Código dos títulos: Shanghai Step Electric Corporation(002527) stock abbreviation: Shanghai Step Electric Corporation(002527) Anúncio n.o.: pro 2022020 Shanghai Step Electric Corporation(002527)
Pedido de linha de crédito abrangente de instituições financeiras em 2022
E fornecer garantia dentro do limite
A empresa e todos os membros do conselho de administração garantem que as informações divulgadas são verdadeiras, precisas e completas, sem registros falsos, declarações enganosas ou omissões importantes.
Shanghai Step Electric Corporation(002527) (doravante denominada “a empresa”) para atender às necessidades de produção, operação e desenvolvimento de negócios da empresa e de suas subsidiárias, a 20ª reunião do 5º Conselho de Administração e a 14ª reunião do 5º Conselho de Supervisão, realizada em 23 de abril de 2022, analisaram e adotaram a proposta de solicitar às instituições financeiras uma linha de crédito abrangente em 2022 e fornecer garantia dentro da linha.
1,Em 2022, a empresa e suas subsidiárias pretendem solicitar crédito abrangente dos bancos
Unidade: 10000 yuan
Nome completo da instituição financeira a solicitar observações de crédito abrangentes para solicitar crédito abrangente (incluindo este número)
Contingente (incluindo este montante)
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shanghai Jiading não mais do que 115000, incluindo 300 milhões de ativos pool (bill pool) negócios e 200 milhões de negócios de empréstimo da sub-filial fufangxin, que são garantidos pela empresa.
Entre eles, o negócio de crédito do comprador é de 50 milhões de yuans, e a empresa fornece China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) Shanghai não mais do que 85000 garantia. A subsidiária Shanghai Xiaoao Hengrong equipamentos da indústria automobilística Hongkou sub filial Co., Ltd. usa a linha de 150 milhões sob o crédito abrangente da empresa, e a empresa fornece garantia conjunta e compromisso de reembolso para isso.
Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) não mais do que 35000 Shanghai Jiading sub filial
Guangdong Development Bank Co., Ltd. Shanghai Jiading não mais do que 60000, incluindo 100 milhões de ativos pool (bill pool) negócio, que é garantido pela sub-filial da empresa.
Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) Shanghai filial não deve exceder 60000, dos quais o negócio do pool de ativos (bill pool) é 400 milhões, que é garantido pela empresa.
Ping An International Financial Leasing Co., Ltd. realiza negócios de leasing financeiro por não mais de 10000, o que é garantido pela empresa.
China Construction Bank Corporation(601939) Shanghai não mais do que 38000 Jiading sub branch
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Dongguan Chang’an não mais do que 20000 empresa fornece garantia para o negócio de crédito da subsidiária Guangdong zhongweixing Siasun Robot&Automation Co.Ltd(300024) Co., Ltd. sub-filial.
China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) Hangzhou Yuhang sub filial realiza negócios de pool de ativos (pool de contas) não mais do que 2000, que é garantido pela empresa.
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shenzhen Xiangzhou sub filial não mais do que 1000
Shenzhen China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) Keyuan sub branch não mais do que 2000
No total não superior a 428000
Em 2022, o montante total das linhas de crédito abrangentes (incluindo garantias) propostas para serem aplicadas pela empresa e suas subsidiárias às instituições financeiras acima não deve exceder RMB 4,28 bilhões, e o montante total das garantias prestadas dentro das linhas de crédito não deve exceder RMB 1,52 bilhão, dos quais o montante total das garantias para o negócio de pool de ativos (bill pool) não deve exceder RMB 820 milhões, o montante total das garantias para o negócio de crédito do comprador não deve exceder RMB 250 milhões, e o montante total das garantias para o negócio de leasing financeiro não deve exceder RMB 100 milhões, O montante total da garantia para a subsidiária Guangdong zhongweixing Siasun Robot&Automation Co.Ltd(300024) Co., Ltd. (doravante referida como “Guangdong zhongweixing”) não deve exceder 200 milhões de yuans, e o montante total da garantia para a subsidiária Shanghai Xiaoao Hengrong Automobile Industrial Equipment Co., Ltd. (doravante referida como “Xiaoao Hengrong”) não deve exceder 150 milhões de yuans. As linhas acima incluem este número, que pode ser utilizado de forma contínua dentro das linhas acima, prevalecendo a linha de crédito final (incluindo garantia) efetivamente aprovada por cada instituição financeira. O negócio de crédito a ser realizado pela empresa e suas subsidiárias inclui, mas não está limitado a empréstimo de capital de giro, empréstimo de projeto, projeto de lei de aceitação bancária, projeto de lei de aceitação comercial, concessão de crédito, carta de crédito, carta de garantia, financiamento da cadeia de suprimentos, desconto de faturas, locação financeira, Bill pool e outros negócios.O prazo de crédito (incluindo garantia) é desde a data da deliberação e aprovação pela Assembleia Geral Anual de acionistas de 2021 até a data da convocação da Assembleia Geral Anual de acionistas de 2022. A linha de pedido de crédito acima referida (incluindo a garantia) não é igual ao montante real de financiamento da empresa (incluindo as filiais). O montante real de financiamento deve estar dentro da linha de crédito (incluindo a garantia), sujeito ao montante real de financiamento entre o banco e a empresa (incluindo as filiais). O montante específico de financiamento será razoavelmente determinado de acordo com a demanda real de capital da empresa.
O pedido de linha de crédito integral das instituições financeiras e a prestação de garantia dentro da linha devem ser submetidos à deliberação da Assembleia Geral Anual de 2021 da companhia. Antes da aprovação da próxima Assembleia Geral Anual (2022) de acionistas e antes que o Conselho de Administração da empresa faça uma nova proposta, modificação e aprovação, a proposta continuará válida por mais um ano. O conselho de administração da empresa solicitará à assembleia geral que autorize o representante legal da empresa ou o agente autorizado designado pelo representante legal a tratar de todos os procedimentos relevantes dentro da linha de crédito acima (incluindo garantia) e assinar documentos legais relevantes.
2,Questões relativas à actividade proposta de pool de activos (bill pool) e à garantia fornecida pela empresa
1. Visão geral dos negócios de pool de ativos (pool de contas)
1) Visão geral dos negócios:
Asset pool refere-se à plataforma abrangente de serviços financeiros que integra serviços de gestão de ativos e financiamento prestados por instituições financeiras cooperativas para atender às necessidades de empresas ou grupos de empresas para gestão unificada e uso geral de seus ativos financeiros.
Negócio de pool de ativos refere-se aos negócios e serviços de ativos financeiros que entram e saem do pool e financiamento de penhor realizado por instituições financeiras cooperativas a empresas ou grupos de empresas com base na plataforma de pool de ativos.
Os ativos no pool de ativos incluem, mas não estão limitados a certificados de depósito, obrigações, fundos, contas comerciais, cartas de crédito, produtos financeiros, contas de exportação a receber, contas chinesas a receber, factoring, renda a receber e outros ativos financeiros legalmente detidos por empresas e reconhecidos por instituições financeiras cooperativas.
O negócio de bill pool no âmbito do conjunto de ativos é o serviço de gestão de contas prestado pelas instituições financeiras cooperativas para a empresa e suas subsidiárias holding. A fim de atender às necessidades dos clientes corporativos para gerenciamento unificado e uso geral de contas comerciais detidas por eles, as instituições financeiras cooperativas fornecem às empresas serviços abrangentes de gerenciamento de contas que integram a custódia e coleta de contas, financiamento de pool de promessas de contas, desconto de contas, consulta de agente de contas, estatísticas de negócios e outras funções.
2) Bancos cooperativos: Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shanghai Jiading sub filial, Shanghai Jiading sub filial do Guangdong Development Bank Co., Ltd. Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) Shanghai Branch, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) Hangzhou Yuhang sub filial e outros bancos com bom crédito na China.
3) Prazo comercial: desde a data da deliberação e aprovação da Assembleia Geral Anual de 2021 até a data da realização da Assembleia Geral Anual de 2022
4) Quota de implementação: a empresa e suas subsidiárias no âmbito das demonstrações consolidadas compartilham uma cota de ativos (bill pool) de não mais de RMB 820 milhões, ou seja, o saldo à vista cumulativo de títulos penhorados utilizados para realizar negócios de ativos (bill pool) com todos os bancos cooperativos não excede RMB 820 milhões. Dentro da cota e prazo de negócio acima, pode ser reciclado e utilizado, sendo o valor específico de cada transação determinado pelo presidente autorizado pelo conselho de administração de acordo com as necessidades comerciais da empresa e de suas subsidiárias.
5) Método de garantia: sob a premissa de risco controlável, a empresa e suas subsidiárias dentro do escopo de consolidação podem garantir a criação e utilização de pool de ativos (pool de projetos) por valor máximo de penhor, penhor geral, certificado de penhor de depósito, penhor de projeto, penhor de depósito de garantia e outros métodos razoáveis. A forma específica e o montante de cada garantia devem ser apresentados à assembleia geral de acionistas da sociedade para autorizar o presidente da sociedade a determinar de acordo com as necessidades comerciais da sociedade e de suas subsidiárias no âmbito da fusão e de acordo com o princípio da maximização de interesses, mas não deve exceder a quota de negócios do pool de capital (bill pool).
2. Finalidade da realização de negócios de pool de ativos (bill pool)
Através do agrupamento de ativos financeiros valiosos, como contas de aceitação bancária e depósitos estruturados, podemos efetivamente ativar os recursos econômicos da empresa ocupados por ativos financeiros e realizar a gestão equilibrada de renda, risco e liquidez na premissa de manter a configuração e proporção de ativos financeiros inalterados.
As contas a receber aprovadas pelo banco são agrupadas, o que permite à empresa converter contas a receber relativamente inativas em capital de giro e melhorar a rentabilidade e solvência da empresa.
A empresa pode utilizar os ativos financeiros existentes no pool de ativos (bill pool) como penhor e emitir notas valiosas, como notas de aceitação comercial, notas de aceitação bancária e cartas de crédito que não excedam o valor do penhor para pagar o pagamento do fornecedor por bens e outras despesas operacionais, o que é propício para reduzir a ocupação de fundos monetários, melhorar a eficiência de uso dos ativos correntes e maximizar o patrimônio líquido dos acionistas.
3. Controle de risco e risco do negócio de pool de ativos (pool de contas)
1) Risco de liquidez
Para realizar os negócios de pool de ativos (bill pool), a empresa precisa abrir uma conta de margem especial para negócios de financiamento de penhor de pool de ativos no banco cooperativo como conta de entrada para a cobrança devida de títulos de dívida penhorados e outros ativos financeiros no âmbito do pool de ativos (bill pool). A inconsistência entre as datas de vencimento dos ativos financeiros, como notas a receber e notas a pagar, levará à cobrança de fundos na conta de margem da empresa, o que terá um certo impacto na liquidez dos fundos da empresa.
Medidas de controle de risco: a empresa pode eliminar esse impacto substituindo a margem por ativos financeiros, como notas recém-recebidas, e tentar o melhor para evitar a ocorrência de risco de liquidez de capital.
2) Risco de garantia
A empresa utiliza as contas e outros ativos financeiros que entram no pool de capital (bill pool) como penhor, e solicita ao banco cooperativo a emissão de notas de aceitação bancária para pagamento externo. Com o vencimento dos ativos penhorados, a empresa processará gradualmente a cobrança e liquidação. Se o valor da garantia penhorada for insuficiente, o banco cooperativo exigirá que a empresa acrescente margem.
Medidas de controle de risco: a empresa organizará pessoal especial para se conectar com bancos cooperativos, estabelecer contas de pool de ativos, rastrear e gerenciar, entender oportunamente a coleta e o pagamento de ativos financeiros vencidos, organizar contas recém-recebidas da empresa e outros ativos financeiros no pool, garantir quantidade suficiente de penhor e tentar controlar o aumento da margem.
3,Questões relativas ao negócio de crédito do comprador proposto e à garantia fornecida pela empresa
1. Visão geral da garantia
A fim de resolver o problema de pagamento de clientes com boa reputação e precisar de apoio financeiro e promover ainda mais o desenvolvimento de negócios, a empresa planeja realizar negócios de crédito do comprador com Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shanghai Jiading sub filial e China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) Shanghai Hongkou sub filial, isto é, para vender produtos para alguns clientes com boa reputação da empresa e suas subsidiárias por meio de “vendedor garante financiamento do comprador”, que é baseado no contrato de compra e venda assinado entre o comprador e o vendedor, Sob a condição de que o vendedor forneça garantia de responsabilidade conjunta, o banco fornece ao comprador negócios de financiamento para a compra de bens do vendedor, e o financiamento é diretamente confiado pelo banco para pagar à empresa. A empresa controla o saldo total do negócio de garantia de crédito do comprador.De acordo com o desenvolvimento do negócio, o saldo total da garantia de financiamento fornecida para os clientes que lidam com o negócio de crédito do comprador não deve exceder 250 milhões de yuans. A modalidade garantia é garantia solidária, válida desde a data da deliberação e aprovação da Assembleia Geral Anual de 2021 até a data da realização da Assembleia Geral Anual de 2022. O prazo de um único negócio de crédito sob o negócio de crédito do comprador é dentro de 12 meses.
2. Informação de base da garantia
O garantido é um cliente respeitável que compra produtos da empresa e de suas subsidiárias por meio de crédito do comprador. O garante do crédito do comprador está sujeito à ocorrência real de negócios específicos.
Os clientes que pretendem implementar o crédito do comprador são clientes com boa reputação e condições de empréstimo bancário, e todos devem cumprir as seguintes condições:
(1) A estrutura de governança corporativa é padronizada e a operação está em boas condições;
(2) Não há dívida em atraso para com a empresa;
(3) Existem fábricas físicas, o capital subscrito real ou os ativos líquidos são mais de 10 milhões e o rácio do passivo do ativo é inferior a 70%; (4) O cliente promete fornecer garantia de reembolso para os ativos separáveis com mais de 150% do valor do empréstimo, os ativos não são hipotecados ou garantidos, e não podem ser hipotecados ou garantidos no futuro sem a permissão da empresa;
3. Principais conteúdos das questões de garantia
De acordo com as necessidades de desenvolvimento de negócios, o saldo da garantia de crédito do comprador fornecida pela empresa aos clientes que compram os produtos da empresa e suas subsidiárias não deve exceder 250 milhões de yuans. Clientes corporativos qualificados e respeitáveis (mutuários) podem solicitar empréstimos do banco dentro da linha de crédito do comprador acima. O montante do empréstimo, a taxa de juro e outros conteúdos específicos estão sujeitos ao contrato específico assinado entre o banco e o mutuário.
4. Impacto na empresa e garantia de medidas de controle de risco
O negócio de garantia de crédito do comprador da empresa é propício para promover e expandir a força de vendas e a participação de mercado dos produtos da empresa e de suas subsidiárias, ajudando a empresa e suas subsidiárias a explorar o mercado, desenvolver clientes, promover o desenvolvimento de negócios, melhorar a capacidade de desempenho do contrato de clientes-alvo, melhorar a eficiência de recuperação do pagamento de bens e otimizar a estrutura do passivo ativo. No entanto, há também riscos de reembolso do cliente e garantia vencida. A fim de fortalecer o controle de risco do negócio de crédito do comprador, a empresa tomará as seguintes medidas de controle de risco:
(1) Antes de decidir fornecer garantia para o empréstimo de vendas de um cliente, o objeto do cliente será cuidadosamente selecionado de acordo com os critérios de triagem e rigorosamente revisado dentro da empresa. Se o cliente tiver alguma das seguintes circunstâncias, o negócio de crédito do comprador não será considerado:
1) Perdas em qualquer um dos últimos três anos;
2) Espera-se que os passivos contingentes tenham um impacto significativo na operação e situação financeira da empresa;
3) Estar sujeito a sanções administrativas e econômicas como indústria e comércio, tributação, saúde, alfândega e fiscalização de qualidade devido a violações graves e operações comerciais ilegais;
4) Acidentes graves de segurança e qualidade e grandes processos pendentes têm impacto significativo na sua solvência
