Em 29 de março, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) divulgou o relatório anual de desempenho de 2021. O relatório mostra que em 2021, o banco (calibre do Grupo, o mesmo abaixo) alcançou uma receita operacional de 54,471 bilhões de yuans, um aumento homólogo de 14,19%; O lucro líquido atribuível aos acionistas bancários foi de 12,648 bilhões de yuans, um aumento anual de 2,75%; Até o final de 2021, o total de ativos era de 2,29 trilhões de yuans, um aumento de 11,64% em relação ao final do ano anterior.
optimização da estrutura do passivo activo
Depois que o total de ativos excedeu RMB 2 trilhões em 2020, a escala de ativos de China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) atingiu RMB 2,29 trilhões no final de 2021, um aumento de 11,64% em relação ao início de 2021.
No lado dos ativos, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) respondeu ao apelo da política e injetou água doce na economia real através da construção de financiamento da cadeia e “banco de serviços de manufatura inteligente”. No final de 2021, o montante total de empréstimos e adiantamentos emitidos pelo banco era de 1,35 trilhão, um aumento de 12,49%. O montante total de empréstimos e adiantamentos representou 59% do total dos ativos, um aumento de 6%, 2% e 1%, respectivamente, em relação a 2018, 2019 e 2020.
No lado do passivo, ao enriquecer os tipos de produtos de depósito e melhorar a capacidade de serviço, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) consolidou continuamente a base de clientes básicos e otimizou a estrutura do passivo, e a proporção de vários depósitos em passivos continuou a aumentar. A proporção de depósitos em passivos aumentou de 63,1% em 2018 para 66,8% no final de 2021. A proporção de integração interbancária é de 21,11%, o que se encontra a um nível excelente.
Durante o período de relato, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) continuou a aumentar a oferta de crédito, reduzir o custo dos passivos, tornar o esquema estrutural mais razoável e também contribuiu para o duplo aumento da receita e do lucro.
Em 2021, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) realizou receita líquida de juros de 41,952 bilhões de yuans; O lucro líquido não juros foi de 12,519 bilhões de yuans, um aumento de 13,09% e 18,01%, respectivamente, em relação ao ano anterior; O lucro líquido atribuível aos acionistas bancários foi de 12,648 bilhões de yuans, revertendo o declínio do ano anterior e aumentando em 2,75%.
China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) capacidade de controle de custos também melhorou significativamente em 2021. O relatório financeiro mostra que, com a implementação dos requisitos de política de redução dos custos de financiamento, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) os ativos com juros rendem 4,61%, menos 0,07 pontos percentuais em relação ao ano anterior; O rácio de custo dos passivos com juros foi de 2,54%, queda de 0,15 pontos percentuais em relação ao ano anterior, promovendo efetivamente a recuperação da margem líquida de juros. A margem de juros líquida anual foi de 2,07% e a taxa de retorno líquida foi de 2,27%, ambas 0,08 pontos percentuais superiores à do ano anterior.
Em termos de qualidade dos ativos, no final do período de relato, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) rácio de empréstimos não produtivos foi de 1,53%, rácio de provisão de empréstimos foi de 2,68%, rácio de cobertura de provisões foi de 174,61% e rácio de adequação de capital foi de 12,89%, tudo a um nível razoável. É relatado que China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) está promovendo a implementação do esquema de alocação de ações, e os fundos líquidos levantados serão usados para complementar o capital de base Tier-1. Atualmente, o esquema foi aprovado pela Comissão Reguladora Bancária e de Seguros da China.
cinco segmentos de negócios andam de mãos dadas
Em 2021 China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) focou-se no negócio principal e continuou a investir recursos de crédito nas áreas mais necessárias pela entidade. Com base na implementação aprofundada da estratégia de serviço de plataforma, os cinco segmentos de negócios de “grande varejo, grandes empresas, grandes bancos de investimento, grande gestão de ativos e grande transfronteiriço” desenvolveram-se em coordenação.
A partir dos dados do relatório anual, este objetivo alcançou resultados faseados.
No grande setor de varejo, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) percebeu a melhoria geral dos negócios de varejo em 2021. Entre eles, o número de clientes individuais atingiu 8,3565 milhões, e o saldo de empréstimos pessoais foi de 381,5 bilhões de yuans, um aumento de 14,53% em relação ao ano anterior. A quantidade total de negócios de remessa foi de 119,1 bilhões de yuans, um aumento de 107% em relação ao ano anterior; A receita comercial foi de 459 milhões de yuans, um aumento de 146%; A propriedade de fundos não commodities foi de 18,92 bilhões de yuans, um aumento de 224%.
O incremento de empréstimos do negócio de pequenos empréstimos em todas as dimensões atingiu um recorde alto. Até o final de 2021, o saldo do empréstimo do banco para pequenas e micro empresas inclusivas era de 236553 bilhões de yuans, um aumento de 17,06% em relação ao ano anterior, com uma taxa de inadimplência de 0,92%, que estava em um nível melhor na indústria, e o efeito “cartão dourado” foi significativo.
No setor de grandes empresas, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) continua a promover a iteração do modo de produto e serviço da plataforma. Um novo departamento financeiro da cadeia de suprimentos é estabelecido para realizar negócios de financiamento da cadeia de suprimentos digital, que atualmente formou soluções financeiras características e diferenciadas da cadeia de suprimentos em mais de 20 indústrias como aço, construção e energia. Até o final de 2021, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) tinha servido mais de 7600 clientes upstream e downstream, dos quais Pratt & Whitney pequenas e micro empresas representavam mais de 75%, e o montante anual do investimento excedeu 40 bilhões de yuans.
Em resposta ao apelo do Estado para acelerar a transformação industrial e modernização, o Banco lançou a ação especial de “plano de faísca” e a política especial de “especialização e inovação” para a indústria transformadora, e implementou profundamente o projeto de financiamento suave na província de Zhejiang. Os empréstimos de médio e longo prazo da indústria transformadora aumentaram rapidamente, com um aumento de 51,15% e a taxa de conclusão de indicadores regulatórios foi de 467%; Em resposta à estratégia de “duplo carbono”, os empréstimos verdes e os empréstimos neutros em carbono aumentaram 32,8% e 55,6%, respectivamente, significativamente mais rápido do que a taxa de crescimento de vários empréstimos. Através de transações cambiais, Zhejiang Merchants “negociando tesouros” e outros serviços on-line convenientes para empresas de comércio exterior, o volume de liquidação internacional aumentou 104,3% para US $ 218,2 bilhões em 2021.
Além disso, no setor de grande banco de investimento e grande gestão de ativos, retornará à sua origem em 2021, fortalecerá o vínculo integrado de “investimento, confiança, marketing e correspondência” no mercado financeiro conjunto e implementará oficialmente a integração do banco de investimento comercial FPA. Em linha com os requisitos regulamentares e o desenvolvimento da indústria de gestão de ativos, a taxa de patrimônio líquido da gestão financeira atingiu 73,55%, o que tem uma interação benigna com o grande setor varejista.
2022 é o ano chave para a implementação do 14º plano quinquenal. Enfrentando a nova situação, novas tarefas e novos desafios, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) tomará a reforma digital como a linha principal, cultivará profundamente Zhejiang como a primeira prioridade, promoverá o desenvolvimento coordenado de cinco setores de negócios, aumentará a capacidade de prevenção e eliminação de riscos e abrirá de forma abrangente uma nova jornada de desenvolvimento de alta qualidade.
