Em 25 de março, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) ( Bank Of Communications Co.Ltd(601328) EH), o primeiro banco comercial estatal nacional de ações acionárias na China, entregou o desempenho Reply de 2021 com o crescimento homólogo mais rápido nos últimos anos.
De acordo com os dados do anúncio, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) 2021 alcançou uma receita operacional de 269390 bilhões de yuans, um aumento anual de 9,42%; O lucro líquido atribuível à empresa-mãe foi de 87,581 bilhões de yuans, com um aumento anual de 11,89%, que foi o ano mais atraente de crescimento de desempenho da empresa nos últimos anos. A empresa também planeja distribuir um dividendo monetário de RMB 0,355 por ação (incluindo impostos) aos acionistas ordinários, com uma distribuição total de RMB 26,363 bilhões, representando 32,16% do lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários da empresa-mãe.
Ao mesmo tempo, a empresa realizou uma apresentação online do desempenho anual de 2021 no roadshow panorâmico das 17:00 às 18:30 no dia do lançamento Bank Of Communications Co.Ltd(601328) vice-presidente, diretor executivo e presidente Liu Jun liderou oito executivos seniores a participar da reunião e conduziu uma comunicação aprofundada e intercâmbio sobre uma série de questões-chave relacionadas aos investidores, tais como “força motriz do crescimento de desempenho”, “promoção de metas estratégicas”, “construção de bancos de gestão de riqueza”, “entrega de ativos de crédito”, “controle de risco de qualidade de ativos”.
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“Banco de classe mundial” objectivo estratégico
está constantemente avançando
The strategic goal of Bank Of Communications Co.Ltd(601328) “building a world-class bank with wealth management characteristics and global competitiveness” has been steadily promoted by giving full play to the advantages of “Shanghai home”, building a digital new bank of communications and creating four business characteristics.
Como o primeiro ano do 14º plano quinquenal, em 2021, a BOCOM serviu o desenvolvimento integrado de alta qualidade do Delta do Rio Yangtze de ponto a área através da demonstração e papel de liderança da “casa de Xangai”, e alcançou bons resultados.
Em 2021, a taxa de crescimento média de todos os tipos de empréstimos AUM para empresas de gestão de riqueza no Delta do Rio Yangtze foi maior do que a de AUM em todo o trimestre, e a taxa de crescimento média de empréstimos AUM para empresas de gestão de riqueza no Delta do Rio Yangtze foi menor do que a de AUM em todo o trimestre. Em 2021, o lucro total da região do Delta do Rio Yangtze foi de 45,781 bilhões de yuans, representando 48,72% do lucro do grupo, com um aumento homólogo de 4,01 pontos percentuais.
Ao mesmo tempo, a empresa criou uma série de benchmarks inovadores, como “bocom e-service”, RMB digital e mobile banking 6.0, e reforçou ainda mais as conquistas de construção digital da BOCOM. Atualmente, a empresa também fez progressos faseados nos campos de plataforma de nuvem de nova geração, plataforma intermediária de dados, plataforma de computação segura de várias partes, produção estável e operação de segurança de rede e continuamente melhorou a força motriz de dados e tecnologia.
De acordo com os dados, o investimento em tecnologia financeira aumentou significativamente 23,60% ano a ano em 2021, e a proporção de talentos com formação profissional em tecnologia financeira recrutados pelo banco aumentou de 32% em 2019 para 55% em 2021.
Em termos de quatro características de negócio, a empresa “beneficiando as pessoas para tratamento médico” foi lançada em 29 cidades, com mais de 250 hospitais cooperativos. O saldo do empréstimo das pequenas e micro empresas Pratt & Whitney também aumentou 49,23% em relação ao final do ano anterior, o saldo do “Pratt & Whitney e-Loan” aumentou 94% em relação ao final do ano anterior, e a barra de pagamento e aplicativo bancário móvel de duplicação Mau aumentou 17,56% em relação ao final do ano anterior, promovendo produtos e serviços como bocom E-PASS e transceptor padrão CIPS.
Em 2021, o montante do financiamento bancário nacional da empresa aumentou 31,28% em termos homólogos. No final de 2021, os empréstimos estratégicos para a indústria emergente da empresa aumentaram mais de 90% em relação ao final do ano anterior. O lançamento da marca “Banco de pensões de comunicações” e a criação de “cinco serviços de fruição” de financiamento de pensões pessoais enriqueceram as prateleiras de produtos de gestão de património. No final de 2021, os activos financeiros pessoais (AUM) geridos pelos bancos nacionais da empresa também aumentaram 9,26% face ao final do ano anterior.
Sob o pano de fundo da otimização abrangente da operação da BOCOM, a empresa inaugurou o momento mais brilhante de crescimento de desempenho nos últimos anos.
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negócio em pleno andamento
levou o crescimento do lucro da BOCOM a atingir o pico nos últimos anos
A receita da BOCOM consiste em negócios financeiros corporativos, negócios financeiros pessoais, negócios de capital e outros negócios, entre eles, negócios financeiros corporativos e negócios financeiros pessoais contribuem com cerca de 45% da receita total, que são os dois negócios mais importantes da empresap align=”center” style=”text-align:center;”> Desempenho operacional por segmento de negócios p align = “center” style = “text align: Center;” Figura / relatório anual da empresa fonte
Primeiro, em termos de negócios financeiros corporativos, o saldo de empréstimos corporativos aumentou 11,63% ano a ano para 4138582 bilhões de yuans, o saldo de depósitos corporativos aumentou 4,8% ano a ano para 455002 bilhões de yuans, promoveu a receita de negócios financeiros corporativos aumentou 9,87% ano a ano para 120444 bilhões de yuans e contribuiu com um lucro total de 32,95 bilhões de yuans.
Vale ressaltar que, para servir a economia real, a empresa aumentou a oferta financeira em áreas-chave e elos fracos, sendo que as taxas de crescimento do crédito verde doméstico, dos empréstimos relacionados à agricultura e dos empréstimos conexos investidos na indústria transformadora foram de 31,37%, 14,13% e 16,16%, respectivamente, superando a taxa média de crescimento dos empréstimos do grupo.
Ao mesmo tempo, apoiar o desenvolvimento de regiões-chave e servir a estratégia nacional. No final de 2021, o saldo dos empréstimos das três regiões do triângulo, Pequim Tianjin Hebei, Guangdong, Hong Kong e Grande Baía de Macau, aumentou 15,30% em relação ao final do ano anterior, 3,13 pontos percentuais superior ao aumento médio dos empréstimos do grupo; O saldo dos empréstimos nas três regiões representou 52,15%, um aumento de 1,42 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior.
Além disso, a BOCOM, que percebeu o novo padrão de desenvolvimento de duplo ciclo e a oportunidade de modernização industrial, aumentou o montante do financiamento comercial em 31,16% em relação ao ano anterior, e a proporção do saldo em empréstimos corporativos aumentou em 1,37 pontos percentuais; Havia 23000 clientes de crédito de financiamento de tecnologia, e os empréstimos para indústrias emergentes estratégicas aumentaram significativamente em 142 bilhões de yuans, um aumento de 90,90%, representando 3,29 pontos percentuais de empréstimos corporativos, e o desenvolvimento de financiamento comercial e financiamento de tecnologia foi significativamente acelerado.
Em termos de negócios financeiros pessoais, graças aos “ativos financeiros + ativos de dados” para melhorar a capacidade de expansão e operação dos clientes de varejo, o número de clientes de médio e alto nível da BOCOM em 2021 aumentou 15,29% em relação ao final do ano anterior, a proporção de clientes on-line de cartão de débito aumentou 7,3 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior, e a proporção de clientes on-line de cartão de crédito ultrapassou 50%.
Impulsionado pelo negócio financeiro de riqueza, o lucro líquido das taxas de manuseio e comissões da BOCOM aumentou rapidamente. Em 2021, a escala de ativos financeiros pessoais (AUM) gerenciados pelos bancos domésticos da empresa foi de 425638 bilhões de yuans, um aumento de 9,26% em relação ao final do ano anterior, e a renda da venda de produtos de gestão de riqueza pessoal em uma base de comissão por bancos domésticos aumentou 28,37% ano a ano.
Ao mesmo tempo, através do desenvolvimento do negócio de finanças ao consumidor, a contribuição do negócio pessoal também está melhorando continuamente.
Em 2021, o saldo dos empréstimos pessoais da BOCOM aumentou 15,36% ano a ano, para 2285096 bilhões de yuans, o consumo cumulativo de cartões de débito aumentou 32,02% ano a ano, para 2603405 bilhões de yuans, e o consumo cumulativo de cartões de crédito aumentou 3,83% ano a ano, para 3015569 bilhões de yuans. Neste contexto, a receita de negócios financeiros pessoais aumentou 8,96% ano a ano para 124095 bilhões de yuans, contribuindo com um lucro total de 43,138 bilhões de yuans.
Além disso, o negócio de capital e outros negócios também alcançaram crescimento ano a ano, o que finalmente levou ao crescimento ano a ano da receita operacional do Banco de comunicações em 9,42% a 269390 bilhões de yuans, o crescimento ano a ano do lucro líquido atribuível à empresa-mãe em 11,89% a 87,581 bilhões de yuans, o aumento ano a ano do retorno médio sobre ativos em 0,03 pontos percentuais para 0,80%, e o aumento ano a ano do retorno médio ponderado sobre ativos líquidos em 0,41 pontos percentuais para 10,76%. A taxa de crescimento também atingiu uma nova alta nos últimos anos.
Por trás do desempenho brilhante, a qualidade dos ativos da BOCOM foi ainda mais consolidada.
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qualidade dos ativos estabilizada
capacidade anti risco foi continuamente melhorada
O equilíbrio e a proporção de empréstimos não produtivos e de empréstimos vencidos foram “duplamente reduzidos”, foram alcançados resultados significativos na resolução dos principais problemas de qualidade dos ativos e a capacidade de lidar com os riscos em ambientes complexos foi reforçada.
De acordo com o relatório anual, graças ao fortalecimento da identificação de risco, aceleração da alienação de risco e rigorosos padrões de classificação de qualidade de ativos, o saldo de empréstimos não produtivos da BOCOM no final de 2021 foi de 96,796 bilhões de yuans, com uma taxa de empréstimos não produtivos de 1,48%, uma diminuição de 902 milhões de yuans e 0,19 pontos percentuais respectivamente em comparação com o final do ano anterior.
Entretanto, a taxa de cobertura de provisões da empresa foi de 166,50%, um aumento de 22,63 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior; O rácio de empréstimos vencidos foi de 1,33%, queda de 0,21 pontos percentuais em relação ao final do ano anterior, e a qualidade dos ativos foi amplamente otimizada.
Yin Jiuyong, vice-presidente da BOCOM, também mencionou claramente na conferência de desempenho: “a bocom fará um trabalho sólido na gestão de risco de crédito e se esforçará para lutar uma dura batalha contra ativos não produtivos”. A gerência também deixou claro que, no ambiente complexo de pressão descendente econômica sobreposta ao impacto contínuo da epidemia, a empresa fortalecerá a pesquisa prospectiva e julgamento de vários riscos, continuará a ajustar e otimizar a estrutura no processo de desenvolvimento e consolidará a base da prevenção e controle de riscos. Promover ainda a reforma do crédito de risco e da luta contra a lavagem de dinheiro e fortalecer o sistema de medição e monitoramento de riscos usando tecnologias como big data, inteligência artificial e mapa do conhecimento. Continuaremos a lutar pela alienação de ativos fortes e aumento do risco de ativos não produtivos.
Liu Jun, presidente do Banco de Comunicações, admitiu que 2021 foi o ano mais complicado em suas quase três décadas de emprego. Primeiro, a epidemia de covid-19, como uma enorme variável, foi incorporada na equação econômica atual. Se este incidente de saúde pública pode ser resolvido tornou-se um pré-requisito para se a economia pode voltar ao normal.
Ao mesmo tempo, a pressão descendente sobre a economia futura é realmente diversificada. Anteriormente, houve problemas na cadeia de suprimentos, especialmente exacerbados por fatores geopolíticos, o que levou ao aumento contínuo dos preços das commodities e tornou a inflação um “monstro difícil”. Isto significa que não é particularmente fácil encontrar uma resposta para os actuais problemas económicos do ponto de vista económico. Olhando para trás, o mesmo acontece com a situação econômica da China. Enfrentando a tripla pressão de redução da demanda, choque da oferta e enfraquecimento da expectativa, ela deve ser resolvida por múltiplas equações.
No entanto, de um ponto de vista otimista, a atual macropolítica criou um ambiente relativamente bom. De acordo com os dados existentes, observa-se que o consumo atual está sendo moderadamente reparado e muitos investimentos estão se recuperando gradualmente. Investimentos temáticos como manufatura avançada e novas infraestruturas podem ser realizados, e os bancos podem efetivamente conectar essas indústrias.
A economia da China estabeleceu uma meta de crescimento do PIB de 5,5 em 2022, e a China continua a ser o estabilizador e principal motor do crescimento econômico global este ano. “Se houver um julgamento tão conclusivo, isso significa que as instituições financeiras farão muito nele”, disse Liu Jun.
A Bocom servirá firmemente a economia real, praticará a inclusão financeira, fortalecerá o empoderamento científico e tecnológico e protegerá a porta de risco. Ela espera estabelecer uma base para prevenir, resolver e gerenciar de forma eficaz os riscos financeiros através da melhoria de sua própria capacidade sistemática.
