A conferência de imprensa foi realizada em 8 de dezembro, com a participação de 10000 executivos seniores, incluindo o presidente da hksh. Fu Wanjun disse que em 2021, China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) o desempenho dos negócios atingiu outro recorde, a gestão de riqueza deu um novo passo, promoveu a transformação estratégica e continuou a melhorar o valor do investimento conotativo.
De acordo com o relatório financeiro, até o final de 2021, China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) ativos totais eram 590269 bilhões de yuans, um aumento de 9,95% em relação ao final do ano anterior; O saldo dos empréstimos foi 3307304 bilhões de yuans, um aumento de 9,90% em relação ao final do ano anterior; O saldo dos depósitos foi de 3675743 bilhões de yuans, um aumento de 5,61% em relação ao final do ano anterior; A taxa de inadimplência e a taxa de cobertura de provisões foram de 1,25% e 187,02%, respectivamente, que representaram “um decréscimo e um aumento” em relação ao final do ano anterior. A taxa de inadimplência continuou a “duplicar” e a capacidade de resistência ao risco continuou a aumentar.
Em termos de desempenho, China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) alcançou uma receita operacional de 152751 bilhões de yuans em 2021, com um aumento anual de 7,14%; O lucro líquido atribuível às empresas listadas foi de 43,407 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 14,73%. Ao mesmo tempo, a estrutura de receitas continuou a ser otimizada. A receita líquida de juros foi de 112155 bilhões de yuans, e a taxa líquida e receita de comissão foi de 27,314 bilhões de yuans, com um aumento anual de 11,90%. Entre eles, a renda média verde de gestão de ativos, agência e curadoria foi de 10,871 bilhões de yuans, com um aumento anual de 25,69%, que se tornou um importante fator impulsionador para o crescimento da renda média.
“Em 2022, China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) continuará a estabelecer metas, manter-se no chão, e continuar a avançar e alcançar um novo nível na jornada de construir um banco de gestão de riqueza de primeira classe.” Fu Wanjun disse.
A meta de crescimento do crédito deste ano é de 370 bilhões, e os preços preferenciais continuarão
Segundo Fu Wanjun, este ano China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) continuará a reforçar a alocação de recursos de crédito. Espera-se que a taxa de crescimento dos empréstimos gerais e do financiamento obrigacionista atinja, respectivamente, 11,5% e 15% este ano. Através de acordos de crédito ativos, atenderemos a estratégia nacional de desenvolvimento regional e focaremos no apoio ao desenvolvimento da indústria transformadora, inovação científica e tecnológica, pequenas e micro empresas inclusivas, empresas privadas e indústrias verdes.
“Este ano, a gestão estabeleceu uma meta de crescimento relativamente positiva, com um aumento anual de crédito de 370 bilhões. Em termos do ritmo de extensão de crédito, vamos organizar a extensão anual de ativos de crédito à frente. Nos dois primeiros meses, o empréstimo geral de nosso banco aumentou em mais de 100 bilhões de yuan (104,1 bilhões de yuan, um aumento de 30,8 bilhões de yuan, um aumento de 42,0%), e o aumento está na vanguarda da indústria comparável (3,2% e o primeiro na indústria comparável). ” China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) vice-presidente e secretário do conselho Zhao Ling apresentou na conferência de imprensa.
De acordo com os dados, até o final de 2021, China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) saldo do empréstimo era 3307304 bilhões de yuans, um aumento de 297822 bilhões de yuans ou 9,90% em relação ao final do ano anterior. Em termos de direção de investimento, o saldo de empréstimos das principais regiões estratégicas nacionais, como Pequim Tianjin Hebei, Delta do Rio Yangtze, Guangdong, Hong Kong e área da Baía de Macau aumentou 102,2 bilhões de yuans ou 12% no início do ano; O saldo de empréstimos de médio e longo prazo na indústria transformadora aumentou 43,5 bilhões de yuans ou 46% no início do ano; O saldo do empréstimo de empresas privadas aumentou 36,6 bilhões de yuans no início do ano; O saldo dos empréstimos inclusivos aumentou 49,981 bilhões de yuans ou 26,72% no início do ano; Ao longo do ano, 14,895 bilhões de yuans de reembolso de capital e 716 milhões de yuans de pagamento de juros foram adiados em etapas para pequenas e micro empresas inclusivas, famílias industriais e comerciais individuais e proprietários de pequenas e micro empresas; O saldo dos empréstimos verdes foi de 124592 bilhões de yuans, um aumento de 20,12% em relação ao início do ano, dos quais o saldo dos empréstimos de energia limpa foi de 12,721 bilhões de yuans, um aumento de 54,03% em relação ao início do ano; O saldo dos empréstimos relacionados à agricultura foi de 390,16 bilhões de yuans.
Em 2021, o banco ofereceu preferência de preços de 100 a 110 bp aos pequenos e micro empréstimos Pratt Whitney, preferência de preços de 50 a 100 bp aos empréstimos industriais de médio e longo prazo e desconto FTP de 20 bp aos empréstimos verdes.
\u3000\u3000 “Este ano, continuaremos a implementar políticas preferenciais diferenciadas de FTP, políticas preferenciais de preços de empréstimos e políticas preferenciais de cobrança de capital para áreas-chave, regiões-chave, indústrias-chave, clientes-chave e projetos-chave, expandir a subautorização de preços de empréstimos para sucursais e mobilizar o entusiasmo das instituições operacionais em todos os níveis. Grande autorização de preços.” Fu Wanjun disse.
A transformação da gestão de riqueza leva muito tempo e está atualmente na fase mais difícil
O relatório financeiro mostra que até o final de 2021, as características da gestão de riqueza e da transformação leve alcançaram resultados notáveis, realizando uma receita comercial intermediária de 27,314 bilhões de yuans, um aumento anual de 11,90%, incluindo 10,871 bilhões de yuans em renda verde da gestão de ativos, agência e curadoria, um aumento anual de 25,69%; A escala de gestão financeira atingiu 1067709 bilhões de yuans, um aumento de 27,67% em relação ao final do ano anterior. O total de ativos de clientes de varejo (AUM) sob gestão atingiu 2122467 bilhões de yuans, um aumento de 10,68% em relação ao final do ano anterior. O montante total de financiamento de clientes financeiros corporativos (FPA) excedeu 4,27 trilhões de yuans, com um incremento anual de mais de 150 bilhões de yuans.
“A transformação da gestão de riqueza é o foco e o objetivo de muitos bancos chineses. Claro, essa transformação não pode ser concluída da noite para o dia. Precisamos nos ater ao objetivo, perseverar e trabalhar por um longo tempo. Atualmente, China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) transformação de negócios está na fase mais difícil e no momento mais crítico.” Fu Wanjun disse que, no próximo passo, devemos acelerar o desenvolvimento do negócio de varejo e negócios intermediários, nos esforçar para expandir a escala do AUM e FPA de varejo, melhorar a contribuição da renda do negócio, como agência, gerenciamento de ativos, banco de investimento, custódia e liquidação, e acelerar o ritmo da transformação leve.
China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) vice-presidente Qi Ye disse que a sinergia e contribuição de valor de cada linha sob o grande sistema de gestão de riqueza do negócio de varejo do banco foram continuamente aprimoradas, e o número total de clientes de varejo atingiu uma nova alta, excedendo 140 milhões, ficando na vanguarda dos bancos comerciais de ações comuns; A taxa de crescimento homóloga da receita de gestão de grandes riquezas atingiu 29%, dos quais a receita de gestão de ativos, agência e custódia aumentou 58%, 20% e 16%, respectivamente.
China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) vice-presidente Qu Liang introduziu o negócio de gestão de riqueza corporativa, dizendo que contando com os recursos de clientes corporativos do banco e a forte capacidade de portfólio de ativos do grupo, o banco forneceu “metas de investimento” estáveis para a gestão financeira Everbright, e também continuou a fornecer produtos financeiros de alta qualidade para clientes b-end, g-end e C-end. Os clientes financeiros da empresa aumentaram 63% em relação ao ano anterior, e a escala de gestão financeira ultrapassou 100 bilhões, um aumento de 36%, “No futuro, a gestão de riqueza da cadeia industrial, cadeia de suprimentos, cadeia ecológica e cadeia de ativos básicos sob o modo 1 + n será melhorada.
”
\u3000\u3000 “Em 2022, a gestão de riqueza da Everbright continuará a fortalecer o desenvolvimento de capacidades em vários aspectos: primeiro, dê jogo às características do produto de baixa volatilidade da gestão de riqueza bancária para fornecer produtos para que os investidores realizem melhor o layout do produto e alocação de ativos; segundo, forme um bom feedback positivo de acordo com a alocação do orçamento de risco de diferentes produtos e estratégias de investimento adequadas, incluindo cobertura de transações e alocação diversificada; terceiro, melhore ainda mais a capacidade de investimento e pesquisa do sistema de pesquisa e pesquisa da indústria Construir capacidade de plataforma baseada em estrutura de investimento unificada; Quarto, fazer um bom trabalho na educação dos investidores e comunicação com os investidores. ” Zhang Xuyang, presidente da gestão financeira Everbright, disse.
O risco global do negócio imobiliário é uma provisão de crédito controlável, dinâmica e prudente
O relatório financeiro mostra que, no final de 2021, o saldo dos empréstimos corporativos de China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) imóveis era de RMB 197503 bilhões, uma diminuição de RMB 224,45 bilhões no final de 2020, e a proporção no total de empréstimos do banco também diminuiu de 13,54% para 11,03%; O saldo dos empréstimos hipotecários de habitação pessoal foi de 565296 bilhões de yuans, um aumento de 492444 bilhões de yuans no final de 2020.
Atualmente, a perspectiva de desenvolvimento do mercado imobiliário tem atraído muita atenção. E quanto ao desenvolvimento do negócio imobiliário relacionado com bancos comerciais, se o risco é controlável e se a política de crédito tem sido ajustada desde este ano?
China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) vice-presidente Yang Bingbing disse em resposta à pergunta do repórter do 21st Century Business Herald que o banco sempre aderiu ao posicionamento de “habitação sem especulação” e sempre manteve uma atitude cautelosa na gestão de acesso e concentração da indústria imobiliária. Em 2021, a proporção de ativos imobiliários do banco deverá ser inferior à média de pares comparáveis, havendo ainda um certo espaço entre os dois limites máximos de 27,5% dos empréstimos imobiliários e 20% dos empréstimos individuais à habitação estipulados pelo regulamento.
“Do ponto de vista da nossa carteira de empréstimos imobiliários, o risco global é controlável no momento.” Yang Bingbing disse que se reflete principalmente em: primeiro, nos últimos anos, o banco aderiu ao princípio de “habitação sem especulação”, implementou rigorosamente os requisitos de concentração de empréstimos imobiliários, e a escala e proporção de empréstimos imobiliários são relativamente menores do que o nível médio de bancos de ações; Em segundo lugar, o banco implementou estritamente o sistema de crédito unificado consolidado, incluiu crédito, investimento, gestão financeira, remessa e outros negócios no escopo de crédito unificado, verificou cuidadosamente o limite de crédito do cliente, controlou rigorosamente a concentração de crédito de um único grupo e um único cliente e controlou a escala de crédito de grandes empresas imobiliárias; Em terceiro lugar, sob o pano de fundo de “três linhas vermelhas”, o banco efetivamente reduziu a escala de crédito de empresas imobiliárias altamente alavancadas através de investigação prospectiva e alerta precoce dinâmico; Em quarto lugar, a maioria dos empréstimos imobiliários do banco tem garantia hipotecária e penhor suficientes, e as medidas de mitigação de risco são fortes. “De um modo geral, a exposição é controlável e não terá um impacto significativo na qualidade dos ativos do nosso banco.”
Yang Bingbing também disse que a situação atual encontrada pelo mercado imobiliário é apenas flutuações de curto prazo sob a tendência de longo prazo. Espera-se que a indústria imobiliária se estabilize gradualmente no futuro. A guilda apoia ativamente a construção e operação de habitação de aluguel acessível, apoia ativamente a renovação urbana, apoia razoavelmente a M & A imobiliária de “assuntos de alta qualidade + projetos de alta qualidade”, apoia o mercado de habitação comercial para melhor atender às necessidades razoáveis de habitação dos compradores e promove o desenvolvimento saudável e ciclo virtuoso da indústria imobiliária devido às políticas urbanas. “Claro, também observaremos a tendência de evolução do risco do setor imobiliário e áreas afins, prestaremos muita atenção às mudanças no risco de crédito de empresas imobiliárias individuais altamente alavancadas, faremos provisões de crédito de forma dinâmica e prudente e responderemos ativamente a todas as possíveis situações adversas.”
