Em 20 de maio, o site oficial da CBRC mostrou que Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Wuhan Branch e várias pessoas responsáveis receberam punição administrativa pelo gabinete regulador Hubei da CBRC por 12 casos ilegais.
De acordo com o formulário de divulgação de informações de punição, as causas de 12 violações incluem: a emissão de empréstimos hipotecários imobiliários operacionais não é prudente, alguns fundos de empréstimo não são usados de acordo com o propósito acordado e a classificação de risco é imprecisa; Atrasar a exposição ao risco através do reembolso do empréstimo; Concessão de empréstimos a mutuários que não tenham a qualificação de empréstimo sujeito a cobrança de juros e atraso na exposição ao risco; Atrasar a exposição ao risco contraindo empréstimos novos e reembolsando empréstimos antigos e prorrogando empréstimos; Os empréstimos foram desviados para a margem das notas de aceitação bancárias e encobriram empréstimos não produtivos através de reestruturação; Falha na implementação das condições de aprovação de crédito, emissão de empréstimos de capital de giro a empresas imobiliárias para reembolso de notas de aceitação bancária e atraso na exposição ao risco; Emissão de certificados de depósito com fundos de empréstimo e emissão de empréstimos por penhor, aumentando falsamente a escala de ativos e passivos; A gestão pós-empréstimo não é devida e os fundos do empréstimo são desviados para comprar a gestão financeira e reembolsar os empréstimos de empresas afiliadas; Due diligence na gestão pós-empréstimo, os fundos do empréstimo retornam à conta do mutuário; Empréstimos pessoais ao consumidor fluem para o setor imobiliário em violação dos regulamentos; As condições de concessão de empréstimos garantidos a partes coligadas são melhores do que as dos empréstimos semelhantes a outros mutuários; As condições de crédito não foram aplicadas e a finalidade do investimento não foi rigorosamente revista.
É relatado que o gabinete regulador Hubei da China Banking and Insurance Regulatory Commission multou Hua Xia Bank Co.Limited(600015) Wuhan Branch 536244533 yuan, confiscou 136244533 yuan de renda ilegal e confiscou 672489066 yuan no total; Hu Haifeng foi avisado e multado 200000 yuan, Wang Jun foi avisado e multado 100000 yuan, Zhang Lizhong foi avisado e multado 50000 yuan, e Li Jiayuan e Tang Hao foram avisados respectivamente.
