Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623)
Sobre Xangai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Co., Ltd
Relatório de avaliação contínua dos riscos
Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) de acordo com os requisitos das diretrizes de autorregulação para empresas listadas na Bolsa de Valores de Xangai nº 5 – transações e transações de partes relacionadas, através da inspeção da licença financeira, licença de negócios e outros materiais de certificação de Xangai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Co., Ltd. (doravante referida como “empresa financeira Huayi”), e revisou os relatórios financeiros periódicos da empresa financeira Huayi, incluindo balanço, demonstração de resultados, etc, A qualificação do negócio, o negócio e o status de risco da empresa financeira Huayi são avaliados. A situação específica é relatada da seguinte forma: I. Informação básica da empresa financeira Huayi
Evolução histórica:
A empresa financeira Huayi foi oficialmente estabelecida em agosto de 2012 com um capital social inicial de 300 milhões de yuans; O primeiro aumento de capital (a mesma proporção) foi realizado em fevereiro de 2014, e o capital social aumentou de RMB 300 milhões para RMB 600 milhões (incluindo US $ 5 milhões); O aumento do capital social e ajuste patrimonial foram implementados em novembro de 2015, e o capital social aumentou de RMB 600 milhões (incluindo US $ 5 milhões) para RMB 1 bilhão (incluindo US $ 5 milhões); Em 31 de dezembro de 2016, o acionista da empresa, Shanghai sanaifu new materials Co., Ltd., transferiu seu patrimônio líquido de 6% da empresa financeira para a empresa Shanghai Huayi (Grupo).
Depois que a mudança é concluída, a composição dos acionistas da empresa é alterada para: empresa Shanghai Huayi (Grupo), com uma contribuição de capital de 300 milhões de yuans e uma taxa de contribuição de capital de 30% Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) , com uma contribuição de 640 milhões de yuans (incluindo US $ 3 milhões), representando 64% Shanghai Chlor-Alkali Chemical Co.Ltd(600618) , com uma contribuição de 60 milhões de yuans (incluindo US $ 2 milhões), representando 6%.
Código da instituição de licença financeira: l0154h231 Ping An Bank Co.Ltd(000001)
Código de crédito social unificado da licença de negócio da pessoa jurídica da empresa: 9131 Shenzhen Fountain Corporation(000005) 12845410 capital social: 1 milhão yuan
Representante legal: Chang Daguang
Endereço registrado: 15 / F, No. 1271, Pudong South Road, China (Shanghai) pilot Free Trade Zone
Código Postal: 200122
Tipo de empresa: sociedade de responsabilidade limitada (propriedade individual de pessoa coletiva investida ou controlada por pessoa não singular) escopo de negócio: gestão de consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relevante e negócios de agência para unidades membros; Auxiliar unidades associadas a realizar o recebimento e pagamento de fundos de transação; Actividades de agências de seguros aprovadas; Garantir as unidades associadas; Tratar de empréstimos confiados entre unidades membros; Lidar com a aceitação de faturas e desconto para empresas associadas; Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação; Absorção de depósitos de unidades membros; Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades associadas; Participar em empréstimos interbancários; Investimento de carteira (excepto investimento em acções).
2,Informações básicas sobre gestão de risco da empresa financeira Huayi
I) Ambiente de gestão de riscos
1. Estrutura de governança corporativa
No início da preparação, a empresa estabeleceu uma estrutura de governança corporativa composta pelo conselho de acionistas, o conselho de administração, o conselho de supervisores e gerentes seniores, implementou o sistema de responsabilidade do gerente geral sob a liderança do conselho de administração e formou um mecanismo de operação com direitos e responsabilidades claros, operação padronizada, coordenação mútua e controles e equilíbrios mútuos entre órgãos de poder, órgãos de decisão, instituições de supervisão e gestão; Em segundo lugar, estabelecer um sistema interno simplificado e eficiente de gerenciamento de organização, pessoal e autorização de operação.
Desde a preparação e operação da empresa, com base no estabelecimento de um mecanismo de gestão de controle interno compatível com a natureza, escala, complexidade e características de risco dos negócios atuais da empresa e consistente com a estratégia geral de desenvolvimento de negócios, capacidade de gestão, força de capital e nível de risco global que pode ser suportado, a empresa levou em conta a previsão do desenvolvimento de negócios, e incorporou o sistema de negócios em linha com a direção estratégica de desenvolvimento no sistema de sistema antecipadamente, Refletir o princípio de “desenvolvimento de negócios, sistema em primeiro lugar”.
2. Estrutura de gestão de riscos
A empresa possui uma sólida estrutura de gestão de riscos.
Nível vertical: cada departamento funcional é a primeira linha de defesa; Os comitês gerenciais e profissionais da empresa (comitê de revisão de crédito e comitê de tomada de decisão de investimento) são a segunda camada de defesa; O conselho de administração e comitês especiais da empresa são a terceira camada de defesa.
Arranjo horizontal: cada departamento de negócios é a primeira linha de defesa para prevenção e controle de riscos; Departamento de Gestão de Riscos é a segunda linha de defesa para prevenção de riscos; Auditoria é a terceira linha de defesa para prevenção de riscos; A segurança da tecnologia da informação informática é a quarta linha de defesa.
Trata-se de um sistema de prevenção e controlo de riscos em rede cruzada, tal como indicado na figura abaixo. Ao clarificar a estrutura e as responsabilidades, estabelecer o sistema e o sistema de métodos de gestão, utilizando métodos e medidas específicos de gestão de riscos, de acordo com o processo de reporte de gestão de riscos, baseando-se na construção e segurança das tecnologias da informação como base de apoio, estabeleceu-se uma estrutura de gestão de riscos de conformidade com razoável divisão de trabalho, responsabilidades claras em todos os níveis e relação de reporte clara adequada à sua própria escala.
II) Identificação, avaliação e monitorização dos riscos
Os riscos enfrentados pela empresa em suas atividades comerciais incluem principalmente as possíveis perdas para os ativos da empresa devido ao risco de crédito do cliente, risco de mercado e risco de taxa de juros no processo de crédito, investimento e negócios interbancários.
A direção sênior da empresa tem um comitê de revisão de crédito e um comitê de tomada de decisão de investimento como órgão permanente de revisão coletiva da empresa para crédito (incluindo interbancos) e negócios de investimento, que são respectivamente responsáveis pela revisão de risco de negócios de crédito, crédito interbancário e negócios de investimento.
1. Actividades de crédito
Em termos de negócios de crédito, as medidas de gestão de notação de crédito e as medidas de gestão de negócios de crédito da empresa identificam e medem claramente o risco de crédito do cliente a partir de dimensões qualitativas e quantitativas. No controle real dos negócios de crédito, a empresa determina razoavelmente a linha de crédito com base na flutuação do mercado da indústria química, a capacidade de gerenciamento da gestão das unidades membros e a operação financeira. Em termos de monitoramento de negócios de crédito, a empresa realiza inspeção pós empréstimo através da combinação de on-site e off-site, monitora a finalidade e recuperabilidade de empréstimos, rastreia e entende a operação e status financeiro dos clientes e classifica regularmente os ativos de crédito emitidos em cinco níveis, de modo a realizar a gestão pós empréstimo e monitoramento de risco de ativos de crédito.
2. Negócios interbancários
Os negócios interbancários centram-se principalmente em depósitos interbancários de baixo risco, empréstimos interbancários, certificados interbancários de depósito e negócios de redesconta de faturas.Para contrapartes envolvidas em negócios interbancários, linhas de crédito interbancárias precisam ser estabelecidas em nossa empresa. De acordo com o capital líquido da empresa e o status de risco das contrapartes, as medidas interbancárias de gestão de crédito ao cliente da empresa verificam e ajustam o crédito interbancário ao cliente para evitar concentração excessiva de risco.
3. Actividades de investimento
Em termos de investimento em valores mobiliários, a empresa formulou medidas para a gestão do risco do investimento em valores mobiliários proprietários, procedimentos operacionais para a seleção de contrapartes para investimento em valores mobiliários proprietários e outros sistemas relevantes para controlar efetivamente o risco de investimento em valores mobiliários a partir das duas dimensões das contrapartes e produtos de investimento, de modo a garantir que o risco de crédito das contrapartes envolvidas em negócios de investimento possa ser efetivamente controlado e a atividade seja prudente e complacente.
Para os ativos de investimento detidos pela empresa, de acordo com os níveis de risco das diferentes categorias, a empresa definiu as “três linhas” de monitoramento de risco da linha de observação pós investimento, linha de alerta precoce e linha de stop loss, acompanhou diariamente o risco de mercado e assegurou que o risco de mercado da empresa seja controlável através de medidas de controle adequadas.
Até o final de 2021, os ativos de investimento da empresa foram classificados como normais.
III) Actividades de controlo
1. Liquidação e gestão de fundos
Em termos de liquidação e gestão de fundos, Huayi Finance Co., Ltd. formulou uma série de sistemas e normas, tais como as medidas para a gestão de contas empresariais de Xangai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Co., Ltd., as medidas para a gestão de negócios de liquidação de Xangai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Co., Ltd., e os procedimentos operacionais para o pagamento empresarial de agência de Xangai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Co., Ltd., de acordo com leis e regulamentos regulamentares, de modo a controlar eficazmente a segurança do fundo e riscos de liquidação.
(1) Abertura e liquidação de contas empresariais
A empresa financeira Huayi abre uma conta especial no banco cooperativo para coletar os fundos das empresas dentro do grupo.A empresa adota a ligação entre a conta de liquidação interna e conta bancária externa para realizar a liquidação de fundos correspondentes e tratamento contábil. Quando a empresa financeira lida com liquidação interna e pagamento externo, a empresa submete o pedido de pagamento eletrônico através do sistema de gestão de fundos. Ao lidar com negócios de pagamento externo, deve haver fundos suficientes na conta para garantir o pagamento, e a empresa financeira não vai pagar em excesso. O sistema de gestão de fundos estabeleceu medidas rigorosas de controlo de acesso para garantir a segurança do fundo e conveniência de liquidação das unidades membros através do controlo do sistema de informação e do controlo sólido do sistema.
(2) Depósito dos membros da empresa
Huayi empresa financeira formulou as medidas para a gestão do negócio de depósito de unidades membro de Shanghai Shanghai Huayi Group Corporation Limited(600623) Finance Co., Ltd. para fortalecer a gestão de depósitos de unidades membro e padronizar o negócio de depósito. A empresa financeira pode absorver os depósitos de RMB e moeda estrangeira das empresas membros.A empresa implementa estritamente os requisitos regulamentares do CBRC e do Banco Popular da China para garantir plenamente a segurança de capital das unidades membros.
(3) Gestão da liquidez
A empresa financeira Huayi sempre aderiu à política de baixa tolerância ao risco de liquidez. O grupo e o conselho de administração e administração da empresa atribuem grande importância e são cautelosos sobre prevenção e controle de risco de liquidez, e o risco de liquidez é baixo.
Em termos de gerenciamento diário de posição, a empresa financeira Huayi continua a otimizar o modelo de reserva e tem sido capaz de estimar razoavelmente o arranjo diário de posição através da precipitação de muitos anos de dados históricos; Ao monitorizar diariamente os indicadores do nível de liquidez e do rácio dos empréstimos de depósito, assegura-se que o rácio dos empréstimos de depósito seja mantido dentro de um intervalo razoável e que os indicadores de liquidez cumpram os requisitos regulamentares. Em 2021, exceto que o retorno dos recursos das unidades associadas no final do ano levou a um aumento significativo dos indicadores de liquidez, os indicadores de liquidez mensais da empresa mudaram suavemente, com uma pequena variação de flutuação, e a liquidez global foi abundante. Os indicadores de liquidez no final do mês permaneceram basicamente acima dos 55%, com uma média anual de 61,40%.
(4) Financiamento
Em termos de canais de financiamento, a empresa financeira Huayi continua a ampliar as contrapartes interbancárias que atendem aos padrões de acesso da empresa, expandir as variedades de crédito interbancário com contrapartes e fortalecer a capacidade de gerenciamento de liquidez.
Atualmente, a empresa financeira Huayi tem boa liquidez de capital, e não há necessidade de financiamento em larga escala para complementar a liquidez. A empresa pode conduzir empréstimos interbancários e rediscontar negócios de faturação como um meio de gestão temporária para complementar a liquidez de capital.
2. Gestão do crédito
Huayi empresa financeira estabeleceu um sistema de gestão de crédito com divisão clara de responsabilidades, separação da revisão de empréstimos e supervisão mútua e restrição entre front, middle e back offices. O comitê de revisão de crédito sob o conselho de administração da empresa é um órgão deliberativo para revisar e tomar decisões sobre os negócios de crédito, negócios de crédito e assuntos afins da empresa, e fornecer pareceres profissionais ao gerente geral. O gerente geral tem o “veto de um voto” final sobre o pedido aprovado pela revisão.
O escopo dos objetos de negócios de crédito da empresa financeira Huayi deve cumprir com as disposições das medidas para a administração de empresas de financiamento do grupo empresarial. De acordo com os requisitos da regulamentação do CBRC, a empresa formulou as medidas para a gestão de empréstimos de capital de giro, as medidas para a gestão de empréstimos de ativos fixos e as medidas para a gestão de empréstimos de M&A para diferentes tipos de empréstimos para padronizar os requisitos de desenvolvimento de negócios, classificar regularmente o risco de ativos de crédito de acordo com as disposições relevantes da classificação de risco de cinco níveis de ativos de crédito e retirar a provisão para perdas de empréstimos de acordo com o grau de perdas de empréstimo.
Desde que a empresa iniciou a sua actividade, o capital e os juros dos seus empréstimos autónomos não foram vencidos e não existem activos não produtivos. Em 2021, a taxa de provisão de empréstimos da nossa empresa foi de 2,62%, o que atendeu aos requisitos das medidas de administração de provisão de perdas de empréstimos dos bancos comerciais, sendo a cobertura de provisão suficiente.
3. Sistema de informação
O grupo de informações do departamento de gestão geral da empresa financeira Huayi é especialmente responsável pelo trabalho de tecnologia da informação da empresa. O principal sistema de negócios da empresa é o sistema de átomos desenvolvido por fornecedores externos, e o sistema é continuamente atualizado e atualizado de acordo com as necessidades do negócio. A função do sistema adapta-se ao modelo de negócios da empresa financeira, pode realizar a conexão direta com o sistema de gestão do plano de fundo de seiva da empresa do grupo e as finanças e Banco do banco central, e o ambiente operacional do sistema principal da empresa pode alcançar a segurança do nível financeiro.
A empresa estabeleceu regulamentos detalhados sobre a gestão do usuário e autoridade do sistema, e a aprovação em vários níveis é definida para cada elo de controle chave para controlar o risco operacional. Todas as operações do sistema central são rastreáveis, e vestígios são deixados para referência futura.
4. Controlo dos riscos de conformidade
O conselho de administração da empresa é responsável pela conformidade e é responsável pela aprovação das políticas de conformidade; O conselho de supervisores da empresa é responsável por supervisionar a implementação e eficácia das políticas de compliance, ouvir regularmente o relatório de gestão de riscos de compliance da empresa e avaliar a eficácia da gestão de riscos; Um comitê de gestão de riscos é estabelecido sob o conselho de administração para revisar e orientar as políticas de conformidade especificamente responsáveis pela administração da empresa.
A direção da empresa é responsável por revisar as políticas de conformidade de toda a empresa em tempo útil de acordo com o status de gestão de risco de conformidade e as mudanças de leis, regras e padrões. O departamento de gestão de riscos é responsável pela gestão de riscos de conformidade da empresa, é o departamento de gestão do risco de conformidade da empresa e é diretamente responsável perante a gestão.
A empresa segue rigorosa gestão de autorização e segue rigorosamente o sistema de aprovação do processo para o desenvolvimento de vários negócios; A empresa também estabeleceu um mecanismo de notificação de eventos anormais para notificação atempada dos problemas encontrados, formando um sistema eficaz de alerta precoce de risco.
5. Supervisão de auditoria
Como terceira linha de defesa para prevenção e controle de riscos, o Departamento de Auditoria da empresa realiza de forma independente a supervisão e inspeção de conformidade de vários negócios. A administração deve apresentar pareceres de retificação e medidas corretivas de acordo com os resultados da inspeção e avaliação da conformidade com os riscos e instar todas as instituições a implementá-los.
De acordo com a implantação unificada do grupo, a empresa realiza avaliação de controle interno a cada ano, amplia gradualmente a cobertura de auditoria e aumenta a frequência e intensidade da auditoria empresarial. Até agora, não foram encontradas violações em várias inspeções.
(IV) Avaliação global da gestão dos riscos
A empresa financeira Huayi tem um sistema de gestão de risco sólido e implementação eficaz. Em termos de gestão de capital, o risco de segurança de capital e o risco de liquidez são baixos; Em termos de negócios de crédito, a empresa estabeleceu procedimentos de controle de risco de negócios de crédito correspondentes para controlar o risco de crédito em um nível baixo; Em termos de negócios de investimento, os objetivos de investimento são principalmente fundos monetários de baixo risco e fundos de obrigações de alta notação. O risco de mercado dos ativos de investimento é baixo e existe um mecanismo eficaz de prevenção e controle de risco para ativos de investimento.
3,Gestão da operação e gestão de risco da empresa financeira Huayi
I) operação
Em 31 de dezembro de 2021, Huayi Finance Co., Ltd. tinha ativos totais de 194577541 milhões de yuans e patrimônio líquido do proprietário de 16191615 milhões de yuans. Em 2021, a receita operacional foi de 4542216 yuan, com um lucro total
