Código de títulos: Tcl Technology Group Corporation(000100) securities abbreviation: TCL technology Anúncio No.: 2022034 TCL Technology Group Co., Ltd
Relatório de avaliação de risco contínuo da TCL Technology Group Finance Co., Ltd
TCL Technology Group Co., Ltd. e todos os membros do conselho de administração garantem que o conteúdo do anúncio é verdadeiro, preciso e completo, e não há registros falsos, declarações enganosas ou grandes omissões.
1,Informação básica da empresa financeira
TCL Technology Group Finance Co., Ltd. (doravante referida como “TCL technology finance company”) foi aprovada pela antiga Bank Of China Limited(601988) comissão de supervisão e administração da indústria em dezembro de 2005. Em setembro de 2006, foi aprovada pela antiga CBRC para iniciar negócios. Foi oficialmente aberta para operação em 8 de novembro de 2006. O código da instituição de licença financeira da empresa é l0066h344130001 e o código de crédito social unificado da licença comercial é 91441 Jiangsu Huaxin New Material Co.Ltd(300717) 8103c.
Em 31 de dezembro de 2021, a TCL Technology Finance Co., Ltd. tinha um capital social de 1,5 bilhão de yuans e dois acionistas, incluindo 1,23 bilhão de yuans investidos pela TCL Technology Group Co., Ltd., representando 82% e 270 milhões de yuans investidos pela TCL Huaxing Photoelectric Technology Co., Ltd., representando 18%.
O escopo de negócios da empresa de financiamento de tecnologia TCL inclui: (1) gestão de consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros; (2) Ajudar as unidades membros a realizar o recebimento e pagamento de fundos de transação; (3) Actividades de agências de seguros aprovadas; (4) Fornecer garantia às unidades membros; (5) Lidar com empréstimos confiados e investimentos confiados entre unidades membros; (6) Lidar com a aceitação da conta e desconto para as empresas membros; (7) Tratar da liquidação interna de transferências entre unidades membros e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação; (8) Absorção de depósitos de unidades membros; (9) Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades membros; (10) Participação em empréstimos interbancários; (11) Compromisso de obrigações societárias de unidades-membro; (12) Investimento de capital próprio em instituições financeiras; (13) Investimentos em títulos que não sejam investimentos em acções; (14) Crédito ao consumo, crédito ao comprador e locação financeira de produtos de unidades associadas; (15) Negócios próprios de liquidação cambial e vendas e negócios de liquidação cambial e vendas para unidades membros do grupo de tecnologia TCL; (16) O negócio piloto de operação centralizada e gestão de fundos cambiais na sede das corporações multinacionais inclui: coleta doméstica de fundos cambiais estrangeiros, gestão centralizada de fundos cambiais nacionais e alocação centralizada de dívida externa e linhas de empréstimos externos; (17) Negociação de derivados (qualificação geral, que se limita à negociação de agência de seis produtos iniciada por clientes: liquidação e vendas cambiais a prazo, negociação cambial a prazo, swap cambial, swap cambial, swap cambial, swap de taxa de juro e opção); (18) Alargar o negócio-piloto de serviços financeiros na cadeia industrial (“negócio de desconto de faturas one end out” e “negócio de factoring de contas a receber one end out”).
2,Informações básicas do controle interno da empresa de financiamento da tecnologia TCL
1. Estrutura organizacional e funcionamento
A TCL Technology Finance estabeleceu uma estrutura de governança corporativa com o conselho de acionistas, o conselho de administração, o conselho de supervisores e a alta administração como órgão principal. O conselho de administração possui quatro comitês especiais: comitê de gestão de riscos, comitê de auditoria e supervisão, comitê de gestão de crédito e comitê de tomada de decisão de investimento. Entre eles, o comitê de gestão de riscos é responsável pela formulação de sistemas, procedimentos e métodos de identificação, medição e monitoramento de riscos empresariais para garantir a realização dos objetivos de gestão de riscos e negócios; O comitê de auditoria e supervisão é responsável por formular o sistema de auditoria para vários negócios, formular o sistema de supervisão e supervisionar a legalidade e conformidade da operação e gestão e operação comercial da empresa; O comitê de gestão de crédito é a autoridade para revisar os negócios de crédito da empresa; O comitê de tomada de decisão de investimento é a autoridade da revisão do negócio de investimento da empresa. Cada comitê é responsável perante o conselho de administração da empresa, e seus membros são compostos por diretores, supervisores, gerentes, chefes de departamentos funcionais relevantes ou especialistas externos. A empresa estabelece cargos de gerência sênior, como gerente geral e vice-gerente geral, e a recepção inclui departamento de finanças corporativas, departamento de gestão de caixa e departamento de marketing institucional; O escritório intermediário inclui departamento de gestão financeira e departamento de gestão de riscos; Os bastidores incluem departamento de administração de recursos humanos, departamento de tecnologia da informação, departamento de auditoria e departamento de desenvolvimento digital, com direitos e responsabilidades claros.
2. Actividades de controlo
(1) Gestão de autorizações e controlo interno
A empresa financeira de tecnologia TCL implementa um sistema de autorização limitada nível a nível combinando autorização direta e subautorização para a gerência sênior de acordo com as medidas de gerenciamento de autorização, e a relação de relatórios é clara. O gerente geral implementa a autorização top-down sob a autorização do conselho de administração, e o gerente geral adjunto reporta-se ao gerente geral. O gerente geral da TCL Technology Finance Co., Ltd. é responsável pela operação e gestão diária. Cada gerente geral adjunto responsável é responsável pelos departamentos funcionais front, middle e back office. Os gerentes de departamento de cada departamento funcional são responsáveis para o gerente geral adjunto ou gerente geral responsável, implementar e relatar o trabalho de operação diária.
(2) Controlo das operações de liquidação
TCL Technology Finance Co., Ltd. realiza seus negócios de acordo com várias regras e regulamentos dos departamentos nacionais relevantes e do Banco Popular da China, medidas de gerenciamento de negócios e processos de operação de negócios, tais como medidas de gerenciamento de negócios de cobrança e liquidação de pagamento e medidas de gerenciamento de contas de liquidação RMB, de modo a primeiro esclarecer as especificações de operação e padrões de controle nos procedimentos e processos, e efetivamente controlar os riscos de negócios.
Em termos de negócios de depósitos das unidades associadas, a TCL technology finance company cumpre rigorosamente os princípios de igualdade, voluntariedade, justiça e boa fé, opera estritamente dentro da autoridade normativa emitida pelas autoridades reguladoras, garante a segurança dos fundos das unidades associadas e protege os legítimos direitos e interesses de todas as partes.
Em termos de gerenciamento centralizado de fundos e negócios de liquidação de transferência interna, as unidades membros abrem contas de liquidação na empresa de financiamento de tecnologia TCL, enviam instruções on-line entrando no sistema de informações de gerenciamento de negócios da empresa de financiamento de tecnologia TCL ou enviam instruções escritas à empresa de financiamento de tecnologia TCL para realizar liquidação de fundos, garantem estritamente a segurança, rapidez e suavidade da liquidação e têm alta segurança de dados ao mesmo tempo. Todos os negócios manuais do departamento de gerenciamento de caixa são operados por duas pessoas, uma para manuseio e outra para revisão, de modo a garantir contabilidade oportuna e precisa e feedback oportuno em caso de problemas.
(3) Controlo das actividades de crédito
Sob a orientação das regras e regulamentos de crédito da empresa, o departamento de finanças corporativas implementa estritamente o sistema de “três verificações” de empréstimos, investiga cuidadosamente a autenticidade e legitimidade do histórico comercial de negócios de crédito e demanda de capital, examina rigorosamente os contratos de compra e faturas de imposto sobre o valor acrescentado fornecidas pelo mutuário, realiza inspeção pós-empréstimo trimestral após a emissão do empréstimo e fortalece a gestão do uso de fundos de crédito para garantir a legitimidade do uso de fundos de crédito.
(4) Controlo de auditoria interna
A empresa financeira de tecnologia TCL implementa o sistema de supervisão de auditoria interna e formulou métodos de gestão de auditoria interna relativamente completos e procedimentos operacionais para conduzir auditoria interna e supervisão sobre as atividades de operação e gestão da empresa. O departamento de auditoria é responsável pelo negócio de auditoria interna da empresa financeira de tecnologia TCL, supervisionando e inspecionando a implementação do controle interno da empresa, a legalidade, conformidade, segurança, precisão e eficácia das atividades comerciais e financeiras, e apresentando valiosos pareceres de melhoria e sugestões para a gestão para os elos fracos do controle interno, imperfeições de gestão e vários riscos decorrentes da auditoria.
(5) Controlo do sistema de informação
A plataforma de gestão de fundos, o sistema central da empresa de financiamento de tecnologia TCL, integra a gestão de clientes, gestão de fundos e gestão de informações, integra o processamento de negócios, controle de processos e gestão de riscos e integra eficazmente as funções integradas de operação de gestão de conta, contabilidade de recebimento e pagamento, financiamento de crédito, coleta de informações e análise de decisão. O sistema de negócios de crédito da TCL Technology Finance Co., Ltd. realiza a operação on-line de todo o processo de gerenciamento de crédito, despesas de crédito, faturamento de contratos corporativos, gerenciamento pós-empréstimo, etc., controla sistematicamente os principais nós e operações e efetivamente resolve riscos operacionais e de conformidade.
3. Avaliação global do controlo interno
O sistema de controle interno da empresa de financiamento de tecnologia TCL é relativamente perfeito e implementado de forma eficaz. Em termos de gestão de capital, a empresa tem controlado melhor o risco de fluxo de capital; Em termos de negócios de crédito, a empresa estabeleceu procedimentos de controle de risco de negócios de crédito correspondentes para controlar o risco global a um nível razoável.
3,Gestão de operação e gestão de risco da empresa de financiamento de tecnologia TCL
I) operação
Até o final de dezembro de 2021, TCL Technology Finance Co., Ltd. tinha ativos totais de 17,709 bilhões de yuans, ativos líquidos de 1,942 bilhão de yuans, lucro líquido de 85 milhões de yuans, taxa de empréstimo sem desempenho de 0 e boa operação.
II) gestão
TCL Technology Finance Co., Ltd. sempre aderiu ao princípio de boa operação, padronizou seu comportamento comercial e reforçou sua gestão interna em estrita conformidade com o direito das sociedades da República Popular da China, a lei da República Popular da China sobre supervisão e administração bancária, as medidas para a administração de empresas financeiras de grupos empresariais, as normas contábeis para empresas empresariais, regulamentos financeiros nacionais relevantes e regras sociais. De acordo com o entendimento e avaliação da gestão de riscos pela empresa, a partir de 31 de dezembro de 2021, não foram encontrados defeitos importantes nos sistemas de controle de risco como capital, crédito, investimento, auditoria e gestão de informações relacionados às demonstrações financeiras da Tcl Technology Group Corporation(000100) sociedade financeira. III) Indicadores regulamentares
Valor padrão do índice de números de série no final de dezembro de 2021
valor real
1. Rácio de adequação dos fundos próprios ≥ 10,5% 20,71%
Proporção de fundos emprestados ≤ 100,00%
3. rácio de garantia ≤ 100% 15,31%
4. Proporção de investimento ≤ 70% 0,97%
5. Proporção de activos fixos próprios ≤ 20% 0,02%
4,Serviços financeiros de empresas afiliadas na empresa de financiamento de tecnologia TCL
A partir de 31 de dezembro de 2021, os serviços financeiros das empresas afiliadas na empresa de financiamento de tecnologia TCL são os seguintes:
Montante total dos tipos de negócios das partes coligadas (10000 yuans) saldo final (10000 yuans)
TCL Industrial Holdings Co., Ltd. tem um saldo de depósito diário de
O depósito de pessoas coletivas afiliadas das subsidiárias da empresa excede RMB 6 bilhões e RMB 212779
TCL Industrial Holdings Co., Ltd. empresta 0,00 yuan de pessoas coletivas afiliadas a subsidiárias do saldo de crédito abrangente da empresa em qualquer dia
Crédito concedido pela TCL Industrial Holdings Co., Ltd. a pessoas jurídicas afiliadas (desconto de subsidiárias da empresa 8333422 com valor de fatura não superior a 6 bilhões de yuans)
Crédito concedido por pessoa coletiva afiliada da TCL Industrial Holdings Co., Ltd. (aceito pela subsidiária do projeto de lei 3155721 empresa)
De acordo com a compreensão e avaliação da empresa da gestão de risco, não são encontrados defeitos importantes na gestão de risco da empresa de financiamento de tecnologia TCL. Atualmente, não há problemas de risco no depósito e empréstimo relacionados e outros negócios financeiros entre a empresa de financiamento de tecnologia TCL e partes relacionadas.
Para resumir, TCL Technology Group Finance Co., Ltd. tem licença financeira legal e eficaz e licença comercial de pessoa jurídica da empresa, e estabeleceu um sistema de controle interno relativamente completo e razoável, que pode controlar melhor os riscos; Não há violação das disposições das medidas para a administração de empresas financeiras de grupos empresariais emitidas pela Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora de Seguros, e todos os indicadores regulatórios atendem aos requisitos relevantes das medidas.
É por este meio anunciado.
Conselho de Administração do TCL Technology Group Co., Ltd. 27 de abril de 2022
