Guangzhou Development Group Incorporated(600098) sobre o negócio do depósito em Guangzhou Development Group Finance Co., Ltd
Plano de eliminação de riscos
A fim de prevenir eficazmente, controlar atempadamente e resolver os riscos de capital de Guangzhou Development Group Incorporated(600098) (doravante referida como “a empresa”) no negócio de depósitos de Guangzhou Development Group Incorporated(600098) Group Finance Co., Ltd. (doravante referida como “a empresa financeira”) e garantir a segurança dos fundos, este plano de eliminação de riscos é formulado.
Capítulo I Organização e princípios da eliminação de riscos
Artigo 1º O plano de alienação do risco de depósito da empresa será implementado pelo departamento financeiro da empresa sob a organização do diretor financeiro da empresa, e o departamento de auditoria da empresa e o departamento de relações com investidores devem cooperar nos trabalhos relevantes. O Departamento Financeiro da empresa é responsável pela supervisão e gestão diária da empresa financeira e controla rigorosamente os riscos do serviço financeiro da empresa financeira.
Artigo 2.o A alienação dos riscos de depósito deve seguir os seguintes princípios:
(I) o departamento financeiro da empresa implementa ativamente várias medidas para prevenir e resolver riscos.
(II) O Departamento Financeiro da empresa reforçará a monitorização dos riscos, instará a empresa financeira a estabelecer e melhorar o sistema interno de controlo dos riscos e fornecerá regularmente informações relevantes. Sistema em primeiro lugar e prevenir riscos de capital.
(III) prestar atenção ao funcionamento da empresa financeira, fortalecer o monitoramento de riscos e obter informações oportunas das unidades membros da empresa ou autoridades reguladoras, de modo a garantir que o monitoramento de informações está em vigor e a prevenção de riscos é eficaz. Uma vez encontrados problemas, apresente um relatório conjunto de alerta precoce ao diretor financeiro da empresa a tempo e tome medidas decisivas para evitar a propagação e disseminação de riscos.
Artigo 3.º O departamento financeiro da empresa, enquanto departamento específico de implementação do plano de eliminação de riscos, deve prestar muita atenção ao funcionamento diário da empresa financeira, uma vez detectado qualquer sinal de risco, deve realizar imediatamente a prevenção e o controlo dos riscos.
Capítulo II Relatório de informação e divulgação
Artigo 4, devemos entender completamente as informações relevantes da empresa financeira, verificar se os certificados relevantes da empresa financeira são legais e eficazes, como a licença financeira e a licença de negócios da pessoa jurídica da empresa, prestar toda a atenção às informações relevantes, como o cenário institucional, construção do sistema e status de operação da empresa financeira, e fortalecer a gestão de avaliação de risco. Obter e rever o relatório anual auditado por uma empresa de contabilidade sobre o último exercício fiscal antes de depositar os fundos na empresa financeira; Durante o período de negócios de depósitos, incluindo, mas não limitado a, obter e revisar regularmente o relatório mensal e relatório anual auditado da empresa financeira, incluindo o balanço, demonstração de resultados, demonstração de fluxo de caixa e outras informações financeiras, e prestar atenção à implementação das medidas da empresa financeira para a administração de empresas do grupo financeiro emitidas pela Comissão Reguladora Bancária e de Seguros da China.
Artigo 5.o, deve ser criado um sistema de informação do risco de depósito para comunicar ao Conselho de Administração em tempo útil após a ocorrência do risco de depósito. O relatório é elaborado pelo Departamento Financeiro da empresa de acordo com as informações fornecidas pela sociedade financeira, incluindo os motivos da mudança de depósitos na sociedade financeira, os ativos, passivos e posições da sociedade financeira, as medidas tomadas e propostas a serem tomadas, etc., que devem ser comunicados ao conselho de administração após revisão pelo diretor financeiro da empresa, e os procedimentos de tomada de decisão e obrigações de divulgação de informações devem ser realizados em estrita conformidade com os requisitos das leis e regulamentos relevantes.
Artigo 6º Nenhuma unidade ou indivíduo pode ocultar, atrasar ou fazer uma declaração falsa sobre o risco de depósitos, ou instruir outros a ocultar, adiar ou fazer uma declaração falsa.
Capítulo III Procedimentos de eliminação de riscos
Artigo 7º Durante o período de depósito da empresa na sociedade financeira, em caso de qualquer das seguintes circunstâncias, a empresa iniciará imediatamente os procedimentos de alienação: o pessoal do Departamento Financeiro da empresa deve informar imediatamente o diretor financeiro da empresa, entender oportunamente as informações, analisar e resolver a situação, elaborar um relatório escrito e relatório ao conselho de administração da empresa, e instar a empresa financeira a comunicar imediatamente questões relevantes de risco à empresa, Entretanto, a empresa deve cumprir atempadamente as obrigações de divulgação temporária de informações correspondentes:
I) A sociedade financeira viole os artigos 31.o e 32.o das medidas de administração das sociedades financeiras do grupo empresarial;
II) Qualquer índice financeiro da sociedade financeira não satisfaça os requisitos do artigo 34.o das medidas de gestão das sociedades financeiras do grupo empresarial;
(III) eventos importantes, tais como levantamento de depósitos, falta de pagamento de dívidas devidas, grandes empréstimos vencidos ou adiantamentos garantidos, falha grave do sistema informático, roubo ou fraude, violações disciplinares graves e processos penais envolvendo diretores ou gerentes superiores da empresa financeira; (IV) grandes alterações institucionais, transações de capital próprio ou riscos comerciais que possam afetar o funcionamento normal da empresa financeira;
V) As responsabilidades dos accionistas da sociedade financeira para com a sociedade financeira estão em atraso por mais de um ano;
VI) a sociedade financeira sofre de uma grave crise de pagamentos;
VII) A perda da sociedade financeira no exercício em curso exceder 30% do capital social ou a perda durante três anos consecutivos exceder 10% do capital social;
(VIII) a empresa financeira está sujeita a punição administrativa por autoridades reguladoras tais como Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora da Indústria devido a violação de leis e regulamentos;
IX) a sociedade financeira foi ordenada a rectificação pela Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora da Indústria;
(x) outros assuntos que possam trazer riscos potenciais à segurança para os fundos depositados pela empresa. Artigo 8º, após o lançamento do procedimento do plano de alienação de riscos, o diretor financeiro da empresa organizará a equipe do departamento financeiro da empresa para incentivar a empresa financeira a fornecer informações detalhadas e entender a situação através de múltiplos canais. Quando necessário, ele pode entrar no local para investigar as causas do risco de depósito e analisar a dinâmica do risco. Ao mesmo tempo, ele deve implementar várias medidas de resolução de riscos e responsabilidades especificadas no plano de resolução de riscos de acordo com as causas e condições de risco.
Artigo 9º para os riscos, o diretor financeiro da sociedade realizará uma reunião conjunta com a sociedade financeira, na qual participarão o diretor financeiro da sociedade, o departamento financeiro da sociedade e os diretores relevantes da sociedade financeira. A empresa financeira é obrigada a tomar medidas positivas para salvar o risco aumentando a proporção de reservas excedentes, ajustando a estrutura do passivo do ativo, aumentando o financiamento externo, realizando ativos e outras medidas para evitar a difusão e spread do risco, incluindo, mas não limitado a:
I) Resgatar fundos de investimento de títulos quando forem necessários fundos de pagamento de liquidez ou de negócios de crédito;
II) liquidação antecipada de depósitos interbancários indevidos a prazo;
(III) na premissa de novos negócios de faturas, lidar com a redesconta com bancos externos e vender algumas contas de aceitação descontadas para complementar a liquidez;
(IV) aliviar a pressão de liquidez através de fundos de empréstimo a curto prazo;
(V) negociar com as unidades membros para recuperar parte do empréstimo antecipadamente para lidar com emergências de liquidez;
(VI) suspender ou interromper a emissão de novos empréstimos, organizar a recuperação de fundos e outras medidas para garantir que a segurança e liquidez dos fundos da empresa não sejam afetadas.
Capítulo IV Tratamento das questões de acompanhamento
Artigo 10.o, após a resolução do risco de depósito, a sociedade deve reforçar a supervisão da sociedade financeira e exigir que a sociedade financeira aumente a sua capacidade de capital e anti-risco.
Artigo 11, tendo em vista as causas do risco de depósito da empresa financeira, o diretor financeiro da empresa deve organizar departamentos relevantes para instar a empresa financeira a analisar cuidadosamente e resumir, aprender experiência e lições, e fazer um melhor trabalho na prevenção e disposição do risco de depósito de forma mais eficaz.
