Gohigh Data Networks Technology Co.Ltd(000851)
Relatório de avaliação de risco sobre Datang Telecom Group Finance Co., Ltd
De acordo com os requisitos relevantes das autoridades reguladoras sobre a regulação das transações de partes relacionadas entre empresas cotadas e empresas financeiras, verificando a licença financeira, licença comercial de pessoa jurídica corporativa e outros certificados da Datang Telecom Group Finance Co., Ltd. (doravante denominada “empresa financeira”), e revisando o relatório financeiro da empresa financeira no último ano fiscal, Gohigh Data Networks Technology Co.Ltd(000851) (doravante denominada “empresa”) sobre a qualificação comercial e A situação do negócio e do risco foram avaliadas e a situação específica é relatada da seguinte forma:
1,Informação básica da empresa financeira
Datang Telecom Group Finance Co., Ltd., fundada em 22 de novembro de 2011, é uma instituição financeira não bancária aprovada por Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora da Indústria (agora renomeada Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora de Seguros “doravante referida como “CBRC “). O local registrado da empresa financeira é Pequim, e seu domicílio é North District, 5th floor, building 26, zone 1, No. 40, Xueyuan Road, Haidian District, Beijing. O representante legal da empresa financeira é Xiao Bo. Código de crédito social unificado: 9110 Sgis Songshan Co.Ltd(000717) 831362u.
O capital social da empresa financeira é de 1 bilhão de yuans, que é totalmente investido pelo China Information and Communication Technology Group Co., Ltd. (doravante referido como “China Xinke”).
Âmbito de actividade:
1. Lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros;
2. Auxiliar as unidades associadas a realizar o recebimento e pagamento dos fundos da transação;
3. Negócio de agência de seguros aprovada;
4. Fornecer garantia às unidades membros;
5. Lidar com empréstimos confiados e investimentos confiados entre unidades membros;
6. Lidar com a aceitação da conta e desconto para empresas membros;
7. Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação;
8. Absorção de depósitos de unidades associadas;
9. Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades associadas;
10. Participar em empréstimos interbancários;
11. Assumir obrigações societárias de unidades-membro;
12. Investimentos em títulos negociáveis (excluindo investimentos no mercado de ações secundário);
13. Crédito do comprador para produtos de unidades membro;
14. Bank Of China Limited(601988) outras empresas aprovadas pela Comissão Reguladora da Indústria.
2,Informação básica da gestão de risco da empresa financeira
I) Ambiente de controlo de riscos
1. Informação de base
A Datang Telecom Group Finance Co., Ltd. é uma subsidiária integral da China Information and Communication Technology Group Co., Ltd. (doravante referida como “China Xinke”). A empresa financeira não tem conselho de acionistas, mas tem um conselho de administração e um supervisor, o conselho de administração é responsável perante os acionistas e o supervisor reporta-se aos acionistas. O gerente geral é responsável pela operação diária e gestão da empresa, e lidera e supervisiona de forma abrangente todos os departamentos de negócios da empresa. A fim de melhorar a governança corporativa e controlar efetivamente os riscos, o conselho de administração da empresa financeira estabeleceu um comitê de controle de risco (doravante denominado “comitê de controle de risco”) para aceitar a orientação e supervisão do conselho de administração, e a empresa financeira estabeleceu um comitê de revisão de empréstimos (doravante denominado “comitê de revisão de empréstimos”) como a organização de revisão dos negócios de crédito em moeda nacional e estrangeira da empresa. A empresa financeira é constituída principalmente por nove departamentos: departamento de negócios de liquidação, departamento de negócios corporativos e departamento de gestão de riscos. As funções de cada departamento são separadas e a operação é ordenada. O organograma da empresa financeira é o seguinte:
accionista
supervisor
Conselho de Administração
Comité de controlo de riscos
Reunião dos membros
gerente geral
Gerente Geral Adjunto / gerente geral do comitê de revisão de empréstimos
Gestor Assistente
Departamento de gestão geral departamento de tecnologia da informação departamento de planejamento e finanças departamento de liquidação departamento de negócios corporativo departamento de negócios financeiro departamento de desenvolvimento de negócios departamento de gestão de riscos departamento de auditoria 2 Criação de comités especiais
(1) Reunião de controlo de riscos
Revisar a política anual de gestão de riscos da empresa;
Revisar o resumo e plano anual de gestão de riscos da empresa;
Revisar o plano de gestão de riscos e as principais estratégias de enfrentamento dos negócios importantes da empresa; Revisar a identificação da responsabilidade dos ativos não produtivos e o plano de alienação e anulação dos ativos não produtivos, e submetê-lo ao conselho de administração para decisão final;
Instar a administração e os departamentos da empresa a tomarem as medidas necessárias para identificar, avaliar, monitorar, controlar e mitigar riscos de forma eficaz;
Outros assuntos autorizados pelo conselho de administração.
(2) Comité de revisão dos empréstimos
Examinar e aprovar as políticas e diretrizes de negócios de crédito da empresa;
Examinar e aprovar a notação de crédito anual, linha de crédito abrangente e ajustamento das unidades associadas;
Examinar e aprovar o plano de correção para negócios de crédito com mudanças significativas no risco;
Instar os departamentos relevantes a implementar várias questões de crédito aprovadas pelo comitê de exame do empréstimo; Identificar questões de classificação de risco de ativos;
Submeter o plano de alienação e identificação de responsabilidade de ativos de crédito não produtivos ao comitê de controle de risco; Outros assuntos que requerem aprovação e outros trabalhos da empresa.
3. Responsabilidades do departamento
A empresa financeira criou nove departamentos: departamento de negócios de liquidação, departamento de negócios corporativos, departamento de desenvolvimento de negócios, departamento de planejamento e finanças, departamento de negócios financeiros, departamento de gestão de riscos, departamento de auditoria, departamento de tecnologia da informação e departamento de gestão abrangente.As responsabilidades de cada departamento são as seguintes:
(1) Settlement business department
Ser responsável pela construção da plataforma de concentração de fundos e auxiliar na absorção dos depósitos das unidades associadas; Ser responsável pela liquidação de capital de contas bancárias que não sejam a conta básica da sociedade financeira; Ser responsável pelo pagamento dos fundos de transação das unidades membros, liquidação de transferências internas entre unidades membros, liquidação correspondente, desenho do esquema de liquidação e outros negócios de liquidação de várias empresas financeiras;
Ser responsável pelo cálculo e pagamento de juros de depósito, cobrança de juros de empréstimo e reconciliação regular com as unidades membros;
Ser responsável pela declaração e gestão da abertura, alteração e cancelamento de contas bancárias diferentes da conta básica da empresa financeira;
Ser responsável pelos negócios internos de gestão de contas das unidades membros do grupo na empresa financeira; Ser responsável pela atualização, manutenção e utilização dos cartões de selo das unidades membro;
Responsável pelos documentos comerciais de liquidação da empresa, pela custódia e cobrança de faturas comerciais descontadas;
Ser responsável por ordenar os recibos de negócios da empresa e boletos de liquidação originais, e vincular, manter e arquivar os arquivos comerciais de liquidação;
Ser responsável pela formulação das medidas de gestão e processos empresariais relacionados com o negócio de liquidação, formulação do plano de desenvolvimento do negócio de liquidação da empresa, participação na formulação do plano de desenvolvimento da empresa e plano de trabalho anual, e participação na construção e melhoria do sistema de operação empresarial da empresa financeira;
Ser responsável pela análise estatística dos dados de negócios de liquidação e fornecer informações relevantes aos líderes e departamentos da empresa;
Ser responsável pelo trabalho diário antilavagem de dinheiro da empresa financeira, registrar transações grandes e suspeitas, analisar e denunciar trabalhos antilavagem de dinheiro, organizar atividades de publicidade e treinamento antilavagem de dinheiro, bem como comunicação externa e coordenação interna do trabalho antilavagem de dinheiro;
Ser responsável pela emissão de certificados de depósito e certificados de crédito para unidades membro e lidar com cartas de confirmação das unidades membro;
Ser responsável pela aplicação, arquivamento de negócios, implementação de liderança de negócios, envio de dados, feedback de situação e outras responsabilidades da “operação centralizada e gestão de fundos de câmbio de empresas multinacionais” negócios, liquidação cambial spot e negócios de vendas do departamento de gestão cambial e a “operação centralizada de fundos de RMB transfronteiriços” negócios do Banco Popular da China.
(2) Departamento empresarial
Ser responsável pela formulação e implementação da política de crédito da empresa;
Ser responsável pela participação na formulação do plano de crédito;
Investigar, rever e tratar empréstimos RMB de curto prazo, empréstimos de médio e longo prazo, empréstimos confiados, negócios de leasing financeiro, negócios de faturação, negócios de factoring e negócios relacionados de crédito financeiro;
Supervisionar o uso de empréstimos e assumir a gestão pós-empréstimo de empréstimos da empresa financeira; Ser responsável pelos negócios de garantia da empresa financeira, realizar a gestão diária da garantia, manter contato com o requerente da garantia e o beneficiário da garantia e informar atempadamente a operação e situação financeira do requerente da garantia aos líderes superiores;
Ser responsável pela recuperação do capital do empréstimo e juros;
Ser responsável pela análise estatística do negócio de empréstimos e fornecer informações relevantes aos líderes e departamentos da empresa a tempo;
Ser responsável pelo negócio de desconto de contas comerciais da empresa financeira, realizar a gestão diária de contas comerciais, manter contato com o requerente de desconto e relatar oportunamente o status comercial e financeiro do requerente de desconto aos líderes superiores;
Ser responsável pelo negócio de redesconta de faturas comerciais, e redescontar as faturas comerciais indevidas após consulta do banco;
Ser responsável por lidar com o negócio de redesconta de contas comerciais e redescontar as contas comerciais com desconto que não são devidas ao Banco Popular da China;
Participar na formulação do plano de desenvolvimento da empresa e plano de trabalho anual;
Ser responsável por entrar no sistema de investigação de crédito do Banco Popular da China;
Aceitar a atribuição da companhia de seguros e realizar negócios de agência de seguros no âmbito da autorização da companhia de seguros.
(3) Departamento de Planeamento e Finanças
Ser responsável pela formulação preliminar de vários sistemas financeiros, planos de capital e sistemas de gestão de posições da empresa;
Resumir e preparar o plano de capital da empresa e acompanhar a implementação do plano de capital;
Organizar a gestão da posição do fundo da empresa, organizar adequadamente a alocação do fundo e a utilização ociosa do fundo de ultra curto prazo de acordo com as necessidades do negócio, controlar os riscos do fundo e melhorar a eficiência da utilização do fundo;
Responsável pela gestão centralizada das contas externas da empresa e gestão interbancária de crédito;
Ser responsável pela gestão centralizada do nível da taxa de juro de vários negócios de depósitos da empresa;
Ser responsável pela gestão orçamentária, participar na formulação do plano de desenvolvimento da empresa e plano de trabalho anual, assumir a liderança na organização da preparação do orçamento abrangente da empresa, analisar e relatar a operação financeira da empresa e promover a melhoria do nível de operação e gestão;
Ser responsável pela gestão de custos, monitorar a ocorrência de várias despesas, acompanhar a implementação do orçamento de despesas e fornecer feedback aos líderes e departamentos regularmente;
Contabilidade financeira e contas finais, elaborar e apresentar demonstrações financeiras e contábeis e demonstrações estatísticas da empresa;
Lidar com a declaração e pagamento de impostos da empresa, reembolso de despesas internas e empréstimo, e pagar salários e bônus;
Tratar do cálculo, declaração e pagamento da reserva de depósito;
Criar um posto de caixa para ser responsável pela gestão relevante de cheques e numerário; Responsável pela gestão de importantes vouchers em branco da empresa;
Ser responsável pela comunicação e coordenação com instituições externas, como estatísticas, impostos e empresas de contabilidade.
Outros assuntos atribuídos pelos líderes da empresa financeira.
(4) Departamento de negócios financeiros
Responsável pela formulação e análise de políticas de capital em nome do grupo e prestação de aconselhamento profissional sobre controlo de riscos;
Ser responsável por coordenar e atuar sobre os recursos financeiros do grupo, recomendar e rastrear instituições financeiras cooperativas e manter a relação de cooperação entre bancos e empresas; Construir e operar integralmente plataforma de gerenciamento e controle de fundos, plataforma de operação de fundos e plataforma de financiamento no exterior;
Responsável pela formulação e melhoria do sistema de gestão de fundos do grupo em nome do grupo;
Ser responsável pela gestão do orçamento de capital do grupo, personalização do orçamento de capital da sede, revisão dos orçamentos das unidades subordinadas, apresentação de sugestões razoáveis e síntese e elaboração do relatório de orçamento de capital do grupo e plano anual de investimento e financiamento;
Ser responsável pela gestão de crédito do banco do grupo;
Ser responsável pela gestão do financiamento direto do grupo, rever e gerir o financiamento direto das unidades subordinadas;
Responsável pelo financiamento de grandes projetos, financiamento no exterior e outros assuntos relacionados em nome do grupo; Responsável pelo financiamento interno e pela gestão das garantias em nome do grupo;
Ser responsável por atuar como agente para o investimento autônomo do grupo e investimento confiado;
Responsável pela gestão do valor de mercado e da posição em nome do grupo;
Ser responsável pela realização centralizada do controle, supervisão e inspeção de fundos em nome do grupo;
Investimento de valor acrescentado fixo, investimento em contas obrigacionistas e outros negócios de investimento;
Responsável pela atividade de investimento de produtos de gestão de liquidez de caixa, tais como fundos monetários e dívida nacional de recompra reversa e produtos financeiros bancários.
(5) Departamento de gestão de riscos
Responsável pela análise e gestão dos riscos;
Responsável pela gestão da conformidade legal;
Responsável pela coordenação das agências reguladoras;
Responsável pelas estatísticas e relatórios regulamentares;
Ser responsável pelas responsabilidades diárias do escritório do comitê de controle de risco da empresa e do comitê de revisão de empréstimos.
(6) Serviço de auditoria
Responsável pela auditoria interna e supervisão;
Responsável pela avaliação e supervisão do controlo interno.
(7) Departamento de Tecnologia da Informação
Ser responsável pelo planejamento global do trabalho de informatização da empresa;
Estabelecer e melhorar regras, regulamentos e processos relacionados à informatização;
Ser responsável pela construção, implementação e gestão de projetos do sistema de informação;
Ser responsável pela operação, manutenção, gestão e suporte técnico do sistema de informação;
Ser responsável pela segurança do sistema.
(8) Serviço de gestão geral
O departamento de gestão geral é responsável pela elaboração de documentos do conselho de administração e do conselho de supervisores e demais organização de reuniões e assuntos diários;
Ser responsável pela implementação e supervisão da implementação das deliberações do Conselho de Administração;
Ser responsável pela secretaria, gestão de selos e arquivos da empresa;
Ser responsável pelos assuntos do partido, fiscalização disciplinar, sindicato e publicidade da empresa;
Responsável pela gestão de recursos humanos;
Ser responsável pela confidencialidade, segurança e estabilidade da empresa;
Ser responsável pela coordenação e manutenção das relações externas da empresa;
Prestar serviços logísticos aos líderes e departamentos da empresa para garantir o bom desenvolvimento dos negócios normais da empresa;
Participar na formulação do plano de desenvolvimento da empresa e plano de trabalho anual;
Outros assuntos atribuídos pelos líderes da empresa financeira.
(9) Departamento de Desenvolvimento Empresarial
Responsável pelo desenvolvimento de novos negócios dos clientes existentes da empresa;
Responsável pelo desenvolvimento de negócios de novos clientes no Distrito Sul.
II) Actividades de controlo
A empresa financeira é rigorosa.
