Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951)
Relatório de avaliação de risco sobre Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Finance Co., Ltd
De acordo com os requisitos das diretrizes de autorregulação para empresas listadas da Bolsa de Valores de Shenzhen nº 7 – transações e transações de partes relacionadas, a licença financeira, licença de negócios da pessoa jurídica da empresa e outros certificados de Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Finance Co., Ltd. (doravante referida como “empresa financeira sinotruk”) foram examinados, e o balanço, demonstração de resultados e Os relatórios financeiros regulares da empresa de financiamento de caminhões pesados, incluindo a demonstração de fluxo de caixa, avaliaram a qualificação do negócio, o negócio e o status de risco da empresa de financiamento de caminhões pesados. A situação específica é relatada da seguinte forma: I. Informações básicas da empresa de financiamento de caminhões pesados
Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Finance Co., Ltd., anteriormente China Heavy Duty Vehicle Finance Co., Ltd., foi fundada em outubro de 1987. É uma das primeiras empresas de financiamento do grupo empresarial estabelecidas na China com a aprovação do Banco Popular da China. Em Novembro de 2002, de acordo com a resposta do Banco Popular da China sobre o plano de reestruturação da dívida da China heavy truck Finance Co., Ltd. (YF [2002] n.o 323), a empresa de financiamento de camiões pesados procedeu à reestruturação da dívida e concluiu a reestruturação da dívida em Março de 2004. Com a aprovação do CBRC, retomou as suas actividades normais em 28 de Outubro de 2004. Em novembro de 2007, o capital da empresa de financiamento de caminhões pesados detido por Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) (Hong Kong) Co., Ltd. foi incluído no escopo da listagem de chip vermelho no exterior. A empresa de financiamento de caminhões pesados tornou-se uma empresa financeira nacional controlada por capital estrangeiro, e o maior acionista controlador foi Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) (Hong Kong) Co., Ltd. Até o final de dezembro de 2021, a empresa contava com 75 funcionários.
Código da instituição de licença financeira: l0033h222010001; Código de crédito social unificado da empresa pessoa coletiva licença comercial: 9137 Konka Group Co.Ltd(000016) 305590j; Certificado de aprovação de investimento de Taiwan, Hong Kong, Macau e chineses ultramarinos: s.w.z.s.z. [2007] N.º 0089.
Capital social: 3050 milhões de yuans. Há 21 acionistas no total, dos quais os dez principais acionistas são:
Número do montante da contribuição para o nome do acionista (10000 yuan)
1 Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) (Hong Kong) Limited 15656564 513330%
2 Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Grupo Jinan Power Co., Ltd. 12436135 407741%
3 Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) (Hong Kong) International Capital Co., Ltd. 1000000 3.2787%
4 China Heavy Duty Truck Group Co., Ltd. 698762 2.291%
5 Chongqing Heavy Duty Truck Group Cafu autopeças 137247 0.45% Co., Ltd
6 Shaanxi Automobile Industry Co., Ltd. 109661 0.3595%
7 Yichun Rural Commercial Bank Co., Ltd. 782.20 0.2565%
8 Shandong Luhua Energy Group Co., Ltd. 778.58 0.2553%
9 Bank of Texas 710,47 0,2329%
10 Shandong Ningjin Rural Commercial Bank Co., Ltd. 672.44 0.2205%
Representante legal: Wan Chunling
Endereço registrado: primeiro e segundo andares de Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) ciência e construção de tecnologia, No. 777 Hua’ao Road, zona de desenvolvimento industrial de alta tecnologia, Jinan, Shandong
Código Postal: 250101
Tipo de empresa: sociedade de responsabilidade limitada (joint venture entre Taiwan, Hong Kong, Macau e China)
Âmbito de negócio: lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros; Auxiliar unidades associadas a realizar o recebimento e pagamento de fundos de transação; Actividades de agências de seguros aprovadas; Garantir as unidades associadas; Lidar com empréstimos confiados e investimentos confiados entre unidades membros; Lidar com a aceitação de faturas e desconto para empresas associadas; Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação; Absorção de depósitos de unidades membros; Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades associadas; Participar em empréstimos interbancários; Emissão de obrigações financeiras societárias com aprovação do CBRC; Assumir obrigações societárias de unidades-membro; Crédito ao consumo, crédito ao comprador e locação financeira de produtos de unidades associadas; Investimento em títulos (excluindo o investimento em acções).
2,Informação básica da gestão de risco da empresa financeira
I) Ambiente de gestão de riscos
O conselho de administração e o conselho de supervisores deixaram claro a gestão de riscos da empresa de acordo com as disposições do conselho de administração e do conselho de supervisores. A empresa possui uma sólida estrutura de governança corporativa, gestão e operação padronizadas, e estabeleceu um quadro de gestão de riscos com divisão razoável do trabalho, responsabilidades claras, verificações e equilíbrios mútuos e relação de relatórios clara, o que fornece pré-condições necessárias para a eficácia da gestão de riscos. A empresa financeira de caminhões pesados estabeleceu a estrutura organizacional da empresa de acordo com o princípio da verificação mútua e equilíbrio entre o sistema de tomada de decisão, o sistema de execução e o sistema de feedback da supervisão.
A estrutura organizacional é a seguinte:
Conselho de Administração: responsável pela tomada de decisões, estabelecimento e manutenção do sistema de gestão de riscos sólido e eficaz da empresa (incluindo o quadro do sistema organizacional e o quadro do sistema de políticas de gestão de riscos) e princípios básicos; Ser responsável por determinar o nível tolerável do risco de crédito da empresa, risco de mercado, risco de liquidez, risco operacional, risco de conformidade, risco de reputação e outros riscos, e a base e método para determinar o nível tolerável da empresa dos riscos acima.
Conselho de Supervisores: responsável pela supervisão do Conselho de Administração e da Alta Administração para melhorar a gestão de riscos e o sistema de controlo interno; Supervisionar o conselho de administração e a alta administração para o desempenho de suas responsabilidades de gestão de riscos e controle interno; Ser responsável por questionar o comportamento do conselho de administração e da alta administração no descumprimento das funções de gestão de riscos e controle interno; Ser responsável por exigir que diretores e gerentes seniores corrijam suas violações dos requisitos de controle interno e implementem a prestação de contas de acordo com procedimentos especificados.
Diretoria sênior: ser responsável por estabelecer e melhorar a estrutura organizacional relevante da gestão de riscos da empresa e garantir o desempenho efetivo de diversas responsabilidades de gestão de riscos e controle interno; Formular as políticas, medidas e planos de gestão de riscos da empresa e submetê-los ao conselho de administração para aprovação; Supervisionar e avaliar a construção e operação do sistema de gestão de riscos da empresa; Ser responsável pelo estabelecimento do sistema de autorização da empresa; Ser responsável por organizar o estabelecimento de um mecanismo científico e eficaz de incentivo e contenção e cultivar um bom espírito corporativo e cultura de gestão de riscos.
Comitê de Gestão de Riscos: um comitê de gestão de riscos é criado sob o conselho de administração para auxiliar o conselho de administração no desempenho de responsabilidades relevantes, incluindo principalmente a revisão de estratégias de risco, políticas de gestão de riscos, procedimentos de gestão de riscos e processos de controle interno, e supervisão e avaliação do trabalho de gerentes seniores relevantes e departamentos de gestão de riscos na gestão de riscos.
Departamento de gestão de riscos: assumir a liderança na gestão diária do risco abrangente, incluindo principalmente: assumir a liderança na promoção da construção de vários sistemas de gestão de riscos, formulação e monitoramento do apetite ao risco, monitoramento da implementação de estratégias de gestão de riscos, limites de risco e políticas e procedimentos de gestão de riscos, e organização da implementação de requisitos regulatórios.
Departamento de Auditoria: independente do nível empresarial e do nível de gestão, é responsável pela realização de trabalhos de auditoria em termos de conformidade empresarial, gestão de riscos e controlo interno de acordo com as leis regulamentares, regulamentos e sistema da empresa e processos de auditoria relevantes, e reportar ao conselho de administração e à alta administração da empresa financeira; O departamento de auditoria realiza de forma inovadora a supervisão de auditoria de acordo com as necessidades de desenvolvimento de negócios e requisitos de controle de risco da empresa financeira, realiza a cobertura completa da supervisão de auditoria, realiza orientação de retificação de auditoria e comunicação diária, e dá pleno desempenho ao papel de apoio da supervisão de auditoria nos negócios.
Para cada grande risco enfrentado pela empresa, um sistema de prevenção de riscos composto por três linhas de defesa é estabelecido. Cada departamento de negócios é a primeira linha de defesa da gestão de riscos; Departamento de gestão de riscos é a segunda linha de defesa da gestão de riscos; O departamento de auditoria é a terceira linha de defesa para a gestão de riscos.
II) Identificação, avaliação e monitorização dos riscos
A empresa financeira de caminhões pesados estabeleceu um sistema hierárquico perfeito de gestão de autorização, com clara divisão de responsabilidades entre departamentos e cargos e clara relação de relatórios em todos os níveis. Através do ajuste razoável de departamentos e responsabilidades de cargos, um mecanismo de controle de risco de supervisão mútua e restrição entre departamentos e cargos foi formado. Cada departamento da empresa financeira deve identificar e avaliar os riscos comerciais relevantes do Departamento dentro de seu escopo de responsabilidade de acordo com a divisão de funções, e formular seus próprios diferentes sistemas de controle de risco, processos operacionais padronizados e medidas de resposta ao risco correspondentes de acordo com os resultados da avaliação.
Sinotruk Finance Corporation concluiu a construção do modelo de classificação de crédito e padrão de pontuação de crédito para negócios corporativos, realizou autoavaliação do risco operacional e controle interno, concluiu a construção do sistema de alerta precoce de risco e melhorou a eficiência, qualidade e nível técnico de identificação e avaliação de risco, monitoramento e relatório.
Em termos de gestão de negócios de crédito, o uso abrangente de métodos on-site e off-site para monitorar riscos formou um sistema e sistema de gestão relativamente perfeitos. III) Actividades de controlo
1. Liquidação e gestão de fundos
Em termos de liquidação e gestão de fundos, de acordo com várias leis e regulamentos regulamentares, a sinotruk Finance Corporation formulou as medidas de gestão de negócios de liquidação, medidas de gestão de contas de liquidação, medidas de gestão de cartões de selo, medidas de gestão de reconciliação de contas, medidas importantes de gestão de vouchers em branco, medidas de gestão de depósitos unitários, medidas de gestão de contas bancárias e medidas de gestão para ajudar as autoridades competentes a consultar, congelar e deduzir depósitos dos clientes As medidas de gestão antilavagem de dinheiro e outras medidas de gestão de negócios e processos operacionais têm efetivamente controlado os riscos empresariais.
(1) Gestão centralizada de fundos e negócios de liquidação interna. As unidades-membro preencherão o formulário de pedido de abertura de conta. De acordo com o pedido das unidades-membro e após a revisão do departamento de gestão empresarial, o gerente geral ou o gerente-geral adjunto responsável ou o diretor financeiro da sociedade abrirão contas de liquidação e várias contas de depósito para as unidades-membro depositarem os fundos de cada unidade-membro. As unidades membros podem transferir fundos enviando instruções de transferência através da plataforma de liquidação on-line da empresa de financiamento de caminhões pesados definiu medidas rigorosas de controle de acesso e forneceu serviços de reconciliação oportunos e detalhados, o que garante a segurança do fundo e conveniência de liquidação das unidades membros através do controle do sistema de informação e controle do sistema sólido.
(2) Depósitos das empresas associadas. A empresa financeira Sinotruk segue estritamente os princípios de igualdade, voluntariado, justiça e boa fé para lidar com negócios de depósitos para unidades membros, e as políticas relevantes são implementadas em estrita conformidade com as disposições relevantes do CBRC e do Banco Popular da China, de modo a garantir plenamente a segurança dos fundos das unidades membros e salvaguardar os direitos legítimos e interesses de todas as partes.
(3) Gestão da liquidez. Sinotruk finance company cumpre rigorosamente as disposições relevantes das medidas para a gestão de empresas financeiras de grupos empresariais para gerenciar a liquidez de ativos e passivos.Com a ajuda da previsão de fluxo de caixa, sinotruk finance company prevê as mudanças do risco de liquidez da empresa e organiza seus negócios antecipadamente para garantir a segurança, eficiência e liquidez dos fundos da empresa. Em 31 de dezembro de 2021, a empresa de financiamento de caminhões pesados tem liquidez suficiente e nenhuma grande demanda de financiamento externo.
(4) Financiamento. De acordo com a situação de liquidez, a empresa realiza atempadamente negócios de financiamento de capital.Os canais de financiamento atuais incluem empréstimos interbancários, certificado interbancário de transferência de depósitos no mercado secundário, recompra de penhors no mercado interbancário de obrigações, etc., que podem atender às necessidades temporárias de capital da empresa.
2. Gestão do crédito
A empresa financeira Sinotruk estabeleceu um sistema de gestão de crédito com clara divisão de responsabilidades, separação da revisão de empréstimos e supervisão mútua e restrição entre frente e verso. A fim de prevenir eficazmente riscos de crédito, esclarecer responsabilidades de trabalho e melhorar a eficiência e qualidade da aprovação do negócio de crédito, a empresa cria um comitê de revisão de crédito. O comitê de revisão de crédito é o órgão decisório para a empresa revisar o negócio de crédito. Ele revisa as políticas de crédito da empresa, programas de crédito e outros assuntos do negócio de crédito através de deliberação coletiva e fornece pareceres de revisão ao gerente geral.
De acordo com as características do negócio financeiro do grupo, a empresa financeira sinotruk formulou regras e regulamentos sobre negócios de crédito ao cliente, negócios de fatura, negócios de empréstimo de capital de giro, negócios de empréstimo confiado, gerenciamento pós-empréstimo, classificação de risco de ativos, alienação de ativos não produtivos e assim por diante.
O escopo dos objetos de negócios de crédito da empresa financeira SINOTRUK deve cumprir as disposições das medidas para a administração de empresas do grupo financeiro, e monitorar o uso, cobrança de juros, empréstimos estendidos e empréstimos vencidos de fundos de crédito, e realizar inspeção pós empréstimo sobre a segurança e recuperabilidade de ativos de crédito de acordo com os requisitos das Medidas Provisórias para a administração de empréstimos de capital de giro e outros regulamentos regulatórios do CBRC, De acordo com as disposições pertinentes sobre a classificação de risco dos ativos de crédito, a classificação de risco dos ativos de crédito deve ser realizada regularmente e a provisão para perdas de empréstimo deve ser retirada de acordo com o grau de perda de empréstimo. A qualidade dos ativos de crédito da empresa financeira SINOTRUK é boa e a cobertura de provisão é suficiente.
3. Controlo do sistema de informação
A empresa financeira Sinotruk possui um departamento especial de tecnologia da informação, cuja gestão de riscos está em linha com os padrões de construção de bancos comerciais. Até o momento, os importantes sistemas de informação que têm sido colocados em uso incluem o ” Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) financeiro Co., Ltd. core business system” desenvolvido por Bank Of Communications Co.Ltd(601328) e o “UFIDA u9 financial management system” desenvolvido pela UFIDA, que basicamente abrangem links de gestão de riscos como monitoramento de riscos, análise de riscos e alienação de ativos não produtivos, e basicamente realizam a construção do sistema de coleta, transmissão e análise de informações de risco em todo o processo. Sinotruk Finance Co., Ltd. estabeleceu um comitê de gerenciamento de tecnologia da informação e formulou as regras de procedimento do comitê de gerenciamento de tecnologia da informação de Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Finance Co., Ltd., as medidas de gerenciamento de tecnologia da informação de Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Finance Co., Ltd., as medidas de gerenciamento de segurança de tecnologia da informação de Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Finance Co., Ltd., as medidas de gerenciamento de dados de tecnologia da informação de Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Finance Co., Ltd. e outros sistemas e procedimentos operacionais, Garantir o suporte de TI da operação da empresa. Ele estabeleceu disposições detalhadas sobre segurança de rede, gerenciamento e manutenção de equipamentos de sistema, recuperação de desastres e tratamento de emergência, gerenciamento de usuários e autoridades, gerenciamento de chaves, tratamento de negócios anormal, etc., e esclareceu a autoridade do sistema de cada posto de cada departamento, um por um. Cada elo de controle chave do sistema é definido com aprovação multinível para controlar o risco operacional, e a autoridade de postos incompatíveis, como gerentes de sistema e operadores de negócios é estritamente separada.
4. Controlo dos riscos de conformidade
A Sinotruk Finance Corporation formulou sistemas de controle interno, tais como sistema abrangente de gerenciamento de riscos, medidas de gerenciamento de conformidade e medidas de gerenciamento de risco de mercado, e estabeleceu um sistema de gerenciamento de risco abrangente perfeito.O departamento de gerenciamento de riscos concentra-se nos principais negócios e links da empresa, adere à prevenção, conduz irregularmente inspeção de risco de conformidade em todos os departamentos da empresa e emite correspondentes briefings de risco de conformidade e dicas de risco de conformidade. A administração deve apresentar pareceres de retificação e medidas corretivas de acordo com os resultados da inspeção e avaliação da conformidade com os riscos, e instar todos os departamentos a implementá-los efetivamente. Evite efetivamente riscos, preencha lacunas, evite e controle riscos comerciais e garanta a qualidade e a segurança dos ativos.
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