Relatório de resposta de Ganzhou Yihao novos materiais Co., Ltd. à carta de implementação dos pareceres de revisão do comitê municipal do Partido
Ganzhou Yihao New Material Co., Ltd.
Ganzhou Yihao New Materials Co., Ltd.
(No. 16, estrada metalúrgica, distrito de Zhanggong, cidade de Ganzhou, província de Jiangxi)
Documentos de candidatura para IPO e listagem na GEM
Relatório de resposta à carta de execução dos pareceres de deliberação do comité de listagem
Patrocinador (subscritor principal)
(16º a 26º andares de Guosen Securities Co.Ltd(002736) edifício, 1012 Hongling Middle Road, Luohu District, Shenzhen)
Bolsa de Valores de Shenzhen:
Recebemos a carta sobre a implementação dos pareceres de deliberação do Comitê do Partido municipal sobre a gema (carta de revisão [2022] nº 010296) (doravante referida como a “carta de implementação”) emitida por sua empresa em 21 de março de 2022. Guosen Securities Co.Ltd(002736) como patrocinador ou patrocinador (subscritor principal), implementámos seriamente as questões listadas na carta um a um com o emitente e advogado do emitente.
O promotor verificou a resposta do emitente (incluindo a divulgação e explicação suplementares) contida neste material de resposta para confirmar e garantir a sua autenticidade, integridade e exactidão.
Salvo disposição em contrário, as abreviaturas ou termos deste relatório de resposta têm os mesmos significados que os do prospecto.
As perguntas listadas na carta de inquérito estão em negrito (não em negrito)
Respostas às perguntas listadas na carta de inquérito (não negrito)
Alterações e suplementos ao prospecto e à resposta à carta de inquérito (BOLD)
Divulgação do prospecto em itálico (não negrito)
Pergunta: durante o período de relato, o emitente tem a situação de re-emprestar através de fornecedores e fornecer canais de re-empréstimo aos clientes. Peça ao patrocinador e ao advogado do emitente que expressem opiniões claras.
[resposta]
1,O emitente divulgou no prospecto se existe a possibilidade de punição administrativa.
I) Reemprometimento
Em 2017 e 2018, os detalhes do re-empréstimo do emitente através de fornecedores e fornecimento de canais de re-empréstimo aos clientes são os seguintes:
1. Reemprometimento através de fornecedores
Unidade: 10000 yuan
Nome do banco de empréstimo fornecedor hora da remessa de saída hora da remessa de saída montante da remessa de entrada devido ao empréstimo
Jiangxi Bank Co., Ltd. Trafigura Investment Co., Ltd. julho 4950, 2017 julho 2018 julho 4000 Ganzhou filial
China Agricultural Bank Of China Limited(601288) estoque Tuke investimento agosto 1352, 2017 agosto 2018 julho 1000 Co., Ltd. Ganzhou filial mês
Industrial Bank Co.Ltd(601166) Co., Ltd. Ganzhou industrial and Mining Co., Ltd. outubro 1800, 2017 setembro 1800, 2018 Ganzhou filial material supply and marketing company outubro
Industrial Bank Co.Ltd(601166) Co., Ltd. investimento Trafigura outubro 1482, 2018 setembro 487, 2019 Ganzhou filial outubro
Nota: a diferença entre o valor remetido e o valor devolvido pelo fornecedor é o pagamento feito pelo emissor ao fornecedor.
De acordo com a confirmação por escrito e verificação da sucursal de Ganzhou, Agricultural Bank Of China Limited(601288) sucursal de Ganzhou, Industrial Bank Co.Ltd(601166) sucursal de Ganzhou do Banco de Jiangxi Co., Ltd., o emitente pagou os empréstimos acima ao banco na íntegra dentro do cronograma, não há fraude subjetiva, intencional ou maliciosa de empréstimo para fins de posse ilegal, e não há disputa entre os bancos relevantes e o emitente.
2. Disponibilização de canais de re-empréstimo aos clientes
Unidade: 10000 yuan
Nome do cliente tempo de remessa montante de remessa tempo de remessa montante de remessa
Longyu electronics Março 500, 2018 Março 300, 2018
Longyu electronics abril 300, 2018 abril 300, 2018
Longyu electronics Abril 1000, 2018 Abril 400, 2018
Longyu electronics maio 310, 2018 maio 310, 2018
Nota: a diferença entre o valor remetido e o valor devolvido pelo emissor é o pagamento feito pelo cliente ao emissor.
De acordo com a entrevista com a eletrônica Longyu, os empréstimos bancários acima foram pagos ao banco na íntegra no cronograma, e não há disputa entre as partes relevantes e o emissor.
(II) Existe alguma possibilidade de punição administrativa
1. Legislações e regulamentos pertinentes
(1) Lei da República Popular da China sobre bancos comerciais (revisada em 2015)
De acordo com o artigo 82 da lei da República Popular da China sobre bancos comerciais, se o mutuário obtiver fraudulentamente um empréstimo, o que constitui um crime, ele será investigado por responsabilidade criminal de acordo com a lei.
De acordo com as disposições do direito penal da República Popular da China, qualquer pessoa que, para efeitos de obtenção de lucros provenientes de empréstimos, obtenha fundos de crédito de instituições financeiras e os empreste a terceiros a juros elevados, e o montante dos rendimentos ilegais seja relativamente elevado, será condenada a prisão a prazo fixo não superior a três anos ou detenção criminal e será igualmente multada pelo menos uma vez mas não mais de cinco vezes o rendimento ilegal; Se o montante em causa for elevado, será condenado a uma pena de prisão a prazo fixo não inferior a três anos mas não superior a sete anos e será igualmente multado pelo menos uma vez mas não superior a cinco vezes o rendimento ilegal. Quando uma unidade cometer o crime mencionado no número anterior, será multada e as pessoas directamente responsáveis e outras pessoas directamente responsáveis pelo crime serão condenadas a pena de prisão a prazo não superior a três anos ou detenção penal. Quem obtiver empréstimos, aceitações de projetos de lei, cartas de crédito, cartas de garantia, etc., de bancos ou outras instituições financeiras por engano, causando prejuízos consideráveis a bancos ou outras instituições financeiras, será condenado a pena de prisão a prazo não superior a três anos ou prisão criminal e será também, ou apenas, multado; Qualquer pessoa que cause prejuízos especialmente graves a bancos ou outras instituições financeiras ou que tenha outras circunstâncias especialmente graves será condenada a uma pena de prisão a prazo não inferior a três anos mas não superior a sete anos e será igualmente multada. Quando uma unidade cometer o crime mencionado no parágrafo anterior, será multada e os responsáveis diretos e outras pessoas diretamente responsáveis pelo crime serão punidos de acordo com o disposto no parágrafo anterior.
De acordo com o disposto no artigo 83 da lei da República Popular da China sobre bancos comerciais, se um ato especificado no artigo 82 desta lei não constituir crime, a autoridade reguladora bancária sob o Conselho de Estado confiscará o rendimento ilegal. Se o rendimento ilegal for superior a 500000 yuan, também será multado pelo menos uma vez, mas não mais de cinco vezes o rendimento ilegal; Se não houver renda ilegal ou a renda ilegal for inferior a 500000 yuan, uma multa não inferior a 500000 yuan mas não superior a 2 milhões de yuan será imposta.
Após verificação, os empréstimos envolvidos no re-empréstimo do emitente são utilizados para a produção e operação normais, e o capital e os juros foram reembolsados a tempo. Não há caso de que o emitente deve ser investigado por responsabilidade criminal ou sujeito a sanções administrativas, como fraude de empréstimo estipulado na lei dos bancos comerciais da República Popular da China.
(2) Regras gerais para empréstimos (Ordem nº 2 do Banco Popular da China, 1996)
① De acordo com o disposto no artigo 70 dos princípios gerais dos empréstimos, se o mutuário violar o disposto no artigo 45 do capítulo 9 destes princípios gerais e deliberadamente se apropriar indevidamente de fundos de crédito através de fusão, falência ou reforma acionária, assumirá a parte correspondente da responsabilidade por compensação e aplicará multa de acordo com as leis e regulamentos relevantes; Em caso de causar perdas econômicas significativas ao mutuante, a pessoa diretamente responsável será investigada por responsabilidade criminal de acordo com as leis e regulamentos relevantes. Se o mutuário violar outras disposições do Capítulo IX das presentes regras gerais, resultando na falência da dívida de empréstimo, o mutuante deixará de emitir novos empréstimos e recuperará antecipadamente os empréstimos originais. Em caso de perda de ativos de crédito, o mutuário e seus executivos ou outras pessoas físicas assumirão parte ou toda a responsabilidade pela compensação. Nenhum outro mutuante lhe concederá empréstimos até que tenha cumprido a sua responsabilidade. Após verificação, o capital e os juros dos empréstimos envolvidos no re-empréstimo do emitente foram reembolsados atempadamente, e não há caso de o emitente ser responsável por indemnização ou ser sujeito a sanções administrativas por apropriação indevida de fundos de crédito, tal como estipulado nos princípios gerais dos empréstimos.
② De acordo com o artigo 71.º dos princípios gerais dos empréstimos, se o mutuário estiver em qualquer uma das seguintes circunstâncias, o mutuante cobrará juros sobre parte ou todos os seus empréstimos; Se as circunstâncias forem particularmente graves, o mutuante deixará de pagar o empréstimo não utilizado do mutuário e recuperará parte ou a totalidade do empréstimo antecipadamente: em primeiro lugar, o empréstimo não é utilizado de acordo com a finalidade especificada no contrato de empréstimo. 2,Fazer investimento de capital com empréstimos. 3,Envolvendo-se em especulação em títulos, futuros, etc. com empréstimos. 4,O mutuário que não obteve a qualificação de operar imóveis de acordo com a lei usa o empréstimo para operar negócios imobiliários; O mutuário está qualificado para se envolver em especulação imobiliária de acordo com a lei. 5,Não pagar o capital e os juros do empréstimo de acordo com as disposições do contrato de empréstimo. 6,Tomando empréstimos e empréstimos uns aos outros para buscar renda ilegal.
Após a verificação, o re-empréstimo do emitente, ou seja, o uso do empréstimo não está de acordo com a finalidade especificada no contrato de empréstimo, há o risco de que o banco mutuante cobrar juros adicionais e recuperar o empréstimo antecipadamente, mas não envolve as consequências legais da punição administrativa. Portanto, não há possibilidade de punição administrativa pelo comportamento de empréstimo do emitente, e o mutuante confirmou por escrito que o emitente pagou o empréstimo integralmente dentro do prazo previsto e não cobrou juros ao emitente ou fez outra prestação de contas.
2. Certificados de funções e departamentos governamentais relevantes
(1) Banco Popular da China
De acordo com a lei da República Popular da China sobre o Banco Popular da China, o Banco Popular da China, sob a liderança do Conselho de Estado, formula e implementa políticas monetárias para prevenir e resolver riscos financeiros e manter a estabilidade financeira. De acordo com o artigo 6.º dos princípios gerais dos empréstimos, o Banco Popular da China e suas sucursais são as autoridades reguladoras para a implementação dos princípios gerais dos empréstimos. Em 21 de março de 2022, a sub-filial central de Ganzhou do Banco Popular da China emitiu um “certificado” para a conformidade de empréstimo do emitente Durante o período de relatório, a sub-filial central não encontrou a violação do emitente de leis e regulamentos relevantes, como o Banco Popular da China e a gestão cambial, e não puniu o emitente.
(2) Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora de Seguros
Em março de 2003, a primeira sessão do Décimo Congresso Nacional Popular aprovou o plano de reforma institucional do Conselho de Estado, que separou as funções de supervisão do Banco Popular da China sobre bancos, empresas de gestão de ativos financeiros, empresas fiduciárias e de investimento e outras instituições financeiras de depósito, integrado com as funções relevantes do Comitê de Trabalho Financeiro Central, e estabeleceu o Bank Of China Limited(601988) indústria supervisão e comitê de administração. Em março de 2018, a primeira sessão do 13º Congresso Nacional Popular aprovou o plano de reforma institucional do Conselho de Estado, deixou de reter o Bank Of China Limited(601988) comissão de supervisão e administração da indústria, e estabeleceu Bank Of China Limited(601988) comissão de supervisão e administração de seguros.
De acordo com as informações divulgadas no site oficial da Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission, Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission implementa supervisão unificada e administração do setor bancário e segurador nacional de acordo com as leis e regulamentos, mantém o funcionamento legal e estável do setor bancário e segurador e exerce liderança vertical sobre seus escritórios despachados.
Em 21 de março de 2022, Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission Ganzhou regulatory branch emitiu a resposta sobre a conformidade da Ganzhou Yihao new materials Co., Ltd. com relação ao re-empréstimo. O emitente não estava sujeito à supervisão da sucursal. Durante o período de relato, a sucursal não estava e não estava legalmente autorizada a tomar medidas regulatórias ou impor sanções administrativas ao comportamento comercial do emitente.
(3) Escritório de Trabalho Financeiro do Governo Popular Municipal de Ganzhou
De acordo com o site do Governo Popular Municipal de Ganzhou ( https://www.ganzhou.gov.cn. ) De acordo com as informações de publicidade, o escritório de trabalho financeiro do governo popular municipal de Ganzhou coopera com os escritórios despachados dos departamentos de gestão financeira central e provincial para realizar a supervisão financeira. Em 21 de março de 2022, o escritório de trabalho financeiro do governo popular municipal de Ganzhou emitiu um certificado de que os empréstimos envolvidos no re-empréstimo acima mencionado do emitente foram usados para a produção e operação normais, e o capital e juros dos empréstimos tinham sido integralmente pagos a tempo, o que não teve impacto material sobre os direitos e interesses das instituições financeiras. Portanto, o re-empréstimo acima mencionado do emitente não constituiu uma violação grave de leis e regulamentos, A unidade não aplicará qualquer forma de punição ao emitente pelo referido re-empréstimo. Em suma, o comportamento de re-empréstimo acima mencionado do emitente não tem as consequências legais da punição administrativa estipulada na lei do banco comercial da República Popular da China, os princípios gerais dos empréstimos e outras leis e regulamentos. O emitente reembolsou os empréstimos relevantes na íntegra dentro do prazo previsto, o mutuante não cobrou juros adicionais ou outras responsabilidades ao emitente, e os departamentos governamentais relevantes confirmaram que o emitente não foi sujeito a punição administrativa durante o período de relato. Não é provável que o emitente esteja sujeito a sanções administrativas pelo comportamento de re-empréstimo acima mencionado. III) Informações divulgadas pelo emitente no prospecto
No que diz respeito à divulgação suplementar do re-empréstimo, o emitente fez uma divulgação suplementar nas rubricas XIII, (Η) 1, (4)” da secção VIII Informação contabilística financeira e análise de gestão do prospecto, sendo os seguintes pormenores: “(4) re-empréstimo
„„
O comportamento de re-empréstimo acima mencionado do emitente não tem as consequências legais da punição administrativa estipulada na lei do banco comercial da República Popular da China, os princípios gerais dos empréstimos e outras leis e regulamentos.
Além disso, os serviços governamentais relevantes confirmaram que o emitente não foi sujeito a sanções administrativas durante o período de relato. De acordo com Ganzhou sub-filial central do Banco Popular da China
