Datang Huayin Electric Power Co.Ltd(600744) : no que diz respeito ao relatório de avaliação de risco da China Datang Group Finance Co., Ltd., de acordo com os requisitos das diretrizes para a supervisão autodisciplina de empresas cotadas da Bolsa de Valores de Xangai nº 5 – transações e transações de partes relacionadas da Bolsa de Valores de Xangai, a empresa inspecionou a licença financeira e licença de negócios da pessoa jurídica da empresa da China Datang Group Finance Co., Ltd. (doravante referida como “empresa financeira”), Obteve e analisou o relatório financeiro anual da empresa financeira, incluindo balanço, demonstração de resultados e demonstração de fluxo de caixa, e avaliou a qualificação do negócio, negócio e situação de risco da empresa financeira.
1,Informação básica da empresa financeira
A empresa financeira foi oficialmente criada em 10 de maio de 2005, de acordo com a resposta do China Datang Group sobre a reestruturação da Shenzhen Special Economic Zone Economic Development Finance Company (syjf [2004] No. 250) e a resposta de Bank Of China Limited(601988) indústria supervisão e administração Comissão sobre escopo de negócios e mudança de local de negócios de Bank Of China Limited(601988) indústria supervisão e administração Comissão (YJF [2005] No. 95), Foi inaugurado oficialmente em agosto de 2005. A empresa financeira é a primeira instituição financeira não bancária no sistema controlado pela China Datang Group Co., Ltd., com um capital social de 4,87 bilhões de yuans (incluindo 7,5 milhões de dólares americanos). As informações básicas da empresa financeira são as seguintes:
Código de crédito social unificado: 911 Shenzhen Cereals Holdings Co.Ltd(000019) 21956572
Código da instituição de licença financeira: l0200h211 Ping An Bank Co.Ltd(000001)
Representante legal: Tao Yunpeng
Endereço registrado: 1301, andar 13 e 1401, andar 14, No. 1, rua Caishikou, distrito de Xicheng, Pequim
O escopo de negócios da empresa inclui:
(1) Lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros;
(2) Ajudar as unidades membros a realizar o recebimento e pagamento de fundos de transação;
(3) Actividades de agências de seguros aprovadas;
(4) Fornecer garantia às unidades membros;
(5) Lidar com empréstimos confiados e investimentos confiados entre unidades membros;
(6) Lidar com a aceitação da conta e desconto para as empresas membros;
(7) Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação;
(8) Absorção de depósitos de unidades membros;
(9) Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades membros;
(10) Participar em empréstimos interbancários;
(11) Emitir obrigações financeiras das sociedades mediante aprovação;
(12) Compromisso de obrigações societárias de unidades-membro;
(13) Investimento de capital próprio em instituições financeiras;
(14) Investimento de carteira.
(as empresas devem escolher de forma independente projetos empresariais e realizar atividades comerciais de acordo com a lei; projetos que devem ser aprovados de acordo com a lei devem realizar atividades comerciais de acordo com os conteúdos aprovados após serem aprovados pelos departamentos relevantes; não devem se envolver em atividades comerciais de projetos proibidos e restritos pelas políticas industriais nacionais e municipais.) 2,Informação básica do controlo interno da empresa financeira
I) Ambiente de controlo interno
De acordo com as disposições do direito das sociedades da República Popular da China, os estatutos da China Datang Group Finance Co., Ltd. e as necessidades reais de operação, foi estabelecida uma organização interna eficiente e capaz. As responsabilidades institucionais e configurações de cargos refletem plenamente os princípios de contenção mútua, independência prudente e separação de cargos incompatíveis. A empresa financeira estabeleceu um mecanismo de operação composto pelo conselho de administração, conselho de supervisores e administração, E definiram claramente as respectivas responsabilidades. Estabeleceu-se uma estrutura organizacional com divisão razoável do trabalho, responsabilidades claras e relação clara de relatórios, com um total de 10 departamentos, incluindo 5 departamentos empresariais; Cinco departamentos funcionais. Os departamentos front, middle e back office, postos e pessoal são efetivamente separados.
1. A estrutura organizacional da empresa financeira é a seguinte:
2. operação comercial completa, fortalecer o controle interno e construir um sistema de controle de risco
(1) Com a linha principal de fortalecer o controle de risco e melhorar o controle de conformidade, e com a finalidade de garantir a realização dos objetivos de negócios, a empresa financeira otimiza continuamente a construção do sistema de conformidade de risco e melhora de forma abrangente a execução do controle interno. A empresa financeira formulou vários sistemas e processos internos de gestão, envolvendo ligações importantes como negócios de liquidação, negócios de crédito, gestão de fundos, gestão de riscos, conformidade legal, recursos humanos, sistema de informação e gestão abrangente de assuntos. Diretrizes de conformidade operacionais especiais foram formuladas, o nível de gerenciamento de controle interno foi otimizado ainda mais e a capacidade de prevenção e controle de riscos foi efetivamente aprimorada.
(2) De acordo com os requisitos de desenvolvimento de negócios e controle de riscos, a empresa financeira revisou ou melhorou gradualmente os sistemas de gestão e processos operacionais relevantes. Atualmente, foi formado um conjunto relativamente sólido de regras e regulamentos, incluindo operação comercial, controle interno e sistemas de gestão de riscos, para garantir o desenvolvimento ordenado e compatível de todas as empresas. O nível do sistema é claro e o conteúdo é constantemente melhorado.
(2) Identificação e avaliação dos riscos
Ao fortalecer os processos de controle interno e gestão de riscos e visando promover o desenvolvimento sustentável, a empresa financeira tem melhorado continuamente a força de gestão e controle e capacidade de resposta dos riscos de conformidade legal antes, durante e após o evento, estabeleceu um conjunto de sistema de controle interno mais científico, sólido e razoável, abrangendo todas as atividades empresariais, atividades de gestão e principais riscos, regularmente avaliados e aprimorados, e o sistema de responsabilidade de gestão de controle interno é claro, Pode reforçar a responsabilidade.
A empresa financeira estabeleceu uma organização com divisão razoável do trabalho, responsabilidades claras e relação clara de relatórios. O departamento de negócios é a primeira linha de defesa para controle interno e conformidade, e realiza negócios em estrita conformidade com o sistema e processo. O departamento de controle de risco legal é a segunda linha de defesa para controle interno e conformidade, e completa seriamente o planejamento geral, organização, implementação, inspeção e avaliação do sistema de controle interno. O Departamento de Construção do Partido (Gabinete da Comissão de Inspeção Disciplina e departamento de auditoria) é a terceira linha de defesa para controle interno e conformidade, Auditar activamente a adequação e eficácia do controlo interno e supervisionar a rectificação.
(3) Actividades de controlo importantes
1. Controlo das actividades de capital
De acordo com os requisitos, a empresa financeira formulou vários métodos de gestão e processos de operação empresarial para gestão de fundos e gestão de liquidação para controlar eficazmente os riscos empresariais.
(1) Em termos de negócios de depósito das unidades membros, seguir rigorosamente os princípios de igualdade, voluntariedade, justiça e boa fé, padronizar estritamente a operação, garantir a segurança dos fundos das unidades membros e salvaguardar os direitos e interesses legítimos de todas as partes.
(2) Em termos de negócios de liquidação de capital, contando com o sistema de informação da empresa financeira, conclua oportunamente e com precisão o pagamento.
2. Controlo das actividades de crédito
Implementar rigorosamente as “três inspeções” de empréstimos e outros requisitos regulatórios relevantes, estabelecer uma investigação pré-empréstimo perfeita, na revisão de empréstimo, no sistema de inspeção pós-empréstimo e revisão de empréstimo e procedimentos de auditoria separados da revisão de empréstimo, e implementar rigorosamente vários sistemas.
A primeira ligação antes do empréstimo é implementar os requisitos de gestão de crédito da Comissão Reguladora de Seguros Bancários e implementar a gestão unificada do crédito patrimonial e extrapatrimonial e crédito de negócios de investimento de unidades membros e clientes interbancários de acordo com as medidas revisadas de gestão de negócios de crédito, de modo a reduzir efetivamente riscos potenciais. Em segundo lugar, realizar rigorosamente a revisão de conformidade e melhorar a qualidade da coleta de dados de empréstimo. Em terceiro lugar, fortalecer a revisão de risco das unidades de crédito, tomar decisões científicas pré-empréstimo e defender ativamente contra riscos de crédito. O primeiro link no processo de empréstimo é acompanhar de perto o uso do crédito e lembrar oportunamente o departamento de negócios dos pontos de risco no processo de emissão de empréstimos. Em quarto lugar, instou os departamentos de negócios a implementar estritamente a decisão de crédito do comitê de revisão do empréstimo, reduzindo efetivamente o risco de crédito.
O primeiro é melhorar a gestão pós-empréstimo e gerenciamento de arquivos de crédito. Em segundo lugar, reforçar a prevenção de riscos de empresas-chave para garantir a segurança dos ativos de crédito.
Em termos de negócios de faturas, em combinação com requisitos regulatórios, rever o histórico comercial, gestão prudente, gestão de margens e desenvolvimento de negócios de intermediários de faturas de negócios, de modo a garantir a “combinação ponto a ponto” de gerenciamento de risco de crédito do negócio de faturas.
Aderindo ao princípio da prudência, não só fizemos provisões trimestrais para ativos de crédito de acordo com a qualidade dos ativos de crédito, como também fizemos provisões para negócios de aceitação extrapatrimonial, abrangente e verdadeiramente identificados, refletidos e monitorados riscos de ativos, e garantimos manter uma forte capacidade de prevenir e controlar riscos de crédito. 3. Controlo das empresas de investimento
Aderir ao investimento constante e à operação flexível, monitorar o investimento dia a dia útil e controlar melhor o risco de mercado. A estrutura dos produtos de investimento é razoável, com renda fixa como principal fator e baixo risco abrangente. Foram estabelecidos padrões rigorosos de acesso das contrapartes para todas as empresas para garantir que os riscos de investimento sejam controláveis.
4. Gestão do sistema de informação
Promover a otimização e melhoria dos sistemas de negócios a cada ano. Primeiro, o sistema de negócios principais realiza toda a função de gerenciamento de processos do comitê de revisão de empréstimos para garantir a sistematização e processo de controle de risco de negócios de crédito. O segundo é realizar toda a função de gerenciamento de processo de transação de investimento no sistema de investimento, que atende às necessidades de gerenciamento de controle interno de negócios de investimento. Em terceiro lugar, pode efetivamente monitorar e controlar a implementação do sistema de controle interno, regulamentos regulatórios e vários indicadores regulatórios, construir diferentes processos de aprovação de acordo com o sistema de autorização e realizar controle sistemático e de processo.
(4) Avaliação global do controlo interno
A empresa financeira formulou sistemas e processos de negócios relevantes de acordo com as necessidades do negócio, melhorou e implementou efetivamente o sistema de controle interno, e o risco global é controlável.
3,Gestão da operação e gestão de risco da empresa financeira
(1) Operação
Em 31 de dezembro de 2021, o total de ativos da empresa financeira era de 48527164300 yuan, o patrimônio líquido do proprietário era de 8980566000 yuan, e os depósitos de unidades membros e depósitos interbancários eram 39324904800 yuan. Em 2021, a receita operacional foi 1469746600 yuan, o lucro total foi 1109472200 yuan e o lucro líquido foi 861766300 yuan. (2) Situação de gestão
1. Desde a sua abertura e funcionamento, a empresa financeira tem aderido ao princípio da operação prudente, padronizado seu comportamento comercial em estrita conformidade com as leis e regulamentos financeiros nacionais relevantes e os estatutos da empresa financeira, e constantemente promovido várias atividades comerciais. Fortaleça o controle de risco, promova a construção do sistema e otimize continuamente os processos de negócios. Fortalecer o controle de liquidez e otimizar a estrutura de alocação de ativos com a premissa de garantir segurança de capital e pagamento de grupo. Continuar a melhorar as capacidades de serviços financeiros e promover o desenvolvimento saudável de vários negócios.
2. Atualmente, o controle interno da empresa financeira é eficaz, o risco é controlável, a operação está em boas condições, não há violação das disposições das medidas para a administração de empresas financeiras de grupos empresariais, e não houve risco potencial de segurança para os fundos depositados da empresa.
(3) Indicadores regulamentares
De acordo com as disposições das medidas para a administração de empresas financeiras de grupos empresariais, os indicadores de monitoramento e monitoramento da empresa financeira atendem aos requisitos das autoridades reguladoras, e não há acidentes econômicos importantes e eventos de conformidade de risco ao longo do ano. Os principais riscos e indicadores regulatórios são os seguintes:
Aplicação de indicadores regulamentares
Valor padrão da rubrica n.o. no início e no final do ano
1. Rácio de adequação dos fundos próprios ≥ 10% 13,56% 16,24%
2. Rácio de activos não produtivos ≤ 4% 0,00% 0,00%
3. rácio de empréstimos não produtivos ≤ 5% 0,00% 0,00%
4. Rácio de provisão de empréstimos ≥ 1,5%, 1,57%, 2,71%
5. Cobertura de provisão de controle ≥ 150% 0,00% 0,00%
6 refere-se ao rácio de fundos contraídos ≤ 100%, 53,40%, 0,00%
7. rácio de garantia ≤ 100% 22,81% 6,02%
Taxa de investimento padrão 9 ≤ 70%, 43,61%, 44,21%
10. Rácio de liquidez ≥ 25%, 32,79%, 48,15%
11. Concentração de empréstimos individuais 26,56% 11,41%
12. Margem de lucro do activo 1,86% 1,73%
13. Margem de lucro de capital 10,44% 9,88%
14. A proporção de empréstimos medida é de 84,27% e 61,44%
Refere-se ao saldo do negócio de aceitação de conta/
16 ≤ 3 vezes 0,05
Objecto Saldo interbancário
Depósito de aceitação/
17 ≤30% 0 0
Todos os depósitos
4,Depósitos e empréstimos da empresa na empresa financeira
A partir de 2021
