Recentemente, Wu lichai, o atual controlador da Huayuan Industrial Company, lançou um vídeo de “relatório de nome real Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu Branch exige que as empresas de empréstimo reportem centenas de milhões” em shuaiyin. O volume de visualização atingiu 1W +, mas atualmente, o vídeo foi reclamado de violação e foi proibido de jogar na plataforma.
O repórter do 21st Century Business Herald entrou em contato com Wu lichai, que confirmou ao repórter que a empresa industrial de jardim precisava de um empréstimo para o desenvolvimento de negócios em 2011, então ele negociou com Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu filial para solicitar uma hipoteca de 50 milhões de yuans com o imóvel comercial da Sichuan Garden Real Estate Development Co., Ltd., que é de 85% propriedade da Garden Industrial.
Wu Lichai disse, mas uma semana antes do empréstimo ser emitido, Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu Branch ajustou o formulário de empréstimo. Os dois lados assinaram um contrato de empréstimo com um montante de 29 milhões de yuans, e os restantes 21 milhões de yuans foram realmente emitidos na forma de “empréstimo para depósito” através da emissão de notas de aceitação bancária por dinheiro. Os dois lados assinaram um acordo de lei de aceitação bancária de 30 milhões de yuans e pagaram um depósito de 9 milhões de yuans ao banco.
fazer mais de 10 depósitos “devoluções” por conta de aceitação
Desde então, os dez “emprestar o novo e devolver o antigo” desencadeados pela conta de aceitação bancária de 30 milhões fizeram com que a indústria do jardim pagasse um grande “preço”. O contrato com Huayuan será renovado por 50 milhões de yuans todos os anos durante este período, a cada ano, o banco introduzirá os “fundos de ponte” do terceiro equivalente ao montante do empréstimo, e reembolsará os “fundos de ponte” do terceiro após compensar o empréstimo da indústria Huayuan e depois de tal “operação”, a indústria do jardim pagou uma “taxa alta da ponte”.
Além disso, depois que Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu Branch concedeu empréstimos à Huayuan Industrial Company, o banco precisa pedir Wu lichai, o representante legal da Huayuan Industrial Company, para ajudar o banco a completar a chamada tarefa de depósito, depositar os empréstimos no banco novamente e convertê-los na reserva para contas de aceitação a pedido de Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu Branch, e Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) em seguida emitir os empréstimos à Huayuan Industrial Company na forma de contas de aceitação.
Em agosto de 2021, a indústria Huayuan processou Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu filial ao Tribunal Popular da Zona de Alta Tecnologia de Chengdu, solicitando ao tribunal que ordene o banco para invalidar o contrato de empréstimo de 30 milhões de acordo de aceitação bancária ilegalmente assinado no contrato de empréstimo, e compensar a indústria Huayuan pela perda de mais de 3,7 milhões de yuans; A fim de compensar a indústria de jardim pela perda de juros de mais de 5 milhões de yuans devido à assinatura ilegal de contratos em mais de quatro anos; O tribunal ordenou que a Huayuan Industry compensasse o queixoso pela perda de mais de 13 milhões de yuans, totalizando mais de 21 milhões de yuans.
Até à hora da imprensa, a primeira instância deste caso foi proferida e não foi proferida qualquer sentença.
banco suspeito de aumentar falsamente depósitos
Wu lichai também reclamou às autoridades reguladoras sobre o funcionamento do banco. Sichuan banking and Insurance Regulatory Bureau acredita que Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu filial é suspeita de transferir empréstimos para depósitos e lidar ilegalmente com negócios de faturas de aceitação bancária.
A agência reguladora bancária e de seguros de Sichuan afirmou no parecer sobre a investigação de denúncias de atos bancários e de seguros ilegais feito em 8 de fevereiro de 2021 que houve de fato um falso aumento nos depósitos no empréstimo de 29 milhões de yuans emitido em 31 de maio de 2011. Em 1 de junho de 2011, Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu Branch confiou os fundos de empréstimo à Sichuan Chenshu Investment Co., Ltd. de acordo com a procuração de pagamento apresentada pela Huayuan Industry Co., Ltd. depois que os fundos confiados foram desviados e devolvidos à conta da Huayuan Industry em Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu Branch para a emissão de grandes certificados de depósito.
De acordo com a pessoa relevante do banco, é verdade que alguns bancos responderão à avaliação de desempenho “aumentando falsamente os depósitos”. No final de cada trimestre e no final de cada ano, a pressão sobre os bancos para solicitar depósitos aumentará. Para alguns bancos comerciais, o índice de depósitos bancários ainda é um fator chave na avaliação trimestral e anual.
Na carta de denúncia enviada pela Huayuan Industry ao Escritório Regulatório de Bancos e Seguros de Sichuan, mencionou que Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu Branch emitiu várias faturas sem histórico de transações reais e faturas de IVA. No que diz respeito a isso, Sichuan banking and Insurance Regulatory Bureau acredita que o banco é suspeito de lidar com negócios de aceitação bancária em violação dos regulamentos, e há realmente um caso de lidar com aceitação bancária sem histórico comercial real
o tribunal não determinou que o banco arranjou a indústria de jardins para fornecer fundos de ponte para reembolsar o empréstimo
Sichuan banking and Insurance Regulatory Bureau não aceitou a questão de que Huayuan Industry tem repetidamente arranjado outros para fornecer fundos de ponte para Huayuan Industry para reembolsar empréstimos e aceitações bancárias e agir como corretores de fundos.
Em 11 de novembro de 2020, Sichuan banking and Insurance Regulatory Bureau emitiu o aviso sobre a denúncia de violações de seguros bancários, indicando que houve uma sentença civil indicando que o tribunal não pôde determinar se o depósito Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) entre a filial de Chengdu e Huayuan Industrial Company pagou o antigo empréstimo com crédito e usou outros para atravessar a ponte para reembolsar o empréstimo. Portanto, a agência reguladora bancária e seguros de Sichuan não aceitou os assuntos relevantes. A este respeito, Wu lichai recusou-se a aceitar o pedido de reconsideração, e o gabinete regulador bancário e de seguros de Sichuan decidiu manter o relatório. A indústria Huayuan recusou-se a aceitar esta decisão e entrou com um processo administrativo no tribunal da zona de desenvolvimento industrial de alta tecnologia de Chengdu. Em 7 de setembro de 2021, a primeira instância do governo rejeitou o pedido de ação judicial da Huayuan Industry, e a segunda instância ainda rejeitou o recurso da Huayuan Industry e confirmou o julgamento original.
O repórter do 21st Century Business Herald contactou a pessoa relevante responsável por Bank Of Guiyang Co.Ltd(601997) Chengdu Branch, que só disse que havia um julgamento como evidência, por isso era inconveniente entrevistar a situação específica.
