Cosco Shipping Holdings Co.Ltd(601919) sobre
De acordo com as disposições regulamentares da CSRC e os requisitos do sistema da empresa, o relatório de avaliação contínua de risco da COSCO Shipping Group Finance Co., Ltd. Cosco Shipping Holdings Co.Ltd(601919) (doravante referido como ” Cosco Shipping Holdings Co.Ltd(601919) “) verificou a licença financeira, licença comercial e outros certificados da COSCO Shipping Group Finance Co., Ltd. (doravante referida como “empresa financeira”), e consultou o relatório financeiro da empresa financeira em 2021 A situação do negócio e do risco foram avaliadas e a situação específica é relatada da seguinte forma:
1,Visão geral básica da empresa financeira
COSCO Shipping Group Finance Co., Ltd., o antecessor do COSCO Shipping Group Finance Co., Ltd., é uma instituição financeira não bancária estabelecida com a aprovação de Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora da Indústria em 23 de dezembro de 2009, e registrada com Hongkou filial da Administração de Xangai para a Indústria e Comércio em 30 de dezembro de 2009. Em 15 de agosto de 2011, a resolução da assembleia de acionistas aumentou o capital social em 300 milhões de yuans (incluindo US $ 5 milhões), que foi subscrito pelos acionistas originais de acordo com a taxa de participação.
Em dezembro de 2015, a China Shipping (Group) Corporation, Guangzhou shipping (Group) Co., Ltd. e a China Shipping Container Transportation Co., Ltd. assinaram um acordo de compra de ativos na China Shipping Group Finance Co., Ltd., que estipula que a China Shipping Container Transportation Co., Ltd. planeja comprar ativos da China Shipping (Group) Corporation Guangzhou shipping (Group) Co., Ltd. comprou 40% do patrimônio total da China Shipping Group Finance Co., Ltd. detido por eles respectivamente, e concluiu a entrega em março de 2016.
Em outubro de 2016, a China Shipping (Group) Corporation transferiu o patrimônio de 5% detido pela China Shipping (Hainan) Haisheng Shipping Co., Ltd., e a China Shipping Group Finance Co., Ltd. completou o registro de mudanças industriais e comerciais em 15 de dezembro de 2016.
Em janeiro de 2017, de acordo com a resolução da 26ª reunião de acionistas realizada pela China Shipping Group Finance Co., Ltd., o capital social foi aumentado em RMB Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) 00000 (incluindo US $ 5 milhões), e o capital social alterado foi de RMB 120000000000 (incluindo US $ 5 milhões). Cosco Shipping Energy Transportation Co.Ltd(600026) e Cosco Shipping Development Company Limited(601866) subscrevem de acordo com o rácio de participação. Após a alteração do capital social, o rácio de participação de cada accionista permanece inalterado, que é de 10,00%, 25,00% e 65,00%, respectivamente.
Devido à reorganização da China Ocean Shipping Co., Ltd. e da China Shipping Group Co., Ltd. em China Ocean Shipping Group Co., Ltd., de acordo com a resposta da Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission sobre a alteração de capital próprio da China Shipping Group Finance Co., Ltd. e a absorção e fusão da COSCO Finance Co., Ltd. (Yin Bao Jian Fu [2018] No. 75), A antiga COSCO Finance Co., Ltd. foi oficialmente incorporada na China Shipping Group Finance Co., Ltd. desde julho de 2018. A recém-criada China Shipping Group Finance Co., Ltd. tem um capital social de 2,8 bilhões de yuans (incluindo US $ 25 milhões). Em 18 de janeiro de 2019, a empresa financeira mudou seu nome para “COSCO Shipping Group Finance Co., Ltd.” e mudou seu novo endereço para “andar 8, nº 5299 Binjiang Avenue, zona piloto de comércio livre na China (Xangai)”. Em junho de 2020, a empresa financeira aumentou seu capital para 6 bilhões de yuans (incluindo US $ 25 milhões).
Escritório: 8º andar, No. 5299 Binjiang Avenue, China (Shanghai) pilot Free Trade Zone
Representante legal: Sun Xiaobin
Código da instituição de licença financeira: l0107h231 Ping An Bank Co.Ltd(000001)
Código de crédito social unificado: 91310109698814339l
Capital registrado: 600 milhões de yuans (incluindo 25 milhões de dólares americanos)
Composição dos accionistas:
Sequência montante da contribuição do nome do acionista (yuan) proporção do modo número da contribuição
1,872493,772
1 China Ocean Shipping Group Co., Ltd. (incluindo 20 milhões de dólares americanos e 312083% yuan)
2 Cosco Shipping Development Company Limited(601866) 1403040268 moeda 233840% (incluindo USD 2,5 milhões)
3 60 Shouhang High-Tech Energy Co.Ltd(002665) 4872460 moeda 109145% (incluindo USD 2,5 milhões)
4 COSCO Shipping Container Transportation Co., Ltd. 470580380 moeda 7.8430%
5 COSCO Shipping (Tianjin) Co., Ltd. 384148882 moeda 6.4025%
6 China Ocean Shipping Agency Co., Ltd. 268902617 moeda 4.4817%
7 Guangzhou Ocean Shipping Co., Ltd. 211282685 moeda 3.5214%
8 COSCO Shipping International Freight Co., Ltd. 192072841 moeda 3.2012%
9 Cosco Shipping Specialized Carriers Co.Ltd(600428) 192072841 moeda 3.2012%
10 COSCO Shipping (Qingdao) Co., Ltd. 153659553 moeda 2.5610%
11 COSCO Shipbuilding Industry Co., Ltd. 72028915 moeda 1.2005%
12 COSCO Shipping Engineering Group Co., Ltd. 48018210 moeda 0.8003%
13 China Cssc Holdings Limited(600150) Fuel Co., Ltd. 38413288 moeda 0.6402%
14 COSCO Shipping (Xiamen) Co., Ltd. 19206644 moeda 0.3201%
15 China Ocean Shipping Tally Co., Ltd. 19206644 moeda 0.3201%
Total 600 milhões 100,00%
Âmbito de negócio: lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros; Auxiliar unidades associadas a realizar o recebimento e pagamento de fundos de transação; Actividades de agências de seguros aprovadas; Garantir as unidades associadas; Lidar com empréstimos confiados e investimentos confiados entre unidades membros; Lidar com a aceitação de faturas e desconto para empresas associadas; Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação; Absorção de depósitos de unidades membros; Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades associadas; Participar em empréstimos interbancários; Assumir obrigações societárias de unidades-membro; Investimento em títulos; Negociação geral de derivados em nome de clientes (limitada apenas à liquidação e vendas cambiais a prazo, negociação cambial a prazo e negociação por agentes de produtos RMB e swaps cambiais iniciados por clientes); Outras empresas aprovadas pelas autoridades reguladoras.
2,Informação básica do controlo interno da empresa financeira
Sob a orientação correta da China Banking and Insurance Regulatory Commission, Shanghai Banking and Insurance Regulatory Bureau e outras autoridades reguladoras, e com o forte apoio da China Ocean Shipping Group Co., Ltd. e unidades membros do grupo, a empresa financeira cumpre estritamente os requisitos das medidas para a gestão de empresas do grupo financeiro, as diretrizes para a gestão do risco de conformidade dos bancos comerciais, as diretrizes para o controle interno dos bancos comerciais e as normas de governança corporativa das instituições de seguros bancários, Aderir à política de negócios de “padronização, solidez, serviço e desenvolvimento”, implementar seriamente o conceito de trabalho de “excelência”, tomar a gestão de linha como ponto de partida e melhorar constantemente o sistema de gestão de controle interno para garantir a operação estável e desenvolvimento sustentável da empresa financeira.
I) Ambiente de controlo interno
1. A sociedade financeira implementa o sistema de responsabilidade do gerente geral sob a liderança do conselho de administração, estabelece a assembleia geral, o conselho de administração, o conselho de supervisores e o nível de administração de acordo com o disposto no Estatuto Social, define a estrutura de governança corporativa na qual a assembleia de acionistas, o conselho de administração, o conselho de supervisores e o nível de administração assumem suas respectivas responsabilidades, padronizam o funcionamento e verificam e equilibram-se mutuamente, e estabelece uma estrutura organizacional com divisão do trabalho e cooperação, responsabilidades claras e relação de relato clara, Fornece as condições prévias necessárias para a eficácia da gestão dos riscos.
2. De acordo com suas próprias características, a empresa financeira estabeleceu um sistema de organização de gestão de riscos que atenda aos requisitos de supervisão da indústria, e criou três comitês profissionais sob o conselho de administração: comitê de gestão de riscos, comitê de desenvolvimento estratégico e comitê de auditoria para garantir efetivamente a implementação constante e complacente da estratégia de negócios da empresa; O Comitê Gestor de Ativos e Passivos será instituído sob a direção do gerente geral da sociedade para revisar os negócios de derivativos, investimentos e câmbio, e o Comitê Gestor de Ativos será instituído para supervisionar o Comitê Gestor de Ativos e Passivos da sociedade; A empresa financeira criou 14 departamentos: departamento de negócios financeiros, departamento de investimento e comércio, departamento de negócios internacionais, departamento de negócios de contas, departamento de gestão de recursos financeiros, departamento de planejamento e finanças, departamento de negócios de liquidação, departamento de desenvolvimento estratégico, departamento de conformidade jurídica, escritório de diretoria / departamento de assuntos abrangentes / escritório sindical, departamento de trabalho do comitê do partido / departamento de organização e pessoal, departamento de informações de rede, departamento de assuntos de operação e departamento de supervisão e auditoria, com clara divisão de autoridade; O departamento de conformidade legal é responsável por estabelecer um mecanismo eficaz de controle de risco da empresa e coordenar, supervisionar e fiscalizar a gestão interna de riscos de cada departamento de negócios da empresa; O departamento de supervisão e auditoria é responsável pela auditoria e inspeção da implementação do sistema de gestão de riscos da empresa.
3. No final de dezembro de 2021, o número de diretores da empresa financeira era de 9, e os membros do conselho de administração incluíam o presidente da empresa, o secretário do comitê do Partido, diretores independentes, diretores enviados por acionistas, diretores a tempo inteiro, diretores empregados e outros membros. A maioria dos membros do conselho de administração da empresa tem mais de 20 anos de rica experiência em gestão financeira, participam ativamente das reuniões do conselho, desempenham plenamente suas funções estatutárias e poderes e desempenham suas funções diligentemente. A gerência sênior da empresa tem habilidades comerciais suficientes, experiência e integridade na gestão de instituições financeiras, tem uma compreensão abrangente e boa do comportamento comercial da empresa e riscos relacionados, pode fazer a operação diária cumprir leis, regulamentos e políticas do conselho, e efetivamente gerenciar e monitorar riscos através de mecanismos perfeitos e razoáveis. A gerência sênior tem a orientação de gestão correta e pode tomar decisões razoáveis dentro do escopo da autorização em aspectos-chave do negócio.
II) Identificação e avaliação dos riscos
A estratégia de gestão de riscos da empresa financeira é “coordenada com o desenvolvimento do negócio, limitada pelo capital e efetivamente cobrindo perdas”, que se incorpora da seguinte forma: (1) os objetivos de desenvolvimento anual, médio e longo prazo da empresa financeira estão sempre estabelecidos dentro da faixa de tolerância ao risco, de modo a evitar a busca unilateral do desenvolvimento de negócios de alta velocidade e garantir a sustentabilidade do desenvolvimento do negócio; (2) Na premissa de garantir o rácio de adequação de capital, a empresa financeira presta atenção aos benefícios reais dos insumos e da produção, coopera com a estratégia geral do grupo e inclina os recursos limitados para as principais empresas e clientes-chave; (3) A empresa financeira controla rigorosamente as perdas potenciais enfrentadas devido à assunção de riscos e atribui grande importância à gestão de provisões de perdas de ativos. Com referência aos requisitos mínimos de capital propostos em Basileia III, a empresa financeira implementou e alcançou uma gestão dinâmica de provisões de pelo menos 2,5%.
De acordo com os requisitos da China Banking and Insurance Regulatory Commission sobre a apresentação de informações de supervisão fora do local de empresas financeiras, a empresa financeira organiza a autoavaliação da gestão de risco e gestão de conformidade todos os anos, e apresenta o relatório de autoavaliação da gestão de risco e relatório de autoavaliação da gestão de conformidade do ano anterior em março de cada ano. O nível de risco global da empresa financeira é baixo e a tendência geral de desenvolvimento do risco é estável; O nível de risco de conformidade interna é baixo, o nível de gerenciamento de risco de conformidade é forte e a tendência de gerenciamento de risco de conformidade é estável. III) Controlo dos riscos das principais actividades
1. Gestão de negócios de crédito
(1) Os objetos de negócio de crédito da sociedade financeira estão limitados às unidades membros da COSCO. A empresa financeira implementa gerenciamento unificado de crédito para negócios de crédito, estabelece um sistema de identificação e monitoramento de risco de crédito do cliente e um mecanismo perfeito de tomada de decisão e aprovação de crédito. A sociedade financeira formula as regras de autorização do conselho de administração e implementa a Autorização Hierárquica de acordo com as medidas hierárquicas de gestão da autorização, ou seja, de acordo com a natureza e escala dos negócios, a assembleia de acionistas autoriza o conselho de administração e o conselho de administração autoriza o presidente e o gerente geral razoavelmente, de modo a esclarecer a divisão das responsabilidades e autoridades empresariais de crédito entre a assembleia de acionistas, o conselho de administração, o presidente e o gerente geral, de modo a garantir a tomada de decisão científica do negócio e a implementação efetiva; De acordo com as diferentes características do negócio de crédito, formulamos as medidas para a gestão do negócio de empréstimos, as medidas para a gestão do negócio de carta de garantia, os procedimentos operacionais para a gestão do crédito das unidades membros, os procedimentos operacionais para a avaliação da notação de crédito empresarial, os procedimentos operacionais para a definição de preços de negócios financeiros, os procedimentos operacionais para a gestão da autoridade de aprovação de negócios de crédito, os procedimentos operacionais para a classificação de cinco níveis de ativos de crédito e outros sistemas para padronizar os procedimentos operacionais de todos os tipos de negócios de crédito, Estabeleceu um sistema completo de gestão de crédito antes, durante e depois do empréstimo.
(2) A empresa financeira estabeleceu um sistema de gestão de crédito com divisão razoável do trabalho, responsabilidades claras e restrição mútua para alcançar a separação da aprovação do empréstimo. O investigador de empréstimos do departamento de negócios financeiros é responsável pela investigação e avaliação do empréstimo, e é responsável pelos erros de investigação e avaliação imprecisa; Os revisores de crédito do departamento de conformidade legal são responsáveis pela revisão do risco de empréstimo e assumem a responsabilidade por erros de revisão. O departamento de supervisão e auditoria é responsável pela auditoria pós-auditoria e inspeção de conformidade das políticas de negócios, procedimentos e restrições. No desenvolvimento do negócio de crédito, os sistemas front, middle e back office são separados: o departamento de gestão financeira é responsável pela classificação e concessão de crédito às unidades membros, o departamento de negócios financeiros é responsável pela investigação pré-empréstimo e inspeção pós-empréstimo, o departamento de conformidade legal no escritório intermediário é responsável pela revisão de conformidade e monitoramento contínuo do risco de crédito, o departamento de negócios de liquidação no back office é responsável pela emissão e retorno de fundos de crédito, e vários departamentos desempenham suas respectivas funções e cooperam entre si no sistema de negócios, Percebe a separação efetiva de diferentes responsabilidades.
(3) A sociedade financeira impede a alta concentração do risco de um único cliente através do mecanismo de tomada de decisão e aprovação de crédito, impede a emissão de empréstimos em violação do princípio do crédito e impede o investimento ilegal de fundos de crédito em áreas de alto risco e atividades ilegais; Através do sistema de classificação de risco de empréstimo, padronizar os padrões de reconhecimento e procedimentos de qualidade do empréstimo para garantir a autenticidade da qualidade do empréstimo.
2. Gestão das actividades de investimento em títulos
(1) Criação e de sociedades financeiras
