Bancos falsos estão a emergir outra vez!
Em 26 de maio, Guangdong banking and Insurance Regulatory Bureau emitiu o anúncio sobre os supostos atos ilegais do “China Plain bank” em seu site oficial, dizendo que recentemente, o Bureau descobriu que as informações relevantes da rede do “China Plain bank” apareceram em alguns sites, conta oficial wechat e outras plataformas. “Bank of China Pingyuan” coleta as informações de identidade e propriedade dos consumidores através da conta oficial do wechat e outros canais, e conduz negócios relevantes.
endereço falso, telefone vazio
O repórter do 21st Century Business Herald descobriu que uma conta oficial “tesouro de empréstimos à casa”, registrada em 26 de novembro de 2021, publicou muitos artigos relacionados ao “Banco Plano da China”. Em 8 de fevereiro deste ano, a empresa emitiu um documento dizendo que “o rali da equipe de seguro hipotecário soou”. Desde então, a empresa divulgou sucessivamente a descrição das relações com investidores do “banco Pingyuan China” e o modelo de produto do pacote Yaoxiang “seguro hipotecário Pingyuan”. A quantidade de leitura de artigos relevantes é muito pequena.
Além disso, o Shanghai Securities News informou que havia um endereço sobre as informações relevantes do “China Pingyuan bank” na Internet, mas, de fato, as informações relevantes do “China Pingyuan Bank (Preparatory) Guangzhou Branch” não foram encontradas na placa de exibição do “diretório empresarial do piso” no lobby do edifício.
Após a confirmação com o guarda de segurança e pessoal de gestão de propriedade do edifício de escritórios, não há “China Pingyuan bank” no edifício; Depois de procurar andar por andar, podemos ter certeza de que o chamado “China Pingyuan Bank (Preparatory) Guangzhou Branch” não se estabeleceu no edifício.O 20º andar do edifício é o espaço de escritório do centro de gestão de fundos providentes de habitação Guangzhou. O 22º andar é a área de escritórios de uma empresa de design arquitetônico.
Embora a conta oficial mostre uma imagem de “tomadas físicas”, a imagem está cheia de buracos. Através da observação interior, ainda é o escritório do centro de gestão de fundos provident da habitação de Guangzhou. Um editor de arte sênior disse que a imagem exibida pelo “China Plain Bank” na conta oficial era uma grosseira “enxertando flores e árvores”. O logotipo do “China Plain bank” foi colado artificialmente na imagem do centro de fundos providentes de Guangzhou.
Os números de atendimento ao cliente deixados na conta oficial são todos números falsos – um está vazio e o outro é exibido como o número da empresa de gerenciamento de catering Jilin hezong.
guangzhou housing provident fund management center: reported
Em 27 de maio, Guangzhou Housing Provident Fund Management Center emitiu uma declaração solene no site oficial do “Bank of China Plain” por publicar informações falsas, dizendo que o centro descobriu que algumas pessoas fabricaram fatos em plataformas de Internet e mídias sociais e espalharam informações falsas sobre o “Bank of China Plain” e suas informações relacionadas.
Enquanto isso, Guangzhou housing provident fund management center afirmou que .
Além disso, em vista da situação acima, o centro de gestão do fundo providente da habitação de Guangzhou relatou o caso ao órgão de segurança pública, e reservará o direito de rastrear ainda mais rumores e investigar as responsabilidades legais das pessoas responsáveis relevantes.
guangdong banking and Insurance Regulatory Bureau lembra:
De acordo com a lei regulatória bancária da República Popular da China, a lei do banco comercial da República Popular da China e outras leis, nenhuma unidade ou indivíduo pode estabelecer uma instituição financeira bancária ou envolver-se nas atividades comerciais de uma instituição financeira bancária sem a aprovação da autoridade reguladora bancária sob o Conselho de Estado, e nenhuma unidade pode usar a palavra “banco” em seu nome.
A Comissão Reguladora Bancária e de Seguros da China e seus escritórios locais não aprovaram e licenciaram o “China Plain bank” para preparar, estabelecer e operar instituições financeiras bancárias.O “China Plain bank” é suspeito de estabelecer ilegalmente instituições financeiras bancárias e envolver-se ilegalmente em atividades comerciais de instituições financeiras bancárias.
Por favor, aumente sua vigilância, aumente sua consciência de prevenção de riscos e capacidade de identificação, lide com negócios financeiros através de instituições financeiras formais e canais, fique longe de infrações ilegais e cuidado de ser enganado.
No anúncio acima mencionado, Guangdong banking and Insurance Regulatory Bureau disse que se os consumidores encontrarem informações relevantes sobre “China Plain bank” dentro da jurisdição de Guangdong, eles são bem-vindos para ligar para a linha direta de relatórios do Bureau para fornecer pistas.
É irônico que a conta oficial “tesouro de empréstimos de casa” emitiu mais tarde um documento “toque a China” para Guangdong banking e Insurance Regulatory Bureau, dizendo que “China Plain bank” tinha se comunicado com Guangdong banking e Insurance Regulatory Bureau. Se houver qualquer pista de que “China Plain bank” está prejudicando os interesses das pessoas, você está convidado a denunciá-lo.
Do conteúdo do artigo, a chamada “comunicação” é apenas que as pessoas relevantes do “China Plain bank” chamaram o telefone de relatórios e consulta do Guangdong banking e Insurance Regulatory Bureau, e a equipe deu feedback sobre o processo relevante.
Na tarde de 27 de maio, Xiao houchengxiang também publicou um artigo, “o Comitê Preparatório do Banco Pingyuan da China congratula-se com a supervisão do Escritório Regulatório de Bancos e Seguros de Guangdong e a supervisão da mídia”, dizendo que “o Comitê Preparatório do Banco Pingyuan da China aceita ativamente a supervisão do Escritório Regulatório de Bancos e Seguros de Guangdong com uma mente aberta.
quem está por detrás disto
Então, quem está por trás do chamado “Banco Zhongyuan da China”?
O repórter do 21st Century Business Herald encontrou duas contas oficiais wechat relacionadas ao “China Plain bank” após inquérito. Entre eles, o assunto da conta de uma conta oficial “plano para pessoas” é um indivíduo, e a imagem principal mostra as palavras “China Plain bank”; O assunto da conta de outra conta oficial “tesouro dos empréstimos da casa” é uma empresa chamada “Guangzhou Xiaohou Imaging Technology Co., Ltd.” (doravante referida como “imagem lactente Xiaohou”). A imagem principal mostra as palavras “seguro hipotecário Pingyuan” e a breve introdução é “seguro hipotecário Pingyuan Bank of China (preparatório) seguro hipotecário”.
O repórter observou que as duas contas oficiais acima publicaram muitos artigos sobre “Zhongyuan Bank of China”.
Informações industriais e comerciais mostram que o escopo de negócios da imagem lactente Xiaohou inclui serviços de consultoria de tecnologia da informação; Desenvolvimento de software; Retalho de produtos hortícolas; Retalho de mercadorias na Internet (excluindo mercadorias licenciadas e aprovadas); Instalação e construção de sinalização rodoviária, sinalização rodoviária e outdoors; Publicidade; Comércio a retalho de produtos electrónicos, etc.
? A este respeito, o repórter telefonou repetidamente para a empresa, mas ninguém respondeu.
Além disso, a empresa possui apenas dois acionistas singulares, chensucai e duxianhu, com rácios acionários de 52% e 48%, respectivamente. Entre eles, o nome Du Xianhu também apareceu no cartaz publicitário do produto “China Plain bank”.
Vale a pena mencionar que duxianhu também é um acionista ou pessoa jurídica de Guangzhou Xiaoqiu Technology Co., Ltd., Guangzhou haoshiguang Food Co., Ltd. e Guangzhou ruanja Information Technology Co., Ltd., mas essas três empresas têm informações de liquidação.
Por outras palavras, estas empresas podem ter sido liquidadas e anuladas
ocorrem frequentemente eventos bancários falsos. Como identificá-los
Deve-se notar que, nos últimos anos, incidentes bancários falsos ocorreram de tempos em tempos.
Em maio do ano passado, um artigo da mídia mostrou que uma chamada “bandeira vermelha Bank Co., Ltd.” foi criada em Nova York. A mídia disse, “este é um banco privado criado com a aprovação da Reserva Federal. O capital da bandeira vermelha vem de um consórcio privado”.
O artigo também disse que o chamado “banco da bandeira vermelha” planeja “criar filiais ou escritórios de representação nas principais economias globais e regiões economicamente ativas para promover o desenvolvimento econômico das regiões onde as filiais estão localizadas”. Mais tarde, o “banco da bandeira vermelha” apareceu em Xangai, Shenzhen, Foshan e outros lugares, atraindo reguladores financeiros locais para “reprimir as falsificações”.
Em 22 e 23 de julho do ano passado, Shanghai Banking and Insurance Regulatory Bureau e Shenzhen banking and Insurance Regulatory Bureau emitiram sucessivamente anúncios de que “Shanghai Branch of red flag bank” e “Shenzhen Representative Office of red flag bank” eram instituições financeiras ilegais; No dia 28 desse mês, o Escritório Regulatório Bancário e Seguros de Guangdong emitiu um anúncio afirmando claramente que o “banco bandeira vermelha” e suas chamadas agências e escritórios de representação dentro da jurisdição de Guangdong não obtiveram licenças de negócios financeiros, e o Escritório trabalhou com departamentos do governo local relevantes para remover a licença do “escritório de representação sub-filial Foshan Bank” de acordo com a lei.
Naquela época, os escritórios reguladores bancários e de seguros dos três lugares acima afirmaram claramente que, de acordo com as leis e regulamentos administrativos chineses, nenhuma unidade ou indivíduo pode estabelecer uma instituição financeira bancária ou envolver-se nas atividades comerciais de uma instituição financeira bancária sem a aprovação da autoridade reguladora bancária sob o Conselho de Estado, e nenhuma unidade pode usar a palavra “banco” em seu nome.
Alguns informantes apontaram para o repórter que, nos últimos anos, alguns elementos sem lei fingem ser bancos ou criaram privadamente “bancos falsos” para realizar atividades ilegais de arrecadação de fundos e outras fraudes.
Huangdazhi, pesquisador do Xingtu Financial Research Institute, disse que não é difícil identificar “bancos falsos”.
Um método de identificação relativamente simples é identificar seu site oficial, conta oficial, etc. bancos regulares fornecerão números de telefone de atendimento ao cliente correspondentes e endereços comerciais claros, e o site oficial também será certificado.
Se ainda se sentirem desconfortáveis, os consumidores também podem ligar para a agência reguladora (como o banco local e o Escritório Regulatório de Seguros) para consulta.
