Zhuhai HUAFA Group Finance Co., Ltd.
Relatório anual de avaliação contínua dos riscos 2021
De acordo com os requisitos das diretrizes autorreguladoras da Bolsa de Valores de Xangai para empresas cotadas nº 5 – transações e transações de partes relacionadas, Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) (doravante denominada “a empresa”) revisou o balanço, demonstração de resultados, demonstração de fluxo de caixa Relatórios financeiros regulares da empresa financeira incluindo a demonstração de mudanças no patrimônio líquido do proprietário, entender a dinâmica dos indicadores de controle interno e supervisão de risco da empresa financeira, e avaliar a qualificação do negócio, negócios e status de risco da empresa financeira.
1,Informação básica da empresa financeira
Empresa financeira é uma instituição financeira não bancária criada com a aprovação da Bank Of China Limited(601988) Comissão de supervisão e administração da indústria para prestar serviços de gestão financeira para Zhuhai HUAFA Group Co., Ltd. (doravante referido como “grupo HUAFA”) e suas unidades membros. Foi aprovada para preparar o estabelecimento em 8 de fevereiro de 2013 e obteve a resposta de abertura da Bank Of China Limited(601988) Comissão de supervisão e administração da indústria em 4 de setembro do mesmo ano (YJF [2013] No. 459), A licença financeira (licença nº 00367142) foi obtida em 6 de setembro do mesmo ano, o registro industrial e comercial foi tratado e a licença comercial (Registro nº 4400030 Poly Union Chemical Holding Group Co.Ltd(002037) 0) foi obtida em 9 de setembro do mesmo ano, e o capital social inicial foi de RMB 1 bilhão.
Em 15 de setembro de 2015, a empresa financeira renovou sua licença de negócios (Código Unificado de Crédito Social: 914404 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 8756xy).
Em 29 de novembro de 2016, a empresa financeira aumentou seu capital para RMB 1,5 bilhão. Em 6 de fevereiro de 2018, a empresa financeira aumentou seu capital para RMB 2 bilhões.
Em 15 de janeiro de 2021, a empresa financeira renovou a licença financeira (licença nº 00370170) devido à mudança de local de registro, e renovou a licença comercial (Código Unificado de Crédito Social: 914404 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 8756xy) em 21 de abril do mesmo ano.
Em 23 de setembro de 2021, a empresa financeira renovou a nova versão da licença financeira (licença nº: 00971815) de acordo com os requisitos regulamentares; No dia 14 de dezembro do mesmo ano, os acionistas da companhia financeira mudaram e a licença comercial foi renovada (Código Unificado de Crédito Social: 914404 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 8756xy).
Representante legal: Xu Jili
Endereço registrado: 26º andar, edifício do centro financeiro internacional de Hengqin, distrito comercial central da porta cruzada, área nova de Hengqin, Zhuhai
Capital registado: 2 mil milhões de yuans
Tipo de empresa: outras sociedades de responsabilidade limitada
A estrutura de capital próprio é a seguinte:
Nome do montante da contribuição dos accionistas (rácio de contribuição RMB)
(10000 yuan)
Zhuhai HUAFA Group Co., Ltd. 6 Fawer Automotive Parts Limited Company(000030) %
Zhuhai Huachuang Investment Management Co., Ltd. 4 Shenzhen Zhongheng Huafa Co.Ltd(000020) %
Zhuhai HUAFA trading Holding Co., Ltd. 4 Shenzhen Zhongheng Huafa Co.Ltd(000020) %
Zhuhai cross gate CBD Construction Holding Co., Ltd. 2 Shenzhen Ecobeauty Co.Ltd(000010) %
Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) 20,000 10%
Zhuhai HUAFA Investment Holding Group Co., Ltd. 2 Shenzhen Ecobeauty Co.Ltd(000010) %
Total 2 Ping An Bank Co.Ltd(000001) 00%
Âmbito de negócio: lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros; Auxiliar unidades associadas a realizar o recebimento e pagamento de fundos de transação; Actividades de agências de seguros aprovadas; Garantir as unidades associadas; Lidar com empréstimos confiados e investimentos confiados entre unidades membros; Lidar com a aceitação de faturas e desconto para empresas associadas; Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação; Absorção de depósitos de unidades membros; Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades associadas; Participar em empréstimos interbancários; Assumir obrigações societárias de unidades-membro; Investimento em títulos, etc. Outras empresas financeiras aprovadas pela Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora da Indústria. (para projetos sujeitos a aprovação de acordo com a lei, as atividades comerciais só podem ser realizadas após aprovação pelos departamentos relevantes)
2,Controlo interno das sociedades financeiras
I) Ambiente de controlo
De acordo com o disposto nos seus estatutos, a sociedade financeira estabeleceu o conselho de acionistas, o conselho de administração, o conselho de supervisores e outras instituições de governança, e formulou o regulamento interno da assembleia de acionistas, o regulamento interno do conselho de administração, o regulamento interno do conselho de supervisores e outros sistemas para clarificar os direitos e responsabilidades da governança.
Sob o conselho de administração, há comitê de gestão de riscos, comitê de auditoria, comitê de gestão de tecnologia da informação e comitê de tomada de decisão de investimento, que são respectivamente responsáveis por revisar o planejamento do trabalho, sistemas básicos e outras questões importantes relacionadas à gestão de riscos, auditoria, tecnologia da informação e tomada de decisão de investimento, avaliando regularmente riscos relevantes e apresentando contramedidas.
A gestão da operação é responsável pela implementação específica da operação e gestão diária da empresa, e exerce suas funções e poderes no âmbito da autorização de acordo com leis, regulamentos e estatutos sociais. Sob a reunião do escritório do gerente geral, existem comitês profissionais como comitê de revisão de crédito, comitê de gerenciamento de passivos de ativos e taxas de juros e comitê de revisão de investimentos para considerar assuntos importantes relacionados aos negócios dentro do escopo da autorização da reunião do escritório do gerente geral.
A empresa financeira criou dez departamentos: departamento de negócios de liquidação, departamento de negócios de crédito, departamento de negócios de capital, departamento de gestão financeira, departamento de gestão de riscos, departamento de gestão de auditoria, departamento de gestão abrangente (incluindo a função de recursos humanos), departamento de inovação e desenvolvimento, departamento de negócios de investimento e departamento de tecnologia da informação, que são respectivamente responsáveis pelo desenvolvimento de diferentes negócios e fornecendo suporte de gestão logística.
A empresa financeira melhorou continuamente a construção do sistema de controle interno, colocou a operação padronizada, prevenção e resolução de riscos financeiros em primeiro lugar de todo o trabalho, fortaleceu a ética profissional e qualidade profissional dos funcionários através de treinamento e educação, estabeleceu, consolidou e melhorou a conscientização sobre prevenção de riscos dos funcionários, estabeleceu regras e regulamentos abrangendo todos os negócios e gestão interna, e formou um sistema de controle interno de pré prevenção, controle em processo e pós supervisão e correção.
A empresa financeira possui estrutura de governança sólida, gestão e operação padronizadas, e estabeleceu uma estrutura organizacional com divisão razoável do trabalho, responsabilidades claras, verificações e equilíbrios mútuos e relação clara de relatórios. O organograma é o seguinte:
II) Identificação e avaliação dos riscos
A empresa financeira estabeleceu um sólido sistema de gestão de controlo interno, formulou as medidas abrangentes de gestão de riscos, as medidas de gestão de cinco níveis de classificação para risco de ativos e as medidas de trabalho para relatar grandes eventos e informações importantes.A gestão da empresa organiza a implementação do sistema de controlo interno, e cada departamento de negócios formulou processos comerciais padronizados aplicáveis, especificações operacionais e medidas de prevenção de riscos de acordo com os atributos do negócio e características de risco A gestão da operação deve identificar e avaliar regularmente os riscos operacionais e de gestão e formular contramedidas.
III) Actividades de controlo importantes
1. Controlo das operações de liquidação
(1) Com base no princípio da gestão padronizada, a empresa financeira formulou as medidas de gestão de negócios de liquidação, os procedimentos de operação de negócios de liquidação, as medidas de gestão de contas de liquidação, as medidas de gestão de liquidação on-line, as medidas importantes de gestão de voucher em branco, as medidas atuais de gestão de depósitos RMB, as medidas de gestão de depósitos fixos, as medidas de gestão de depósitos com aviso prévio, as medidas de gestão de negócios de depósitos estruturais e as medidas de gestão de depósitos de acordo Sistemas de negócios de liquidação, como as medidas de gestão de emergência para falha do sistema de gestão de negócios, as medidas de gestão para registro e consulta de faturas comerciais em papel, as medidas de gestão para negócios de faturas comerciais em E-commercial e o plano de gestão de emergência para a operação do sistema de faturas comerciais em e-commercial clarificam as normas de operação e padrões de controle do negócio de liquidação e efetivamente evitam riscos comerciais relevantes.
(2) A empresa financeira preparou a descrição do cargo do departamento de negócios de liquidação, definiu as responsabilidades de trabalho, as autoridades e as rotas de notificação de cada posto e estabeleceu um mecanismo de gestão de risco desde a pré-prevenção, o controle em processo até a pós-supervisão de cada elo comercial, tais como sistema de revisão dupla, mecanismo de backup pós-supervisão, link pós-supervisão, sistema de confirmação de pagamento grande e sistema de reconciliação.
2. Controlo das actividades de capital
(1) A empresa financeira formulou as medidas de gestão da posição do fundo, medidas de gestão de fundos, medidas de gestão de planos de fundos, medidas de gestão de negócios de certificação de fundos RMB, medidas de gestão de depósitos interbancários, procedimentos de operação de depósitos interbancários, medidas de gestão de negócios de depósitos interbancários, especificações de operação de negócios de depósitos interbancários, medidas de gestão de crédito interbancário, medidas de gestão de empréstimos interbancários e procedimentos de operação de empréstimo interbancário As medidas para a administração de certificados interbancários de negócios de depósitos e outras medidas de gestão de negócios de capital e processos operacionais impediram efetivamente riscos comerciais relevantes. (2) A fim de evitar o risco de liquidez, a empresa financeira presta muita atenção ao uso real e renda do grupo e das unidades membros, analisa a tendência do fundo, ajusta e planeja oportunamente o uso dos fundos e faz um bom trabalho na gestão de posições para garantir a demanda de fundos das unidades membros; Na operação do negócio de depósito de fundos, um sistema interbancário de inquérito foi estabelecido para rever nível por nível e controlar o risco do fundo.
3. Controlo das actividades de crédito
(1) As empresas financeiras realizam negócios de crédito em estrita conformidade com os requisitos regulamentares. Estabelecer um sistema de gestão de empréstimos com exame e aprovação separados e exame e aprovação graduadas, Formulou o regulamento interno do comité de revisão do crédito, as medidas para a administração das actividades de crédito das unidades membros, as medidas para a administração dos empréstimos autónomos, as medidas para a administração das actividades de crédito confiadas, as medidas para a administração da base de dados básica de informação sobre o crédito às empresas, as medidas para a administração das actividades de investigação de crédito às empresas, as medidas para a administração dos empréstimos para activos imobilizados, as medidas para a administração da investigação pré-empréstimos, as medidas para a administração da aceitação de projectos comerciais e as medidas para a administração do desconto de projectos comerciais Medidas para a administração de negócios de redesconta de contas, medidas para a administração de negócios de redesconta de contas comerciais, medidas para a administração de negócios de crédito, medidas para a administração de empréstimos para desenvolvimento imobiliário, conformidade de crédito e segurança da informação sistema de auto-inspeção e auto-correção, plano de emergência para risco de crédito, medidas para a administração de negócios de M & a empréstimos e medidas para a administração de negócios financeiros que estendem a cadeia industrial Sistemas de negócios de crédito e regras, tais como as medidas para a administração de negócios de factoring na China de financiamento de cadeia industrial estendida, as medidas para a administração de negócios de desconto de contas comerciais de cadeia industrial estendida, as medidas para a administração de negócios de garantia, as medidas para a administração de garantia de crédito, as disposições sobre a administração de garantias hipotecárias e garantias, e as regras operacionais para a classificação de crédito do cliente.
(2) A empresa financeira determina o procedimento de revisão e autoridade de aprovação de acordo com a escala do empréstimo, tipo, prazo e condições de garantia, e revisa e aprova o empréstimo em estrita conformidade com o procedimento e autoridade. A empresa financeira estabeleceu e melhorou as responsabilidades de trabalho do departamento de crédito e postos de crédito.
4. Controlo das empresas de investimento
(1) A fim de satisfazer as necessidades das actividades de investimento, a sociedade financeira formulou o regulamento interno do comité de decisão sobre investimentos e o regulamento interno do comité de revisão dos investimentos para clarificar as responsabilidades e as autoridades do comité de decisão sobre investimentos e do comité de revisão dos investimentos; As medidas de gestão da actividade de subscrição, as medidas de gestão do investimento em valores mobiliários e da actividade de recompra de valores mobiliários, as medidas de gestão da actividade de subscrição de valores mobiliários, as medidas de gestão da prevenção do risco das unidades de investimento em valores mobiliários, as medidas de gestão da actividade de recompra de valores mobiliários e as medidas de gestão da prevenção do risco das unidades de investimento em valores mobiliários.
(2) A empresa financeira estabeleceu e melhorou as responsabilidades e as autoridades do departamento de negócios de investimento, determinou os procedimentos de tomada de decisão de investimento e as autoridades de aprovação e os implementou em estrita conformidade com os regulamentos relevantes.
5. Controlo de auditoria interna
A empresa financeira implementa um sistema de supervisão e inspeção combinando auditoria diária e auditoria interna, A empresa formulou medidas de gestão de controle interno, medidas de gestão de avaliação de controle interno, medidas de gestão de accountability de casos, medidas de gestão de accountability de violações e desrespeito do dever de executivos seniores, sistema de inspeção disciplinar (Trial), medidas de gestão para prevenção e controle de casos, medidas de implementação para avaliação de prevenção de casos e trabalho de controle, manual de conformidade do comportamento dos funcionários e medidas de avaliação do conselho de supervisores sobre o desempenho de diretores, supervisores e executivos seniores As medidas de gestão para auditoria interna, as medidas de gestão para processos penais, as medidas de gestão para auto-avaliação dos riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo e outros sistemas realizam auditoria diária e auditoria interna sobre as atividades de funcionamento e gestão da empresa. O departamento de gestão de auditoria será responsável pela auditoria diária e auditoria interna da empresa financeira, e supervisionar e fiscalizar a implementação do controle interno da empresa e a legalidade, conformidade, segurança, precisão e eficácia das atividades de operação e gestão da empresa.
6. Controlo do sistema de informação
(1) A empresa financeira formulou o sistema de gerenciamento de segurança do sistema de informação, medidas de gerenciamento de operação de autorização do sistema de informação, medidas de gerenciamento de dados, medidas de gerenciamento de backup de dados, medidas de gerenciamento de sala de computadores, medidas de gerenciamento de emergência do sistema de informação, plano de resposta de emergência de segurança do sistema de informação de rede, medidas de gerenciamento de rede, medidas de gerenciamento de projetos de informação e medidas de gerenciamento de mudanças do sistema de informação Sistemas de gestão de sistemas de informação como medidas de gestão de terceirização de sistemas de informação, medidas de gestão de operação de sistemas de informação, regras de procedimento do comitê de gestão de tecnologia da informação, plano de emergência para serviços de terceirização de tecnologia da informação, padronizar o uso de equipamentos terminais e estabelecer um mecanismo eficaz para classificação de informações, sistema de proteção e autorização unificada. Formular estratégias de backup para diferentes sistemas, estabelecer um sistema de gerenciamento de backup, realizar a automação de backup de dados e garantir a segurança das informações da empresa. A empresa financeira deve organizar exercícios de recuperação de dados irregularmente para verificar a exatidão do processo de recuperação de dados e a eficácia dos dados de backup.
(2) A rede da empresa financeira realiza o isolamento físico entre a rede de negócios e a rede do escritório, e implementa a máquina especial. Diferentes áreas lógicas são razoavelmente divididas na rede de negócios, e equipamentos de segurança correspondentes ou estratégias de controle de acesso são implantados.A empresa não tem eventos de segurança da informação causados por divisão inadequada da área de rede e medidas inadequadas de prevenção e controle.
3,Gestão da operação e gestão de risco da empresa financeira
I) operação
Em 31 de dezembro de 2021, os ativos totais da empresa financeira são 5800272 milhões de yuans e os ativos líquidos são Zhongxing Tianheng Energy Technology (Beijing)Co.Ltd(600856) milhões de yuans; Em 2021, a receita operacional foi de 216327 milhões de yuans e o lucro líquido foi de 893,42 milhões de yuans.
II) gestão
Desde a sua criação, a empresa financeira sempre aderiu ao princípio da operação estável e seguiu rigorosamente o direito das sociedades da República Popular da China
