acionista e continuamente dar pleno papel à eficiência da governança corporativa
O banco sempre considerou a melhoria do nível de governança corporativa como base para sua criação e fonte de seu desenvolvimento. Na prática, o banco tem explorado gradualmente um modelo característico de governança corporativa que está em conformidade com as orientações regulatórias, em conformidade com sua própria estrutura patrimonial e dotação de recursos, e pode promover seu próprio desenvolvimento sustentável e saudável, o que estabeleceu uma sólida base de governança para o desenvolvimento de alta qualidade do banco nos últimos anos. Nos últimos anos, a governança corporativa do banco recebeu a atenção e elogios das autoridades reguladoras e especialistas do setor. Nos resultados da avaliação do giroscópio 2021 da capacidade de desenvolvimento constante dos bancos comerciais divulgados pela Bank Of China Limited(601988) Industry Association, a capacidade de governança corporativa do banco ocupa o primeiro lugar na sequência de bancos comerciais urbanos; Ganhou três títulos honorários, incluindo "excelente conselho de administração" na seleção do prêmio "mesa redonda dourada" do 16º conselho de administração de empresas listadas chinesas organizado pela revista do conselho de administração.
1. Padronizar a gestão do comportamento dos acionistas e criar uma boa cultura de governança. Aderindo ao princípio da "relação clara, abertura e transparência", sob orientação estratégica do conselho de administração, o banco fortaleceu ativamente a gestão do comportamento dos acionistas através da identificação de penetração e avaliação regular. Atuar por muitos anos construiu uma cultura de governança de respeito, confiança e apoio entre Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) e grandes acionistas, e promoveu grandes acionistas a exercer os direitos dos acionistas em conformidade dentro do quadro de governança corporativa.
2. Fortalecer a gestão da conformidade das transações de partes relacionadas. De acordo com os requisitos do CBRC, da Bolsa de Valores de Shenzhen e da bolsa de valores, o conselho de administração implementou estritamente o processo de relatório, aprovação e divulgação de transações de partes relacionadas, consideradas transações de partes relacionadas importantes em conformidade, prestou alta atenção à justiça das transações de partes relacionadas e promoveu continuamente a construção de sistema de gerenciamento de transações de partes relacionadas. Em 2021, todos os indicadores das transações conectadas do banco atenderam aos requisitos regulatórios, e não houve violação do princípio da equidade ou prejuízo aos interesses do banco e dos acionistas.
(IV) completar o reabastecimento de capital eficientemente e consolidar a base de capital para o desenvolvimento futuro
O conselho de administração do banco atribuiu grande importância à gestão de capital e adequação de capital, orientando a gestão para utilizar cientificamente o capital e alcançar o crescimento endógeno, julgou a situação, promoveu o processo de suplementação de capital dos bancos estrangeiros e apoiou fortemente o desenvolvimento de negócios.
1. Completar eficientemente a colocação a + H. No início de 2021, por decisão estratégica do conselho de administração, o Banco lançou o projeto de alocação de ações a + H, que durou 13 meses, e finalmente concluiu a emissão em fevereiro de 2022. O montante total de fundos angariados nesta colocação foi de 4,196 mil milhões de yuans, que tinham sido totalmente utilizados para complementar o capital de base de nível 1 do banco após deduzir as despesas de emissão, e o rácio de adequação de capital de base de nível 1 aumentou 1,46 pontos percentuais no final do ano anterior.
2. Promover o reabastecimento de capital a vários níveis. O conselho de administração apoiou a abordagem multicanal e multicanal do banco para realizar o reabastecimento de capital. Em 2021, o banco concluiu a emissão de títulos de capital de nível 2 totalizando 6 bilhões de yuans na fase II, melhorou ainda mais o nível de taxa de adequação de capital, melhorou a dependência dos passivos principais, a proporção de fundos estáticos e estáveis e outros indicadores. Durante o ano, sob orientação estratégica do conselho de administração, o Banco lançou a emissão de títulos perpétuos e fez planejamento de capital prospectivo.
(V) completar sem problemas a mudança do conselho de administração e estabelecer as bases para a governança
2021 é o ano da mudança do conselho de administração Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) A fim de assegurar a transição harmoniosa do trabalho do conselho de administração, o conselho de administração do banco estudou e formulou ativamente o plano de mudança de acordo com os requisitos regulatórios nacionais e estrangeiros e procedimentos de governança corporativa, considerou de forma abrangente os interesses dos principais acionistas, as necessidades diversificadas de construção do conselho de administração e a situação real do banco, e completou sucessivamente a recomendação de unidades acionárias, a nomeação do comitê de nomeação do conselho de administração, a deliberação da reunião plenária do conselho de administração Os processos de tomada de decisão, como a votação na assembleia geral de acionistas, selecionaram com sucesso os membros do novo conselho de administração.
O oitavo conselho de administração realizou uma reunião a tempo de eleger o presidente, determinar a composição de cada comitê especial e nomear gerentes superiores, mantendo assim a relativa estabilidade e transição suave do conselho de administração; Os novos diretores injetaram nova força no conselho de administração e melhoraram ainda mais a capacidade profissional e o nível de desempenho do conselho de administração.
(VI) o controle de risco foi continuamente reforçado e a qualidade dos ativos foi significativamente melhorada
Em 2021, diante do ambiente econômico interno e externo complexo e mutável, o conselho de administração aderiu à preferência de risco prudente e estável, instou a operação e a gestão a se concentrarem no controle de riscos em áreas-chave, tomar medidas de resposta prospectivas e melhorar continuamente o nível de gestão abrangente de riscos.
1. Reforçar o nível global de gestão de riscos do grupo. Na perspectiva da gestão consolidada do grupo, o conselho de administração formulou cuidadosamente o plano de preferência de risco para a operação empresarial em 2021 e determinou o sistema de índices de restrição de risco com base em riscos e benefícios. O conselho de administração apoiou a administração para estabelecer um sistema abrangente de controle de risco, lançou oficialmente o sistema unificado de gestão consolidada de risco de crédito e crédito dentro do ano, integrou e abriu os dados subjacentes de 13 sistemas de negócios, e realizou o controle da sede e operação integrada dos negócios de crédito; Estabelecer um comitê abrangente de gestão de riscos e um escritório de gestão de riscos para melhorar ainda mais o nível de prevenção de riscos e controle interno.
2. Monitorar regularmente várias condições de gestão de riscos. O conselho de administração avaliou cuidadosamente o status geral de gestão de risco do banco e a eficácia das medidas de trabalho, revisando regularmente vários relatórios de risco, como risco de crédito, risco de mercado, risco de liquidez e risco de conformidade, e apresentou requisitos de trabalho e sugestões de orientação para o foco da gestão de riscos. Em 2021, o banco não teve grandes eventos de risco, e todos os principais indicadores de gestão de risco foram estáveis e positivos, entre os quais o rácio de empréstimos não produtivos atingiu 1,34% no final do ano, queda de 0,17 pontos percentuais em relação ao início do ano; O número de ativos não produtivos e preocupações diminuiu para 2,37%, queda de 0,61 pontos percentuais em relação ao início do ano, e a resistência ao risco aumentou significativamente.
(VII) melhorar o controlo interno e a supervisão e consolidar as bases da operação de conformidade
Em 2021, o conselho de administração otimizou ainda mais o mecanismo de avaliação do controle interno, reforçou o papel de supervisão multidimensional da auditoria interna e externa, supervisionou a operação legal e complacente do banco e alcançou um desenvolvimento constante. Em 2021, o banco não teve casos importantes causados por razões internas ou eventos externos.
1. Otimizar continuamente a gestão do controlo interno. O conselho de administração orientou o banco a realizar a autoavaliação do controle interno de acordo com os requisitos regulatórios nacionais e estrangeiros, revisou regularmente os relatórios de avaliação do controle interno e promoveu o banco a melhorar continuamente a construção do mecanismo de controle interno; Concentre-se nos problemas relevantes e implementação de retificação do banco em várias inspeções pelos reguladores, revise a notificação de supervisão financeira e relatório de retificação, exorte a gestão a aderir à orientação do problema, combine organicamente a retificação do problema com melhoria da gestão e melhore constantemente o nível de gestão interna. Em 2021, o banco não encontrou defeitos significativos na concepção ou implementação do controle interno.
2. Dar pleno partido à supervisão de auditoria interna e externa. O Conselho de Administração atribuiu grande importância ao papel de supervisão das instituições de auditoria interna e externa, ouviu atentamente os relatórios de trabalho de auditoria interna e externa e vários relatórios especiais de auditoria e relatórios de retificação, prestou atenção à comunicação com as instituições de auditoria externa, apoiou as instituições de auditoria externa na emissão de propostas de gestão de auditoria e continuou a acompanhar a melhoria do banco; Continuar a fortalecer a construção da auditoria interna, continuar a aprofundar a transformação para auditoria gerencial, expandir constantemente a amplitude e profundidade da auditoria, inovar ativamente métodos e meios, esforçar-se para melhorar o valor da auditoria interna, consolidar a terceira linha de defesa contra o risco e melhorar a força motriz endógena do desenvolvimento sustentável.
(VIII) Reforçar a gestão da informação e dos investimentos e das alfândegas e proteger os direitos e interesses legítimos dos investidores
Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) sempre aderir ao conceito de "entender investidores, respeitar investidores, proteger investidores e recompensar investidores", explorar ativamente a divulgação de informações e modo de gestão de relações com investidores com as características do banco sob a orientação do conselho de administração, esforçar-se para orientar a correta incorporação do valor interno do banco e melhorar continuamente a imagem e influência do banco no mercado de capitais, melhorando a construção do mecanismo de proteção aos investidores.
1. Realizar a divulgação de informações em conformidade. O conselho de administração orientou o banco a seguir os princípios de veracidade, exatidão, integridade, pontualidade e justiça, melhorar continuamente a eficácia e transparência da divulgação de informações, mostrar aos investidores o real funcionamento e valor de investimento do banco e efetivamente proteger o direito dos investidores de saber. Em 2021, o banco emitiu 237 anúncios na Bolsa de Valores de Hong Kong e na Bolsa de Valores de Shenzhen, e foi classificado como um nos resultados da avaliação da divulgação de informações em 2020 publicados pela Bolsa de Valores de Shenzhen.
2. Dar importância à gestão das relações com investidores. Sob a orientação do desenvolvimento estratégico do banco e do conselho de administração, o banco continuará a expandir a imagem de mercado e o valor de troca com a espinha dorsal do banco, e estabelecer uma boa atitude de desenvolvimento do mercado. Fortalecer a consciência do sujeito e consciência de responsabilidade da educação e proteção dos investidores, continuar a fortalecer a publicidade e popularização do conhecimento financeiro, construir e melhorar o mecanismo de longo prazo dos serviços públicos de educação e efetivamente proteger os direitos e interesses legítimos dos investidores e consumidores financeiros. Com prática aprofundada em relações com investidores, a experiência do banco na apresentação anual de desempenho de 2020 ganhou o "excelente caso de prática de apresentação de desempenho de relatório anual de 2020 de empresas cotadas" pela Associação China de empresas cotadas.
(IX) promover o funcionamento padronizado do conselho de administração e fortalecer continuamente a eficiência do desempenho
O conselho de administração é, em última instância, responsável pelo funcionamento e gestão do banco e, em 2021, dará pleno papel à orientação estratégica e à tomada de decisão científica do conselho de administração para promover a implementação de estratégias e o alcance dos objetivos empresariais.
1. Padronizar a organização das reuniões do conselho e dar pleno desempenho ao papel central da tomada de decisão. Em 2021, o conselho de administração realizou 13 reuniões, incluindo 4 reuniões in loco e 9 reuniões de votação de comunicação, tomou resoluções sobre 60 questões importantes, tais como o relatório de trabalho do presidente de 2020, relatório de contas financeiras finais, plano de negócios abrangente, plano de distribuição de lucros, um esquema de alocação de ações + H, emissão de obrigações de capital a prazo não fixo, e ouviu ou analisou vários relatórios de gestão de riscos, relatórios de auditoria interna e externa 58 relatórios especiais, incluindo proposta de gestão de auditoria externa e relatório de retificação.
2. Alargar os canais de desempenho do dever e dar pleno desempenho ao papel profissional de diretores independentes. O conselho de administração desempenhou plenamente o papel deliberativo profissional do comitê especial, realizou pré-discussão sobre os assuntos a serem submetidos ao conselho de administração para consideração, apresentou opiniões e sugestões construtivas, desempenhou efetivamente o papel de equipe decisória e promoveu a tomada de decisão científica e o funcionamento eficiente do conselho de administração. Em 2021, os comitês especiais do conselho de administração realizaram 26 reuniões, consideraram 39 propostas e revisaram 51 relatórios. Diretores independentes ampliaram ainda mais seus canais de desempenho de funções, organizaram e realizaram pesquisas especiais multifásicas sobre controle de risco de crédito, auditoria interna, negócios de cartão de crédito e outros aspectos, formaram relatórios especiais de pesquisa, aprimorados e aprimorados pela alta administração um a um, e promoveram a melhoria contínua do nível de gestão interna do banco.
3. Reforçar continuamente o auto-aperfeiçoamento e melhorar continuamente a capacidade de desempenhar suas funções. Em 2021, todos os diretores desempenharam suas funções com due diligence, participaram ativamente de diversas capacitações e pesquisas organizadas por reguladores, patrocinadores e banco, com foco no fortalecimento do estudo de leis e regulamentos recém revisados ou promulgados sobre governança corporativa, como a nova lei de valores mobiliários, o código de governança corporativa das instituições bancárias e seguradoras, as medidas para avaliação de desempenho dos diretores e supervisores das instituições bancárias e seguradoras (para Implementação Trial), e continuaram a aprofundar seu entendimento sobre políticas macroeconômicas, regulatórias Compreender a tendência de desenvolvimento da indústria e melhorar a capacidade de desempenho profissional.
(x) padronizar a avaliação de desempenho e melhorar continuamente o mecanismo de incentivo e contenção
Em 2021, o conselho de administração tomou como ponto de partida a avaliação padronizada de desempenho, deu pleno desempenho ao importante papel do mecanismo de incentivo e contenção, orientou a gestão a aderir à orientação das metas, melhorou a eficiência da gestão e promoveu o efetivo alcance dos objetivos empresariais.
1. Padronizar a avaliação de desempenho. O conselho de administração deve estabelecer e melhorar continuamente os arquivos de desempenho e integridade dos diretores, manter os documentos das reuniões do conselho e das reuniões de acionistas em estrita conformidade com os requisitos regulamentares, padronizar a guarda de documentos como relatório de autoavaliação de desempenho dos diretores e relatório de avaliação de desempenho dos diretores emitidos por instituições de auditoria externa, cooperar com o conselho de supervisores para fazer um bom trabalho na avaliação de desempenho dos diretores através da combinação de "autoavaliação + avaliação externa", e instar os diretores a melhorar continuamente seu nível de desempenho.
2. Melhorar continuamente a gestão do desempenho
