Um incidente “flyer” reapareceu na indústria bancária, desta vez envolvendo Hua Xia Bank Co.Limited(600015) .
Alguns dias atrás, de acordo com um julgamento de segunda instância divulgado no site do documento de julgamento, Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang’an sub sucursal customer manager Zhao vendeu privadamente produtos financeiros não bancários para clientes, resultando na perda de mais de 2 milhões de yuans para o cliente Ms. Cheng. Ms. Cheng levou Hua Xia Bank Co.Limited(600015) ao tribunal para compensação.
O foco da disputa no caso inclui se Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Beijing Branch e Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang’an sub sucursal estão em culpa e assumem responsabilidade civil, e se eles têm a obrigação de pagar juros vencidos à Sra. Cheng.
Finalmente, o tribunal concluiu que Hua Xia Bank Co.Limited(600015) tinha omissões na gestão interna, e determinou que Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang’an sub filial e Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Beijing filial devem primeiro assumir a responsabilidade por compensação dentro de 20% do grau de culpa. Ji, fundador da empresa de colocação privada envolvida, e Zhao, gerente de clientes, também foram punidos de acordo com a lei por constituírem o crime de absorver ilegalmente depósitos públicos.
A velhota falhou em pagar mais de 2 milhões de yuans.
De acordo com a rede de documentos de árbitros, a Sra. Cheng nasceu em 1951 e vive no distrito de Xicheng, Pequim. De 2011 a 2014, a Sra. Cheng comprou produtos financeiros vendidos e recomendados por sua equipe em Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang’an sub filial por muitas vezes.
Em 2014, a Sra. Cheng assinou o acordo de parceria limitada do Beijing Yuanxiang TONGYING Investment Center (sociedade limitada) sob a recomendação e introdução de Zhao, um funcionário da sub-filial Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang’an, que concordou que o montante da parceria da Sra. Cheng como sócio limitado era de 2,15 milhões de yuans, a renda anual esperada era de 11%, o período de investimento era de 12 meses e as ações subscritas foram pagas em um montante fixo. Em 13 de maio de 2014, Cheng Xianghong remitiu 2,15 milhões de yuans para a conta do Beijing Yuanxiang TONGYING Investment Center (sociedade limitada).
No entanto, em maio de 2015, a Sra. Cheng não recebeu o capital e a renda do fundo de parceria após a expiração da data de devolução do capital e da renda do Fundo de Parceria acordada no acordo de parceria.
empregados envolvidos no caso participaram na absorção ilegal de mais de 26 milhões de yuans
O documento mostra que a empresa de colocação privada envolvida no caso não é simples. Partner Ji uniu as mãos com funcionários bancários de Hua Xia Bank Co.Limited(600015) , Industrial Bank Co.Ltd(601166) para encontrar investidores, absorvendo ilegalmente mais de 480 milhões de yuans de fundos de 181 investidores, resultando em uma perda de mais de 190 milhões de yuans. Zhao, o funcionário envolvido no caso, também participou da absorção ilegal de fundos de mais de 26 milhões de yuans, fazendo com que os investidores perdessem mais de 10 milhões de yuans.
De acordo com Ji, depois de encontrar um projeto adequado, ele informará Zhang, o gerente de conta de Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Liangmaqiao sub-filial, Hu, o gerente de clientes de Industrial Bank Co.Ltd(601166) Jishuitan sub-filial e outros dos quatro conteúdos principais do produto na forma de PPT, pedindo-lhes para ajudar a encontrar investidores. A renda que ele empacotava para Zhang, Hu e outros variou de 9% a 18% de acordo com o valor do investimento.
Zhao disse que Wang e Zhang sucessivamente pediram-lhe para ajudar a vender um produto de fundo, e então ela promoveu-o a seus clientes em Hua Xia Bank Co.Limited(600015) e Zhang deu-lhe uma comissão de embalagem de 16% do capital de investimento.
A rede do céu é ampla, e não há omissão. Em julho de 2020, o tribunal decidiu da seguinte forma: Ji cometeu o crime de absorver ilegalmente depósitos públicos e foi condenado a prisão a prazo fixo de 7 anos e 6 meses e uma multa de 350000 yuans; Zhao cometeu o crime de absorver ilegalmente depósitos públicos e foi condenado a prisão a prazo fixo de 2 anos e 8 meses e uma multa de 80000 yuans; Ordene que Ji e Zhao reembolsem as perdas econômicas dos investidores.
Depois disso, a Sra. Cheng levou Hua Xia Bank Co.Limited(600015) ramo beijing e Hua Xia Bank Co.Limited(600015) ramo chang’an sub-ramo para o tribunal para compensação por suas perdas.
múltiplos eventos “flyer”
The Hua Xia Bank Co.Limited(600015) , which is involved in this case, has had several “flyer” incidents in recent years and has been punished for inadequate employee management.
De acordo com os documentos, Hua Xia Bank Co.Limited(600015) A filial de Pequim teve um número de funcionários ilegalmente promovendo e vendendo fundos de private equity e outros produtos de investimento financeiro de terceiros não vendidos pelo banco a clientes de 2013 a 2015, envolvendo grandes quantidades, muitas sub-filiais (unidades de negócios) e mau impacto social. Beijing Banking Regulatory Bureau acreditava que Hua Xia Bank Co.Limited(600015) A sucursal de Pequim tinha sérias lacunas no controle interno da gestão diária do comportamento dos funcionários, ordenou Hua Xia Bank Co.Limited(600015) A sucursal de Pequim para fazer correções e impôs uma penalidade administrativa de 500000 yuanP align = “centro” fonte: Site Oficial do Escritório Regulatório Bancário e Seguros de Pequim
Em 17 de maio de 2019, o site do documento de julgamento divulgou várias sentenças civis da segunda instância de Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Beijing Gongzhufen sub disputa de responsabilidade civil. De acordo com o julgamento, Shen, o ex-gerente de conta pessoal da sub-filial Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Gongzhufen, vendeu privadamente “produtos financeiros” vendidos por organizações não bancárias a 43 investidores de setembro de 2013 a 2014 e absorveu ilegalmente mais de 50 milhões de yuans de depósitos públicos. Na segunda instância, o tribunal popular do distrito Haidian de Pequim decidiu que Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Gongzhufen sub filial tinha 20% do grau de culpa e era responsável por compensação antecipadamente.
No processo acima mencionado envolvendo Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang’an sub filial, Zhao também disse que no verão de 2014, Zhang disse que havia um problema com a cobrança de pagamento do produto e ela não poderia descontá-lo, então ela foi para Ji e descobriu que muitos Hua Xia Bank Co.Limited(600015) funcionários estavam ajudando Ji a vender produtos e não poderia descontá-lo.
Quanto a se Hua Xia Bank Co.Limited(600015) deve ser considerado responsável neste caso, o tribunal considerou que, como unidade de trabalho de Zhao, Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang’an sub filial não conseguiu encontrar a venda privada de Zhao a tempo através de medidas de controle interno eficazes, e havia uma relação causal entre Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang’an sub filial culpa de violar regras de operação prudente e perda de investimento da Sra. Cheng.
Por último, o tribunal confirmou a decisão de primeira instância Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Beijing Branch and Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Chang’an sub branch pagou 42241821 yuan de indenização de danos materiais à Sra. Cheng.
