Sobre a empresa e Zhuhai HUAFA Group Finance Co., Ltd
Relatório de avaliação de risco contínuo de depósitos e empréstimos relacionados e outros negócios financeiros
De acordo com os requisitos das diretrizes de autorregulação para empresas listadas da Bolsa de Valores de Shenzhen nº 7 – transações e transações de partes relacionadas, e em combinação com a situação real da empresa, a empresa planeja avaliar a qualificação do negócio, negócios e status de risco da Zhuhai HUAFA Group Finance Co., Ltd. (doravante referida como “empresa financeira”), e agora relata a avaliação de risco contínua relevante da seguinte forma:
1,Informação básica da empresa financeira
I) Informações relativas ao registo das empresas
Nome da empresa: Zhuhai HUAFA Group Finance Co., Ltd
Data de estabelecimento: setembro de 2013
Representante legal: Xu Jili
Endereço registrado: 26º andar, edifício do centro financeiro internacional de Hengqin, distrito comercial central da porta cruzada, área nova de Hengqin, Zhuhai
Capital social: 2 milhões de yuans
Tipo de empresa: outras sociedades de responsabilidade limitada
Âmbito de negócio: lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros; Auxiliar unidades associadas a realizar o recebimento e pagamento de fundos de transação; Actividades de agências de seguros aprovadas; Garantir as unidades associadas; Lidar com empréstimos confiados e investimentos confiados entre unidades membros; Lidar com a aceitação de faturas e desconto para empresas associadas; Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação; Absorção de depósitos de unidades membros; Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades associadas; Participar em empréstimos interbancários; Assumir obrigações societárias de unidades-membro; Investimento em títulos; Outras empresas financeiras aprovadas pela Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora da Indústria. (para projetos sujeitos a aprovação de acordo com a lei, as atividades comerciais só podem ser realizadas após aprovação pelos departamentos relevantes). II) Estrutura de capital próprio
Nome do accionista e proporção da contribuição de capital
1 Zhuhai HUAFA Group Co., Ltd. 30%
Zhuhai Chuanghua Investment Management Co., Ltd.
3 Zhuhai HUAFA trading Holding Co., Ltd. 20%
4 Zhuhai cross gate CBD Construction Holding Co., Ltd. 10%
5 Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) 10%
6 Zhuhai HUAFA Investment Holding Group Co., Ltd. 10%
Total 100%
2,Informação básica do controlo interno da empresa financeira
I) Ambiente de controlo
A empresa financeira estabeleceu o conselho de administração e o conselho de supervisores de acordo com as disposições dos estatutos da Zhuhai HUAFA Group Finance Co., Ltd., e estipulou claramente as responsabilidades do conselho de administração, diretores, conselho de supervisores, supervisores e administração sênior na gestão de riscos. A empresa possui uma sólida estrutura de governança corporativa, gestão e operação padronizadas, e estabeleceu uma estrutura organizacional com razoável divisão de trabalho, responsabilidades claras, controles e equilíbrios mútuos e relação de relatórios clara, o que fornece pré-condições necessárias para a eficácia da gestão de riscos.
II) Identificação e avaliação dos riscos
A empresa financeira desenvolveu um sólido sistema de gestão de controle interno, que é organizado pela gestão da empresa. Cada departamento de negócios formula seus próprios processos operacionais padronizados, padrões operacionais e medidas de prevenção de riscos de acordo com as diferentes características de cada negócio. O departamento de gestão de auditoria supervisiona e avalia a implementação do controle interno. Cada departamento deve separar responsabilidades e supervisionar uns aos outros, e prever, avaliar e controlar vários riscos na operação e gestão.
III) Actividades de controlo importantes
1. Controlo das operações de liquidação
(1) Com base no princípio da gestão padronizada e do sistema primeiramente, a empresa financeira organizou a preparação de sistemas de liquidação tais como medidas de gestão de negócios de liquidação, procedimentos de operação de negócios de liquidação e medidas de gestão de contas de liquidação durante o período de preparação da empresa.Após a abertura, os sistemas acima foram revisados e melhorados de acordo com o desenvolvimento real do negócio, tais como as medidas de gestão de emergência recém adicionadas para falha do sistema de gestão de negócios, Em termos de sistema, as especificações de operação e os padrões de controle do negócio de liquidação são clarificados para prevenir efetivamente riscos comerciais.
(2) A empresa financeira preparou a descrição do cargo do departamento de negócios de liquidação, de modo que cada funcionário possa entender claramente as responsabilidades do trabalho, autoridades, rotas de notificação e outros assuntos do cargo, e estabeleceu um mecanismo de gestão de risco desde a pré-prevenção, controle no processo até a pós-supervisão em cada link comercial, como sistema de revisão dupla, mecanismo de backup pós, link pós supervisão, sistema de confirmação de pagamento grande e sistema de reconciliação.
2. Controlo das actividades de capital
(1) A sociedade financeira formulou medidas de gestão de negócios de capital e processos operacionais, tais como medidas de gestão de planos de capital, medidas de gestão da posição de capital e medidas de gestão de capital, que efetivamente preveniram riscos empresariais.
(2) A fim de evitar o risco de liquidez, a empresa financeira presta muita atenção ao uso real e renda do grupo e das unidades membros, analisa a tendência do fundo, ajusta e planeja oportunamente o uso dos fundos e faz um bom trabalho na gestão de posições para garantir a demanda de uso das unidades membros. Na operação do negócio de depósito de fundos, um sistema interbancário de inquérito foi estabelecido para rever nível por nível e controlar o risco do fundo.
3. Controlo das actividades de crédito
(1) As empresas financeiras realizam negócios de crédito em estrita conformidade com os requisitos regulamentares.
Foi criado um sistema de gestão de empréstimos com exame e aprovação separados e aprovação graduada, tendo sido formulados sistemas e regras de crédito, tais como as medidas para a gestão da actividade de crédito das unidades membros, as medidas para a gestão de empréstimos autónomos e as medidas para a gestão da actividade de empréstimos confiados.
(2) A empresa financeira determina o procedimento de revisão e autoridade de aprovação de acordo com a escala do empréstimo, tipo, prazo e condições de garantia, e revisa e aprova o empréstimo em estrita conformidade com o procedimento e autoridade. A empresa financeira estabeleceu e melhorou as responsabilidades de trabalho do departamento de crédito e postos de crédito, e a definição de cargos do departamento de crédito tem uma divisão razoável de trabalho e responsabilidades claras.
4. Controlo de auditoria interna
A empresa financeira implementa o sistema de supervisão e inspeção combinando auditoria diária e auditoria interna, estabelece métodos de gestão de auditoria interna relativamente completos e procedimentos operacionais, e realiza auditoria diária e auditoria interna em várias atividades de negócios e gestão da empresa. O departamento de gestão de auditoria é responsável pela auditoria diária e auditoria interna da empresa financeira, supervisionar e inspecionar a implementação do controle interno da empresa, a legalidade, conformidade, segurança, precisão e eficácia das atividades de negócios e gestão, encontrar os elos fracos do controle interno, gestão imperfeita e vários riscos causados por isso, e apresentar oportunamente valiosas opiniões de melhoria e sugestões para a gestão.
5. Controlo do sistema de informação
(1) A empresa financeira formulou sistemas de gestão do sistema de informação tais como sistema de gestão da segurança do sistema de informação, medidas de gestão da operação de autorização do sistema de informação e medidas de gestão de backup de dados para padronizar o uso de equipamentos terminais e estabelecer um mecanismo eficaz para classificação da informação, sistema de proteção e autorização unificada.
Formular estratégias de backup para diferentes sistemas, estabelecer um sistema de gerenciamento de backup, realizar a automação de backup de dados e garantir a segurança das informações da empresa. A empresa financeira deve organizar exercícios de recuperação de dados irregularmente para verificar a exatidão do processo de recuperação de dados e a eficácia dos dados de backup.
(2) A rede da empresa financeira realiza o isolamento físico entre a rede de negócios e a rede do escritório, e implementa a máquina especial. Diferentes áreas lógicas são razoavelmente divididas na rede de negócios, e equipamentos de segurança correspondentes ou estratégias de controle de acesso são implantados.A empresa não tem eventos de segurança da informação causados por divisão inadequada da área de rede e medidas inadequadas de prevenção e controle.
3,Gestão da operação e gestão de risco da empresa financeira
I) operação
De acordo com o relatório de auditoria ztsz (2022) nº 442c003073 emitido pela empresa financeira através da empresa de contabilidade pública certificada Grant Thornton (sociedade geral especial) com a qualificação para realizar negócios relacionados a títulos e futuros, a partir de 31 de dezembro de 2021, o dinheiro e depósitos no Banco Central da empresa financeira eram 278230127440 yuan, e os depósitos em bancos e outras instituições financeiras eram 984371327028 yuan; Os ativos totais são 58 Geron Co.Ltd(002722) 159851 yuan e os ativos líquidos são Beijing Aerospace Changfeng Co.Ltd(600855) 940667 yuan; Em 2021, a receita operacional foi 216327335409 yuan e o lucro líquido foi 89341721136 yuan.
II) gestão
Desde a sua criação, a empresa financeira sempre aderiu ao princípio da boa operação e reforçou o controle interno e a gestão de riscos em estrita conformidade com o direito das sociedades da República Popular da China, a lei da República Popular da China sobre supervisão e administração bancárias, as normas básicas de controle interno da empresa, as normas contábeis para empresas, as medidas para a administração de empresas financeiras do grupo empresarial, regulamentos e regras financeiras nacionais relevantes e os estatutos sociais. A empresa financeira nunca teve quaisquer eventos importantes, tais como levantamento de depósitos, falta de pagamento de dívidas devidas, grandes empréstimos vencidos ou adiantamentos garantidos, roubo ou fraude, diretores ou gerentes seniores envolvidos em violações disciplinares graves, processos penais e assim por diante; Não há grandes mudanças institucionais, transações de capital ou riscos comerciais que possam afetar o funcionamento normal da empresa financeira; Ele nunca foi sujeito a punição administrativa ou ordenado a retificar por autoridades reguladoras como Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission.
III) Indicadores regulamentares
Todos os indicadores financeiros regulatórios da empresa financeira cumprem os requisitos do artigo 34.o das medidas para a administração de empresas financeiras de grupos de empresas.Os indicadores específicos são os seguintes:
1. O rácio de adequação dos fundos próprios não deve ser inferior a 10%; Em 31 de dezembro de 2021, o rácio de adequação de capital é de 14,49%;
2. O rácio entre o saldo dos fundos emprestados e o capital total não pode ser superior a 100%; Em 31 de dezembro de 2021, a proporção de fundos emprestados é de 0,16%;
3. A relação entre o saldo da garantia e o capital total não pode ser superior a 100%; A partir de 31 de dezembro de 2021, o rácio de garantia é de 12,74%;
4. O rácio do investimento em valores mobiliários em relação ao capital total não pode ser superior a 70%; Em 31 de dezembro de 2021, a proporção de investimento é de 42,67%; 5. O rácio dos activos imobilizados próprios em relação ao capital total não pode ser superior a 20%. Em 31 de dezembro de 2021, a proporção de ativos fixos próprios em relação ao capital total é de 0,06%.
(IV) depósitos e empréstimos de accionistas e sociedades cotadas
1. Depósitos e empréstimos dos accionistas
Em 31 de dezembro de 2021, os acionistas da empresa financeira (Zhuhai HUAFA Group Co., Ltd., Zhuhai Huachuang Investment Management Co., Ltd., Zhuhai cross gate Central Business District Construction Holding Co., Ltd. Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) , Zhuhai HUAFA trade Holding Co., Ltd. e Zhuhai HUAFA Investment Holding Group Co., Ltd.) tinham um depósito total de 20,367 bilhões de yuans e um empréstimo total de 28,63 bilhões de yuans na empresa financeira.
2. Depósitos e empréstimos de sociedades cotadas
Em 31 de dezembro de 2021, a empresa e suas subsidiárias liquidaram juros sobre depósitos correntes de 121,86 yuans e vários empréstimos de 300 milhões,00 yuans na empresa financeira.
4,Propósito comercial e vantagens comerciais
O objetivo de negócios da empresa financeira é “confiar no grupo e servir o grupo”, comprometendo-se a servir seus grupos empresariais afiliados e fornecer uma gestão centralizada padronizada e eficiente de fundos e serviços de gestão financeira flexíveis e abrangentes para o grupo HUAFA e suas unidades membros. As empresas financeiras desempenham o papel de alavancagem financeira de empresas financeiras do grupo empresarial, realizam o uso intensivo de fundos do grupo e melhoram a eficiência do uso de fundos, e estão comprometidas em construir uma plataforma financeira abrangente para a operação de capital do grupo HUAFA.
5,Pareceres de avaliação dos riscos
A empresa acredita que a empresa financeira tem qualificação legal e eficaz de negócios, estabeleceu um sistema de controle interno relativamente completo e razoável, e pode efetivamente controlar riscos. A empresa financeira opera em estrita conformidade com as disposições das medidas para a administração de empresas financeiras de grupos empresariais, e todos os indicadores regulatórios atendem aos requisitos das medidas. De acordo com a compreensão e avaliação da gestão de riscos pela empresa, não se encontra nenhum risco da empresa financeira, o que é anunciado.
Hc Semitek Corporation(300323) Conselho de Administração 11 de Abril de 2002
