Depois de ser exposto pelo supervisor, o falso banco não só não convergiu, como criou um grupo de trabalho, dizendo que esperava se comunicar com o supervisor para eliminar mal-entendidos, o que aconteceu com o chamado “China Plain bank”.
Em 26 de maio, Guangdong banking and Insurance Regulatory Bureau emitiu o anúncio sobre os supostos atos ilegais do “China Pingyuan bank” (doravante referido como o “anúncio”), que disse que recentemente, Guangdong banking and Insurance Regulatory Bureau descobriu que as informações de rede relevantes do “China Pingyuan bank” apareceram em alguns sites, conta oficial wechat e outras plataformas. “Bank of China Pingyuan” coleta as informações de identidade e propriedade dos consumidores através da conta oficial do wechat e outros canais, e conduz negócios relevantes.
Guangdong banking and Insurance Regulatory Bureau disse que a Comissão Reguladora Bancária e Seguros da China e seus escritórios locais não aprovaram e licenciaram o “China Plain bank” para preparar, estabelecer e operar instituições financeiras bancárias.O “China Plain bank” é suspeito de estabelecer ilegalmente instituições financeiras bancárias e envolver-se ilegalmente em instituições financeiras bancárias.
No entanto, depois que o anúncio acima foi emitido, “China Plain bank” não só não convergiu, mas também divulgou o anúncio de que o China Plain bank instruiu o grupo de trabalho para se conectar ativamente com Guangdong banking e Insurance Regulatory Bureau na Internet.
“Pingyuan Bank of China” disse que depois de ver as notícias negativas acima, ele respondeu imediatamente e criou um grupo de trabalho de Guangdong. Ele planeja se conectar com Guangdong banking e Insurance Regulatory Bureau na manhã de 27 de maio para relatar a preparação do banco Pingyuan para Guangdong banking e Insurance Regulatory Bureau, descobrir as causas raiz das notícias, chegar a um acordo e eliminar mal-entendidos.
O Pingyuan Bank of China também disse que o Pingyuan Bank of China preparou formalmente em 1 de julho de 2021, relatou e comunicou-se com o CBRC de setembro a outubro de 2021 e realizou ativamente o trabalho sob a orientação do CBRC.
“China Pingyuan bank” disse que o escritório de “Guangzhou Branch” estava localizado no 20º e 22º andares, nº 12, Huajiu Road, Zhujiang New Town, Guangzhou, mas as informações sobre o chamado Guangzhou Branch não puderam ser encontradas no endereço acima. Este endereço é realmente o escritório do centro de gestão do fundo providente da habitação de Guangzhou.
Para o acima, o centro de habitação do fundo providente de Guangzhou negou. Em 27 de maio, o centro anunciou que nunca havia realizado nenhuma forma de cooperação com o “China Pingyuan bank”, e o endereço do escritório do nosso centro nunca tinha sido aberto para o “China Pingyuan bank”. As informações sobre o “China Pingyuan bank” e nosso centro e a pessoa responsável descritas nas mídias sociais on-line relevantes eram informações falsas, e o conteúdo eram puros rumores.
O repórter de notícias de interface disca o número de atendimento ao cliente deixado pelo “China Plain bank”, o que mostra que é Jilin Hezong Catering Management Co., Ltd., que não tem nada a ver com o chamado banco.
Além disso, o repórter de notícias de interface observou que há uma conta oficial com uma breve introdução de “China Pingyuan Bank (Preparatório) seguro hipotecário” e o corpo principal de sua conta é “Guangzhou Xiaohou Chengxiang Technology Co., Ltd.” os dois lados estão inextricavelmente ligados.
De acordo com a pesquisa Tianyan, o capital social da empresa é de 5 milhões de yuan. O endereço registrado é No. 602, 6º andar, No. 87, Shiling Avenue middle, Shiling Town, Huadu District, Guangzhou (Edifício 4, No. 1 resort Road). O representante legal é chensucai. O site oficial da empresa é “pingyuan.org.cn.”, No entanto, o repórter não conseguiu abrir o site.
Esta série de operações é impressionante. China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) analista de mercado financeiro zhoumaohua disse ao repórter de notícias de interface que este é um ato ilegal. Finanças pertence à indústria de franquias e tem rigorosas especificações de acesso e operação. A criação de instituições bancárias e financeiras sem autorização pode perturbar a ordem financeira normal, prejudicar a manutenção da estabilidade financeira e prejudicar o interesse público.
De acordo com a lei regulatória bancária da República Popular da China, a lei do banco comercial da República Popular da China e outras leis, nenhuma unidade ou indivíduo pode estabelecer uma instituição financeira bancária ou envolver-se nas atividades comerciais de uma instituição financeira bancária sem a aprovação da autoridade reguladora bancária sob o Conselho de Estado, e nenhuma unidade pode usar a palavra “banco” em seu nome.
O escritório regulador bancário e de seguros de Guangdong alertou que os consumidores financeiros devem estar vigilantes, aumentar a conscientização sobre prevenção de riscos e capacidade de identificação, lidar com negócios financeiros através de instituições financeiras formais e canais, ficar longe de infrações ilegais e cuidado de ser enganado! Se você encontrar informações relevantes sobre “China Plain bank” dentro da jurisdição de Guangdong, você pode reportar ao Escritório.
Na verdade, este não é o primeiro banco falso. No ano passado, um “banco da bandeira vermelha” com um fundo estrangeiro apareceu subitamente em Xangai, Shenzhen, Foshan e outros lugares. Naquela época, os escritórios reguladores bancários e seguros dos três lugares também apontaram os riscos relevantes.
